40经营管理模块详细业务需求说明书

1、1.2 需求说明机构管理按照综合报的机构管理形式建立本级机构只能本级及下级机构的统计，同时对于二级机构要求能够进行合并。外币折合结果所展示的币种应：、外币折合、本外币合计四种。2. 经营概况分析子模块详细需求2.1 重要经营2.1.1 业务描述提示该功能为用户进入经营分析管理模块后的首页，提示用户所管理机构的当日重要2.1.2 需求说明重要提示。：总资产、总负债、存款、贷款、不良贷款、资金头寸、大额。存款、贷款、不良贷款展示指标：昨日户数、昨日余额、借方发生笔数、借方发生额、贷方发生笔数、贷方发生额、今日户数（、销户、结存数）、今日余额、年初户数、年初余额以及存贷比。模块子模块功能简介客户管理

2、子模块在新中连成熟基础上进行修改，如功能层次较多，则建立为与经营分析管理模块并列的大模块资金头寸备付率、超额备付率。：总头寸、可用资金（备付金）额度、大额进行指定，展示指标余额。指当日发生的大额，大额由：账号、户名、当日发生额（借、贷方）、时间默认为当日，可以进行选择。2.1.3 结果展示列表展示。2.2 主要财务报表2.2.1 业务描述选择该功能后显示用户所管理机构的主要财务报表。2.2.2 需求说明主要财务报表：业务状、资产负债表、损益表、损益明细表、现金流量表、利润分配表。业务状条件：频率（日报、旬报、月报、季报、年报）、日期、科目（一级、二级、三级）。上期余额、本期发生额、本期余额。结

3、果：资产负债表、损益表、损益明细表报、旬报、月报、季报、年报）、日期。条件结果：频率（日：上期数、本期数、去年同期数；损益表、损益明细表还要增加本期累计数和上年数。点击指标名称展示该项指标的详细计算过程。现金流量表、利润分配表条件：频率（年报）、日期。结果：上期数、本期数。以上报表可按管理层次选择生成汇总报表，报表指标口径与综合报2.2.3 结果展示的指标口径一致。列表展示。2.3 主要经营指标2.3.1 业务描述选择该功能后显示用户所管理机构的主要经营指标。2.3.2 需求说明主要经营指标参见附件 4.1 模板J2.3。条件：日期。点击指标名称展示该项指标的详细计算过程。以上报表可按管理层次

4、选择生成汇总报表。2.3.3 结果展示列表展示。2.4 主要财务指标2.4.1 业务描述选择该功能后显示用户所管理机构的损益情况、利率情况以及主要财务指标。2.4.2 需求说明损益情况直接调用 2.2 部分的损益表和损益明细表。展示基本利率执行情况，详细的利率分析见贷款分析部分。主要财务指标：收入成本率、资产率、资本率、每股净资产、每股净、分资产展示资产利率。展示财务模型。条件：日期。点击指标名称展示该项指标的详细计算过程。以上报表可按管理层次选择生成汇总报表。2.4.3 结果展示列表展示。2.5 资产负债管理指标2.4.1 业务描述选择该功能后显示用户所管理机构的资产负债指标情况。2.4.2

5、 需求说明由于在决策支持模块中已经做了比较详细的资本充足率分析和析和性分析，因此该部分将决策支持模块中资本充足率分性分析的所有指标放到这里进行集中的列表展示。展示主要的资产负债指标余额、存贷比以及资产和负债的结构情况（饼图展示）。点击指标名称展示该项指标的详细计算过程。以上报表可按管理层次选择生成汇总报表。2.5.3 结果展示列表展示。3. 业务统计3.1 存款业务子模块详细需求3.1.1 存款总量分析3.1.1.1 业务描述选择该功能后对用户所管理机构的存款总量指标进行分析。3.1.1.2 需求说明选择机构、币种，显示存款指标树型，显示指标有各类型存款的余额（当前余额、日均余额、月均余额、余

