1资金调拨v61产品培训调度

1、构建幸福企业，创新改变未来NCV61账户管理、资金结算、资金调度、银行授信、担保管理产品培训用友软件股份有限公司姓名：王亚东2012年11 月11 日2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金产品的应用账户管理在资金管理中的应用资金结算在资金管理中的应用资金调度在资金管理中的应用银行授信在资金管理中的应用担保管理在资金管理中的应用2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金产品的应用账户管理在资金管理中的应用账户管理处理哪些业务账户管理的业务场景及应用流程账户管理的主要功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.账户管理业务流程账户管理的

2、业务应用流程单位开立、撤销银行账户业务应用流程单位开立内部账户业务应用流程单位撤销内部账户业务应用流程中心办理内部账户开立、撤销业务应用流程中心办理内部账户冻结、解冻业务应用流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.账户管理-单位的功能账户管理的主要功能及变化账户涉及的基础设置开户申请销户申请开户管理销户管理开户通知书销户通知书账户冻结通知书账户解冻通知书2012 Yonyou Software Co.,Ltd.账户管理-中心的功能账户管理的主要功能及变化开户办理销户办理冻结办理解冻办理2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金产品的应用资金结算在资金管

3、理中的应用资金结算产品处理哪些业务资金结算的业务场景及应用流程资金结算的主要功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金产品的应用资金调度在资金管理中的应用资金调度产品处理哪些业务资金调度的业务应用流程资金调度的主要功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金结算业务的应用资金结算处理哪些业务委托收付款业务内部转账业务特转收付款业务现金存取办理外币兑换办理2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金结算-单位发起业务流程资金结算的业务应用流程单位委托付款业务应用流程单位委托员工报销业务应用流程单位委托收款业务应用流程单位委托内部转账

4、业务应用流程单位内部账户划账应用流程单位向中心付款转账应用流程单位向中心缴存现金应用流程单位从中心支取现金应用流程单位结售汇业务应用流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金结算流程-中心业务流程中心到账委托业务应用流程中心向单位付款转账应用流程中心办理单位缴存现金应用流程中心办理结售汇业务应用流程多中心委托及清算业务流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金结算的主要功能资金结算的主要功能及变化结算涉及的基础设置委托付款委托收款内部转账特转付款特转收款现金缴存办理现金支取办理内部结售汇业务账表查询及回单2012 Yonyou Software

5、Co.,Ltd.资金调度业务应用资金调度处理哪些业务资金上收业务资金下拨业务资金调拨业务2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金调度-单位发起业务流程资金调度的业务应用流程单位申请下拨资金业务应用流程单位上缴资金业务应用流程单位申请调拨资金业务应用流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金调度-中心或上级发起业务流程到账下拨（上收）业务应用流程手工发起资金上收（下拨）业务自动上收（下拨）业务流程付款排程下拨资金业务流程资金计划下拨资金业务流程委托回拨支付下拨业务流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金调度的主要功能资金调度

6、的主要功能调度业务应用变化单位下拨申请单位下拨回单单位资金上缴单位上收回单单位调拨申请单位调拨回单2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金调度的主要功能结算中心（资金组织）下拨申请核准结算中心（资金组织）资金下拨 结算中心（资金组织）资金上收结算中心（资金组织）资金调拨2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金产品的应用银行授信在资金管理中的应用银行授信处理哪些业务银行授信的业务场景及应用流程银行授信的主要功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.银行授信业务流程银行授信的业务应用流程企业授信业务应用流程集团授信业务应用流程2012

7、 Yonyou Software Co.,Ltd.银行授信的功能银行授信的主要功能及变化银行授信涉及的基础设置集团授信协议企业授信协议授信执行情况调整银行授信额度监控2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金产品的应用担保管理在资金管理中的应用担保管理处理哪些业务担保管理的业务场景及应用流程担保管理的主要功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.担保管理业务流程账户管理的业务应用流程担保业务应用流程反担保业务应用流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.担保管理的功能账户管理的主要功能及变化担保涉及的基础设置担保物权管理担保合同管理担

8、保债务管理2012 Yonyou Software Co.,Ltd.什么是账户管理账户管理指单位对开立银行或资金组织的账户，进行业务流程的管理。管理内容包含：开户流程管理、销户流程管理。接收资金组织的账户冻结和解冻通知。为什么需要账户管理账户反映的是企业的资金头寸，对于企业是至关重要的。因此无论是在银行或资金组织开立、撤销账户，都需要严格的申请、审批流程，保证资金的安全。账户管理处理哪些业务2012 Yonyou Software Co.,Ltd.银行账户管理对开立和撤销银行账户申请进行管理。对开立和撤销银行账户后，进行档案登记。内部账户管理对开立和撤销内部账户申请进行管理。对开立和撤销内部账

