两融题库知识分享

1、融资融券业务、单选1、某客户持有融券合约A股票，3000股，卖出价格10元，发生配股，每10股 配 3 股（合计 900股），配股价格 8 元，客户在股权登记日前未了结该合约，需 对我司做现金补偿，配股上市首日平均价格为 9.5 元。需补偿金额为（ ）A、1350B、1450C、1530D、1630 2、客户提供担保物经折算后有 200万元保证金， 计划融资买入保证金比例为 1.0的标的A证券，A证券集中度控制100%，客户可融资额为：（）A: 140 万元 B: 200 万元 C: 285.71 万元 D:307 万元B3、以公司目前追加担保物要求，某客户融资余额为200万元，证券账户担保总

2、市值为 252 万元，则该客户需 1 个交易日内最少追加担保物（）A： 9 万元B： 28 万元C： 48 万元D： 348万元A）证券交易所规定的4、证券公司规定的可充抵保证金证券的折算率，但（ 折算率。A:不得高于B: 不得低于C: 应该等于D: 不得等于A5、通知服务内容不包括： （）A: 维持担保比例达到 300%，通知客户可以提取担保物B: 维持担保比例触及预警线，通知客户注意补足担保物C：维持担保比例触及警戒线，通知客户在两个完整的交易日内补足担保物，否则我司有权调整其授信额度D:维持担保比例触及平仓线，通知客户注意在一个完整的交易日内补足担保物， 否则将被强制平仓A6、维持担保比

3、例与（）无关A:信用账户内证券的市值B:客户融资买入金额C:客户保证金余额D:融资利息与融券费用7、客户有B证券融资负债1元未了结，持有A证券65万，现金35万，公司公 布A证券集中度控制线为80%。只能普通买入15万元A证券，或融资买入（C ） 万的A证券。A：60 万元B：70 万元C： 75 万元D：80 万元8、融资买入或融券卖出证券暂停交易且交易恢复日在该笔融资交易到期日之后 的融资期限：如交易恢复日不确定或距离该笔融资交易到期日超过 30 个自然日， 该笔融资交易到期日顺延（ D ）个自然日。A、5B、10C、15D、309、关于客户融券卖出的申报价格，以下描述正确的是： （ B

4、）A: 在当前该证券上涨的情况下，以跌停板价作为卖出申报价格B: 不得低于申报进入交易主机当时的最近成交价；若当天还没有产生成交的， 其申报价格不得低于前收盘价C: 若当天还没有产生成交的，其申报价格不得高于前收盘价D: 在当天有成交的情况下，申报价格不得高于交易主机当时的最近成交价10、客户提供担保物经折算后有 200 万元保证金，计划融资买入保证金比例为0.8 的标的证券，不考虑额度与集中度控制，客户可融资额为： （ B ）A: 140 万元 B: 250 万元 C: 285.71 万元 D:307 万元11、 客户买券还券数量大于客户实际借入证券数量的， 公司应当向登记结算公司 发送（

5、C ）指令，将相关证券从融券专用证券账户 T+2 日划回到客户信用交易 担保证券账户，并相应维护客户信用证券账户的明细数据。A、现券还券B 、担保品划出C、余券划转12、 公司对获得融资融券资格的客户复审频率为（C ）A:每季度一次B:每半年一次C:每年一次D:三年一次13、 对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（D ）内进行第一次客户回 访。A: 2 日B: 1 周C: 10 日D: 1 个月14、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应： （ C ）A:继续使用B:立即销户C:暂停使用并设置交易限制D:按客户意愿处理 15、某客户信用账户内资产情况如下：原担保证券当前市值 100 万元

6、；融资 100 万元买入A股票，A股票当前市值为65万元。信用账户内无其他资金，当前利 息为 1万元。客户当前的维持担保比例为: （ C ）。若在其他条件不变的情况下， 担保证券市值下跌 50%，则客户应:（ C ）A: 198.02%，在 2 个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到 150%以 上B: 165%,在 2 个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到 150%以上， 否则将被融资融券部强制平仓C: 163.36%，在 1 个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到 130%以 上，否则将被融资融券部强制平仓D: 99%，在 1 个完整交易日内补足担保物，使维持担保