6、额、年均余额）、销户、结存户数、发生额（当月发生额、季发生额、年发生额）、发生笔数。时间默认为当前时间，可以进行时间段的选择。月均余额为 30 日余额，余额为 90 日余额。点击指标名称后即显示该指标项当年余额变动趋势图，并显示该指标当年各月月末的指标值（指标余额、比上月、比年初、比去年同期）。3.1.1.3 结果展示树形图和线性趋势图。3.1.2 存款结构分析3.1.2.1 业务描述选择该功能后对用户所管理机构的存款结构进行3.1.2.2 需求说明分析。选择机构、币种，显示存款存款结构指标树型图，显示指标有活期存款、定期存款（期限）、通知存款（期限）、对公存款小计、储蓄活期存款、储蓄定期存款

7、（期限）、储蓄通知存款、储蓄存款小计、存款小计、临时存款及款、保证金、存款小计、同业存放款项、存款合计。时间默认为当前时间，可以进行选择。如选择时间段可显示该段时间的每天的存款结构明细，并能自动计算各项指标的平均值。点击指标名称后即显示该指标项当年余额变动趋势图，并显示该指标当年各月月末的指标值（指标余额、比上月、比年初）。3.1.2.3 结果展示树形图和线性趋势图。3.1.3 存款账户余额3.1.3.1 业务描述按给定条件。用户所管理机构内满足条件的账户基本3.1.3.2 需求说明选择条件余额变动上限。机构、币种、客户、余额上限、显示存款账户的相应账号、户名、余额、比上日、利率、机构等（具体

8、基本以客户管理系统为准）。点击账号显示账户本年度余额变化情况，当前余额、日均余额、月末余额和月均余额变化趋势图。3.1.3.3 结果展示列表展示及趋势变化图。3.1.4 存款账户变动3.1.4.1 业务描述按给定条件动情况。3.1.4.2 需求说明选择条件用户所管理机构内满足条件的账户变机构、币种、客户、发生额变动区间、日均余额变动区间。显示存款账户的相应均余额、发生额、利率、管理系统为准）以及汇总账号、户名、当前余额、日机构等（具体基本。以客户点击账号显示账户本年度发生额变化情况发生笔数。3.1.4.3 结果展示列表展示及柱状图（时间频率为“月”）。3.1.5 存款账户开销户3.1.5.1

9、业务描述发生额和对用户所管理机构新3.1.5.2 需求说明或销户的存款账户进行。选择条件：机构、币种、户或储蓄户、日期段、销户日期段、到期日期段。户机构、结果：账号、户名、账户类型、余额、利率、开日、销户日、到期日。3.1.5.3 结果展示列表展示3.1.6 存款账户明细3.1.6.1 业务描述对用户所管理机构存款账户的发生明细进行3.1.6.2 需求说明。选择条件户还可选择：账号、户号码、时间段。位户或储蓄户、如选储蓄先列出满足条件的所有账户，显示内容：账号、户名、日、销户日、到期日、当前余额。点击所有列表上的的账户则该账户满足条件的。3.1.6.3 结果展示列表展示。3.2 贷款业务3.2

10、.1 贷款总量分析3.2.1.1 业务描述选择该功能后对用户所管理机构的贷款总量指标进行分析。3.2.1.2 需求说明选择机构、币种，显示存款指标树型，显示指标有各类型贷款的余额（当前余额、日均余额、月均余额、余额、年均余额）、销户、结存户数、发生额（当月发生额、季发生额、年发生额）、发生笔数。时间默认为当前时间，可以进行时间段的选择。月均余额为 30 日余额，余额为 90 日余额。点击指标名称后即显示该指标项当年余额变动趋势图，并显示该指标当年各月月末的指标值（指标余额、比上月、比年初、比去年同期）。贷款类型分为公司类贷款、个人类贷款、贴现贷款，其中每类贷款按照信贷管理系统中的贷款3.1.1

