中级经济师金融2011年真题解析第1讲

1、金融专业知识与实务2012中级师校2011中级金融专业知识与实务一、单项选择题（共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）1.在的各类主体中，主要以资金供应者参与金融市场的主体是(A.企业B.家庭C.D.金融机构)。：B。参见1页。2.场的（为投资者提供）功能。力的储存工具，这是指金融市A.资金积聚B.配置C.风险分散D.：D。参见4页。3.如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加(A.同业拆借B.商业票据C.回购协议D.大额可转让定期存单)市场。：C。这道题出题的方式比较隐晦，前提是投资者手中持有债券，若要融资只能把债券卖掉，因此是回购。商业票据是

2、公司为了筹措资金，以贴现方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证。大额可转让定期存单是有固定面额、可转让流通的存款凭证。参见的6页。4.公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是()。A.公司债券B.承兑汇票C.大额可转让定期存单D.商业票据：D。参见6页。5.常用于A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购间外汇市场上的外汇形式是()。：C。掉期常用于间外汇市场上，远期外汇是外汇市场上最常见、最普遍的外汇材9页。形式。参见教6.以为面值、外币为认购和币种、在上海和)股票。所上市的普通股票是(A.B.B股C.H股D.F股：B。参见14页。7.投资者用100进行为期5年的投资，年利率为5

3、%，一年计息一次，按单利计算，则5年末投资者可得到的本息和为()。A.110B.120 C.125 D.135：=125C。参见17页。计算过程如下：100*（1+5%*5）8.认为货币供给是外生变量，由直接）。，货币供给于利率的变动，该观点源自于（A. 货币数量论B. 古典利率理论C.可贷资金理论D.性偏好理论D。参见：20页。9.债券的票面与面额的比率是A. 当期B. 名义C.到期D.实际：率率率率B。参见22页。10.如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面）为8元，当前市场价格为80元，则该债券的名义率为(A.4% B.5%)。C.8%D.1O%：C。参见22页。计算过程如下：8

4、/100=8%11.与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普品，而是()A. 贵金属B. 不动产C.股票D.货币资金：D。参见31页。12.与其他金融机构相比，商业的一个最明显特征是()。A.以为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行： 材33页。金融政策C。此题学员容易出错，部分学员会选择A.参见教13.1998年6月1日成立的欧洲制度。 A.一元式B.二元式的组织形式属于()C.D.准：的C。参见37页。14.由某一个人或某一通过两家或的多数股)制度。票的形式，形成A.持股公司B.连锁C.分支D.单一经营的组织制度称为(：B。此题目学员容易持股公司和连锁，二者之间最大的区

5、别在于连锁定义描述中没有持股公司的。参见40页。15.根据有关规定，我国小额公司的主要资金来源为()。A.借入和融入资金B.债券和捐赠资金C.吸收存款和融入资金D.股东缴纳的资本金和捐赠资金：D。此题目学员也容易出错，小额公司的资金来源有三个：股东的资本金、捐赠资金和外部融入资金。但是外部融入资金占比不得超过资本净额的50%。参见50页。16.2003年修改通过的中民商业性和(定，商业的经营原则包括安全性、)。A. 政策性B. 公益性C.效益性D.审慎性：C。参见58页。17.商业是(A.集中核算B.业务外包的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的)。C.前分离D.综合经营：C。参见58页。

6、18.商业行市场A.关系致力于与客户建立更加稳定的关系，属于商业银中的()。B.用户管理C.传统D.：A。参见59页。19.现代商业A.利润最大化B.效率最大化C.价值财务管理的是基于（）的管理。D.资本增值C。参见：69页。20.根据“巴塞尔协议”，属于商业A.中期优先股B.损失准备资本的是()。C.非累计性D.股本债券优先股：C。这道题学员对于巴塞尔协议中资本和附属资本统计口径的掌握。参见70页。21.投资在基金A.发起人 B.管理者 C.托管人 D.承销人：帮助基向投资者发售凭证时，投资中承担基金的()。D。投行在基金管理业务中的包括发起人、管理人和承销人。参见78页。22.投资财务顾问

