关于申请设立齐河县xx小额贷款有限公司的材料

1、关于申请设立 齐河县xx小额贷款有限公司的材料 目录市级材料1.德州市政府向省政府关于开展小额贷款公司试点的报告2.德州市政府主管部门向省金融办关于对小额贷款公司试点申报材料的审核上报意见县级材料3.齐河县政府小额贷款公司试点申请书4. 齐河县政府对小额贷款公司风险承担防范与处置责任的承诺书小额贷款公司的申请材料5.向齐河县政府提出设立小额贷款公司试点申请书6.出资人共同承诺书（所有出资人签字盖章）7.出资人协议书、法人股东出资的董事会（股东会）决议8. 小额贷款公司股东基本情况（1）小额贷款公司股东名册（2）法人股东基本情况登记表（3）法人股东营业执照复印件（加盖本企业公章）（4）自然人股东

2、基本情况登记表（5）自然人股东身份证复印件（6）自然人股东工作简历（7）自然人股东出资来源说明9.主发起人申报当月的财务报表、主发起人入服前三年、其他法人股东前2年经审计的无指定用途的审计报告10. 小额贷款公司名称预先核准通知书11.符合文件的小额贷款公司章程12.出资人关联情况法律意见书13. 小额贷款公司拟任董事长或执行董事、总经理基本情况登记表、山东省小额贷款公司高级管理人员任职资格审定表、身份证复印件、学历证书复印件、专业技术职务证书，拟任人员推荐单位董事会的鉴定材料及推荐意见。14. 小额贷款公司注册资本验资报告.15.住所使用证明，营业场所所有权或使用权证明16.试点工作有关联系

3、人基本情况.17. 小额贷款公司拟选定主办银行的基本情况以及双方签订的合作协议书。18. 选举董事会（监事会）、董事长（监事长）的决议单行材料（专供公安部门审核使用）19.由申报县（市、区）公安机关对入股企业法定代表人、自然人股东及申报企业董事长、总经理等出具的户籍证明和有无犯罪记录的文字说明（加盖公安机关公章） 市级材料第一部分德州市政府向山东省政府关于开展小额贷款公司试点的报告德州市人民政府文件德政呈201050号码 签发人：吴翠云 德州市人民政府关于在齐河县开展小额贷款公司试点工作的请示省政府： 根据省办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见（鲁政办发200846号）和省金融办关于印发山

4、东省小额贷款公司试点暂行管理办法的通知（鲁金办发20081号）精神，我市拟在齐河县开展小额贷款公司试点工作，并责成市金融办作为我市的主管部门，市政府负责指导和监督，齐河县政府承担和落实试点风险防范与处置责任。 当否，请批复。（联系人： 联系电话： ） 二0一0年六月十日主题词：金融 贷款 请示 抄送：省金融办。 德州市人民政府办公室 2010年6月10日印发 第二部分德州市政府主管部门向省金融办关于小额贷款公司试点申报材料的审核上报意见县级材料第三部分齐河县人民政府小额贷款公司试点申请书齐河县人民政府文件齐政发2010 号 签发人： 齐河县人民政府关于推荐齐河县小额贷款有限公司为德州市小额贷款

5、公司试点单位的请示德州市政府： 根据山东省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见（鲁政办发200846号）和德州市人民政府办公室关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见（德政办字200875号）文件精神，我市通过宣传发动，考察评比，确定推荐以山东信诺润滑油有限公司法人代表徐曰田为发起人创立的齐河县XX小额贷款有限公司为德州市小额贷款公司试点单位。山东信诺润滑油有限公司始该企业始建于2007年，注册资金8700万元，占地面积342亩，拥有资产9100万元，员工170余人，专业技术人员20余人，专业营销人员50余人，是生产销售广泛应用于汽车、摩托车、船舶、机械加工、农机、航空航天、军工等领

6、域的精炼石油产品的制造企业，是集研发、生产和销售于一体的现代化企业。公司自成立之初就致力于打造“民族品牌”战略，经过全体员工人不懈努力，公司先后通过ISO9001、ISO14001体系认证，并正在申报API标准。齐河县第十届、德州市第十一届政协委员，齐河县工商联副会长，德州市第十六届人大代表。拟成立的齐河县XX小额贷款有限公司注册资金1亿元，股东XX名，符合上级组建规定，特申请德州市政府将齐河县XX小额贷款有限公司列为德州市小额贷款试店单位。齐河县政府承诺对齐可县XX小额贷款有限公司提报的企业法人代表记录、企业信用记录、小额贷款公司拟任总经理任职资格等说明材料的完整性、真实性、合规性承担法律责