11、.3 结果展示树形图和线性趋势图。3.2.2 贷款结构分析3.2.2.1 业务描述进行详细划分。选择该功能后对用户所管理机构的贷款结构进行3.2.2.2 需求说明分析。选择机构、币种、贷款前余额、日均余额、月均余额、方式显示各类型贷款的余额（当余额、年均余额）、销户、结存户数、发生额（当月发生额、季发生额、年发生额）、发生笔数。时间默认为当前时间，可以进行选择。如选择时间段可显示该段时间的每天的贷款结构明细，并能自动计算各项指标的平均值。点击指标名称后即显示该指标项当年余额变动趋势图，并显示该指标当年各月月末的指标值（指标余额、比上月、比年初）。贷款方式贷款品种和贷款行业，其中贷款品种以信贷管

12、理系统中的贷款品种为准，贷款行业行业中类和行业小类。行业大类、点击结果可显示该类贷款明细，贷款账号、贷款户名、贷款发放金额、贷款余额、贷款利率、贷款网点、客户经理。3.2.2.3 结果展示树形图和线性趋势图和饼图。3.2.3 贷款质量分析3.2.3.1 业务描述选择该功能后对用户所管理机构的贷款质量进行3.2.3.2 需求说明选择机构、币种、贷款类型显示各类型贷款的四级分析。余额和五级余额。时间默认为当前时间，可以进行选择。点击指标名称后即显示该指标项当年余额变动趋势图，并显示该指标当年各月月末的指标值（指标余额、比上月、比年初）。贷款类型以信贷管理系统中的贷款品种为准。点击结果可显示该类贷款

13、明细，贷款账号、贷款户名、发放时间、到期时间、贷款发放金额、贷款余额、贷款利率、贷款网点、客户经理、贷款3.2.3.3 结果展示树形图和线性趋势图和饼图。3.2.4 贷款开销户3.2.4.1 业务描述时间。对用户所管理机构新3.2.4.2 需求说明或销户的授信账户进行。选择条件：机构、币种、户户、日期段、销户日期段、到期日期段。户机构、结果：账号、户名、账户类型、余额、利率、开日、销户日、到期日。3.2.4.3 结果展示列表展示3.2.5 公司类贷款授信总量及结构分析3.2.5.1 业务描述选择该功能后对用户所管理机构的贷款授信指标进行分析（默认全行）。3.2.5.2 需求说明选择经办机构、发

14、放机构、客户经理、对应的存款机构、币种（默认全行），显示授信总量指标树型图，显示指标见附表4.1。时间默认为当前时间，可以进行选择。月均余额为 30 日余额，余额为 90 日余额。点击指标名称后即显示该指标项当年余额变动趋势图，并显示该指标当年各月月末的指标值（指标余额、比上月、比年初、比去年同期）。3.2.5.3 结果展示列表展示及趋势变化图。3.2.6 公司类贷款账户明细3.2.6.1 业务描述按给定条件用户所管理机构内满足条件的授信账户明细。分为表内授信余额、表内授信明细、表外、表外保函3.2.6.2 需求说明。选择条件见附表 4.1。显示内容见附表 4.1。增加显示内容的链接，点击表内

15、授信余额内的金额显示有关金额本年度余额变化情况月末余额和月均余额变化趋势图；点击表内授信余额。3.2.6.3 结果展示的户名显示有关的所有帐号列表展示及趋势变化图3.2.7 会员制贷款账户明细3.2.7.1 业务描述按给定条件明细。3.2.7.2 需求说明用户所管理机构内满足条件的会员制贷款条件会员制名称、会员名称、编号、账号、贷款余额范围、经办机构。显示内容见附表 4.1。3.2.7.3 结果展示列表展示3.2.8 个人类贷款发放（展期）3.2.8.1 业务描述按给定条件发放（展期）情况。3.2.8.2 需求说明用户所管理机构内满足条件的个人类贷款按业务品种（如：房按揭贷款、个人循环贷款等等

16、）以发放区间时间（或具体时间）、贷款网点为要件批量、单户，内容：发放网点、贷款户名、贷款发放本金、贷款余额、发放时间、到期时间、贷款月利率、贷款期数、展期到期日。按贷款发放时间（：时间区间、具体时间）批量、单户，并以贷款品种、贷款网点为要件，内容：发放网点、贷款户名、贷款发放本金、贷款余额、发放时间、到期时间、贷款月利率、贷款期数、展期到期日。3.2.8.3 结果展示列表展示3.2.9 个人类贷款归还3.2.9.1 业务描述按给定条件归还情况。3.2.9.2 需求说明用户所管理机构内满足条件的个人类贷款按业务品种（如：房按揭贷款、个人循环贷款等等）批量、，并以归还区间时间（或具体时间）、贷款网

