中信银行代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务协议书样本

1、中信银行代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务协议书样本中信银行代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务协议书本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。中信银行代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务协议书甲、乙双方依据中华人民共和国合同法、上海黄金交易所交易规则、上海黄金交易所延期交割交易规则、上海黄金交易所个人实物黄金交易试行办法、上海黄金交易所黄金账户管理办法（试行）、上海黄金交易所现货交割管理办法、上海黄金交易所现货交易资金清算管理办法上海黄金交易所风险控制管理办法、上海黄金交易所现货延期补偿费率议定委员会工作办法等有关法律、法规、办法，

2、就甲方代理乙方贵金属交易、资金清算及其它相关事宜达成如下协议，供双方共同遵守。全部协议共十章五十三条（附后），双方已认真阅读协议全部条款，并承诺认真履行双方权利义务。风险提示:贵金属投资有风险！贵金属价格可能会发生剧烈波动，存在短期内发生巨额盈亏的风险，请充分认识交易风险，谨慎投资。并请务必充分阅读、理解本协议及上海黄金交易所相关交易规则！第一章双方声明第一条甲方声明如下:（一）甲方是上海黄金交易所（以下简称“金交所”）的金融类会员和清算行，代理乙方在金交所内进行贵金属交易及资金清算、实物交割等活动。甲方向乙方收取手续费，对由于贵金属价格的波动给乙方带来的损失不承担任何形式的经济责任或担保。本

3、协议涉及的各位贵金属交易委托，均以金交所的确认结果为准。（二）甲方具有开展代理金交所贵金属交易业务的必要条件，能够为乙方的贵金属交易提供相应服务。（三）甲方遵守贵金属交易市场有关的法律、法规及金交所的交易、清算规则。（四）甲方已向乙方清楚揭示贵金属交易市场的投资风险。（五）甲方不承诺所提供或引用数据、资料以及分析、预测结果的可靠性、及时性和准确性。（六）甲方不向乙方作任何获利保证或共担风险的承诺，亦不与乙方分享收益。（七）当金交所的某个交易品种价格达到涨、跌停板的情况下，会出现买入或卖出委托无法成交的可能，由此产生的一切损失由乙方承担。（八）在同一交易日内的不同交易场次之间，贵金属交易价格可能

4、会剧烈波动，乙方的未成交委托可能因通讯网络速度等原因无法及时撤销，由此产生的一切损失由乙方承担。第二条乙方声明如下:（一）乙方具有相应合法的贵金属交易资格，不存在法律、法规、规章和金交所交易规则禁止或限制其投资黄金市场的情形。（二）乙方保证其向甲方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完整和有效。乙方资料发生变化时，乙方必须按照约定的要求，及时通知甲方。（三）乙方保证其资金合法，并由乙方自行承担相应后果。（四）乙方清楚认识并愿意承担贵金属交易投资的风险和损失。（五）乙方已了解并同意遵守贵金属交易市场有关的法律、法规及金交所的交易、清算规则。乙方承诺遵守甲方的相关交易规则及制度。（六）乙方通过

5、甲方系统发出的所有交易指令均由本人根据相关市场信息理性判断、自主决策，并自行承担交易后果，甲方不承担任何责任。（七）乙方承诺妥善保管与代理贵金属交易相关的账号、编号和密码，凡使用该账号、编号和密码所进行的一切交易活动，均可视为乙方亲自办理，并由乙方承担全部责任。（八）乙方有关证件、资料、银行账户、网银证书等遗失或被盗以及密码遗忘或被盗，乙方承诺按照甲方规定，及时向甲方申请办理挂失手续，因乙方未能及时办理挂失手续而导致的一切责任或损失由乙方自行承担。（九）乙方已详细阅读本协议所有条款，准确理解其含义，特别是有关甲方、乙方的责任条款，并同意本协议所有条款。第二章交易要素第三条交易时间。金交所交易规

6、则规定:交易时间为(不包括国家法定节假日和金交所公告的休市日):北京时间周一至周四夜间21:00次日2:30周一至周五上午09:0011:30周一至周五下午13:3015:30每个交易日首场交易开市前十分钟为延期合约集合竞价时间。夜间交易时段与第二天白天交易时段为一完整交易日。交易时间以金交所系统时间为准；金交所将根据相关规定调整交易时间，并在其官方网站()发布，甲方不再另行通知。本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。第四条交易标的。乙方可交易品种分为现货交易品种和延期交易品种两大类。现货交易品种包括Au100g、。报价方式为人民币