7、任，并明确齐河县政府金融办公室为齐河县XX小额贷款有限公司的主管部门，负责公司的日常监督管理工作。同时，在今后公司运营中，齐河县将倾力扶持，积极培育，加强监管，防范风险，确保小额贷款公司试点单位依法经营，合规运行。当否，请批复。 二0一0年六月四日（联系人： 联系电话： ）主题词： 金融 贷款公司 请示 齐河县人民政府办公室 2010年6月4日印发第四部分齐河县人民政府对小额贷款公司风险承担防范与处置责任的承书齐河县 人 民 政 府 齐河县人民政府关于为齐河县XX小额贷款有限公司风险承担防范与处置责任的承诺函德州市政府： 齐河县XX小额贷款有限公司由山东信诺润滑油有限公司为发起人组建成立，公司

8、注册资金1亿元，股东XX名。在公司运营中，齐河县政府将倾力扶持，积极培育，全权负责协调处置，明确风险防范措施，主动承担风险防范和处置责任，并组织人行、工行、公安等部门加强监管，防范风险，确保齐河县XX小额贷款有限公司依法经营，合规运行，提高效率，最大限度地发挥服务“三农”和中小企业的作用，为全县经济社会发展做出积极的贡献。 二0一0年六月四日小额贷款公司的申请材料第五部分向齐河县人民政府提出设立小额贷款公司的申请关于设立齐河县XX小额贷款有限公司的申请书齐河县人民政府：为了更好支持“三农”和中小企业发展，活跃齐河资金市场，有效缓解小企业和小额农业贷款难现状，根据中华人民共和国公司法、关于小额贷

9、款公司试点的指导意见（银监发200823号）和山东省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见等精神，申请设立齐河县XX小额贷款有限公司（以下简称“拟设公司”或“公司”）。一、 主发起人基本情况。拟设公司主发起人山东信诺润滑油有限公司。该企业始建于2007年，注册资金8700万元，占地面积342亩，拥有资产9100万元，员工170余人，专业技术人员20余人，专业营销人员50余人，是生产销售广泛应用于汽车、摩托车、船舶、机械加工、农机、航空航天、军工等领域的精炼石油产品的制造企业，是集研发、生产和销售于一体的现代化企业。公司自成立之初就致力于打造“民族品牌”战略，经过全体员工人不懈努力，公

10、司先后通过ISO9001、ISO14001体系认证，并正在申报API标准。2009年底实销售收入2.6亿，利润1938万元。 二、 拟设公司基本情况1 基本情况。拟设公司位于XX街，地处齐河县繁华地段，交通方便，位置优越，安全、消防设施完备，足以满足业务运转和发展需要，营业场所办公设备、设施完备齐全，一经批准即可投入营业。拟设公司注册资金人民币1亿元整，主要经营直接贷款、小额农业联保体贴款、个体经营联保贷款、金融中介和在法律允许范围内为“三农”和中小企业提供其他金融服务。公司拟设综合部、财务部、业务部、审计部、风险控制部XX部室，从业人员XX人。2 管理团队。拟高公司初步构建了较完备的内部组织

11、架构和具备各方面人才储备的优质专业管理团队，共有管理业务人员XX人，其中，董事长1人，总经理1人，部门经理XX人，业务人员XX人。管理人员情况如下：董事长徐曰田，男，1972年5月出生，大学学历，有多年从事油品行业方面的工作经验，现任山东信诺润滑油有限公司董事长兼总经理，齐河县第十届、德州市第十一届政协委员，齐河县工商联副会长，德州市第十六届人大代表。总经理杜成宝，男，1966年12月生，大学法律本科学历，有多年从事银行业经营和管理的经验。1987年毕业于山东银行学校，分配到中国工商银行齐河县支行工作，先后任信贷员、信贷科副科长、业务部副主任、业务部主任、业务副行长。2006年12月调任工行德