17、点为要件，内容：发放网点、贷款户名、贷款本金、贷款余额、发放时间、到期时间、贷款月利率、归还时间、归还本金、累计归还利息。按贷款归还时间（：时间区间、具体时间）批量、单户，并以贷款品种、贷款网点为要件，内容：发放网点、贷款户名、贷款本金、贷款余额、发放时间、到期时间、贷款月利率、归还本金、累计归还利息。3.2.9.3 结果展示列表展示3.2.10 个人类贷期3.2.10.1 业务描述按给定条件的到期情况。3.2.10.2 需求说明用户所管理机构内满足条件的个人类贷款以贷期时段、时点、贷款品种、贷款网点为要件贷期情况，内容：发放网点、贷款户名、贷款本金、贷款余额、发放时间、到期时间、贷款月利率。

18、以贷款剩余年限（以开始时间为计算依据）贷款情况，内容：贷款网点、贷款户名、贷款本金、贷款余额、贷款发放时间、贷3.2.10.3 结果展示列表展示3.2.11 个人类贷款明细3.2.11.1 业务描述期时间、贷款剩余期数。按给定条件的明细情况。3.2.11.2 需求说明用户所管理机构内满足条件的个人类贷款按发放网点、贷款品种、时间为要件，贷款当前余额、时点余额，内容：发放网点、贷款户名、贷款账号、贷款品种、贷款起止日期、贷款本金、贷款余额、贷款四级余额、贷款五级余额、贷款担保方式。3.2.11.3 结果展示列表展示3.2.12 贴现类贷款明细3.2.12.1 业务描述按给定条件的明细情况。3.2

19、.12.2 需求说明用户所管理机构内满足条件的贴现类贷款按办理网点、贷款品种（时间、出票人、收款人、贴现、）、贴现账号、贴现、贴现金额范围、贴现利率、到期时间、承兑银行为条件。展示结果同报表资 01。3.2.12.3 结果展示列表展示3.2.13 贷款利息情况3.2.13.1 业务描述按给定条件况。3.2.13.2 需求说明用户所管理机构内满足条件的贷款利息情以贷款网点、贷款品种、账号、户名为要件，贷款表内、表外结息（付息）情况，结果：贷款网点、贷款户名、贷款月利率、结息时间、表内结息金额、表外结息金额、累计结息金额、利息归还，累计还息金额、罚息金额。3.2.13.3 结果展示列表展示3.2.

20、14 贷款情况3.2.14.1 业务描述按给定条件况。3.2.14.2 需求说明手工维护间、催收方式、用户所管理机构内满足条件的贷款情贷款，贷款账号、最新鉴定时效时时间、丧失时效。可按公司类、个人类和未丧失、已丧失贷款明细，显示结果见附表 4.1。3.2.14.3 结果展示列表展示3.3 债券业务时效3.3.1 债券补录3.3.1.1 业务描述对债券进行补录。3.3.1.2 需求说明债券：债券名称、账号、债券代码、债券种类（国债、央票、金融债、企业债、其他债券）、利率（浮息债给出浮动基准利率）、是否含权、付息方式（固息、浮息、贴现）、付息频率、到期时间、减备情况、资产（性金融资产、持有至到期金

21、融资产、可供出售金融资产）、回购情况、明细、成本、名义利率、实际利率。操作可以对债券进行补录和更新。补录时增加固、浮息选择，若浮息则增加浮息债给出浮动基准利率；增加是否含权选择，若含权则增加行权方式（投资人赎回、人回售），行权日期。3.3.1.3 结果展示列表展示。3.3.2 债券结构分析3.3.2.1 业务描述对债券情况进行分析。3.3.2.2 需求说明标准债券结构（性金融资产、持有至到期金融资产、可供出售金融资产）、债券种类（国债、央票、金融债、企业债、其他债券）、条件可以进行组合。按以上点击上述进行树形或饼图展示。余额可展示该类债券资产下的债券明细，展示内容债券名称、债券种类、购入日期、

