福建省2015年上半年基金从业资格：衍生工具的定义试题

1、福建省 2015 年上半年基金从业资格：衍生工具的定义试题本卷共分为 2大题 60小题，作答时间为 180分钟，总分 120分， 80分及格。 一、单项选择题 （在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。 错选、多选或未选均无分。 本大题共 30 小题， 每小题 2 分， 60 分。 ）1、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以 下_行为。A 诋毁其他基金销售机构B. 接受投资者全权委托C. 违规向他人提供基金未公开的信息D. 账外暗中给予他人财物或利益2、债券型基金与股票型基金相比，其波动性A .相同B. 大小无法确定C

2、. 较大D. 较小3、关于开放式基金描述不正确的有 _。A .某人因继承获得一定数额的开放式基金，这种过户属于非交易过户B. 非交易过户不包括“捐赠”的情形C. 符合条件的非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定的标 准收费D. 被冻结部分产生的权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结4、下列关于基金税收的说法，正确的是A .基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税33%企业所得税25%企业所得税25%的个人所得税B. 基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收C. 基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收D. 基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收5、如

3、果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是A .早分红的基金比晚分红的基金收益率高B. 两只基金的表现相同C. 分红次数多的基金收益率高D. 分红额高的基金收益率高6、下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是A .销售人员向他人提供基金未公开的信息B. 销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序C. 销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额D. 销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险如个人成长的文化背景 .社会阶层 .家庭.身份和7、人们的金融产品选择依赖 社会地位。A :外在因素B:内在因素C:个人自身因素D:环境因素8、在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是_。A 基于

4、本基金的过往表现，今年本基金将会有超过15%的年收益率B 本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率8%C 基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益D.基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15% 9、我国封闭式基金的交收实行 _交割、交收A. TB. T+1C. T+2D. T+310、从 看，基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者， 二是机构投资者。A :投资规模B:投资方式上C:投资目标D:投资组合 11 、现场检查主要侧重对销售机构 _进行检查。 A .财务状况B. 人力资源C. 内部控制D. 资格许可12、混合型基金与股票型基金相比，A .

5、投资风险高低无法比较B. 投资风险一样C. 投资风险相对较低D. 投资风险相对较高13、首次公开发行的股票以 _方式确定股票发行价格A .询价B. 协商定价C. 网上竞价D. 资产核算定价14、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是 _。A 主要是针对基金销售机构经营能力的监管B 旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险C. 贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程D. 要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、 自我教育和自我管理15、基金 对其资产按规定进行估值。A :每日B:每周C:每月D:每季16、开放式基金基金合同生效后， 可以在基金合同

6、和招募说明书规定的期限内不 办理赎回，但该期限最长不得超过 个月。A: 1B: 2C: 3D: 4 17、公募基金会计中，承担主会计责任的是A 注册登记机构B. 基金管理公司C 托管银行D.基金销售机构18、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守 证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，注意事项包括 _。A 有效识别投资者身份B. 向投资者提供投资人权益须知C 向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求 19、中国证监会基金监管部的主要职能有 _。A 负责涉及基金行业的重大政策研究B. 草拟或制定基金

7、行业的监管规则C 全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管D.对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核 20、考察基金经理投资哲学的要点有 A .基金经理是否追求中长期战略市场B. 基金经理是否重视公司调研C. 基金经理是否倾向于集中投资D. 基金经理是否追求绝对收益21、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以 _为基础计算的A 基金份额净值B 基金市场供求关系C 基金发行时的面值D.基金发行时的价格 22、证券投资基金销售管理办法规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务 资格，注册资本不得低于 _万元人民币，且最近 _年没有代理投资人从事证券买 卖的行为。A. 2 000； 3B.

8、3 000；2C. 2 000； 2D. 3 000；3 23、关于现金比例变化法的说法，错误的是 _。A .通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力B. 较为直观C. 通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时 能力D. 市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力 较好24、证券投资的非系统性风险包括A. 信用风险B. 经营风险C. 利率风险D. 财务风险25、基金的存款利息收入计提方式为A .按日计提B .按周计提C. 按月计提D. 按季计提26、对_投资者而言， 短期的投资波动并不会对其造成大的影响， 追求较高的回 报是其关注的目标。A

