0101资金系统计息功能操作手册v

1、资金系统-计息功能操作手册资金系统的计息功能，内部活期、内部定存、外部定存、内部借款、外部借款及委托存款、委托贷款、债券管理八大类的计息处理。各类业务计息功能的操作步骤如下：一、内部活期存款计息（一）操作步骤1.1、进入内部活期存款利率配置菜单：1.1.1、定义活期存款利率的计息、项目及计息周期和计息日，（如果本计息对不同的有不同的计息规则或利率，则可以定义多行，将类型名称区，分别对不同的进行利率定义）定义单个规则：定义多个规则：注意：Ø 当定义多个计息规则时，区别一下类别名称。Ø 系统到计息周期的计息日自动计算出利息，计算出利息后由计息至“内部活期存款利息确认”菜单确认。

2、Ø 如未到计息周期的计息日想查看利息，可手动计息。1.1.2、定义利率包含，将该利率规则下的被计息、项目和核算账号包含进来；注意：Ø 当包含所有项目否时，本所有项目的利息都记到这个项目上；Ø 当不，则只计算这一个项目的利息。1.1.3、定义利率；按利率类别定义利率，活期存款利率和透支利率（如果在不同的时间段执行不同的利率，则可以定义多行，系统按开始日期分别使用不同的利率进行计息；若从 3 月 21 日才开始计息，则第一行开始日期定义成 3 月 21 日即可。）1.2、计息1）当到达下一周期的计息日将根据每天日结的核算账户活期余额自动计息，余额为正数则按活期利率计息

3、、若余额为负数则按透支利率计算；2）当未到达下一周期计息日想查看利息时，可手动计息。注意：Ø、项目、利率类型要与计息规则对应Ø手动计息时选择的计息日期要与计息规则中的计息周期和计息日保持一致1.3、计息进入内部活期存款利息确认菜单：1.3.1、选择利息确认的申请和项目（计息、计息项目）、点击计息按钮，系统将自动计算出的利息金额显示在“利息”区域：“计息类型”分为“透支、存款”两类，透支表示被计息出现过负数需要付息，存款表示被计息余额正数需要收息。1.3.2、确认利息金额无误后，点击保存，提交流程审批：计息明细。用户可以修改“实际利息”的金额，系统将按实际利息金额变动双方内行

4、1.4、内部活期存款利息确认单的流程审批完毕后，系统双方内行明细；1.5、资金系统每 5 分钟推送审批完成的利息确认单据到报账系统的制证平台，生成利息双方的内行变动凭证。（二）常见问题1、在内部活期存款手工计息界面点击，不显示任何。解决：检查是否配置了计息规则注意：ØØ手工计息时选择的计息日期要与计息规则中的计息周期和计息日保持一致要明确计息周期：是按月还是按季度检查是否设置了利率包含，设置的是否正确：检查是义了利率，定义的是否正确：注意：开始日期设置的是否正确，若从 6 月 21 日才开始计息，则第一行开始日期定义成 6月 21 日即可。2、配置了多个计息规则，一个可以正

5、常计息，一个无法正常计息。解决：选择无法计息的规则，检查利率包含和利率定义是否已经设置检查利率定义中的开始日期设置的是否正确检查利率类型和计息日期选择的是否正确注：ØØ当定义多个计息规则时，区别一下类别名称计息日期，按照配置的计息规则选择月份和具体日期二、内部定期存款利息确认2.1、进入内部定期存款利息初始化菜单（主要初始化上线时，由用户指定每个定期存款合同上次已计息至哪一天，初始化设置后系统从此日期之后开始计算利息。）：2.1.1、选中吸存和项目，点击初始化，选择最后一次的计息日点确定：2.2、根据定期存款申请中约定的计息周期和计息方式，当到达计息日将根据内部定存合同的利

6、率等，自动进行内部定存计息；2.3、吸存进入内部定期存款利息确认菜单：2.3.1、选择利息确认的申请和项目（吸存、吸存项目）、点击计息功能，系统将自动计算出的利息展示在“利息”区域：2.3.2、确认利息金额无误后，点击保存，提交流程审批：2.3.3、内部定期存款利息确认单的流程审批完毕后，系统双方内行明细；2.4、资金系统每 5 分钟推送审批完成的利息确认单据到报账系统的制证平台，生成双方的内行变动凭证。三、外部定存利息计算3.1、进入外部定存利息计算菜单：3.1.1、选择利息确认的申请和项目、点击，筛选出符合条件的外部定存合同；点击预提利息计算，选择计息日期（注意：在初始化上线时，对每个定存

7、合同进行一次预提初始化，初始化的操作：点击预提利息计算按钮，计息日期选择初始化上线前已预提的利息日期，域显示，初始上“是否初始”选择框，点击确定按钮计算出预提利息金额在“计息结果”区计算的预提利息金额是从起存日至计息日期的利息数，计算完成后可点击“预提利息余额初始”按钮，修改计息结果区域的“利息”金额，将其修改为“核算系统中实际预提利息数减掉已实收利息”，用于定存支取成实收利息与预提利息的差额的会计凭证。每个合同只能做一次初始化，初始化以后再进行预提时不需要选择框，并且系统将从初始预提时的计息日期之后开始计算预提利息）：“是否初始”3.1.2、点击确定，系统计算出每个外部定存合同的预提利息金额

