《货币银行学》课程教学大纲.docx

1、货币银行学课程教学大纲课程代码：MURM1019课程性质：专业选修课程授课对象：管理科学、物流管理、国际物流等专业开课学期：每学年第2学期总学时：34学时学分：2学分讲课学时：34学时指定教材：姚长辉，货币银行学，北京大学出版社，2012年参考书目1、陈雨露，国际金融，北京大学出版社，20152、高鸿业，西方经济学（宏观部分.第六版），中国人民大学出版社，2014年3、高鸿业，西方经济学（微观部分第六版），中国人民大学出版社，2014年4、富兰克林艾伦格伦雅戈，金融创新力，中国人民大学出版社，2014年5、货币纪录片主创团队，货币，中信出版社，20126、庞忠甲，陈思进，货币的逻辑，中国友谊出

2、版公司，2014教学目的：使学生对货币银行方面的基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、银行、金融市场、国际金融等基本范畴有较系统的掌握；使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力；提高学生在社会科学方面的素养,为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。系统阐述货币银行的基本理论及其运动规律;客观介绍世界上货币银行理论的最新研究成果和实务运作机制的最新发展；立足中国实际,努力反映金融体制改革的实践进展和理论研究成果，实事求是地探讨社会主义市场经济中的货币银行问题。第一章货币与货币制度课时：1周，共2课时第一节货币概述一、货币的起源1、货币起源于商

3、品交换2、货币是价值形式长期演变的结果二、货币的本质1货币是商品2、货币是特殊商品三、货币的定义第二节货币形式的演变一、实物货币二、金属货币三、代用货币四、信用货币五、电子货币第三节货币的职能一、价值尺度二、流通手段三、支付手段四、世界货币五、储藏手段第四节货币制度一、货币制度及其构成要素二、货币制度的演变三、我国的货币制度思考题：1、货币是否等于现金？2、货币是否等于收入？3、货币是否等于财富？4、货币形态为什么不断由低级向高级演变？第二章国际货币体系与汇率制度课时：1周，共2课时第一节国际货币体系一、什么是国际货币体系二、以美元为中心的国际货币体系三、欧洲货币联盟与欧元四、货币制度与主权第

4、二节外汇与外汇管理一一外汇界说再释一、外汇界说再释二、外汇流程三、外汇管理与管制四、可兑换与不完全可兑换五、我国的外汇管理和人民币可兑换问题第三节汇率与汇率制度一、汇率二、汇率及其标价法三、汇率汇种四、固定汇率制与浮动汇率制比较五、人民币汇率制度第四节汇率与币值、汇率的决定一、货币的对内价值与对外价值二、汇率决定理论的基本内容三、汇率决定的国际借贷说四、汇率决定的购买力平价说五、汇兑心理说思考题：1、如何理解汇率的自由波动？2、人民币汇率国际化的条件？第三章信用课时：2周，共4课时第一节信用概述一、信用的本质信用不是一般的借贷行为，而是以还本付息为条件的借贷行为。信用关系是债权债务关系。信用是

5、价值运动的特殊形式。二、信用的产生与发展（一）信用的产生（-）信用的发展三、信用的职能与作用（一）集中和积累社会资金（二）分配和再分配社会资源，促进利润平均化（三）加速资金周转，节约流通费用（四）调节国民经济的运行第二节信用形式一、商业信用商业信用的特点商业信用的作用商业信用的局限性我国的商业信用二、消费信用消费信用的特点消费信用的作用我国的消费信用三、银行信用银行信用的特点银行信用的地位我国的银行信用四、国家信用国家信用的特点国家信用的作用我国的国家信用思考题：1、怎样正确认识高利贷对当前经济发展的影响?2、什么钱在放高利贷？3、高利贷的根源是什么？第四章金融中介体系课时：2周，共4课时第一