12、州分行风险管理部副总经理级风险经理，2008年7月任工行武城支行副行长兼纪检书记，2009年任工行德州分行营业部总经理、党总支书记。在工行23年的工作历练，经历了从国有专业银行、商业银行直至到股份制银行的转变，先后直接参与和主持了支行贷款五级分类、不良资产剥离核销、信贷流程的改造、小企业贷款的试点投放等重大事项，多年在行业考评中名列前茅，为齐河支行发展重大做出了突出的贡献，积累了丰富的市场营销和风险防范经验。3 内控管理体系建设情况。拟设公司将设立风险管理部门，建立贷款审查委员会，建立健全包括公司章程、股东会议议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、总经理办公会议议事规则、贷款审贷分离管理制

13、度、贷款第一责任人制度、贷款管理办法、授权管理办法、资金管理办法、审计稽核管理办法、财务审批管理办法等多项规章和流程。涵盖所有重点环节和重要部位，缜密严格的管理制度和操作流程，将保证公司的快速、安全、健康、稳健运转。三、 拟设公司发展前景分析公司将突出“风险可控、成本可算、市场导向、自主创新、品牌特色”，确保机构审慎经营、稳健运转。“风险可控”，主要是确保风险防控措施、制度、机制在公司全部落实、执行到位，严格规避操作风险和案件事故发生；按照任人唯贤的标准，选配好公司高管人员，严防道德风险。“成本可算”就是实施成本精细化管理，在最大限度支持“三农”及中小企业发展的同时，努力提高自身受益水平；“市

14、场导向”是指进一步贴近城区经济和“三农”发展的实际，不断提升自身管理水平和服务水平；“自主创新”是指司将依托一级法人的体制优势，结合当地市场需求变化，适时推出“适销对路”的金融产品，最大程度地满足“三农”经济和广大客户的金融服务需求；“品牌特色”是指公司将紧紧依托体制先进、机制灵活的优势，积极融入市场竞争，重点对三农、微小企业、个人客户提供全方位的金融服务，并通过业务流程的再造和优化，不断形成的优化完善自身的经营服务特色。公司成立后，我们将快速朝着职业化、专业化方向挺进，以专业银行的标准为工作指南，以管理规范寻求突破，找准定位，创出特色，全力以赴，力争在一年内将小额贷款公司打造成为山东、中国的

15、旗舰店，努力将小额贷款公司打造成为最优秀的村镇银行，更好地服务于齐河县经济发展。综上，设立齐河县XX小额贷款有限公司符合山东省、德州市的小额贷款发展政策，便于充分利用资金优势和管理优势，实现资源最佳配置和组合，符合我县地方经济发展政策。根据德州市、齐河县各级人民政府、各级银行业监管机构意见，公司正充分履行法定程序，有步骤地做好各项工作，筹备工作正在规范、顺利地进行。请齐河县人民政府对公司筹备、设立予以支持、帮助、监督和指导，按照相关程序及时向上级有关部门报告，确保公司顺利、规范地设立，尽早发挥服务“三农”职能，支持新农村建设，为支持地方经济、民营经济发展做出贡献。特此申请，请批示。 山东信诺润

16、滑油有限公司 年 月 日第六部分出资人共同承诺书齐河县XX小额贷款有限公司出资人承诺书本小额贷款公司全体出资人郑重承诺如下：一、 承诺所交的文件、证件及有关资料是真实的，复印件与原件是一致的，并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。二、 承诺严格遵守国家法律、法规；严格遵守关于小额贷款公司指导意见（银监发【2008】23号）、省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见（鲁政办发【2008】46号）等相关规定；严格遵守公司章程。三、 承诺不从事非法集资活动；不从事高利贷活动和不吸收存款或变相吸收存款；保证入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人的委托资金入股，不抽逃注册资本；在今后

17、的经营过程中出现违法、违规行为，我们将承担股东应负的法律责任和经济责任。所有股东盖章签字、手印，法人股东盖章年 月 日第七部分出资人协议书出资人协议书依据中华人民共和国公司法，我们各股东经过慎重研究，一致同意按照法律应具备的条件，自愿出资申请设立一个有限责任公司，特制定协议如下：一、 申请设立的有限公司名称为“齐河县XX小额贷款公司”（以下简称公司），并有不同字号的备选名称若干，公司名称以公司登记机关核准的为准。二、公司直接经营直接贷款、小额农业联保贷款、个体经营联保贷款、金融中介和在法律规定允许的范围内为“三农”和中小企业提供其他金融服务等行业。公司住所拟设在齐河县XX大街。三 公司股东共X