8、，确认计算的预提利息金额后，点击“确认利息”按钮，进入如下利息确认单界面，按合同编号分解确定资本化/费用化利息，保存后提交审批流程。3.2、若在做 3.1.1 外部定存预提利息计算时没有进行“确认利息”操作，则可以点击外部定期存款利息预提按钮，进入利息预提单界面。3.2.1、选择预提，项目，点击计息按钮，系统将“3.1.1 外部定存利息计算”功能计算的利息显示在“利息结果”区域，确认预提利息数后保存预提单，提交审批流程；3.3、资金系统每 5 分钟推送审批完成的利息预提单据到报账系统的制证平台，生成利息预提会计凭证。四、外部定期存款利息确认4.1 、通过导入银行流水、生成资金认领单，认领事项为

9、外部定存利息收入。4.2 、外部定存利息确认单审核无误后，提交审批流程，审批流程结束后变动外部定期存款方账户明细；4.3、资金系统每 5 分钟推送审批完成的利息确认单据到报账系统的制证平台，生成利息确认会计凭证。五、内部借款利息计算（借出方）及利息预提（借入方）5.1、借出方点击进入内部借款利息计算（借出方）菜单：5.1.1、选择内部借款利息计算的和项目（即借出方、借出方项目、借入方项目）点击，筛选出符合条件的内部借款合同；5.1.2、点击预提利息计算，选择计息日期（注意：在初始化上线时，对每个内部借款合同进行一次预提初始化，初始化的操作：点击预提利息计算按钮，计息日期选择初始化上线前已预提的

10、利息日期，在“计息结果”区域显示，初始数。上“是否初始”选择框，点击确定按钮计算出预提利息金额计算的预提利息金额是从提款日至计息日期的利息计算完成后可点击“预提利息余额初始”按钮，修改计息结果区域的“利息”金额，将其修改为“核算系统中实际预提利息数减掉已支付利息”，用于借款还款预提利息的差额的会计凭证。成实付利息与每个合同只能做一次初始化，初始化以后再进行预提时不需要“是否初始”选择框，并且系统将从初始预提时的计息日期之后开始计算预提利息）：5.1.3、点击确定，系统计算出每个内部借款合同的利息金额，确认计算的利息金额。5.1.4、计算完的利息，进行分发，分发给具体的借入方。5.2、借入方点击

11、内部借款利息预提（借入方），进入利息预提单界面。5.2.1、选择预提，项目（即借入、借入项目），首先在待确认利息中进行利息确认，对上级分发的利息进行确认，如果利息计算有误进行分发退回操作。5.2.2.、确认利息后，点击已确认单据，新增预提单，点击计息按钮，系统将借出方计算出的预提利息显示在“利息”区域，确认预提利息数，并按资本化/费用化进行区分录入后保存预提单，提交审批流程；5.3、资金系统每 5 分钟推送审批完成的利息预提单据到报账系统的制证平台，生成利息预提双方的会计凭证。六、内部借款付息（借入方）6.1、金）。情况下，借入方主动还息时，填写内部借款还本付息单（只还利息，不还本6.2、选择

12、申请，项目（即借入方、借入方项目），选择合同编号，填写本次还息金额（仅填写利息金额）后保存，提交审批流程；6.3、资金系统每 5 分钟推送审批完成的还本付息单据到报账系统的制证平台，生成双方的利息会计凭证。七、内部借款利息扣款（借出方）7.1、只有借出方主动扣款时，发起利息扣款单。首先需要进行内部借款利息扣款初始化（主要初始化上线时，由用户指定每个内部借款合同上次已计息至哪一天，初始化设置后系统从此日期这后开始计算利息。）：6.2、系统根据内部借款合同及提款约定的计息周期、利率等自动计算利息。6.3、系统自动计算利息后，借出方单，进入利息扣款界面。需要收息时，点击内部借款利息扣款（借出方）菜选

13、择确认，项目（即借出方、借出方项目、借入方项目），点击计息按钮，系统将自动计算出的利息程；显示在“利息”区域，确认利息金额后保存，提交审批流6.4、资金系统每 5 分钟推送审批完成的利息确认单据到报账系统的制证平台，生成双方的利息会计凭证。八、外部借款利息计算及预提5.1、计入外部借款利息计算菜单：5.1.1、选择利息确认的申请和项目、点击，筛选出符合条件的外部借款合同,点击预提利息计算，选择计息日期。（注意：1、如果提款日期后，从来没有记过利息，则直接选择计息日期，从这个日期预提利息，这一步不点初始确认。2、如果提款日期后记过利息，则点击预提利息计算按钮，选择初始化上线前最后一次计息日，上“

14、是否初始”选择框，点击确定按钮，计算出最后一次计息日之前的历史预提利息金额，在“计息结果”区域显示。3、初始计算的预提利息金额是从提款日至计息日期的利息数，计算完成后可点击“预提利息余额初始”按钮，修改计息结果区域的“利息”金额，将其修改为“核算系统中实际预提利息数减掉已实付利息”，用于借款还款计凭证。成实付利息与预提利息的差额的会4、每个合同只能做一次初始化，初始化以后再进行预提时不需要框，并且系统将从初始预提时的计息日期之后开始计算预提利息）：“是否初始”选择5.1.2、点击确定，系统计算出每个外部借款合同的利息金额，确认计算的利息金额并显示在“计息结果”区域，此处的“利息”金额可以进调整。如果“预提初始”为是则表示是初始化预提的第一笔，需要点“预提利息余额初始”按钮修改预提利息金额。5.1.3、点击“确认利息”按钮，进入利息确认单界面，确认预提利息数后保存预提单，提交审批流程；5.2、资金