9、 .积极型B. 保守型C. 投机D. 稳健型27、下面不属于制定内部控制制度的原则的是A :合法合规性原则B:全面性原则C:有效性原则营销成功与否关系到企业的生存和发展D:适时性原则 28、对基金管理人而言A :封闭式基金B:开放式基金C:私募基金D:公募基金 29、围绕证券投资基金法 ，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定 并发布了一系列部门规章、 规范性文件和自律规则， 对_及基金从业人员管理等 各个方面作出了具体规定。A 基金管理人、基金托管人B 基金募集C 基金交易、管理、托管D.基金信息披露、销售 30、基金销售机构内部控制的目标是 _。A 防范和化解经营风险，保证托管资产的安

10、全完整B 保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则C. 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资 人资金的安全D. 利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共 30小 题，每小题 2 分，共 60 分。 ）31、建立客户关系的过程中，其工作内容包括 _。A 客户的沟通B 客户的促成C 客户的寻找D 客户关系的维护32、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有 _。A 债券的期限不具法律约束力

11、，但可以对融资双方权益起到保护作用B. 股票一般没有期限性C 股票可以视为无期证券D债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以 及与此相关的收益率需求33、ETF 属于A .保本基金 B指数基金C. 主动型基金D. 基金中的基金34、基金市场的参与主体可以分为 _三大类A .基金当事人B. 上市公司C. 基金监管机构和自律组织D. 基金销售机构等市场服务机构35、分级基金又被称为A .系列基金B. 基金中的基金C. 结构型基金D. 可分离交易基金36、与债券相比，债券型基金 _。A .可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险B. 也面临着信用风险C. 所承受的利率风险取

12、决于所持有债券的平均剩余期限D. 分散了系统风险37、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有 _。A .基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资 产B. 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券 的 10%C. 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%D. 基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次 发行股票总量的 50% 38、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是A .基金资产总值B. 基金资产净值C. 基金份额净值D. 基金份额总值39、属于体现基金信息披露形式性原则的是A:及时性B:

13、公平披露C:规范性D:准确性 40、在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常 用的寻找潜在客户的方法有 _。A 缘故法B. 介绍法C 陌生拜访法 D.寻亲问友法 41、关于股票分割与合并，以下说法正确的有 _。A .事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动B. 从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价C. 股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股D. 股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重42、后端收费模式是指，在认购 /申购基金份额时不收费，在 _时才支付认购 /申 购费用的收费模式。A .第一次发放红利B. 该年度内最后一次发放红利C. 基

14、金存续期止D. 赎回基金43、国家股的主要资金来源不包括 _。A .现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B .现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C. 经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构 向新组建股份公司的投资D. 具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司 出资形成的股份44、LOF 份额认购方式包括 _两种A .定向认购B. 私募C. 场外认购D .场内认购45、根据（证券投资基金运作管理办法 ）规定，股票基金的股票投资比重必须在 以上；债券基金的债券投资比重必须在 _以上。A. 60%；80%B. 80%；

15、60%C. 60%；60%D. 80%；80% 46、下列情况中，有利于公司股票价格上升的有A .货币供应量宽松B. 公司业绩稳定增长C. 公司股息提高印花税税率提高47、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转 换成发行人一定数量的 _。A 担保债券B 抵押债券C 优先股票D普通股票 48、引起股票价格变动的因素包括 _。A 公司经营状况B. 宏观经济因素C. 政治因素、心理因素和人为操纵因素D. 稳定市场的政策与制度安排49、备兑权证通常由 _发行A 证券交易所B 投资银行C 上市公司D. 中国证监会50、证券投资基金托管资格管理办法对托管业务公司有更详细的规定。

16、如最 近三个会计年度的年末净资产均不低于 亿元人民币。A：10B：20C：30D：40 51、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的， 中国证监会或证监局 可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员， 采取 _等行 政监管措施。A .监管谈话B. 出具警示函C. 暂停履行职务D. 认定为不适宜担任相关职务者52、以下原则中， _不是基金监管的原则。A .依法监管原则B. 监管的连续性和有效性原则C. 周期性原则D. 公开、公平和公正原则53、普通股股东一般不享有A .公司重大决策参与权公司资产收益权0C .优先认股权D.优先剩余资产分配权54、在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户， 在基金募集行为结束前，任何人不得动用。A :封闭式基金B:开放式基金C:契约型基金D:公司型基金 55、证券投资基金的特点包括A .集合理财、专业管理B. 组合投资、分散风险C. 利益共享、风险共担D. 严格监管、信息透明56、根据证券投资基金运作管理办法有关规定，封闭式基金年度收益分配比 例不得低于基金年度已实现收益的 _。A. 70%B. 80%C.