9、户，进行资金组织办理对资金组织冻结、解冻单位内部账户进行管理。对资金组织返回单位的内部账户处理的通知进行管理。账户管理处理哪些业务2012 Yonyou Software Co.,Ltd.开销户申请管理开户申请：指企业开立银行或资金组织账户时，提出的申请。用于在企业内部进行审批。销户申请：指企业撤销银行或资金组织账户时，提出的申请。用于在企业内部进行审批。申请即支持针对银行，也支持针对资金组织。银行账户管理开户管理：指企业对开立后的银行账户进行登记。销户管理：指企业对撤销后的银行账户进行登记。账户管理-单位的功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.内部账户通知指单位接收资

10、金组织返回的账户管理通知。开户通知书：单位开户申请提交中心，中心办理开户后返回单位的开户通知，内部账户开立完毕。销户通知书：单位销户申请提交中心，中心办理销户后返回单位的销户通知，单位记账后内部账户撤销完毕。账户冻结通知书：中心冻结单位内部账户，转给单位的账户冻结通知。账户解冻通知书：中心解冻单位内部账户，转给单位的账户解冻通知。账户管理-单位的功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.开户办理指中心受理单位提交的开户申请，进行经办并审批，开立单位内部账户，转单位开户通知。销户办理指中心受理单位提交的销户申请，进行经办并审批，系统自动计息并转账，撤销单位开立的内部账户，转单

11、位销户通知。冻结办理指中心直接冻结单位内部账户，并转单位冻结通知的业务处理。解冻办理指中心直接解冻单位内部账户，并转单位解冻通知的业务处理。账户管理-中心的功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位开立、撤销银行账户流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位开立内部账户流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位撤销内部账户流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.中心办理开立、撤销、冻结、解冻内部账户流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.什么是银行授信指银行对一些经营状况好、信用

12、可靠的企业，授予一定时期内一定金额的信贷额度。为什么需要银行授信企业在授信有效期与额度范围内可以循环使用。可以根据自己的营运情况分期用款，随借随还，借款十分方便，同时也节约了融资成本。企业采用这种方式贷款，一般是管理有方、信誉可靠、同银行有较长期合作关系。银行授信处理哪些业务2012 Yonyou Software Co.,Ltd.企业授信协议指企业维护的本企业银行授信协议，用于监督银行授信的额度使用情况。集团授信协议指系统内维护的集团公司与银行签订的集团授信协议，用于监督银行授信的额度使用情况。集团授信协议可分配集团所属各个公司的授信使用额度。授信执行情况调整为维护完整授信占用情况，对产品当

13、前没有的业务品种，占用和释放授信可直接进行手工记录和调整，不与业务集成。作为系统中业务单据占用授信后的调整单据。银行授信额度监控查询和监督银行授信额度的使用情况。银行授信的功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.企业银行授信业务流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.集团银行授信业务流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.委托收付款业务什么是委托收付款指成员单位委托所属结算中心（资金组织），办理对外代理收付款，办理对内部成员单位转账的业务。成员单位：指各个单位，在结算中心（资金组织）开立了内部账户，即建立了委托关系，单位就成为了

14、结算中心（资金组织）的成员单位。一个单位可在企业体系中的多个结算中心（资金组织）开立内部账户，形成多个委托关系，成为多个中心的成员单位。一个结算中心（资金组织）也可成为其他结算中心（资金组织）的成员单位。成员单位向结算中心（资金组织）提交的委托业务，结算中心（资金组织）可再委托资金组织体系内的其他结算中心（资金组织）对外代理收付款、对内转账。具体事例如下图：2012 Yonyou Software Co.,Ltd.委托收付款业务什么是委托收付款2012 Yonyou Software Co.,Ltd.委托收付款业务什么是多中心委托收付款2012 Yonyou Software Co.,Ltd.

15、委托收付款业务为什么需要委托收付款集团资金集中管理的需要： -单位银行账户集中到结算中心（资金组织）管理 -单位无权开立银行账户 -非法人单位没有银行账户集团内部考核或核算的需要： -因为需要将集中到集团的资金，按每个单位进行考核或内部核算，又需要分清各个单位的资金存量、流入、流出。集团内部交易的需要： 由于上述原因，各个单位需要在集团内的结算中心（资金组织）开立内部账户，委托结算中心（资金组织）对外进行收付款。委托业务前提条件： -单位与结算结算中心（资金组织）建立委托关系 -单位必须在结算中心（资金组织）开立内部账户，就能建立委托关系。 -内部账户是进行委托业务的基础。 2012 Yony