18、X个，其中企业法人XX个，自然人X5个，分别为：山东信诺润滑油有限公司，住所在 ，企业法人营业热照为： 山东中州电缆有限公司：住所在企业法人营业热照为：齐河冠军纸业有限公司：住所在 ，企业法人营业热照为：山东鸿润油脂有限公司：住所在 ，企业法人营业热照为：齐河恒昌石化有限责任公司：住所在 ,企业法人营业热照为：齐河巨能鲁齐粮油食品有限公司: 住所在 企业法人营业热照为：齐河恒兴钢结构有限责任公司: 住所在 企业法人营业热照为：齐河县裕新丰商贸有限公司: 住所在 企业法人营业热照为：. 四 公司注册资金1亿元。各股东出资额和出资方式为：山东信诺润滑油有限公司，以货币方式出资2000万元；山东中州

19、电缆有限公司，以货币方式出资1000万元；齐河冠军纸业有限公司，以货币方式出资1000万元；山东鸿润油脂有限公司，以货币方式出资1300万元；齐河恒昌石化有限责任公司，以货币方式出资1000万元；齐河巨能鲁齐粮油食品有限公司，以货币方式出资800万元齐河恒兴钢结构有限责任公司，以货币方式出资800万元齐河县裕新丰商贸有限公司, 以货币方式出资500万元五 股东以其出资金额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任。六 全体股东同意指定徐曰田为代表作为申请人，向公司登记机关提交的文件、证件的真实性、有效性和合法性，并承担责任。七 因各种原因导致申请设立公司已不能体现原本意愿时，经全

20、体股东一致同意，可停止申请设立公司。全体股东签名盖章：签订协议地点：签订协议时间：山东 公司股东会决议本公司是一家合法成立并有效存续的有限责任公司，因出资人民币金额 万元入股成立齐河县 小额贷款有限公司，按本公司章程规定，于 年 月 日在 会议室召开临时股东会，会议通过了以下决议：同意本公司作为法人股东出资人民币金额 万元入股成立齐河县 小额贷款有限公司。本公司股东 名，出席会议股东 名，表决同意股东 名，表决同意的股东代表表决权的比例为全部表决权的 %。本次股东会会议的召集程序、议事方式和表决程序符合本公司章程和法律、行政法规的规定，股东签章真实、自愿、决议内容真实、合法并符合公司章程。若有

21、不实，由我公司承担一切责任。表决同意股东签章： 年 月 日 第八部分小额贷款公司股东基本情况（1）小额贷款公司股东名册（2）法人股东基本情况登记表（3）法人股东营业执照复印件（4）自然人股东基本情况登记表（5）自然人股东身份证复印件（6）自然人股东工作简历（7）自然人股东出资来源说明xxxx小额贷款有限公司股东名册法人股东股东名称法定代表人姓名注册地址证件号码投资额（万元）投资比例（%）自然人股东股东姓名住所地身份证号码投资额（万元）投资比例（%)法人股东基本情况登记表企业组织机构代码企业法定名称企业注册所在地法人代表成立时间注册资本（万元）通讯地址邮政编码企业联系人联系人电话联系人传真联系人

22、Email企业人数企业性质国有股份集体合资民营人员素质其中：高级职称（）人、中级（）人、初级（）人银行资信营业执照编号税务登记号流动资产固定资产年创利税企业简介自然人股东基本情况登记表姓名性别出生年月民族政治面貌学历参加工作时间入党时间籍贯本人简历配偶及子女从业情况姓名与本人关系工作单位及职务备注第九部分 主发起人申报当月的财务报表主发起人入股前3年的审计报告其他法人股东入股前两年的审计报告第十部分公司名称预先核准通知书第十一部分公司章程齐河县XX站额贷款公司章程每一条 为维护公司、股东和债权人的合法权益，规范公司的组织和行为，根据中华人民共和国公司法、银监会关于小额贷款公司试点的指导意见、山

23、东省小额贷款公司登记试行办法、省政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见和其他有关规定，制订本章程。第二条 设立依据：公司系依照中华人民共和国公司法和关于小额贷款公司试点的指导意见和山东省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见成立的有限公司（以下简称公司）。第三条 公司设立经山东省人民政府批准，在齐河县工商行政管理部门注册登记，依法取得法人资格。第四条 注册名称：齐河县XX小额贷款有限公司第五条 公司住所： 邮政编码：251100第六条 注册资本：公司注册资本为人民币1亿元。第七条 营业期限：长久续存。第八条 法人代表： 第九条 股本情况：股东以其出资额对公司承担责任，公司以其全