7、元/克，价格保留两位小数；最小交易单位为手，为委托交易起点为1手；，。Au100g合约的交割品种为标准重量100克、%的金条，交割后的提货数量为须为100克或其整数倍。、%的金锭，交割后的提货数量须为1千克或其整数倍，、%的金锭，交割后为的提货数量须为3千克或其整数倍。延期交易品种包括Au(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)、Ag(T+D)等等4。个合约。Au(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2冶约报价方式为人民币元/克，Ag(T+D)合约报价方式为人民币元/千克，价格保留两位小数。Au(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)、Ag(T+D)、Ag(T+D)合约最小交易

8、单位为一手，委托交易起点为为1手，每手为1000克。Au(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2冶约的交割品种为标准重量3千克、为的金锭，交割后的提货数量须为3千克或其整数倍。Ag(T+D合约暂不提供交割和提货业务。上述各延期合约暂不提供中立仓申报操作。甲方有权根据国家相关政策、金交所交易规则相应调整乙方可交易的合约品种。第五条交易方式。乙方自主报价、实盘交易、交易所撮合成交、实物交割。第三章费用第六条乙方同意向甲方缴纳代理贵金属交易开户手续费和交易手续费(包括代金交所收取的开户手续费和交易手续费)，在本协议生效期内，甲方有权根据金交所收费标准的变化和市场状况进行相应调整。第七条乙方支付给

9、金交所的其它各项费用(包括但不限于开户手续费、交易手续费仓储费、运保费、溢短差、升贴水、递延费、超期费，代理贵金属交易过程中产生的资金划拨费用以及乙方的税项等)由乙方承担、甲方代收，前述税、费不在乙方支付给甲方的手续费之内。第八条上海黄金交易所规定的相关费用(包括但不限于仓储费、运保费、溢短差、升贴水、出库费、入库费、递延费、超期费)收取标准暂定如下:运保费收取标准为:；乙方在指定仓库提取贵金属实物时，需支付出库费，实物黄金出库费率为2元/千克。第九条递延费。递延费=持仓量X当日结算价X递延费率。递延费有逐日收付和定期收付两种收付方式。Au(T+D合名和Ag(T+D合约的递延费按自然日逐日收付

10、，节假日按节假日前一交易日确定的方向提前收(付)递延费。Au(T+D合名和Ag(T+D%Au(T+N1)合名W口Au(T+N2合约的递延费为定期收付，根据合约规定的递延费支付日的递延费为支付方向，在该日的全部多、空持仓之间进行递延费的收付，非递延费支付日的递延费率为0。Au(T+N。为合约的递延费支付日为1月、3月、5月单数月份的最后一个交易日，Au(T+N2合约的递延费支为付日为2月、4月、6月双数月份的最后一个交易日。Au(T+N1)合名W口Au(T+N2合约的递延为费率为1%以上费用标准由金交所发布，金交所将按照国家有关政策、规定和市场状况进行调整。甲方有权根据金交所收费标准的变化作相应

11、调整。第四章交易代理第十条乙方能够通过在甲方已申请开通的柜面委托、电子银行（个人网银、电话银行、客户端软件）等方式下达贵金属交易委托指令。甲方有权根据市场需求和甲方的业务发展需要调整所提供的交易渠道。乙方经甲方确认符合特定交易渠道使用资质要求后，自行选择使用甲方提供的柜面、电子银行或其它交易渠道进行交易。第十一条甲方为乙方提供以下服务:接受并忠实执行乙方下达的委托；代理乙方进行资金清算；并应乙方的要求提供相应的交割单、对账单；担任乙方的贵金属交易结算资金会计记账主体；甲乙双方依法约定的其它事项；监管部门规定提供的其它服务。第十二条乙方在甲方柜台进行贵金属交易委托时，必须提供本人有效身份证件、贵

12、金属交易账户信息等，代理人委托还需出示代理人有效身份证件、授权委托书等。乙方通过甲方系统进行柜台委托、电子银行委托等操作，必须输入正确的交易密码。第十三条乙方委托指令必须在交易时间段内报送到甲方，甲方根据交易所的交易规则向交易所报送乙本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。方指令。甲方有义务将交易结果告知乙方，乙方有义务对交易结果承担全部责任。任何在非交易时间段内的乙方委托指令均视为无效。第十四条甲方有权审核乙方的委托指令，包括资金、持仓或实物是否足够、指令内容是否齐全明确、有否违反金交所规则、指令到达时间是否为有效时间等，以确定指令

