《证券从业人员执业操守与职业规划》

1、证券从业人员执业操守与职业规划证券从业人员执业操守与职业规划一二三证券从业人员职业道德证券从业人员职业道德证券从业人员执业操守证券从业人员执业操守证券从业人员职业发展证券从业人员职业发展目 录contents一、证券从业人员职业道德一、证券从业人员职业道德1、职业道德、职业道德2、职业道德的基本原则、职业道德的基本原则3、职业道德的基本要求、职业道德的基本要求4、职业道德的养成、职业道德的养成1、职业道德、职业道德l 职业：职业：由社会分工形成，具有专门业务专门业务和特定职责特定职责，获得稳定报酬稳定报酬所从事的工作l 道德：道德：被人们所认同认同的行为准则行为准则与规范规范l 职业道德：职业

2、活动范围职业道德：职业活动范围内应遵守的行为准则行为准则与规范规范l 证券从业人员的职业道德：证券从业人员的职业道德：在从事与证券业务相关证券业务相关的活动的活动时，应遵守的行为准则行为准则与规范规范2、职业道德的基本原则、职业道德的基本原则（1）“诚信诚信”原则原则l 立人之本立人之本 黄宗羲：“诚则是人，伪则是禽兽”l 经商之魂经商之魂 是长期投资（故事：诚信与金钱的选择） 是竞争策略（案例：毒奶粉、地沟油、塑化剂） 是所有人的事（案例：对营业部客户的赔偿）协调关系，处理事务，需要把握原则协调关系，处理事务，需要把握原则2、职业道德的基本原则、职业道德的基本原则（2）“三公三公”原则原则l

3、 公开：公开：信息公开，机会均等l 公平：公平：结果公平？机会公平？机会公平+适当调节l 公正：公正：正直，正义，不偏私，是对价值标准的判断 典型问题：典型问题：虚假信息、内幕交易、市场操纵3、职业道德的基本要求、职业道德的基本要求（1）培养深厚的职业情感职业情感和崇高的职业理想职业理想（2）树立高度的责任感和事业心，正确处理各种利益处理各种利益关系（3）有效沟通，建立良好的沟通机制沟通机制（4）领导要加强自身修养自身修养，起到良好的示范作用（5）业务行为公开化，公平公正地对待客户“诚信”和“三公”原则，对于我们的实践提出了具体要求：4、职业道德的养成、职业道德的养成管理的角度：管理的角度：l

4、加强证券从业人员道德修养和知识水平的培训加强证券从业人员道德修养和知识水平的培训l结合行业特点，对证券从业人员进行职业道德教育结合行业特点，对证券从业人员进行职业道德教育l严格证券业务活动的监督检查严格证券业务活动的监督检查自身的角度：自身的角度：日常培养，点滴做起，“内省”，“慎独”二、证券从业人员执业操守二、证券从业人员执业操守1、执业操守、执业操守2、制度要求、制度要求二、证券从业人员执业操守二、证券从业人员执业操守1、执业操守、执业操守l 遵纪守法遵纪守法l 勤勉尽责勤勉尽责l 廉洁自律廉洁自律l 文明服务文明服务遵纪守法：遵纪守法：范围：范围：国家法律、国务院行政法规、证监会行政规章

5、、自律组织的规则公约、公司职业纪律典型违法违纪事例：典型违法违纪事例：弄虚作假弄虚作假-夸大招股说明书中盈利能力与预期以权谋私以权谋私-内幕交易，操纵证券交易价格二、证券从业人员执业操守二、证券从业人员执业操守1、执业操守、执业操守二、证券从业人员执业操守二、证券从业人员执业操守 勤勉尽责勤勉尽责:l 爱岗敬业：爱岗敬业：先重视？先喜欢？l 勤业精业：勤业精业：舍得投入时间、精力，水到渠成l 不断创新：不断创新：唯变不变，以变应变，稳中求新l 团结协作：团结协作：顾全大局，明确分工，协调配合1、执业操守、执业操守廉洁自律廉洁自律l公与私：公与私：损公肥私？大公无私？利公利私？l苦与乐：苦与乐：