7、业务的服务对象通常是()。A. 机构投资者B. 个人投资者C.公司或者D.金融中介机构机构等融资者：C。这里要注意：投行的财务顾问业务对象是筹资者，投资咨询业务的服务对象是投资者。参见79页。23.在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有比例优先认购后，如果尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再给其他投资者，则该新股的承销方式是()。A. 全额包销B. 尽力推销C.余额包销D.混合推销：C。承销的方式包括包销、尽力推销（代销）和余额包销三种。参见82页。24.目前，我国记账式国债采用的A.行政分配B.承购包销C.邀请招标D.公开招标方式是()。：D。目前我国凭证式国债采用承购包销方式，记账式

8、国债采用公开招标方式。参见86页。25.在信用经纪业务中，投资不仅是传统的中介机构，而且还承担着()的。A. 债务人与抵押权人B. 债权人与抵押权人C.债务人与D.债权人与人人：B。债权现在融资业务中，抵押权89页。现在融券业务中。参见26.金融制度的创新是指(A.与国际惯例接轨)。B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业：与非C。参见金融机构分类管理101页。27.金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。A.农村的发展B.金融机构的增加C.金融的复杂化D.金融效率的提高：107页。D。注意金融深化与金融发展的区别。参见28.提出了衡量一国金融发展水

9、平的相关指标金融相关比率，即某一时点上现存()之比。A.信用总额与收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与D.货币总额与生产总值：参见C。这道题出镜率比较高，大家一定要准确记忆。114页。29.关于发展与金融深化关系的说法，正确的是（）。A. 金融深化会导致金融B. 金融深化必然促进，破坏发展发展C.退发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致倒D.金融深化与发展同时出现是一种偶然巧合：C。参见114页。30.在描述金融深化与增长关系的模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对(消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值)的影响，进而对人们的C.生产总值D.税前利润：A

10、。这道关于模型的题的比较细致，参见116页。31.凯恩斯认为，当利率极低时，投机引起的货币需求量是无限的，并将这种现象称为(A.现金偏好B.货币幻觉)。C.D.性过剩性偏好陷阱D。关于：性陷阱，在第二章也提到过，大家可以对照起来看。对此大家要注意几个问题：投机需求与利率负相关，性陷阱期间货币政策无效，参见125页。32.认为，货币需求量是稳定的，可以的，因此，货币政策应(A.“相机行事” B重在调整利率)。C.实行“单一规则”D.“走走停停”：的区别是C。货币需求函数和凯恩斯货币需求函数的热点，大家一定要注意掌握。参见126页。33根据货币供给机制，货币供应量等于基础货币与货币乘数的(A.和

11、B.乘积C.差额D.商：)。B。参见127页。34.商业A.基础货币B.库存现金的存款准备金加流通中的现金等于()。C.法定存款准备金D.超额准备金：A。33和34题的都是关于基础货币和货币乘数的内容，大家注意掌握。这部分还容易出计算类型的案例分析题。参见127页。35.“太多的货币追求太少的商品”，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于(A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型)通货膨胀。：A。参见136页。36.石油、枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于(A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型)通货膨胀。：B。参见137页。37.由国际因

12、素引起的通货膨胀也叫北欧型通货膨胀，是由北欧学派提出的，其适用于()。A. 开放B. 开放C.封D.封：的的大国济的济的大国A。开放的才容易成为价格的接受者。参见138页。38.关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效地扩张生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲 D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象：A。通货膨胀不利于生产的发展，不能有效的扩张资本总量，参见138页。39.关于治理通货紧缩的货币政策主张的说法，错误的是(A.以)。自由化和干预为思想基础为力B.货币政策对通货紧缩C