7、比例回升到 130%以上16、关于融资融券交易的到期日，以下描述正确的是:（ D ）A:融券卖出的证券公告终止上市的，该笔融券交易到期日提前到终止公告发布 之日后第五个交易日B:融券卖出的证券发生要约收购的，该笔融券交易到期日提前到该证券的预受 要约截止日前第二个交易日C:单笔融资、融券交易到期日为非交易日的，实际到期日提前到约定到期日前 最后一个交易日D:单笔融资、融券交易到期日为非交易日的，到期日顺延至下一交易日 17、客户从普通证券账户委托提交担保证券， （ C ）划入该客户信用证券账户 A: T+0 日B: T+2 日C: T+1 日D: T+3 日18、担保证券提交和返还: （ A

8、）A:只能在同一客户普通证券账户和信用证券账户间进行B:可以在客户的关联普通证券账户和关联信用证券账户间进行C:可以在客户的信用证券账户和关联普通证券账户间进行19、 某客户信用账户内资产情况如下: 原担保证券当前市值 123 万元；融资买入 证券成本156万元，当前市值171万元；融券卖出A股票10万股，卖出金额50 万元，A股票当前价格为6.5元/股。信用账户内无其他资金，当前利息费用为1 万元。客户当前的维持担保比例为：（B）0若在其他条件不变的情况下，A股 票当前价格为 11.5 元/股，则客户应：（ B ）A: 163.60% ，在 1 个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到

9、130%以上B: 154.95%,在 1 个完整交易日内补足担保物， 使维持担保比例回升到 130%以上， 否则将被融资融券部强制平仓C: 154.95% ，在 2 个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到130%以上，否则将被融资融券部强制平仓D: 138.93% ，在 2 个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到130%以上20、投资者甲的信用账户内原有 A B C三只股票，构成其对证券公司所生融资融券债务的担保物。后因A股票被特别处理而不能再充当可充抵保证金证券，投资者甲补充提交了 D股票作为担保，此时投资者甲的信用账户维持担保比例不足 300%。请问，投资者甲的信用账户内的

10、担保物包括： （ B ）A: A、B、C三只股票B: A、B、C、D四只股票C: A、B、D三只股票D: B、C、D三只股票21、 （）是公司客户投诉的管理和协调部门，负责受理来自监管机构、公司各部门转交及公司公共服务平台（如公司网站）的客户投诉。（B）A、营业网点B、经纪事业部C、融资融券部D融资融券业务审批小组22、何时应执行强制平仓指令（ C ）A、营业网点发现客户有严重违反合同的情况即可执行强制平仓指令，不需要其 它部门审批B、 T日客户的维持担保比例为136%通知客户后，客户在T+1日补足到150%以 上C、T日客户的维持担保比例为121%通知客户后，客户在T+1日补足到129% D

11、营业网点觉得有必要时23、客户在网上申请提高额度，需 T-1 日授信额度使用率超过（ C）A、无要求B、30%C、50%D、80%24、 客户两融账户保证金为负，能否继续开仓（B ）A、可小额开仓 B、不可以开仓 C 、可任意开仓25、客户有 3笔融券合约，当客户进行买券还券时，系统提示最大可买数为零，原因是（ C ）A、客户融资融券保证金可用数不足。B、客户维持担保比例过低。C、客户融券卖出所得资金不足。D客户用错菜单，操作错误。26、客户通过网厅或通达信交易软件申请两融额度调整的， 可通过以下途径查询 进度（ C ）A、账户系统B、核心柜台C、网厅或通达信交易软件D手机金太阳软件 27、客

12、户融资融券结息日为次月的第几个交易日 （ A ）A、第一 B 、第二 C 、第三 D 、第五28、在了结融券负债时， 还券若超出当时融券股数， 系统于什么时侯退还多余股 数？（ C ）A T 日 B 、T+1 日 C 、T+2 日 D 、T+3 日29、以下选择正确的是（ B ）A、现券还券与买券还券都不可以撤单。B、 买券还券如有盈利，合约盈利部份即时解冻，现券还券，资金T+1解冻。C、 融券卖出万科1000股，融资买入万科1000,当天不能立即现券还券。D客户可提交限售股或解除限售存量股进行两融担保物转入。30、 目前客户通过网厅或通达信交易软件申请两融额度调整，最大可申请净资产 的（ D

