福建省2015年上半年基金从业资格：风险分散化考试试题

1、福建省 2015 年上半年基金从业资格：风险分散化考试试题本卷共分为 1大题 50小题，作答时间为 180 分钟，总分 100分， 60分及格。 一、单项选择题（共 50 题，每题 2 分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1. _可采用不同币种申购基金份额。A QDII 基金B. 境内ETF基金C. 一般开放式基金D. 般封闭式基金2. 有价证券的特征包括 _ 。A. 收益性B. 流动性C. 风险性D. 期限性3. 根据现行法规， 申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3 个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。A. 1B. 5C. 10D. 204. 深证券交易所公

2、布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5 元，且不得高于成交金额的_。A. 0.1%B. 0.2%C. 0.3%D. 0.5%5. 下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是_。A. 开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的 余额数量计算B. 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换C. 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额 申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格D. 基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的 有效性进行确认6.

3、 投资者参与认购开放式基金，投资者 T 日提交认购申请后，一般可于 _日后到办理认购 的网点查询认购申请的受理情况。A. T+1B. T+2C. T+3D. T+47. 下列关于国家股的说法，错误的是_。A. 国家股是国有股权的一个组成部分B. 国家股可由国务院授权投资的机构持有C. 国有股权原则上不可以转让D. 国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构8. 基金产品风险等级应当至少包括 _。A. 低风险等级B. 中风险等级C. 无风险等级D. 高风险等级9. 制定和执行交易计划。A. 研究部B. 投资部C. 交易部D. 法律部10. 目前，我国基金管理的主管机关是 _。A. 中国证监会B

4、. 中国银监会C. 中国人民银行D. 证券交易所11. 基金管理公司的股东均应具备的条件有_。A. 具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商 业银行等机构无不良记录B. 注册资本、净资产应当不低于 3亿元人民币C. 持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D. 最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚12. 关于基金管理人，下列认识错误的是_。A. 在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担B. 设立基金管理公司必须经国务院批准C. 基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责D. 基金管理人是基金的募集者和管

5、理者13. 下列金融产品中，信息披露程度最高的是_。A. 银行理财产品B. 银行储蓄存款C. 基金D. 券商集合计划14. 下列各项中，基金信息披露不包括 _。A. 登记信息披露B. 募集信息披露C. 运作信息披露D. 临时信息披露15. 如果基金名称显示投资方向， 应当有_以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%由此引发的风险是16. 因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，oA. 投资管理风险B. 通货膨胀风险C. 职业道德风险D. 公司治理风险17. 配股与转增股本的表述正确的有_ 。A. 增发指公司因业务发展需要增

6、加资本额而发行新股B. 转增股本使得股东权益总量发生变化C. 配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权D. 转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本18. 基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_。A. 无风险等级B. 低风险等级C. 中风险等级D. 高风险等级19. 首次公开发行股票的定价方式是_。A. 询价方式B. 协商定价方式C. 上网竞价方式D. 市价折扣方式20. 基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括_。A. 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B. 申购期间对申购费用提供优惠政策C. 采取抽奖、回扣或者送实物、保

7、险、基金份额等方式销售基金D. 通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准21. 下列选项中，不属于基金托管人职责的是_。A. 防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B. 促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C. 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D. 防范、减少基金会计核算中的差错22. 当前我国 QDII 基金的募集程序主要包括 _等步骤。A. 合格境内机构投资者资格的申请及审核B. QDII基金产品的申请及核准C. 经营外汇业务资格申请，D. 基金份额发售23. 目前，我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。A. 0.5%B. 1%C. 1.5%D.

8、 2%二、多项选择题（共 34 题，每题 2 分。每题的备选项中，有多个符合题意）24. 首次公开发行的股票以 _方式确定股票发行价格。A. 询价B. 协商定价C. 网上竞价D. 资产核算定价25. 如果基金名称显示投资方向， 应当有 _以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%26. 基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A. 15B. 45C. 60D. 9027. 按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为_。A. 清算B. 结算C. 交收D. 结账28. 金融衍生工具的特征有 _。A. 跨期性B.

9、杠杆性C. 联动性D. 高风险性29. 证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办 理的赎回份额不得低于基金总份额的 _。A. 10%B. 30%C. 50%D. 60%30. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是 _。A. 基金合同B. 基金代销协议C. 基金托管协议D. 基金招募说明书31. 国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行_。A. 公开管理原则B. 实质管理原则C. 成本控制原则D. 质量控制原则32. _是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，_是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。A.

10、基金销售服务费；印花税B. 基金交易费；印花税C. 基金销售服务费；佣金D. 基金交易费；佣金33. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。A. 基金合同B. 基金招募说明书C. 基金托管协议D. 基金年度审计报告34. 基金年度报告披露的主要内容有 _。A. 基金管理人报告B. 审计报告C. 投资组合报告D. 托管人报告保存期35. 代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料， 不少于 _年。A. 10B. 15C. 20D. 2536. 基金托管人是（）权益的代表。A. 基金管理人B. 基金公司C. 基金份额持有人D. 证券公司37. 基金交易费中，由证券公司

11、向基金收取的是_。A. 佣金B. 过户费C. 经手费D. 证管费38. 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的_A. 股息B. 等额资产C. 等额资金D. 红利39. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是_。A. 基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建 议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B. 基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资 者确认C. 基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D. 基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调

12、整投 资建议40. 基金运作费用包括 _。A. 申购费B. 审计费C. 信息披露费D. 分红手续费41. 基金信息披露的内容不包括 _。A. 募集信息披露B. 预期信息披露C. 运作信息披露D. 临时信息披露42. 某股票基金期初份额净值为 1.2000 元，期末份额净值为 1.1000 元，期间分红 0.3000 元/ 份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为_。A. 8.33%B. 9.09%C. 16.67%D. 18.18%43. 下列关于 QDII 基金申购和赎回的说法，正确的有 _。A. 申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点B. “未知价”是申购赎回的原

13、则， 即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算C. “金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则D. 当日的申购与赎回申请可以随时撤销44. 结合紧密的行动方案。A. 行动方案B. 组织结构C. 决策和奖励制度D. 人力资源和企业文化45. 根据中国证监会的有关规定，基金认（申 ）购费率将按 _为基础收取。A. 认（申）购份额B. 净认（申）购份额C. 认（申）购金额D. 净认伸）购金额46. 根据证券投资基金法规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封 闭式基金募集之日起 _个月之内作出核准或不予核准的决定。A. 3B. 6C. 9D. 1247. 封闭式基金买卖申报数量应当为 份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于万份。 _A. 100； 100B. 1000； 500