16、ou Software Co.,Ltd.内部转账业务内部转账业务的特点 -企业内部单位内部账户变动。 -“账动钱不动” -方便、快捷、节省银行转账手续费。 -不适用于集团内单位与上市公司之间的交易。 -有多中心传递、清算的处理。 -什么是内部转账业务两个单位间内部账户转账：两个单位间内部账户转账： -企业组织体系内的两个单位购销交易，需要委托结算中心（资金组织）进行内部转账。同单位两个内部账户划账：同单位两个内部账户划账： -同一个单位内部账户间转账，需要委托结算中心（资金组织）进行。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.内部特转业务特转收付款业务的特点 -中心与成员单位间

17、交易，仅反映单位在中心内部账户变化。 -“账动钱不动” -方便、快捷、节省银行转账手续费。 -不适用于集团内单位与上市公司之间的交易。 -没有有多中心传递、清算的处理。 -不支持单位发起向中心收款的业务。 什么是特转业务成员单位向所属中心付款：成员单位向所属中心付款： -成员单位向所属结算中心（资金组织）付款转账，为特转收款业务。中心向成员单位收付款：中心向成员单位收付款： -结算中心（资金组织）向成员单位收付款转账，为特转收款和特转付款。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.现金存取业务现金存取业务特点 -单位向中心存取现金，反映单位在中心内部账户变化和中心现金账户的变化

18、。 -现金实物在流转。 -不适用于集团内单位与上市公司之间的交易。 -没有有多中心传递、清算的处理。 -现金存取业务解决什么问题成员单位向所属中心存现金：成员单位向所属中心存现金： -解决成员单位将现金缴存到所属结算中心（资金组织）的业务处理。成员单位从所属中心取现金：成员单位从所属中心取现金： -解决成员单位从所属结算中心（资金组织）支取现金业务处理。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.外币兑换办理外币兑换业务特点 -单位向中心结售汇，反映单位在中心的人民币和外币内部账户变化。 -单位向中心交易外汇，反映单位在中心的不同外币内部账户变化。 -仅在单位与中心间进行，不涉及

19、银行存款变化。 -没有有多中心传递、清算的处理。 -外币兑换办理解决什么问题成员单位向所属中结售汇：成员单位向所属中结售汇： -解决结算中心（资金组织）办理所属成员单位向内部账户结售汇的业务处理。成员单位向所属中心外汇交易：成员单位向所属中心外汇交易： -解决结算中心（资金组织）办理所属成员单位进行内部账户外汇间交易的业务处理。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位委托付款业务场景及应用流程 -上述业务为单中心时的业务场景。 -上述仅以委托付款为例。单位委托付款业务场景序号序号角色角色角色描述角色描述所属组织所属组织1业务人员填制付款结算单据，说明付款用途，报负责人审批

20、。审批后转财务人员结算。成员单位2结算会计将付款结算单确定结算内部账户，并提交结算中心办理。根据中心转来的转账成功付款结算单制证。成员单位3结算会计经办或退回单位提交的委托付款。送主管审批。将转账成功的委托付款记账或制证。结算中心4会计主管审批委托付款。结算中心5出纳对委托付款进行支付。如果时网银支付，通过下载网银支付指令状态，确定转账成功。支付不明的，则与银行确认成功或失败。结算中心2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位委托付款业务流程 -上述业务流程仅以网银支付方式为例。 -非网银支付方式时，支付后即为转账成功。 -上述单位到中心由业务流程配置实现。 -上述中心各个

21、环节通过工作流配置实现。 -应收应付付款单发起业务与上述相同。 -本版不再支持单位直接录入委托付款书的应用。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位员工委托报销业务流程 -上述业务流程仅支持单位推式生成。 -上述业务仅支持网银支持。代理员工报销网银对私支付2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位委托收款业务流程 -上述单位到中心由业务流程配置实现。 -上述中心各个环节通过工作流配置实现。 -本版不再支持单位直接录入委托收款书的应用。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位委托内转业务流程 -上述单位到中心由业务流程配置实现。 -

22、上述中心各个环节通过工作流配置实现。 -上述中心通知承付可以配置在经办之前，也可在经办之后。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位向中心付款（特转收款）业务流程 -上述单位到中心由业务流程配置实现。 2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位向中心缴存现金业务流程 -上述单位到中心由业务流程配置实现。 2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位从中心支取现金业务流程 -上述单位到中心由业务流程配置实现。 2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位向中心结售汇业务流程 -上述单位到中心由业务流程配置实现。 201