24、部资产对公司的债务承担责任。第十条 章程性质：公司章程自生效之日起，即成为规范公司的组织与行为、公司与股东、股东与股东之间权利与义务关系的，具有法律约束力的文件。股东可以依据公司章程起诉公司；公司可以依据公司章程起诉股东、董事、监事、经理和其他高级管理人员；股东可以依据公司章程起诉股东；股东可以依据公司章程起诉董事、经理和其他高级管理人员。第十一条 人员定义：本章程所称其他高级管理人员是指公司的董事长、经理以外的高级管理人员。 第二章 经营宗旨和范围第十二条 经营宗旨：依据国家有关法律法规和行政规章，按照“小额、分散”原则，自主开展小额贷款业务，主要为当地农民、农业、农村经济和小企业发展提供信

25、贷服务。第十三条 经营范围：经市人民政府批准，公司经营以下业务：1 在齐河县行政区域内办理各项小额贷款。2 开展小企业发展、管理、财务等资询业务。第三章 股权第十四条 公司主发起人的持股比例不超过注册资本总额的30%，其余单个自然人、企业法人其他经济组织及其关联方持股比例不超过注册资本总额的10%；单个自然人、企业法人和其他经济组织不低于注册资本的5；本公司股本由法人股、自然人股组成。法人股5000万，占股本总额50%，自然人股5000万，占股本总额50%。第十五条 公司的注册资本全部为实收货币资本，由出资人一次足额缴纳。真正服务“三农”和小企业，依法合规经营，设立1年后可增资扩股，增资扩股方

26、案经当地政府同意后逐级报省金融办审定。第十六条 公司的主要资历金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过2个银行业金融机构的融入资金。在法律、法规规定的范围内，公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不超过资本净额的50%。银行业金融机构向本公司融入资金时，认真审查是否符合上款规定，违反上款规定的，不得给予融资。第十七条公司在坚持“三农”和小企业服务的原则下自主选择贷款对象，鼓励面向农户和微型企业提供信贷服务，着力扩大客户数量和服务覆盖面。第十八条 公司发放贷款，坚持“小额、分散”的原则。贷款发放和回收主要通过转帐或银行卡等结算渠道，减少现金交易。公司70的资金发放给贷款余额不超过50

27、万元的小额借款人，其余的30资金单户贷款余额不得超过资本金的。第十九条 公司按照中华人民共和国公司法要求建立健全公司治理结构，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。第二十条 本公司建立健全贷款管理制度，明确贷款流程和操作规范。公司不向股东发放贷款。公司不跨县域经营业务。第二十一条 公司加强内部控制，按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度，真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。第二十二条 公司贷款利率上限不超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍。第二十三条 公司建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆帐准备金，

28、确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。第二十四条 公司建立信息披露制度，按要求向公司股东、相关部门、向本公司提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息；公司按省金融办等各级部门要求以适当的方式适时向社会披露其中部分内容或全部内容。第二十五条 股权种类：公司所有股份均为普通股，同股同权，同股同利。第二十六条 股本扩大：公司根据经营和发展的需要，依照法律、法规的规定，经股东大会分别做出决议，可以采用下列方式增加注册资本或公司总股本。1、 由新股东投资加入；2、 原股东增加投资；3、 向现有股东派送红股；4、

29、法律行政法规规定许可的其他方式。第二十七条 公司股份可依法转让。主发起人持有的股份自公司成立之日起3年内不得转让，其他2年内不得转让。公司董事、高级管理人员持有的股份，在任期内不得转让。符合转让条件的可以溢价转让股权，股权证明书说明股东的股份数量。第二十八条 公司可以减少注同资本。公司减少注同资本按照公司法以及其他有关规定和公司章程规定的程序办理。公司减少后的注册资本不得低于法律最低要求。第二十九条 公司原有股东之间股份转让，主发起人发生变化、份转让超过5%的，经当地政府同意后报省金融办审定。第三十条 公司保护股东转让股份的权利，向新取得股权的股东签发相关证明。第三十一条 发起人持有的公司股权

30、转让应符合公司法的规定；未经股东会决定，不向可能与公司业务有竞争的法人或者自然人转让股权，股东会可以要求受让股权的人保证不从事任何可能与公司业务有竞争的事务。第三十二条 股东持有的股份，经股东大会同意，并按规定办理登记手续后可以依法继承、转让和赠予。第三十三条 出卖人和买受人交付完全毕后，双方到董事会办事股东名册的变更；董事会向买受人发放新的股东出资证明。第四章 监督管理和风险防范第三十四条 公司接受并配合人民银行公支机构在利率、资金流向等进行跟踪监测，并将本公司纳入企业和个人信用信息基础数据库。本公司定期向人民银行企业和个人信用信息基础数据库提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息