6、奋斗的过程就是苦与乐并存的过程l荣与辱：荣与辱： 为公的心态、为私的心态二、证券从业人员执业操守二、证券从业人员执业操守1、执业操守、执业操守文明服务文明服务l树立服务意识：树立服务意识：投资者至上、一视同仁的热情l规范服务礼仪：规范服务礼仪：仪容、仪表、仪态l提升服务档次：提升服务档次：增值、效率l坚持公平竞争：坚持公平竞争：禁止“行贿，回扣、违规返佣”二、证券从业人员执业操守二、证券从业人员执业操守1、执业操守、执业操守中国证监会：中国证监会：证券业从业人员资格管理办法（证券业从业人员资格管理办法（202X年年2月月1日）日）证券从业人员，应按规定，取得从业资格和执业证书证券从业人员，应按

7、规定，取得从业资格和执业证书证券经纪人管理暂行规定（证券经纪人管理暂行规定（202X年年4月月13日）日）取得证券经纪人证书后，证券经纪人方可执业取得证券经纪人证书后，证券经纪人方可执业证券投资顾问业务暂行规定（证券投资顾问业务暂行规定（20XX年年10月月19日）日）二、证券从业人员执业操守二、证券从业人员执业操守2、制度要求、制度要求中国证券业协会：中国证券业协会：证券业从业人员资格管理实施细则（证券业从业人员资格管理实施细则（202X年年1月月26日）日）证券从业人员诚信信息管理暂行办法（证券从业人员诚信信息管理暂行办法（202X年年5月月1日）日）证券业从业人员执业行为准则证券业从业人

8、员执业行为准则 （202X年年1月月19日）日）自律管理措施和纪律处分实施办法（自律管理措施和纪律处分实施办法（20XX年年8月月13日）日） 诚信管理办法（诚信管理办法（20XX年年8月月13日）日）2、制度要求、制度要求二、证券从业人员执业操守二、证券从业人员执业操守 中国证券业协会诚信管理办法中国证券业协会诚信管理办法NEW第四章第四章 诚信信息的使用与查询诚信信息的使用与查询第十九条第十九条 协会在审核从业人员执业注册或变更申请、推荐有关人选或组织行业评比、吸纳会员、从业人员参加协会专业委员会以及对会员、从业人员进行诚信评估、做出自律惩戒决定时，应当查阅有关会员或从业人员查阅有关会员或

9、从业人员的诚信信息的诚信信息并将其作为处理依据之一。2、制度要求、制度要求二、证券从业人员执业操守二、证券从业人员执业操守调研机构对60岁以上的老人开展了一次 “你最后悔什么”的专题调查。调查结果如下：72%的老人后悔年轻时努力不够，以致事业无成；的老人后悔年轻时努力不够，以致事业无成；67%的老人后悔年轻时错误选择了职业；的老人后悔年轻时错误选择了职业；63%的老人后悔对子女教育不够或方法不当；的老人后悔对子女教育不够或方法不当；58%的老人后悔锻炼身体不够；的老人后悔锻炼身体不够；56%的老人后悔对伴侣不够忠诚；47%的老人后悔对双亲尽孝不够；41%的老人后悔自己未能周游世界；32%的老人

10、后悔一生过得平淡，缺乏刺激；11%的老人后悔没有赚到更多的金钱。三、证券从业人员职业发展三、证券从业人员职业发展三、证券从业人员职业发展三、证券从业人员职业发展1、你是谁？、你是谁？2、你想做什么？、你想做什么？3、如何保证成功？、如何保证成功？1、你是谁？、你是谁？我想要什么？我想从事什么职业？我的气质和性格适合什么样的职业？什么样的职业才能让我充分地发挥潜能？我愿意和谁在一起工作？完成什么样的工作让我最有成就感？我最不能放弃的是什么？ 内圈代表个人条件内圈代表个人条件 中圈代表工作条件中圈代表工作条件 外圈代表适配情形外圈代表适配情形 1、你是谁？、你是谁？能力能力 人格人格特质特质 价值