23、2 Yonyou Software Co.,Ltd.单位内部账户划账业务流程 -上述单位到中心由业务流程配置实现。 2012 Yonyou Software Co.,Ltd.中心到账委托付款业务场景及应用流程 -上述业务为单中心时的业务场景。单位委托付款业务场景序号序号角色角色角色描述角色描述所属组织所属组织1结算会计由到账通知生成中心委托收付款。结算中心2结算会计经办委托收付款，补充部分信息。送主管审批。将转账成功的委托付款记账或制证。结算中心3会计主管审批委托收付款。结算中心4结算会计根据中心返回的结算信息形成收付款结算单，将审核后的单据记账及核算结算中心5会计主管审批收付款结算单成员单位

24、2012 Yonyou Software Co.,Ltd.中心到账委托业务业务流程 -上述仅以委托付款为例。 -委托收款与上述流程相同。 -中心直接录入委托收付款与上述形成委托业务以后的部分相同。 2012 Yonyou Software Co.,Ltd.中心向单位付款业务流程 -特转付款本版仅支持中心发起。 -中心发起特转收款业务与上述流程相同。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.中心办理现金缴存业务流程 -中心办理现金支取业务与上述流程相同。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.中心办理结售汇业务流程 -中心办理现金支取业务与上述流程相同。2012

25、 Yonyou Software Co.,Ltd.多中心传递及清算业务流程 -多中心委托付款传递及清算为例。 -多中心委托收款、内转业务流程与上述类似。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金上收业务什么是资金上收资金上收业务：指结算中心或上级组织将成员单位或下级组织银行账户的资金，归集到本公司银行账户的业务处理，此类业务包括：上缴单、资金上收和上收回单管理。上缴单：是单位主动发起上缴资金的单据。资金上收：是上级组织或结算中心（资金组织）归集单位资金的单据，是资金组织记账及核算的依据。上收回单：是结算中心（资金组织）上收资金后，返回单位的业务回单，是单位记账及核算的依据。

26、交易类型：本版支持“中心上收、集团上收、全局上收”三种类型。中心上收：指结算中心（资金组织）上收成员单位资金的业务，是按委托关系进行的，可向有委托关系的所有成员单位上收资金。集团上收：指按集团资金管理体系的级次关系进行的，上级归集下级组织资金的业务，支持非直接上级组织的隔级上收资金业务。全局上收：指按全局资金管理体系的级次关系进行的，上级归集下级组织资金的业务，支持非直接上级组织的隔级下拨资金业务。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金上收业务为什么需要资金上收 -资金安全的需要 将限制资金归集，便于管理，加强资金的安全。 -扩大资金规模的需要 将资金集中，扩大资金规模

27、，加强信用度。 -资金调剂的需要 将单位闲置归集，便于资金调剂，支援资金短缺的单位。 -盘活资金的需要 将闲置资金归集，减少资金沉淀，同时又可将归集的资金投入到创造收益活动中，提高资金利用率。 -投资的需要 将闲置资金归集，可进行新的创收方向的投资。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金上收业务资金上收解决什么问题解决资金归集的问题： -上级组织或结算中心（资金组织），通过资金上收功能，可将下级组织或成员单位的闲置资金，上收到本组织指定银行账户。解决自动归集资金问题： -上级组织或结算中心（资金组织），通过资金上收规则，每日可自动将下级组织或成员单位的闲置资金，上收到本

28、组织指定银行账户。解决银行上收资金补账问题： -上级组织或结算中心（资金组织），通过银行到账的自动上收资金记录，由资金上收功能，进行系统内记账和制证。解决单位主动上缴资金问题： -单位需要将资金上缴上级组织或结算中心（资金组织）时，通过资金上缴，可向上级组织或结算中心（资金组织）办理资金划缴到指定银行账户的业务。 解决单位上收资金记账问题： -单位被上收资金通过上收回单记账、制证处理。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金下拨业务什么是资金下拨资金下拨业务：指结算中心（资金组织）或上级组织将资金下拨到成员单位或下级组织的银行账户中，此类业务包括：下拨申请、下拨申请核准、

29、下拨单和下拨回单管理。下拨申请：是单位向结算中心（资金组织）或上级组织申请下拨资金的单据。下拨申请核准：是上级组织或结算中心（资金组织）对单位提交下拨申请进行的核准处理。资金下拨：是上级组织或结算中心（资金组织）将资金划拨到单位银行账户的单据，是资金组织记账及核算的依据。下拨回单：是结算中心（资金组织）下拨资金后，返回单位的业务回单，是单位记账及核算的依据。交易类型：本版支持“中心下拨、集团下拨、全局下拨”三种类型。中心下拨：指结算中心（即资金组织）向成员单位下拨资金的业务，是按委托关系进行的，可向有委托关系的所有成员单位下拨资金。集团下拨：指按集团资金管理体系的级次关系进行的，上级向下级组织