13、.货币数量是中唯一起支配作用的变量D.扩张性财政政策需要相应的货币政策配合：B。这道题的比较细。最朴素的就是，货非常注重货币政策，怎么能够认为货币政策对通货紧缩为力呢？参见148页。40.金融宏观调控机制的A.商业B.C.企业D.居民户要素中，变换中介是()。：参见A。大家一定要掌握金融宏观调控的框架和要素。157页。41.货币政策的最终目标之间，根据曲线，()之间就。A.稳定物价与充分就业B.稳定物价与增长C.稳定物价与国际收支平衡D.增长与国际收支平衡：A。参见160-161页。42.作为一种直接信用的货币政策工具，利率限制是指中央规定()。利率的下限利率的上限A. 存款利率和B. 存款利

14、率和C.存款利率的上限和D.存款利率的下限和利率的下限利率的上限：C。利率限制的目的之一是为了限制恶性竞争，因此规定存款利率的上限和利率的下限。参见164页。43.根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致收入增长较大的组合是()。A. 投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B. 投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性部大D.投资和货币需求的利率弹性都小：B。这道题比较细化，有一定难度。大家要掌握凯恩斯的货币政策传导机制，其中利率是非常重要的变量，投资的利率弹性大是指利率的稍微降低就会带来投资的

15、大幅增加；货币需求的利率弹性主要是指利率改变引起的投机需求的变化。参见165页。44.我国的公开市场操作中，向一级商卖出有价，并约定在未来特定日期买回有价，这种行为称为(A.现券买断B.现券卖断C.正回购D.逆回购)。：C。参见175页。45.某企业从某借入一笔后，到期不能如期、足额还本付息，这种情形属于该A.市场风险B.信用风险的()。C.性风险D.操作风险：B。参见182页。46.我国某居民在购房时向商业借入按揭，在借款期内宣布加息，该居民的借款利率随之被商业银行上调，导致该居民的利息成本提高，这种情形说明该居民因承受(A.信用风险B.利率风险C.汇率风险D.操作风险)而蒙受了损失。：B。

16、参见183页。47.我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发与反，项目的而不得不中断项目建设，并撤出工地被洗劫，这种情形属于该企业的（A.市场风险B.信用风险）。C.风险D.操作风险：C。参见185页关于广义风险和狭义信用风险的论述。48.商业A.利率风险B.信用风险C.汇率风险D.投资风险的缺口管理属于（）管理。：A。参见189页。49.“巴塞尔新资本协议”的最低资本要求，涵盖了信用风险、市场风险和（A.汇率风险B.利率风险C.法律风险D.操作风险）。：D。参见192-193页。50.为监管是不公正、A.公共利益论B.特殊利益论对公众要求纠正某些和组织的和无偿的一种回应，这种观点来自()。

17、C.D.选择论监管论A。参见：202页。51.2003年我国金融监管的发展进入新的阶段，其标志是批准A.中国B.中国C.中国银监会成()。D.中国：业C。参见204页。52.下列措施中，属于A.监管资本充足性B.审批业务范围业市场运营监管内容的是()。C.审批资本D.处理有问题：材205页。A。A和B属于准入监管，D属于监管。参见教53.根据商业风险监管指标，我国机构的全部关联度“即全部关联授信与资本净额之比，不应高于(A.5% B.10% C.15%D.50%)。：参见D。第十一章涉及到的监管指标大家一定要掌握。207页。54.在实行(A.登记制B.备案制公司的市场准入监)。度中，我国公司的

18、设立C.制D.审批制：D。大家要注意与第五章投行中新股的监度区。参见212页。55.根据力平价理论，如果一国的物价水平与其他的物价水平相比相对上涨,则该国货币对其他A.升值B.贬值C.升水D.贴水货币()。：B。参见224页。56.2005年7月21日，我国启动了开始实行以市场供求为基础、参考(汇率形成机制)。，A.B.和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度：D。参见232页。57.当国际收政策，是因现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率币贬值以后，以外币标价的出口价格下降，而以本币标价的进口价格上涨，从而(减少，乃至恢复均衡。A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口)