家庭资产负债表

1、家庭资产负债表一、家庭主体成员根本资料注明：*为必填。1家主信息如果成员数量超过4人，请自行复制表格填写即可*姓名孙小姐*性别女*年龄24*职业国企职员*学历本科*所在省市北京*EMAIL健康状况良好方案退休年龄4045成员1*与家主关系夫妻*性别男*年龄30*职业国企经理*学历硕士健康状况良好成员2*与家主关系*性别*年龄*职业*学历健康状况成员3*与家主关系*性别*年龄*职业*学历健康状况、家庭资产负债表资产负债现金及存款至2021年9月，我们 将有23万元，用于还 房贷信用卡贷款余额0投资类金融资产总额2021年2月起做的基 金定投，每月1000元消费贷款余额0非房、车类非金融资 产总额

2、0其它负债余额0房产一套两居室140万；一套一居室 90万， 父母提供，仅限自住和出租，出租2000 元/月房贷23万机动车:无车贷无、家庭年度税后收支表收入支出本人收人2200*12房屋支出无成员1收入9000*12日常生活支出1200*12成员2收入交通费用500*12成员3收入医疗费用200*12娱乐费用600*12其它家庭收入预计房租 2000*12 ；年终奖金+福利20000交际费用500*12其它0合计178400合计36000四、家庭保险状况表本人参加社保情况请选 择“没有/城镇社保/农村 医疗/一老一小城镇社保家人参加社保情况请选 择“没有/城镇社保/农村 医疗/一老一小城镇社

3、保本人商业保险投保情况包括个人购置/公司团 体险的保险，请说明保险 公司名称、产品名称、保 额、缴费期限、年缴保费公司团体险，不知道什么产品，只知道看病800兀起可报销企业年金，很少，每月才扣我20元家人商业保险投保情况包括个人购置/公司团 体险的保险，请说明保险 公司名称、产品名称、保 额、缴费期限、年缴保费公司团体险，看病 200兀起可报销家庭理财目标：请详细写明您的理财目的，如子女大额教育金的准备，老人开始赡养的时间、预期赡养费用，家庭债务期望归还的时间等等请说明大致需要金钱的年份和预期的大致费用。咨询购置保险的类型寿险 /健康/意外/养老险或者是咨询家庭、个人保险方案 。同时请写 明自

4、己其它的想法。我和老公2021年2月领的结婚证，开始共同理财。先说明情况：1、工作稳定，被公司炒鱿鱼的情况不大。我和老公虽然工作性质有很大差异，但都是在国企。我是一小职员，他在一还算高薪企业做个小经理，工作4年了，比较有开展前途。2、 住房情况，没什么压力。我是北京人，老公是外地人来北京工作，有北京户口。老公07年买的房，到现在有欠款 23万元。我家有一套空闲住房提供给我俩做暂时住房因为 我们想3年后换套离城里近好点的房子，他那套房子在5环外不太方便，我家的房子以后租金可归我们所有，但是不能卖，为我父母今后养老做保障。3、 目前收入水平，家庭年总收入保守计算共计178400元税后。我们俩每年工

5、资收入税后共计134400元；每年年终奖及各种福利税后共20000元左右；每年出租房子租金 24000左右。4、 支出情况。目前我们有存款 18万元，预计到今年9、10月凑够23万元还房屋欠款，到 时候我们一分钱负债都没有了。我们每月方案花费在3000元，目前来讲这个数还是很富裕的。我们每月做基金定投1000元。除了公司给上的商业保险，我们还没有自己买过保险。5、 结余情况。计算一下年收入178400元，减去年花费 36000元和定投每年12000元，结 余 130400 元。和双方都是外地人生活相比，我们算是很幸运了，根本没什么生活负担。我们俩在家都是独生子女， 双方父母虽然都已进入退休阶段

6、， 但退休金都还不错， 有保险有 独立住房，只是他父母还在外地， 打算510年间把房子卖了搬到北京来， 至恫寸候我们打算 添一局部钱为他们买个一居室大概添50万左右。我父母条件还要好一点，根本不用我们 负担什么。我的理财目的即期望目标1、 换房买车。3年后在城里换一套住房，同时买一辆15 20万的车，最好不贷款，贷款 的话不要超过50万2、父母的赡养。10年后，我们要考虑为父母支出一定的费用提高其生活水平。3、 子女的教育金。现在还没要小孩，没有特别为这个做什么准备，不过我的定投在5年之 后保值的话应该在 6万左右，让小孩上个幼儿园没什么问题。4、保险要求。比较关注健康和意外险。最近我们都有买保险的需求，希望遇到经济实惠的 保险。5、 投资目标。近期还是以基金为主，5年之后可以