13、有效或无效；当确定乙方指令无效时，甲方有权拒绝乙方的指令。第十五条乙方在委托指令发出后，能够在委托未成交或未全部成交前，通过甲方向金交所发出撤单申请。甲方收到撤单申请后，如委托指令已部分成交，则撤销未成交部分；如委托指令已全部成交，则乙方的撤单申请无效。乙方撤单申请须在金交所交易时间段内（不包括延期合约集合竞价时间）传递到甲方。第五章延期交易第十六条金交所对延期交易合约采取保证金交易形式。乙方有义务关注其延期交易合约的保证金和持仓状况，及时补充资金，满足甲方对延期合约交易保证金的要求。甲方有权根据监管部门政策、金交所规则和市场状况的变化调整对乙方延期交易的保证金要求。第十七条甲方代理乙方延期交

14、易的保证金比例，不得小于金交所规定的保证金比例与甲方为防范风险计要求乙方追加的保证金比例之和，共计12%（按乙方持仓合约总市值计算）；甲方有权根据监管部门政策、金交所规则和市场状况的变化调整对上述保证金比例进行调整，乙方必须及时补充资金，以满足甲方要求的保证金比例。第十八条当乙方交易保证金比例高于或等于甲方要求的、按乙方相应持仓合约品种的价格和数量计算的保证金比例时，甲方无权干涉乙方的正常交易行为。第十九条当乙方交易保证金比例低于甲方要求的、按乙方相应持仓合约品种的价格和数量计算的保证金比例，但高于或等于金交所对甲方要求的、按乙方相应持仓合约品种的价格和数量计算的会员保证金比例时，乙方不能进行

15、延期新开仓或现货买入交易，只能进行延期平仓或现货卖出交易。第二十条当乙方交易保证金比例低于金交所对甲方要求的、按乙方相应持仓合约品种的价格和数量计算的会员保证金比例时，甲方除有权暂停乙方相应交易外，还有权在不事先通知乙方的情况下对乙方持有头寸进行强行平仓处理；若强行平仓后所得款项仍不足以支付乙方的亏损、须缴纳的手续费及其它相关费用，甲方有权向乙方进一步追偿。若因市场流动性过小或其它情况造成无法及时强行平仓导致乙方交易保证金不足以支付乙方亏损、须缴纳的手续费及其它相关费用，甲方有权向乙方进一步追偿。第二十一条甲方在每日清算时发现代理账户可用资金不足时，有权要求乙方在下一个交易日开市之前补足交易保

16、证金至金交所要求的最小金额，如因乙方未及时补足资金导致乙方被金交所强行平仓的损失由乙方自行承担，如因此导致甲方损失的，甲方将有权向乙方追偿相应款项。第二十二条甲方保留冻结乙方资金账户的权利，并有权从乙方资金账户中直接划扣相应款项，如乙方资金账户资金余额不足，甲方有权从乙方在甲方开立的所有其它账户中划扣相应款项。第二十三条当乙方交易保证金比例低于甲方要求的、按乙方相应持仓合约品种的价格和数量计算的保证金比例时，甲方有权（但无义务）适时地通过电话银行、个人网银行或手机短信等渠道，通知乙方关注持仓盈亏情况，并要求乙方及时追加补充交易保证金。甲方对乙方实时执行强制平仓交易，与是否事先通知乙方追加补充交

17、易保证金无关。第二十四条乙方委托买入或卖出开仓延期合约时，银行资金账户须有足够的资金（包括但不限于交易资金、手续费及其它交易所和甲方收取的费用），乙方委托甲方卖出或买入平仓延期合约时，须有足够的持仓合约。如因乙方银行资金账户或持仓合约不足而不能成交进行交易，甲方不承担任何责任。第二十五条按照金交所规则，甲方按单边持仓方向分别限定乙方可持有某延期合约的最大持仓数量，当乙方某一方向的持仓达到限仓上限时，只能进行平仓报价，不能进行开仓报价。第二十六条按照金交所大户报告制度，当乙方持仓达到甲方对其规定的限仓额度的80%时，甲方会将向金交所报告乙方资金情况、头寸情况。甲方有权根据监测系统分析市场风险，调