30、下拨资金，支持非直接上级组织的隔级下拨资金业务。全局下拨：指按全局资金管理体系的级次关系进行的，上级向下级组织下拨资金，支持非直接上级组织的隔级下拨资金业务。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金下拨业务为什么需要资金下拨 -日常开支的需要 由于单位资金已被归集，为了保证单位日常开支，通常设定单位账户限额，当低于限额时，就要下拨资金。 -结算付款的需要 按单位提交的付款排程，定期下拨资金，保证单位能够按时结算，维护单位信用。 -计划安排的需要 如果按计划控制单位对外支出，则根据计划定期下拨资金。 2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金下拨业务资金

31、下拨解决什么问题解决单位申请下拨资金的问题： -单位通过下拨申请，可向上级组织或结算中心（资金组织）申请下拨资金。解决下拨申请核准问题： -上级组织或结算中心（资金组织），通过对下拨申请核准，可以核准下拨金额，可以确定一次或分次下拨。解决自动下拨资金的问题： -上级组织或结算中心（资金组织），通过下拨规则，每日可自动将资金下拨到单位的银行账户。解决银行下拨资金补账问题： -上级组织或结算中心（资金组织），通过银行自动下拨资金的记录，由资金下拨功能，进行系统内记账和制证。解决单位下拨资金记账问题： -单位收到下拨资金通过下拨回单记账、制证处理。2012 Yonyou Software Co.,L

32、td.资金调拨业务什么是资金调拨资金调拨业务：指结算中心（资金组织）或上级组织将一个成员单位或下级组织银行账户的资金，划拨到另一个单位银行账户的业务处理，此类业务包括：调拨申请、资金调拨和调拨回单管理。调拨申请：是调出资金单位向结算中心（资金组织）或上级组织申请调拨资金的单据。资金调拨：是上级组织或结算中心（资金组织）调拨单位资金的单据，是调拨资金组织记内部账户账及核算的依据。调拨回单：是结算中心（资金组织）调拨资金后，返回调出、调入单位的业务回单，是单位记账及核算的依据。交易类型：本版支持“中心调拨、集团调拨、全局调拨”三种类型。中心调拨：指结算中心（资金组织）调拨成员单位资金的业务，是按委

33、托关系进行的，可对有委托关系的所有成员单位调拨资金。集团上收：指按集团资金管理体系的级次关系进行的，上级调拨下级组织资金的业务，支持非直接上级组织的隔级调拨资金业务。全局调拨：指按全局资金管理体系的级次关系进行的，上级调拨下级组织资金的业务，支持非直接上级组织的隔级调拨资金业务。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金调拨业务为什么需要资金调拨 -资金调剂的需要 将资金富裕单位的闲置资金，调剂到紧缺资金的单位。 -资金集中管理的需要 由于银行账户管理权在中心或上级，所以要通过其进行资金调拨。如果账户管理权在本单位，则不需要该功能。资金调拨解决什么问题解决调出、调入资金的问

34、题： -上级组织或结算中心（资金组织），通过资金调拨功能，可将下级组织或成员单位的闲置资金，调拨到另外单位的银行账户。解决单位发起调拨资金问题： -单位需要将资金调出到其他单位时，可向上级组织或结算中心（资金组织）申请资金调拨。解决单位调拨资金记账问题： -单位调出、调入资金通过调拨回单记账、制证处理。 2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金调拨业务资金调拨解决什么问题解决资金归集的问题： -上级组织或结算中心（资金组织），通过资金上收功能，可将下级组织或成员单位的闲置资金，上收到本组织指定银行账户。解决单位主动上缴资金问题： -单位需要将资金上缴上级组织或结算中心（资

35、金组织）时，通过资金上缴，可向上级组织或结算中心（资金组织）办理资金划缴到指定银行账户的业务。解决单位上收资金记账问题： -单位被上收资金通过上收回单记账、制证处理。 2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位申请下拨资金业务场景及应用流程 -上述业务以中心下拨的业务场景为例。单位委托付款业务场景序号序号角色角色角色描述角色描述所属组织所属组织1结算人员填制下拨资金申请单据，说明付款用途，报负责人审批。审批后提交结算中心。根据中心转来的转账成功下拨回单记账、制证。成员单位2会计主管对下拨申请审批。成员单位3结算会计经办或退回单位提交的下拨申请。核准申请并审批，形成下拨单送主