22、利率（浮息债可给出浮动方式与基准利率）、期限、剩余期限、减备情况。可按各项标准进行筛选，并计算所占百分比。默认显示时间为当期时间，可以进行选择。3.3.2.3 结果展示列表、饼图及柱状图展示，展示方式可以进行选择3.3.3 债券回购情况分析3.3.3.1 业务描述对债券回购情况以及资金占用情况进行分析。3.3.3.2 需求说明正回购：按照成交单输入成交日期，到期时间，回购天数， 回购利率，质押债券（质押式），卖断债券（买断式），系统自动计算出回购利息支出，并累计加总，自动筛选未质押冻结债券（根据所有债券筛选），展示出正回购台帐，台帐内容：成交日期，回购品种（R1、R7、R14、R21、R1M、

23、R3M、R6M、R9M、R1Y），债券质押情况，到期日排序，回购利率，对手，首期、到期结算方式，前、手续费，回购利息支出等。逆回购：按照成交单输入成交日期，到期时间，回购天数，回购利率，质押债券（质押式），买断债券（买断式），系统自动计算出回购利息收入，并累计加总，展示出逆回购台帐，台帐内容：成交日期，回购品种（正【逆】R1、R7、R14、R21、R1M、R3M、R6M、R9M、R1Y），债券质押情况，到期日排序，回购利率，对手，首期、到期结算方式，前、手续费，回购利息收入等。现券买入（卖出）：按照成交单内容输入成交日期，交割日期，交割方式，买入（卖出）债券名称，债券代码，买入（卖出）净价，买

24、入（卖出）全价，买入（卖出）率，买入（卖出）面额，对手等。系统可根据新买入债券对债券持有情中买入时间、买入率进行更新。对手方分为五类：城商行、财务公司、其他，要求输入时有选择，、证券和基金公司、时按以上五类及成交日期分别筛选出对手相关详情。并得出各类对手成交量。展示内容中能按照输入笔数及量统计各项的当月成交笔数、成交量，当季累计笔数、成交量，当年累计笔数、成交量，并与同期数据相比得出同比增减数。系统中没有的数据设计补录界面进行补录。3.3.4 债券情况分析3.3.4.1 业务描述对债券情况进行分析。3.3.4.2 需求说明从系统中抓出科目发生额与余额分别计算本年累计金额、上年同期累计余额，计算

25、增加数、同比增加百分比。具体需求如下：德阳市商业银行债券业务表(四）:元年月日序号项目本年累计金额（万元）比上年同期增长额（万元）比上年同期增长%1性金融资产日均数 1412持有至到期投资日均数 1423可供出售金融资产日均数4证券回购协议借入款日均数2555占用行内资金日均数6行内资金利率 R数据说明：1 指 141 科目日均数；2 指 142 科目日均数；3 暂无；4 指 255 科目日均数；5 指 1+2+3-4；6 需设定参数R，可输入再选择；7 指 17/4*365/D，其中 D 为年初到统计日实际天数；8 为债券持有情中，债券持有量和当期利率加权平均数；9-15 为现在报表中数据，

26、其对应科目参照营业日报表；16 为 5*6*D，其中 D 为年初到统计日实际天数；7证券回购加权平均利率8债券加权平均利率9投资51410国债利息收入 5140111其他债券利息收入 5140211其他投资5140312央票利息收入 5140413价差收入 5140514证券手续费收入 5112015拆放同业利息收入 5020316内部利息支出17同业拆入利息支出 5220418税前利润19所得税20税后利润21资金率17 为现在报表中数据，其对应科目参照营业日报表；18 为 9-15 中所有19 为 18*25%；20 为 18-19；之和减去 16-17 所有支出之和；21 为 17/5*