31、。从银行业金融机构融资，公司应向注册地人民银行分支机构申领贷款卡。 第五章 股东第三十五条 公司股东按其所持有股份种类享有同等权利，承担同等义务；股东会可以通过临时会议的形式，制定完善公司股东权利内容的决定。第三十六条 股东权利：公司股东享有下列权利：1、 依照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配；2、 参加或者委派股东代理人参加股东会议；3、 依照其所持有的股份份额行使表决权；4、 对公司的经营行为进行监督，提出建议或者向董事监事进行质询；5、 依照法律、行政法规及公司章程的规定转让股金和优先认购股金；6、 依照法律、公司章程的规定获得有关信息，包括：（1） 可免费索取公司章程复印

32、件；（2） 有权查阅和缴付成本后复印：本人持股资料、股东大会会议记录、年度财务报告、管理制度。7、 公司终止或者清算时，按其所持有的股份份额参加公司剩余财产的分配；8、 各股东作为公司的合法股东，不参与经营管理，全权委托董事会行使经营决策权、审批权，有权定期了解公司的经营状况。9、 法律、行政法规及公司章程所赋予的其他权利。第三十七条 股东保护：股东提出查阅前条所述有关信息或者索取资料的，应当向公司提供证明其持有公司股份的书面文件，公司经核实股东身份后按照股东的要求予以提供；股东认为公司的行为损害其利益的，有权向公司提起关于知情权的诉讼。第三十八条 股权保护：股东大会、董事会的决议违反法律、行

33、政法规，侵犯股东合法权益的，股东有权向人民法院提起要求停止该违法行为和侵害行为的诉讼。第三十九条 股东义务：公司股东承担下列义务：1、 遵守公司章程，保守公司商业秘密；2、 依其所认购的股份和入股方式缴纳股金；3、 除法律法律、行政法规及公司章程法规规定的情形外，不得退股；4、 以其所持股份为限对本公司债务承担风险和民事责任；5、 服从和履行股东代表大会决议；6、 维护公司的利益和信誉，支持公司依法合规开展各项业务；7、 法律、行政法规及公司章程规定应当承担的其他义务。第六章 股东大会第四十条 大会职权：股东大会是公司的权利机构，依法行使下列职权：1、 决定公司经营方针和投资计划；2、 选举和

34、更换董事，决定有关董事的报酬事项；3、 选举和更换由股东代表出任的监事， 决定有关监事的报酬事项；4、 审议批准董事会的报告；5、 审议批准监事会的报告；6、 审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；7、 审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；8、 对公司增加或者减少注册资本作出决议；9、 对发行公司债券作出决议；10、 对公司合并、分立、解散和清算等事项做出决议；11、 修改公司章程；12、 审议法律、法规和公司章程规定应当由股东大会决定的其他事项。第四十一条 股东大会分为股东年会和临时股东大会。股东年会每年召开一次，并应于上一个会计年度完结之后的六个月之内举行，召开股东代表大会必须有

35、2/3以上的股东代表出席。有下列情形之一的，应随时召开临时股东代表大会：1、 董事人数少于本章程所定人数的2/3时；2、 公司未弥补3 亏损达股本总额的1/3时；3、 持有本公司股份10%以上的股东请求时；4、 董事会认为必要时；5、 监事会提议召开时；6、 公司章程规定的其他情形。 第四十二条 股东大会可以由下列机构或人员召集主持：由董事会依法召集并主持，董事长因故不能履行职务时，由董事长指定的其他董事召集和主持。 第四十三条 公司召开股东大会和监时股东会议时，董事会应当将会议召开时间、地点及审议事项于会议召开10日前书面通知公司股东。 第四十四条 股东因故不能出席股东大会，可委托代理人代为

36、出席，代理人应当向本公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。委托人为法人股东的，应当加盖法人单位印章。 第七章 股东大会提案与表决 第四十五条 股东大会做出的决议，必须由出席会议的股东代表（含代理人）所持投票权的半数通过。股东代表大会对增加或少本公司注册资本、修改章程、公司分立或解散等重大事项做出决议，必须经出席会议的股东代表所持投票权的2/3以上通过。 第四十六条 股东可以向股东代表大会提出提案，董事会应按规定对提案进行审议。对不能列入股东代表大会会议议程的提案，董事会应当在该次股东代表大会上解释说明。第四十七条 股东代表大会对所议事项采取不记名方式表决，并当场表决结果。股东代表大