36、管审批。将转账成功的下拨单记账或制证。结算中心4会计主管审批下拨单。结算中心5出纳对下拨单进行支付。如果时网银支付，通过下载网银支付指令状态，确定转账成功。支付不明的，则与银行确认成功或失败。结算中心2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位申请下拨资金业务流程 -上述业务流程仅以网银支付方式为例。 -非网银支付方式时，支付后即为转账成功。 -上述的经办可做可不做，直接审批即可。 -上述单位回单可通过参数设置自动记账制证。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位主动上缴资金业务流程 -上述业务流程仅以网银支付方式为例。 -非网银支付方式时，支付后即为转

37、账成功。 -上述的经办可做可不做，直接审批即可。 -上述单位回单可通过参数设置自动记账制证。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位申请调拨资金业务流程 -上述业务流程仅以网银支付方式为例。 -非网银支付方式时，支付后即为转账成功。 -上述的经办可做可不做，直接审批即可。 -上述单位回单可通过参数设置自动记账制证。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.中心或上级到账下拨业务流程 -上述业务流程仅以到账生成下拨业务为例。 -到账生成上收业务与上述流程类似。 -上述下拨的经办可做可不做，直接审批即可。 -上述单位回单可通过参数设置自动记账制证。2012 Y

38、onyou Software Co.,Ltd.中心或上级发起上收业务流程 -上述业务流程仅以中心发起上收业务为例。 -中心发起下拨、调拨业务流程与上述流程类似。 -上述的经办可做可不做，直接审批即可。 -上述单位回单可通过参数设置自动记账制证。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.中心或上级自动下拨业务流程 -上述业务流程仅以中心自动下拨业务为例。 -中心自动上收业务流程与上述流程类似。 -自动下拨失败后，改为手工对下拨支付操作。 -上述单位回单可通过参数设置自动记账制证。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.中心或上级付款排程下拨业务流程 -上述付款排

39、程是单位提交的。 -上述单位回单可通过参数设置自动记账制证。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.中心或上级资金计划下拨业务流程 -上述资金计划为中心的。 -上述单位回单可通过参数设置自动记账制证。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.中心回拨支付形成下拨业务流程 -上述是委托付款回拨支付的特殊业务。 -上述单位回单可通过参数设置自动记账制证。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.结算涉及的基础设置受理日期设置 -功能包含设置结算中心的营业时间，进行内部账户账日结处理。 -本版增加了参数，可以选择不启用受理日期设置。 -日结功能仍然为

40、当前日日结后，不可登记当前日及之前日的内部账户账。 -日结可以使用，也可不使用。代理结算账户设置 -作用是设置中心哪些银行账户，可用来为单位办理委托收付款业务。 -本版新增的功能。委托关系设置 -客户化中的委托关系非常重要。结算处理的所有业务，要求单位必须在中心开立内部结算账户，建立结算委托关系，否则不能处理业务。 -支持单位在多家中心开立内部结算账户，委托多家中心处理业务。-支持结算中（资金组织）在其他中心开立内部结算账户，委托处理业务。资金组织 -客户化中的资金组织建立时的上级资金组织，决定了资金组织的结构关系。-委托业务、内转业务传递时，按资金组织上下级关系传递。多组织、多时区处理 -结

41、算模块所有业务均支持多组织、多时区的处理。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.业务应用变化取消了单位直接录入委托单据的应用 -取消了单位（财务组织）编辑委托付款、委托收款的功能。取消的原因 -单位的委托付款无法与预算集成应用。 -单位委托付款无法核销应付。 -单位委托付款无法转单位会计平台。 -单位委托付款无法直接对外支付。-由于上述原因，取消该功能。目前的应用方式要么与现金管理集成应用，由单位付款单据发起委托业务；要么资金结算独立应用。与现金管理集成应用时，中心发起的业务生成单位结算信息 -中心发起的委托、内转、特转、现金存取业务，均生成单位结算信息。 -单位录入付款、

42、收款、划账结算单时，可选择结算信息生成，然后补充部分内容。内转业务从委托业务独立出来 -内转业务独立，不在与位图收付业务混在一起。委托付款、委托收款、内转业务使用工作流 -可设置提交、经办、审批、传递、支付各个环节的参数。 -可以将提交、经办、传递环节设置为“自动”，以便减少操作。 -其他业务不支持工作流。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.业务应用变化多中心传递及清算 -委托业务、内转业务取消“传递”页签，改为每传递一次，在传入资金组织复制一张单据。 -每个资金组织都通过自己的委托单据进行当前组织的记账、制证。 -清算可在办理资金组织转账成功后自动完成。多中心传递模型2