27、365/D，其中 D 为年初到统计日实际天数。说明：（1）债券代码、债券类别、债券期限、票息、剩余天数、付息方式、购买日、到期日在债券持有情中已体现。（2）成本为 14101 科目余额，公允价值变动为 14102 科目余额，应收利息为 13304 科目余额，债券账面价值=成本+公允价值变动+应收利息。（14101、14102、13304 均有三级明细科目表示每只债券，每只债券的成本、公允价值变动、应收利息、账面价值都对应其三级明细科目的余额）德阳市商业银行持有至到期投资持有情况统计表二)年 月 日: 元德阳市商业银行性金融资产持有情况统计表一)债券类别债券期限成本公允价值变动年 月日剩余到期天

28、数付息方式报告日: 元序号债券代码应收利息债券账面价值债券票息（%）购买日到期日123合计说明：（1）债券代码、债券类别、债券期限、票息、剩余天数、付息方式、购买日、到期日在债券持有情中已体现。（2）成本为 14201 科目余额、利息调整为 14202 余额、应计利息为 13305 科目余额、账面价值=成本+利息调整+应计利息。（14201、14202、13305 均有三级明细科目表示每只债券，每只债券的成本、利息调整、应计利息、账面价值都对应其三级明细科目的余额）3.4 中间业务3.4.1 代收业务分析3.4.1.1 业务描述对代收业务情况进行分析。3.4.1.2 需求说明可以按网点各网点办

29、理电费、水费、天然气、移动、电信、非税代收业务的总业务笔数、总金额、其中转账的笔数、金额和代扣的笔数、金额。序号债券代码债券类别债券期限成本利息调整应计利息债券账面价值债券票息（%）剩余到期天数付息方式报告日购买日到期日123合计可按日，并按月生成汇总报表。可生成每月业务量（笔数和金额）趋势图。3.4.1.3 结果展示列表、饼图及趋势图展示，展示方式可以进行选择。3.4.2 代发工资业务分析3.4.2.1 业务描述对代发工资业务情况进行分析。3.4.2.2 需求说明可以按网点各网点办理代发工资业务的笔数和金额。可按日，并按月生成汇总报表。可生成每月业务量（笔数和金额）趋势图。3.4.2.3 结

30、果展示列表、饼图及趋势图展示，展示方式可以进行选择。3.5 国际业务（根据国际业务部需求修改）3.63.6.1业务存款3.6.1.1 业务描述对各种存款在3.6.1.2 需求说明中分布进行。可以按网点对各类存款（活期、定期、零整、通知存款等）在各种卡（、金卡、）中的分布进行。结果当前余额、日均余额、月均余额、余额、年均余额。可按日进行3.6.1.3 结果展示。列表、饼图及趋势图展示，展示方式可以进行选择。3.6.2发卡量3.6.2.1 业务描述对各种3.6.2.2 需求说明的发卡量进行。可以按网点发卡量。各类卡（、金卡、）的。结果当期发卡量、发卡总数、结存卡和睡眠卡可按月进行3.6.2.3 结

31、果展示。列表、饼图及趋势图展示，展示方式可以进行选择。3.6.3 一卡通积分3.6.3.1 业务描述对积分在3.6.1.2 需求说明中分布进行。可以按网点对积分在各种卡（、金卡、）中的分布进行。结果当前余额、日均余额、月均余额、余额、年均余额。可按日进行3.6.3.3 结果展示。列表、饼图及趋势图展示，展示方式可以进行选择。3.6.4业务量3.6.4.1 业务描述对我行3.6.4.2 需求说明的业务量进行。业务量的分布结构（柜台、本行 ATM、它行ATM、农信社柜台、POS 消费、联名行柜台等）。(笔数、金额)。业务量的分布结构（柜台、本行 ATM、它行 ATM、农信社柜台、POS 消费、联名