37、会应当对所议事项及决议形成会议记录，由出席会议的董事签名。会议记录应当与出席股东代表大会的签名册及授权委托书一并保管。股东代表大会所形成的决议应在会议结束后10日内报当地银行业监督管理机构备案。第四十八条 股东代表大会实行律师见证制度，由律师出具法律意见书，法律意见书对股东代表大会召开程序、出席股东代表大会的股东资格、股东代表大会的决议内容等事项的合法性发表意见。 第九章 董事与董事会第四十九条 董事由股东大会选举或更换，并经银行业监督管理机构任职资格审查后行使职责。董事每届任期三年，任期届满，可连选连任。第五十条 有公司法第57条、第58第规定的情形，并且禁入尚未解除的人员，不得担任公司的董

38、事。第五十一条 董事应当遵守法律、法规和公司章程的规定，忠实履行职责，维护公司利益。当其自身的利益与公司和股东的利益相冲突时，应当以公司和股东的最大利益为行为准则，并保证：1、在其职责范围内行使权利，不得越权；2除经公司章程规定或者股东代表大会在知情的情况下批准，不得同本公司订立合同或者进行交易；3不得利用内幕信息为自已或他人谋取利益；4不得自营或者为他人经营与公司同类的营业或者从事损害本公司利益的活动；5不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占公司的财产；6不得挪用资金或者将公司资金借贷给他人；7不得利用职务便利为自已或他人侵占8未经股东大会在知情的情况下批准，不得接受与公司交易有关的

39、佣金。9不得将公司资产以其个人名义或者以其他个人名义开立帐户储存。10不得以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保；11未经股东大会在知情的情况下同意，不得泄漏在任职期间所获得的涉及本公司的机密信息。法律特殊规定的除外。第五十二条 董事义务：董事应当谨慎、认真、勤勉地行使公司所赋予的权利。并履行以下义务：1未经公司章程规定或者董事会的合法授权，任何董事不得以个人名义代表本公司或者董事会行事，董事以个人名义行事时，在第三方会合理的认为该董事在代表公司或者董事会行事的情况下，该董事应当事先声明其立场和身份，未声明其立场和身份的发言不代表本公司或董事会。2董事个人或者其所任职的其他企业直接或

40、间接与公司已有的或者计划中的合同、交易、安排有关联关系时，不论有关事项在一般情况下是否需要董事会批准同意，3公司董事会有义务定期向各股东通报公司的当期经营收益、费用、成本、支出和期末利润，以及年终红利分配方案。4公司董事会决策层受全体股东的委托，合法经营，规范管理和业务运作，并为全体股东负责，负责各股东股份的安全性和收益性。第五十三条 除非股东会表决同意，董事连续三次未能出席，也不委托其他董事出席董事会议，视为不能履行职责，董事会应当建议委派股东予以撤换。第五十四条 任命董事前，应征得本人同意；本人不同意的，股东会不得就其任命事项进行表决；董事可以在任期届满以前提出辞职，董事辞职应当向董事会提

41、交书面辞职报告。第五十五条 如因董事的辞职导致公司董事会低于法定最低人数时，该董事的辞职报告应当在下任董事填补因其辞职产生的缺额后方能生效。余任董事会应当尽快召集临时股东大会，选举董事填补因董事辞职产生的空缺。在股东大会未就董事选项举作出决议以前，该提出辞职的董事以及余任董事会的职权应当受到合理的限制。第五十六条 董事提出辞职或者任期届满，其对公司和股东负有的义务在其辞职报告尚未生效或者生效后的合理期间内，以及任期结束后的合理期间内并不当然解除，其对公司商业秘密保密的义务在其任职结束后仍然有效，直至该秘密成为公开信息。第五十七条 任职尚未结束的董事，对因其擅自离职使公司遭受的损失，应当承担赔偿