18、整限仓额度。同时乙方也根据实际情况向甲方提出申请，经金交所和甲方审核后，由甲方调整乙方的限仓额度。本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。第二十七条当出现下列情况之一时，甲方有权按照金交所相关规则执行强行平仓:（一）乙方的交易保证金低于金交所对甲方要求的、按乙方相应持仓合约品种的价格和数量计算的会员保证金比例时，且乙方未能在规定时限内补足交易保证金，甲方有权对乙方部分或全部合约头寸进行强行平仓，强行平仓所得资金与原交易保证金剩余资金之和应能够补足剩余合约头寸的应付交易保证金；（二）乙方持仓量超过金交所和甲方限仓规定；（三）乙方因违规受

19、到金交所强行平仓处罚的；（四）其它应予强行平仓的情况。第二十八条乙方因交易保证金风险比例上升，触发强行平仓交易时，甲方将先撤销乙方延期开仓委托和现货买入委托，如撤消委托释放资金后交易保证金仍不足，甲方将对乙方持有的各合约仓位实行强行平仓，强行平仓优先级别顺序为：Au（T+D）买入开仓、Au（T+D淡出开仓、Ag(T+D)买入开仓、Ag(T+D)卖出开仓、Au(T+N1)买入开仓、Au(T+N1)卖出开仓、Au(T+N2)买入开仓、Au(T+N2)卖出开仓。如果当强平优先级别靠前的合约被全部平仓后，乙方交易保证金风险比例仍不满足要求时，下一优先级别的合约将被强平，以此类推，直到全部合约都被强平为

20、止。第六章资金与实物第二十九条乙方须以在办理代理贵金属交易业务的甲方分支机构开立的甲方银行借记卡或存折作为代理贵金属交易业务的资金账户，所有交易仅接受人民币账户。第三十条乙方能够在甲方柜台、网上银行、电话银行、自助银行设备等渠道办理银行资金账户的资金存取业务，方式包括现金存取、转账支付等。各渠道服务时间应遵守甲方统一规定。第三十一条乙方依法享有资金存取自由。乙方办理资金存取业务时，除非甲乙双方另有约定或甲方另有指令，甲方必须及时办理。但乙方办理上述资金存取业务，应遵守甲方有关大额取款等业务规定。第三十二条金交所现货交易品种采取全额交易形式，乙方委托买入现货合约时，银行资金账户须有足够的资金(包

21、括但不限于交易资金、手续费及其它交易所和甲方收取的费用)，乙方委托甲方卖出现货合约时，须有足够库存。如因乙方银行资金账户或库存不足而不能成交进行交易，甲方不承担任何责任。第三十三条甲方对乙方银行资金账户采取资金专户管理模式。乙方在甲方进行交易签约时，系统自动为乙方在交易系统内建立资金专户，乙方进行交易前必须将资金从卡/折活期账户转入“贵金属交易资金专户”。从活期账户向资金专户转入资金简称入金，从资金专户向活期账户转出资金简称出金，出金、入金合称出入金。第三十四条乙方办理入金的时间为交易日全天（甲方清算时间除外），乙方办理出金的时间为交易日午上午9:00至下午15:30。甲方有权根据金交所规则、

22、技术条件等因素的变化调整乙方出入金操作时间。第三十五条乙方买入现货后，可自由选择提取或不提取实物；乙方如需提货，可到甲方指定柜台或在网上银行发起提货申请，提货申请发出后能够撤销。乙方通过电子银行渠道提出申请的，应在网点柜台打在印提货单，并携带此提货单到甲方指定网点申请提取实物。提货申请交易成功后，乙方须在5个工作日之内完成实物提取，否则此申请将作废，由此增加的费用由乙方承担。根据金交所交易规则规定:金交所不对乙方在金交所的贵金属买卖活动和所提实物开具发票，不给予乙方所提贵金属实物的质量保证书原件，乙方提出的贵金属实物不得再入库，不得再进入金交所系统交易。第三十六条为防止乙方提货时因重量溢短差、

23、成色升贴水、缴纳仓储费、运保费等因素出现资金透支，乙方通过甲方向金交所申请提货时，甲方有权根据所提品种的市场价格、金交所现货条块溢短差标准、金交所收取的运保费标准向乙方收取一定数量的提货保证金。第三十七条甲方对乙方交割和提取的贵金属实物质量不作保证。乙方对所提取的贵金属实物质量有异的议的，应在提取贵金属实物之后的4个工作日内向甲方代理业务网点书面提出，同时需提供提货确认凭证、黄金质量鉴定结论或相关证明。超过此期限的，视为乙方对所提实物黄金质量无异议。第三十八条甲方有权从乙方银行资金账户里划转资金用于偿付下列费用:1 、依照乙方指令成交的货款和由此产生的交易亏损；2 、为乙方支付的仓储费、运保费