32、行柜台等）。(笔数、金额)。可按日进行3.6.4.3 结果展示。列表、饼图及趋势图展示，展示方式可以进行选择。3.6.5 个人循环贷款3.6.5.1 业务描述对我行个人循环贷款进行3.6.5.2 需求说明。按网点对个人循环贷款的余额和授信额度在各种卡（普卡、金卡、）中的分布进行。结果当前余额、日均余额、月均余额、余额、年均余额。可按日进行3.6.5.3 结果展示。列表、饼图及趋势图展示，展示方式可以进行选择。3.7 表外业务3.7.1 表外业务结构分析3.7.1.1 业务描述分析银行各类表外业务的业务量情况。3.7.1.2 需求说明以银监局 1104 报表G43 表中对表外资产的为基础，情况，

33、列进行表外业务的分析，用饼图展示表外业务的表展示表外业务的三年同期数据比较情况以及最近三期数据比较情况。默认显示时间为当期时间，可以进行选择。3.7.1.3 结果展示列表、饼图及柱状图展示，展示方式可以进行选择。3.7.2 表外业务风险分析3.7.2.1 业务描述分析银行各类表外业务的风险情况。3.7.2.2 需求说明以银监局 1104 报表 G43 表中对表外风险加权资产的计算为基础，进行表外业务的风险分析，用列表和柱状图的形式展示名义资产以及风险资产的三年同期数据比较情况以及最近三期数据比较情况。默认显示时间为当期时间，可以进行选择。3.7.2.3 结果展示列表、饼图及柱状图展示，展示方式

34、可以进行选择。3.7.3 抵押物3.7.3.1 业务描述对用户所管理机构授信客户抵押物进行3.7.3.2 需求说明选择条件见附表 4.1。结果见附表 4.1。3.7.3.3 结果展示列表展示注：以上所有结果能再加链接显示的请全部加链接显示。如合同号加链接显示整个合同和申请书等内容、客户名称加链接显示细等。3.8 总分3.8.1 科目明细3.8.1.1 业务描述、总额里面的贷款余额加链接显示余额明实现用户所管理机构的各级科目实时3.8.1.2 需求说明。条件：机构、币种、科目号、科目名称、时间段。显示结果的明细（以日为：科目号、科目名称、科目在时间段内）、同期比较、期初比较、日均余额、同期平均余

35、额、与资产负债表的对应。显示各科目与资产负债表和利润表的对应3.8.1.3 结果展示列表展示。3.8.2 账户明细3.8.2.1 业务描述。实现用户所管理机构的各级外部账户和内部账户的实时查询。3.8.2.2 需求说明条件：机构、币种、账号、账户户名、时间段。显示结果：账号、户名、时间段内的明细（以日为）、同期比较、日均比较、日均余额、同期日均比较。3.8.2.3 结果展示列表展示。3.9 业务量统计由于客户经理制主要在客户客户经理的业务量统计放在客户管理模块中实现，因此对于管理模块中。3.9.1明细3.9.1.1 业务描述机构/柜员（3.9.1.2 需求说明ATM 和POS 机）的明细。况。

36、条件：机构、柜员、类型，显示明细情显示结果：流水号、发生机构、发生额、对方账号等。号、类型、账号、机构、3.9.1.3 结果展示列表展示，可以打印。3.9.2 业务量3.9.2.1 业务描述对用户所管理机构的汇总业务量进行3.9.2.2 需求说明。条件：机构、柜员、类型、币种、显示内容。显示结果：类型码、发生机构、金额、笔数、折算笔数。显示结果可以树形列表方式显示。点击类型码，显示相应指标的本年变化趋势图。3.9.2.3 结果展示树形图、列表、趋势图展示。3.9.3 折算业务量排名3.9.3.1 业务描述对用户所管理机构的折算后的业务量进行排名，对机构内各柜员的折算业务量进行排名。3.9.3.