43、012 Yonyou Software Co.,Ltd.业务应用变化多中心清算 -清算可在办理资金组织转账成功后自动完成。 -清算就是传递路径上的资金组织账户转账。多中心传递模型2012 Yonyou Software Co.,Ltd.委托付款单据变为财务组织和资金组织两个表体 -解决同一单据的同一单位委托，用不同支付方式付款的问题。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.委托付款单据变为财务组织和资金组织两个表体 -可将多单位多笔委托业务，在一张单据中用一种支付方式进行支付。 -“自动关联增行”，目的是解决大多数上下表体一对一记录的方便录入。2012 Yonyou Soft

44、ware Co.,Ltd.委托付款委托付款回拨支付、集团支付与其他支付方式不可混合 -同一张单据不可将回拨支付、集团支付与其他支付方式混合使用。 -回拨支付、集团支付不可传递。委托付款支付失败可以变更信息 -委托付款支付不明时，通过支付确认单确认失败后，可通过支付信息变更单变更银行账户、支付方式、是否网银等信息。 -支付失败不再允许作废，采取任何支付形式，也必须转账成功。委托付款业务传递 -委托付款业务取消传递页签，改为每传递一次，在传入资金组织复制一张单据。 -每个资金组织都通过自己的委托单据进行当前组织的记账、制证。 -清算可在办理资金组织转账成功后自动完成。到账生成委托付款 -用过网银下

45、载银行对账单。 -网银下载数据形成银行到账通知。 -到账通知可生成委托业务单据。 -上级资金组织到账通知生成的委托业务单据，可指定传递资金组织，系统自动进行传递。代理员工报销 -仅支持单位报销类单据推式生成中心的代理员工报销的委托付款。 -代理员工报销不支持回拨支付、集团支付、代理汇兑、票据支付、现金支付等方式，也不支持混合。 -代理员工报销的委托付款要么全部支付成功、要么全部支付失败。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.委托付款委托付款回拨支付、集团支付与其他支付方式不可混合 -同一张单据不可将回拨支付、集团支付与其他支付方式混合使用。 -回拨支付、集团支付不可传递。委

46、托付款支付失败可以变更信息 -委托付款支付不明时，通过支付确认单确认失败后，可通过支付信息变更单变更银行账户、支付方式、是否网银等信息。 -支付失败不再允许作废，采取任何支付形式，也必须转账成功。委托付款业务传递 -仅支持逐级传递。 -即当前资金组织向直接上级或下级资金组织传递。 -传递的单据可以经办、审批和再传递。 -根据资金组织结构关系传递（即资金组织建立时的上下级关系）。到账生成委托收付款 -用过网银下载银行对账单。 -网银下载数据形成银行到账通知。 -到账通知可生成委托业务单据。 -上级资金组织到账通知生成的委托业务单据，可指定传递资金组织，系统自动进行传递。委托付款与资金计划集成应用

47、 -委托付款支持与资金计划集成应用，由资金计划决定。 2012 Yonyou Software Co.,Ltd.委托收款单据变为财务组织和资金组织两个表体 -解决同一单据同一单位委托，不同收款方式收款的问题。-可将多单位多笔委托业务，在一张单据中用一种收款方式进行收款。 -“自动关联增行”，目的是解决大多数上下表体一对一记录的方便录入。委托收款业务传递 -仅支持逐级传递。 -即当前资金组织向直接上级或下级资金组织传递。 -传递的单据可以经办、审批和再传递。 -根据资金组织结构关系传递（即资金组织建立时的上下级关系）。到账生成委托收款 -用过网银下载银行对账单。 -网银下载数据形成银行到账通知。

48、 -到账通知可生成委托业务单据。 -上级资金组织到账通知生成的委托业务单据，可指定传递资金组织，系统自动进行传递。委托收款与资金计划集成应用 -委托收款支持与资金计划集成应用，由资金计划决定。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.内部转账内转务提供单独节点 -将内转业务从委托业务中分离出来，提供单独节点功能。-内转业务包含同中心收方发起、付方发起、内部账户划账；多中心收方发起、付方发起、内部账户划账等6种类型。 -付方发起的内转业务，不需要承付处理。 -收方发起业务，需要付方承付。中心在“通知承付”时，可由工作流设置在经办通知，也可在经办够通知。承付期内，如付方不进行承付处

49、理，则中心可进行“强制承付”，强制承付时，按全额承付。 -内部账户划账指同一个单位在同一个中心，或同一资金组织结构内不同中心开立的两个内部结算账户进行划账。内转业务的特点 -内转业务转账成功后，仅反映单位内部账户的增减变化。 -收款单位收款类单据推式生成中心内转单，中心通知付方承付时，生成其付款类单据，中心转账成功后，返回收付单位单据转账成功。 -中心发起的内转业务，转账成功后返回收付单位结算信息。单位录入单据，关联结算信息。 -同一单位两个内部账户划账时，与付方发起业务一样，不需要承付。注意：注意：划账结算单生成内部账户划账内转单。划账结算单生成内部账户划账内转单。 内转业务传递 -支持逐级