24、、溢短差、出入库费和升贴水；3 、乙方的代理开户手续费和交易手续费；本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。4 、因乙方的交易行为产生的其它费用；5 、乙方未履约的违约罚款；6 、甲乙双方同意的其它划款事项。第三十九条有以下情形之一的，甲方有权暂时冻结乙方黄金交易账户，冻结状态下乙方将不能进行卖出委托、提货申请等操作:1 、乙方提供的资料、证件严重失实；2 、乙方有严重损害甲方合法权益的行为；3 、乙方的资金不合法；4 、法定有权机关的指令；5 、监管机构认定的其它行为。第七章申请、变更和撤销第四十条乙方到甲方营业网点柜台申请办理贵金

25、属交易账户签约手续，应持本人有效身份证件、银行资金账户（中信卡/活期存折）；乙方亦可通过甲方提供的个人网银渠道办理签约手续。第四十一条乙方应妥善保管签约银行资金账户（中信卡/活期存折），签约资金账户在挂失、冻结期间，代理贵金属交易业务将被中止。第四十二条乙方因签约银行资金账户（中信卡/活期存折）遗失、损坏需要变更银行资金账户时，需持本人有效身份证件、新资金账户（中信卡/活期存折），在甲方柜台或有关电子银行渠道办理变更签约账户手续。第四十三条当乙方需要变更通讯地址、联系电话等签约信息，应在甲方柜台或电子银行渠道办理。乙方变更姓名或证件号码的，还应及时前往甲方柜台办理变更银行资金账户信息手续，并按

26、甲方要求签署相关文件。第四十四条乙方能够通过解除签约的方式，终止与甲方的代理协议。双方终止委托关系，乙方必须结清与金交所和甲方的所有费用和欠款，且在解除代理关系当天无委托和成交记录。第八章甲、乙双方的责任条款第四十五条甲方因未有效履行乙方贵金属交易代理主体和资金清算主体在本协议项下约定的义务，所导致的乙方投资资金损失或乙方贵金属交易无法正常进行的，由甲方承担由此给乙方造成的直接损失。第四十六条因甲方过错致使资金汇划不及时、不正确或其它过错，并造成乙方损失的，由甲方承担由此给乙方造成的直接损失。第四十七条甲方未忠实执行乙方下达的交易委托指令，导致乙方损失的，由甲方承担赔偿责任，甲方如遇到不可抗力

27、的情况除外。第四十八条甲方应向乙方提供交易资金的余额查询功能，并向乙方提供交易资金交易明细查询功能或对账单等，便于乙方对账。第四十九条甲方郑重提醒乙方注意密码的保密。任何使用乙方密码进行的交易委托或资金划转均视为有效的乙方指令。乙方自行承担由于其密码失密及乙方其它行为给其造成的直接损失。第五十条甲方对乙方的开户资料、委托事项、交易记录等资料负有保密义务，非经法定有权机关或乙方指令，不得向第三人透露甲方承担因其擅自泄露甲方资料给乙方造成的直接损失。第五十一条乙方应妥善保管其贵金属交易账户信息及银行资金账户（中信卡/活期存折）。第五十二条乙方在解除签约银行资金账户与贵金属交易账户之间的对应关系之前

28、，不得办理签约银行资金账户的销户，否则由此产生的资金转账失败而导致的损失由乙方自行承担。第五十三条如乙方遗失身份证，应及时通知甲方，以便甲方采取相应的防范风险措施。乙方遗失银行本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。资金账户（中信卡/活期存折），应及时向甲方办理挂失，在挂失生效前已发生的转账业务所产生的损失由乙方承担。第五十四条因地震、台风、水灾、火灾、战争等不可抗力因素导致的乙方损失，甲方不承担任何赔偿责任。第五十五条因甲方不可预测或无法控制的系统故障、设备故障、通讯故障、停电等突发事故，给乙方造成的损失，乙方、甲方不承担任何赔偿责任。第五十六条因互联网上传输原因，交易和转账指令出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况以及甲方不可预测或不可控制因素而造成乙方不能正常交易和转账，甲方不承担责任，但甲方保证尽快采取其它方式使交易正常运行。第五十七条当网络中断、高峰拥挤或网上交易被冻结时，乙方可使用