37、2 需求说明条件：机构、柜员号、柜员名、币种、显示内容。显示结果：柜员号、柜员名、折算笔数。显示结果可以树形列表方式显示，机构之间以机构折算业务量进行排名，机构内柜员以柜员折算业务量进行排名。点击机构名，显示该机构折算业务量的本年变化趋势图。点击柜员名，显示该柜员折算业务量的本年变化趋势图。折算参数可以在3.9.3.3 结果展示指定。树形图、列表和趋势图。3.9.4业务量分析3.9.4.1 业务描述各机。3.9.4.2 需求说明机具的业务量，ATM 和POS内容。条件：ATM 机具号、POS机具号、币种、显示ATM 显示结果：是否本行卡、机具号、机具地点以及存现、取现、转账、缴费的笔数和金额。

38、POS 显示结果：机具号、机具地点以及本行卡消费和他行卡消费的交易笔数和金额。显示结果可以树形列表方式显示。点击机具号，显示该机具业务量的本年变化趋势图。可我行柜台、ATM、POS他行卡笔数、金额；我行委托他行行统计并汇总）。3.9.4.3 结果展示我行卡柜台、ATM、POS 笔数、金额（分支树形图、列表和趋势图。3.10 利率统计3.10.1 利率执行情况3.10.1.1 业务描述对我行存贷款利率执行情况进行分析。3.10.1.2 需求说明利率执行情况以人行利率报表为基础进行展示。用文字分析对各比例值进行简要的文字说明和分析。点击各指标值显示各指标 12的变化趋势折线图。默认显示时间为当期时

39、间，可以进行选择。3.10.1.3 结果展示列表、饼图及柱状图展示，展示方式可以进行选择。3.10.2 利率3.10.2.1 业务描述对我行各类存贷款利率进行3.10.2.2 需求说明。贷款。存款：期限、行业、客户性质、贷款：存款类型（按三级科目分）用文字分析对各比例值进行简要的文字说明和分析我行存贷款利率以及平均利率的执行情况和点击各指标值显示各指标 12情况。的变化趋势折线图。默认显示时间为当月时间，可以进行时间段的选择。3.10.2.3 结果展示列表、饼图及柱状图展示，展示方式可以进行选择。3.10.3 利率风险分析3.10.3.1 业务描述对我行利率敏感性和利率缺口进行分析。3.10.

40、3.2 需求说明利率敏感性和利率缺口分析指标及计算1104 报表 G33 表为基础。以银监局用文字分析对各比例值进行简要的文字说明和分析。点击各指标值显示各指标 12的变化趋势折线图。默认显示时间为当期时间，可以进行选择。3.10.3.3 结果展示列表、饼图及柱状图展示，展示方式可以进行选择。3.11 其它资产统计3.11.1 固定资产3.11.1.1 业务描述分析补录对我行所有固定资产的基础资料进行补录和更新。3.11.1.2 需求说明固定资产的基础资料：固定资产编号、名称、构建日期、账号、原价、年折旧率、折旧年限、调入时已使用年限、尚能使用年限、开始使用日期、调入时已提折旧额、资产状态、原

41、值变动明细、计提折旧明细、累计折旧明细、净值明细、情况、使用。操作员可以对上述资料进行补录和更新。3.11.1.3 结果展示列表展示。3.11.2 固定资产明细3.11.2.1 业务描述对我行所有固定资产进行3.11.2.2 需求说明分析。可按上述录入要素进行固定资产明细3.11.2.3 结果展示列表展示。3.11.3 抵贷资产3.11.1.1 业务描述补录（根据公司部需求修改）对我行所有抵贷资产的基础资料进行补录和更新。3.11.2 抵贷资产3.11.2.1 业务描述分析（根据公司部需求修改）对我行所有抵贷资产进行分析。4. 计划执行情况分析子模块详细需求4.1 存款计划跟踪4.1.1 存款

42、计划录入4.1.1.1 业务描述对我行当年存款计划进行录入和更新。4.1.1.2 需求说明存款计划：储蓄存款、对公存款（临时存款及保证金）以及存款总额的每月时点数和日均数。操作员可以对各级机构的上述资料进行录入和更新，在计划更新后所有4.1.1.3 结果展示列表展示。和报表自动更新。4.1.2 存款计划完成情况4.1.1.1 业务描述对我行当年存款计划完成情况进行分析。4.1.1.2 需求说明分机构展示当年存款计划完成情况各类存款的时点数、日均数与年初数、当月计划数、全年计划数的对比，以及完成百分比。以月为生成计划与实际值的柱状图，同时列出各月存款计划与实际值的列表。未完成计划时有预警提示。4