11、价值观观职业所需职业所需能力能力 职业回报职业回报与内容与内容 职业职业特性特性 职业感受职业感受 胜任胜任 愉快愉快 持久持久稳定稳定 满足满足成就感成就感 个人条件个人条件与与工作条件是否匹配？工作条件是否匹配？兴趣兴趣晋升快专业所属喜欢挑战薪酬高福利好提成多家庭所在地他人评价他人评价360评估评估体验式体验式活动活动自我实自我实践反省践反省职业测职业测评评价值观、兴趣、性格、体能、价值观、兴趣、性格、体能、人际关系处理能力人际关系处理能力潜在我潜在我兴趣、能力兴趣、能力性格、能力性格、能力自我认知方自我认知方法法1、你是谁？、你是谁？2、你想做什么？、你想做什么？人生目标人生目标-为自己

12、未来的职业场景做畅想，希望自己成为什么样的人，类似于“志向、理想”等。可以理解为“人生的发展方向人生的发展方向”。权、钱 OR 快乐、满足感、成就感2、你想做什么？、你想做什么？理想、抱负、超越地位、认可、尊重亲情、关爱、归属财务保障、安全保障饥、渴、衣、住、行生理上的需要生理上的需要安全上的需要安全上的需要感情上的需要感情上的需要尊重的需要尊重的需要自我实现的需要自我实现的需要当一种需要满足后，就不再成为动力因素2、你想做什么？、你想做什么？不同阶段会有不同目标不同阶段会有不同目标l认知阶段（认知阶段（0-14）：）：幻想、培养职业兴趣和认 知能力l准备阶段（准备阶段（14 -24）：）：学

13、习阶段，打基础，做好工作准备l积累阶段（积累阶段（25 -45）：）：知识再输入，经验积累，能力锻造l成熟阶段（成熟阶段（45-65）：）：专精阶段，凸显影响力，成就，升迁l转换阶段（转换阶段（65以后）：以后）：指导，责任减少，退休，新兴趣2、你想做什么？、你想做什么？齐白石本是乡村木匠，齐白石本是乡村木匠，27岁才岁才正式拜师读书、学画，直到正式拜师读书、学画，直到58岁才享誉中华岁才享誉中华客户经理投资顾问理财经理分析师技术支持行政管理人生路上，随处都可以是起点！人生路上，随处都可以是起点！2、你想做什么？、你想做什么？客户经理投资顾问理财经理分析师技术支持行政管理李山泉：大器晚成的李山

14、泉：大器晚成的“财神财神” （香（香港商报）港商报）华尔街的华人金融圈子里，李山泉算华尔街的华人金融圈子里，李山泉算是知名度最高的一个。他曾任中国旅是知名度最高的一个。他曾任中国旅美金融协会首任主席，美国著名共同美金融协会首任主席，美国著名共同基金公司奥本海默的核心管理者之一、基金公司奥本海默的核心管理者之一、曾运作过美国评级第一名的基金，竟曾运作过美国评级第一名的基金，竟然然35岁才入行。岁才入行。人生路上，随处都可以是起点！人生路上，随处都可以是起点！2、你想做什么？、你想做什么？从从“模糊人模糊人”变为变为“清醒人清醒人”SMARTSpecific具体的Measureable可衡量的Achievable可达成的Relevant与愿景相关的Time-bound一定时限的弹性管理，适时调整弹性管理，适时调整核心核心要素要素（1）积累积累知识知识，即专业知识，即专业知识（2）提高）提高技能技能，工作技巧、沟通技巧，工作技巧、沟通技巧（3）调整）调整心态心态，积极、乐观、坚持，积极、乐观、坚持3、如何保证成功？如何保证成功