13、 ）A、1.0 倍 B 、 1.2 倍 C 、 1.5 倍 D 、 2 倍31、客户T-1日转入资产，T日通过网厅或通达信交易软件申请两融额度调整时，系统提示最大可提升额度为零，为什么 ?（ B ）A、T日，授信额度使用未超过50%。B、T-1 日，授信额度使用未超过 50。C、T-2 日，授信额度使用未超过 50%。32、融资融券可融资金额采取保证金制度，以下计算客户可融入金额正确的是（ D ）A、保证金可用数/折算率 B 、保证金可用数*折算率C、保证金可用数*保证金比例D、保证金可用数/保证金比例33、某客户信用账户有现金100万元与市值200万元可充抵保证金证券 A,想融 资买入 B

14、证券， A、 B 证券的折算率同为为 60%，保证金比例为 0.65，则该客户 可以融资买入市值（A）的证券A: 338万元B: 388万元C: 488万元D: 558万元34、 在其他条件不变的情况下，下面哪些因素可能会触发强制平仓（D ）A:提高可充抵保证金证券的折算率B:降低融资保证金比例C:调低维持担保比例D:信用账户内证券市值大幅下跌35、关于信用账户的销户，以下描述正确的是: （ A ）A:客户在了结了全部融资融券交易后，方可申请信用账户销户B:客户融资融券合同终止后，应立即办理信用账户销户C:客户可以申请信用证券账户销户或信用资金账户销户D:客户应先办理普通资金账户销户，再办理对

15、应的信用账户销户36、以下菜单哪个菜单无法进行融资还款 （ C ）A、卖出 B 、现金还款C 、现券还券D 、卖券还款37、 关于融资融券业务，以下资产不能作为担保物（D ）A:资金B:公司公布的担保证券范围内的证券C:公司公布的标的证券范围内的证券D:已预受要约的证券38、 融资融券保证金可用余额受很多因素影响，下列选择错误的是（D ）A:担保证券市值B:担保证券折算率C:融券卖出证券折算率D:维持担保比例39、 客户信用账户普通卖出A标的，如果有A标的有对应融资合约，贝（ B）A: 客户主动申请还款时，归还融资款B: 系统自动归还对应合约融资款C: 普通卖出价款可以直接提取D: 公司要求客

16、户还款时才归还融资款40、某客户融资余额（即融资负债）为105 万元，可充抵保证金证券市值 200万元，折算率为 60%，贝该客户需追加担保物（ A ）万元A:无需追加担保物B: 1; 37.5C: 2; 37.5D: 3; 37.5二、多选1、关于客户两融合约展期要求，以下描述正确的是： （ ACD ）A: 申请日距离合约到期日超过五个交易日，但不超过一个月。B: 维持担保比例低于 165%，不允许展期；C: 维持担保比例介于 160%到 180%，且信用账户内任一证券市值占该客户信用账 户总资产的比例高于 70%，不允许展期；D: 维持担保比例高于 180%，可不考虑信用账户内任一证券市值

17、占比的问题2、关于两融额度调整，以下选择正确的是（ AD ）A:申请前一个交易日授信额度使用率超过50%勺客户才可自助申请增加授信额度 B:最低申请增加额度为5000元C:目前只可以通过网上营业厅申请。D:客户自主将额度调整为零的，想重新申请额度，需临柜办理。3、关于两融业务资格申请要求，以下选择正确勺是（ AB ）A:前20日个交易日日均资产50万以上。B:历史交易经验符合相关要求。C:申请日账户资产需在50万以上。D:申请日的前一个交易日账户资产需在 50万以上。4、关于客户信用证券账户，以下描述正确的是: （ ACD ）A: 不得参与国债逆回购交易 .B: 不得参与配股。C: 不得融资买

18、入公司公布融资买入标的证券范围以外的证券D: 卖券还款时可卖出信用账户内任意一只股票用作还款。5、对于融券业务，在客户融券卖出后且未买券还券前，上市公司派发权益会影响到标的证券的价值，客户需向公司进行权益补偿，具体包括:（ BCD ）A:投票权B:红利、红股等C:配股、增发、配售可转债等D:配发权证6、关于“自动还款设置“对客户账户的影响，下述正确的有（ ABCD ）A:开通自动还款，普通卖出自有担保物，清算时首扣逾期利息，后扣合约本金， 额度 T+1 释放可用。B:禁止自动还款，普通卖出自有担保物，清算时首扣逾期利息，不扣合约本金C: 开通自动还款，普通卖出融资买的股票，立即扣逾期利息，后扣