50、传递；也支持直接传递到对方资金组织。 -传递的单据可以经办、审批和再传递，也支持与资金计划集成应用。 -根据资金组织结构关系传递（即资金组织建立时的上下级关系）。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.特转收付款特转收付款业务 -特转收款指结算中心向成员单位收取款项的业务。 -特转付款指结算中心向成员单位支付款项的业务。特转收付款业务的特点 -业务转账成功后，仅反映单位内部账户的增减变化。 -单位付款类单据，可推式生成中心特转收款单。中心转账成功后，返回单位发起单据转账成功。 -中心发起的特转收付款业务，转账成功后返回收付单位结算信息。单位录入单据，关联结算信息。 -特转付款

51、业务不支持单位收款单推式生成。-特种收付款不支持多中心传递。特转业务与资金计划集成应用 -特转收付款支持与资金计划集成应用，由资金计划决定。 2012 Yonyou Software Co.,Ltd.现金存取现金存取业务 -现金缴存指单位向结算中心缴存款项的业务。 -现金支取指单位从结算中新支取款项的业务。特转收付款业务的特点 -业务转账成功后，反映单位内部账户的增减变化，也发应中心现金账户的变化。 -单位划账结算单据，可推式生成中心现金存取单据。中心转账成功后，返回单位发起单据转账成功。 -中心发起的现金存取业务，转账成功后返回单位结算信息。单位录入单据，关联结算信息。 -现金缴存支持单位缴

52、存现金和现金支票。-现金支取支持单位支取现金和领取现金支票。-现金存取不支持多中心传递。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.回单和账表查询业务回单 -业务回单时中心处理业务完毕后返回单位的单据。 -回单包含委托付款回单、委托收款回单、内转单回单、特转收款回单、特转付款回单、现金缴存回单、现金支取回单。 -回单的作用仅用于单位或中心查询、打印。账表查询 -本版因为效率问题，查账表最好选择一、二个月以内时间范围。单位和中心查询 -内部账户账和内部账户金额查询，支持单位和中心查询操作。 2012 Yonyou Software Co.,Ltd.调度业务应用变化受理日期设置 -调

53、度业务受“受理日期控制”但通过参数，可以不启用受理日期设置。多组织、多时区 -调度所有业务单据支持多组织、多时区处理。 -本版新增的功能。资金管理体系 -客户化中的“资金管理系统”的设置非长重要。 -设置了集团“资金管理系统”，则调度业务支持集团上收、集团下拨、集团调拨，按组织所在的资金管理体系中的上下级关系进行。 -设置了全局“资金管理系统”，则调度业务支持全局上收、全局下拨、全局调拨，按组织所在的资金管理体系中的上下级关系进行。 - “中心上收、中心下拨、中心调拨”依据委托关系进行。单据分开 -下拨申请拆分为单位的下拨申请和中心的下拨申请核准两张单据，不再共用一张单据。 -原远程上收拆分为

54、单位上缴单和中心上收单两张单据，不再共用一张单据。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金下拨下拨申请 -指单位申请下拨资金的单据 -下拨申请可推式生成中心或上级组织的下拨核准单，不支持流程配置。 -资金组织作为成员单位也可向其所属中心提交下拨申请。 -支持“中心下拨”、“集团下拨”、“全局下拨”的业务申请。下拨申请核准 -下拨申请核准必须由单位下拨申请推式生成，不支持中心直接录入。 -下拨申请核准时可以录入核准数。 -下拨申请核准可以一次或多次生成下拨单。 -生成的下拨单被作废后，下拨申请核准还可以生成下拨单。资金下拨 -资金组织或上级组织的资金下拨可由中心或上级组织直

55、接录入，发起业务。 -支持“中心下拨”、“集团下拨”、“全局下拨”的业务。 -资金组织在“现金管理”模块的银行到账通知，可生成下拨业务，进行集成处理。 -资金组织设置下拨规则，通过“后台任务部署”，可实现自动下拨。 -设置下拨规则时，可设置“最小下拨金额”，进行差额下拨。 -通过下拨日志查询，可了解自动下拨的支付状态。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金下拨资金下拨 -资金组织审批后的单位付款排程，可直接生成下拨单。 -资金组织的资金计划，可直接生成下拨单。 -由于取消了调度计划，由资金计划生成下拨单替代。 -回拨支付的委托付款，在操作“回拨支付”时，生成下拨单，完成中心向单位下拨资金。 -集团支付的委托付款同回拨支付的处理。网银支付 -资金组织下拨业务支付后，查询支付指令状态。如果支付不明，则通过“支