6、节金融中介体系概述一、金融中介体系定义二、金融中介体系的划分三、直接融资与间接融资四、金融中介机构存在和发展的原因第二节西方国家的金融中介体系一、银行体系与非银行体系二、美国金融体系第三节中国的金融中介体系一、演变二、中国现行的金融中介体系三、中央银行和金融监管机构四、中国人民银行五、中国银行业监督管理委员会六、中国证券监督管理委员会七、中国保险监督管理委员会八、商业银行九、政策性金融机构十、非银行金融机构思考题：1、直接融资的好处和劣势是什么？2、间接融资的好处和劣势是什么？第五章存款货币银行课时：2周，共4课时第一节存款货币银行概述一、存款货币银行的产生与发展二、什么是存款货币银行三、存款

7、货币银行的作用四、存款货币银行的发展趋势第二节存款货币银行的负债业务一、负债业务的范畴二、吸收的外来资金三、自有资本第三节存款货币银行的资产业务二、四、资产业务的范畴贷款证券投资现金资产第四节搭京货币银行的中间业务与表外业务一、中间业务与表外业务的定义二、传统的中间业务三、表外业务第五节存款货币银行的经营原则与管理一、在流动性和安全性的基础上实现盈利性（三性原则）二、巴塞尔协议第六节存款保险制度一、存款保险制度的界定二、存款保险制度的目的三、存款保险制度的渊源四、存款保险制度五、存款保险制度的道德风险思考题：1、如何理解商业银行的经营原则？2、试述商业银行的表外业务？第六章中央银行课时：2周，

8、共4课时第一节中央银行的产生和发展一、中央银行产生的经济背景和客观要求二、中央银行的发展三、中国中央银行的产生和发展第二节中央银行的性质、职能和独立性一、中央银行的性质二、中央银行的职能三、中央银行的独立性问题第三节中央银行的支付清算一、支付清算系统的公共产品性质二、中央银行支付清算的内容三、国内外支付清算体系比较第四节中央银行的资产负债表一、中央银行的业务原则二、中央银行的资产负债表思考题：1、如何理解中央银行地位的超然性？2、中央银行的职能有哪些?第七章金融市场课时：3周，共6课时第一节金融市场概述一、金融市场含义二、金融市场分类三、金融市场地位与功能四、直接融资vs间接融资五、金融市场的

9、基本构成要素第二节货币市场一、同业拆借市场二、票据市场三、可转让大额定期存单市场四、短期债券市场五、回购协议市场第三节资本市场一、发行市场二、流通市场三、我国的证券市场第四节金融衍生工具市场一、定义二、金融衍生工具的特征三、金融期货市场四、金融期权市场思考题：1、看跌期权盈亏平衡点？2、看涨期权盈亏平衡点？3、如果某投资者买入某股票的看涨期权，有效期3个月，协议价15元/股，一份合约为100股,每股期权费0.5元，3个月后，随着市场的不同变化，该投资者可以有什么不同的选择？第八章金融体系及金融基础设施课时：2周，共4课时第一节金融体系与金融功能一、金融体系定义、构成、类型二、金融功能第二节金融

10、体系的两种格局一、中介与市场的对比二、对不同格局的论证三、不同格局如何形成四、格局的演进趋向五、优劣比较要求理论论证第三节再论证存款货币银行一、将金融中介机构作为总体的研究二、传统银行的衰落三、银行存在理由的再论证四、从货币角度看银行的存在五、优劣比较要求理论论证第四节中介与市场的发展趋势一、银行业务的证券化二、银行在资本市场中扩充经营范围三、中介机构向传统银行业务领域的扩张四、再释直接融资与间接融资五、MM定理第五节金融基础设施、定义二、央行体制下的支付清算体系思考题：1、试简要比较市场主导型金融体系与银行主导型金融中介？2、金融体系有哪些基本功能？第九章利息与利率课时：2周，共4课时第一节利息与利率概述一、利息的含义与本质二、利率的含义及与分类三