19、对应合约本 金，额度立即释放可用。清算时，如有剩余资金，按开仓顺序偿还负债。D: 禁止自动还款，普通卖出融资买的股票，立即扣逾期利息，后扣对应合约本 金，额度立即释放可用。清算时，即使剩余资金，也不偿还负债。7、关于客户信用证券账户，以下描述正确的是: （ ABCD ）A: 不得用于从事债券回购交易B: 不得申报预受要约C: 不得融资买入公司公布融资买入标的证券范围以外的证券D: 卖券还款时可卖出信用账户内任意一只股票用作还款。8、客户可以提取担保物的条件包括（ AD ）A:融资融券交易全部了结B:维持担保比例超过150%C:维持担保比例超过140%D:维持担保比例超过300%9、某证券被调整

20、出可充抵保证金证券，在公告生效后，客户（ABCD ）A:不能在信用账户上买入该证券B:可以在普通账户上买入该证券C:不能将其作为可充抵保证金证券向公司申请融入资金或证券D:不能将该证券转入信用证券账户10、客户出现下述情况时， 公司有权对客户信用账户采取强制平仓措施。 （ ABD ）A :客户出现账户被查封、冻结、划扣等司法或行政强制措施B :维持担保比例低于 130%且在一个交易日内未使维持担保比例高于130% ；C:被他人非法限制人身自由D :客户在单笔融资交易中，未按时足额偿还融资款及利息11、 客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（ AC ）A:投票权：公司事先征求客户的投票意愿，并

21、根据投票者的意见进行投票B:现金红利和利息归公司所有C:股票红利和无偿派发权证归客户所有D:股票红利和无偿派发权证归公司所有12、融资融券业务经理的工作职责包括（ ABCD ）A、了解客户B、辅导客户C、推荐客户D全程服务客户13、 融资融券业务风险教育应融入日常工作中，包括（ABC ）A、开户环节中的风险揭示B、营销环节中的风险揭示C、日常服务中的风险提示14、以下哪些情形我司有权低客户授信额度: （ABC）A. 维持担保比例触及警戒线，且未及时追加担保物，公司有权将额度调低10%B. 发生强制平仓情形时公司有权将额度调低 20%或取消额度；C. 公司净资本变化导致单个客户融资或融券规模超过

22、以净资本为核心的风控指标的，调低额度至符合风控指标要求；D. 客户投诉。15、融资融券投资者教育的目的是（ ABCD ）A、引导客户理解融资融券业务流程B、帮助客户树立价值投资理念C、帮助客户增强风险防范意识D帮助客户依法维护自身合法权益16、客户有下述哪些违约行为，公司可以采取强制平仓措施： （ ABCDE）A: 在单笔融资交易中，未按时足额偿还融资款及融资利息；B: 在单笔融券交易中，未按时足额归还证券（含权益证券）及融券费用；C: 授信期届满且仍有未偿还债务的；D: 违反合同的声明与保证事项，可能对公司债权形成不利影响的；E: 有其他严重违反合同的行为，可能对公司债权形成不利影响的17、

23、下面哪些情况需要通知客户（ BD ）A:维持担保比例为160%B:客户融券卖出的证券发布要约公告，或终止上市公告C:授信期届满前30天通知客户注意了结所有融资融券交易，否则将被强制平仓D:客户所持可充抵保证金证券折算率调低幅度为 10%18、保证金可用余额受（ ABCE ）影响A:担保证券市值B:担保证券折算率C:融券卖出证券折算率D:维持担保比例E:融资利息与融券费用19、融资融券业务特有的风险包括（ BCDE ）A:系统风险B:投资亏损放大的风险C:强制平仓风险D:证券公司业务资质风险E:融资成本增加的风险20、下述关于开户环节中的风险揭示工作，描述正确的是（ ABC ）A:对客户进行访谈

24、，要求客户签署风险访谈录B:要求客户签署融资融券交易风险揭示书C:提醒客户保管信用证券账户卡、信用资金账户卡和交易密码D:提醒客户可以在任何营业网点从事融资融券交易21、融资融券业务经理的工作职责包括（ ABCD ）A: 了解客户的身份、收入、财产状况，证券投资经验和风险偏好等B:对有意向参加融资融券的客户讲解业务规则，揭示业务风险，解释合同条款C:推荐符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上的客户 参加融资融券业务D:关注客户信用交易情况22、关于融资融券合约标的暂停交易， 且无法确定交易恢复日的， 以下表述正确 的是（ ABC ）A:如交易恢复日确定且距离该笔合约到期日不超

25、过 30个自然日的，则该笔合约 顺延至交易恢复日当日。A:如交易恢复日确定且距离该笔合约到期日超过 30个自然日的，则该笔合约只 顺延 30 个自然日。C:可充抵保证金证券暂停交易的，折算率可能会被调整为0；D:可充抵保证金证券暂停交易的，折算率不变23、关于融资融券的期限，下述描述正确的是（ ACD ）A:客户每笔融资融券交易期限不超过 180个自然日，从客户实际融入资金或证 券之日起计算B:客户每笔融资融券交易期限不超过 6个月，从融资融券业务合同签订之 日起计算C:融资融券交易到期日在授信期届满之日后且未延续的，融资融券的期限缩短 至授信期届满日D:融资融券交易到期日在授信期届满之日后且

26、授信期已延续的，融资融券交易 期限按正常情况计算24、发生下列情形之一时， 融资融券业务合同终止（ ABCD ）A:授信期满且不再延续B:客户了结全部融资融券交易并办理完信用账户销户手续C:客户死亡或丧失民事行为能力D:公司实施强制平仓后根据客户信用账户状况决定解除融资融券业务合同：自公司发出解除合同的通知之日起，合同解除25、客户可以提交以下资产作为担保物（ ABC ）A:资金B:公司公布的担保证券范围内的证券C:公司公布的标的证券范围内的证券D:已预受要约的证券26、客户适宜参与融资融券业务的，应完成下列哪些测评并签署相关文件（ ABCDEF）A:业务测试题B:心理测试题C:面谈记录D:融

27、资融券业务申请表E:融资融券交易风险提示书F:融资融券业务合同 27、融资融券的成本包括（ ABCD ）A:佣金B:手续费C:印花税D:融资利息与融券费用E、投资损失 28、客户可以采用的提高维持担保比例的方法包括（ ABC ）A:卖券还款B:补现金C:转入可充抵保证金证券D:融资买券 29、下列客户符合目前展期申请要求的是（ ABD ）A、账户单只股票集中度未超过B、账户单只股票集中度已超过C、账户单只股票集中度未超过 D账户单只股票集中度未超过70，无停牌市值，维保比例 200。70，无停牌市值，维保比例 200。70，有停牌市值，折算后维保比例 15970，有停牌市值，折算后维保比例 1

28、65 30、客户有一笔合约（未停牌）1月 31日到期，何时可以到营业部申请展期 （BC）A、12月 30日B、1月 18日C、1 月 11 日D、1月 29日 31、客户在预签合同前，营业网点经办人员应（ ABC ）A、向客户揭示融资融券业务风险，讲解融资融券的业务规则、流程与合同内容B、要求客户在签订合同前，仔细阅读风险揭示书、风险访谈录C、在签订合同前，通过业务知识测试与心理测试D要求客户在签订合同后，仔细阅读风险揭示书、风险访谈录E、在签订合同后，通过业务知识测试与心理测试 32、融资融券业务经理全程服务，主要指（ ABCD ）:A、协助客户办理各种业务事项，全程跟踪服务B、关注客户信用

29、交易情况，每周提交客户信用交易分析报告C、持续关注客户账户的风险状况，协助客户防范风险D持续了解客户的资格条件和信用记录变动情况三、判断题1、客户在其他券商有交易经验，想在我司申请两融业务的，在我司开户时间必须满 20个交易日，且日均资产符合相关要求。 （）2、投资者进行每笔融资融券交易时，不考虑授信额度和集中度限制，最高可交 易金额等于其保证金可用余额除以保证金比例。 （ ）对3、一般情况下，标的证券折算率越高，保证金比例越低，投资者的财务杠杆效 应越高。（ ）对4、客户可提前归还所有利息，不需要临柜申请。 （）错5、关闭“日终自动还款”功能的情况下，卖出股票如有融资负债，系统会自动 偿还对应融资负债。（ ）对6、融资买入的股票，现上市公司进行增发，在信用账户可以行使优先配售权。 （）对7、在股权登记日划转担保品，可以享受相应权益。 （ ）对8、客户只能使用信用账户申购上海新股。 （）错9、计算新股申购额度时，融资买入的市值不纳入计算。（ ）错10、客户深圳普通证券账户有市值， 深圳信用