42、责任。第五十八条 以上有关董事义务的规定，适用于公司监事、经理和其他高级管理人员。第五十九条 本公司设董事会，成员5名，其中董事长一名，董事4名。第六十条 董事会行使下列职权：1负责召集、主持股东代表大会，并向大会报告工作；2执行股东大会的决议；3决定公司的经营计划、入股和投资方案；4制定公司的年度财务预算方案、决算方案；5制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案；6.制定公司增加或减少注册资本；7审议批准公司重大贷款、重大投资、重大资产处置方案及重大关联交易；8决定公司内部管理机构的设置；9聘任或者解聘公司经理、董事会秘书；根据经理的提名，聘任或者解聘公司副经理、财务负责人等高级管理人员，并决定

43、其报酬事项和奖惩事项；10制定公司的基本管理制度；11制定公司章程的修改方案；12听取公司经理的工作汇报并检查经理的工作；13拟定公司的分立、合并、解散、清算等重大事项的计划和方案。第六十一条 董事会在聘任期间内解除经理职务，应当及时告知董事会和银行业监督管理机构，并作出书面说明。未经经理提名，董事会不得直接聘任或解聘副经理、财务、稽核和信贷部门负责人。第六十二条 公司董事会应当建立规范公开的董事选举程序，经股东代表大会批准后实施。在股东代表大会召开前一个月，董事会应向股东披露董事候选人详细资料。第六十三条 公司董事会应当就注册会计师对公司财务报告出具的有保留意见的审计报告向股东大会作出说明。

44、第六十四条 董事长由董事提名，以全体董事过半数选举产生，经银行业监督管理部门核准任职资格后履行职责。董事长每届任期三年，期满后可连选连任。离任时必须进行离任审计。第六十五条 董事长行使下列职权：1主持股东大会和召集、主持董事会会议，接受股东提案，安排股东行使知情权；2督促、检查股东会和董事会决议的执行；3签署董事会重要文件和其他应由公司法定代表人签署的其他文件。4在董事会闭会期间行使由董事会授予的职权；5董事会授予的其他职权；6董事长因故不能行使职权时，由董事长指定的其他理事行使其职权；第六十六条 董事会每年至少召开两资会议，由董事长召集，于会议召开10日以前书面通知全体董事。有下列情形之一的

45、，董事长应在10个工作日内召集临时董事会会议：1董事长认为必要时；2三分之一以上董事联名提议时；3监事会提议时；4经理提议时。第六十七条 董事会会议应当由二分之一以上的董事出席方可举行，每一董事享有一票表决权。董事会做出决议，必须经全体董事的过半数通过。第六十八条 董事会会议应当由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以书面委托其他董事代为出席。委托书应当载明代理人的姓名，代理事项、权限和有效期限，并由委托人签名或盖章。代为出席会议的董事应当在授权范围内行使董事的权利。董事未出席董事会议，亦未委托代表出席的，视为放弃在该次会议上的投票权。第六十九条 董事会决议表决方式为不记名投票或者记名投票，选

46、择何种投票方式，可先通过不记名投票来确定。每名董事有一票表决权。第七十条 董事会会议应当有记录，出席会议的董事和记录人，应当在会议记录上签名。出席会议的董事有权要求在记录上的发言做出说明性记载。董事会会议记录作为公司档案同董事会秘书保存。第七十一条 董事应当在董事会决议上签字并对董事会的决议承担责任。董事会决议违反法律、法规或者章程，致使公司遭受损失的，参与决议的董事对公司负责赔偿责任。但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的，该董事可以免除负责。第九章监事与监事会 第七十二条 监事由股东代表和公司职工代表担任，公司职工代表担任的监事不得少于监事人数的三分之一。 第七十十三条 公司法第57

47、条、第58条规定的情形，或者其他高级管理人员不得兼任监事。 第七十四条 监事每届任期1年。股东担任的监事由股东大会选举或更换，职工担任的监事由公司职工民主选举产生或更换，监事可以连选连任。 第七十五条 监事连续二次不能亲自出席监事会议的，视为不能履行职责，股东大会或职工代表大会应当予以撤换。 第七十六条 监事可以在任期届满以前提前辞职，章程第七章有关董事辞职的规定，适用于监事。 第七十七条 监事义务:监事应当遵守法律、行政法规和公司章程的规定，履行诚信和勤勉的义务。 第七十八条 公司设监事会，由3名监事组长，其中股东监事2名，职工监事1名。设监事长1名。监事不能履行职权时，由监事长指定1名监事

48、代行其职权。 第七十九条监事会行使下列职：1、 监督董事会、高级管理层履行职责情况；2、 当董事、经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求其予以纠正 ，必要时向股东大会或国家有关主管机关报告；3、 对董事和高级管理员成员进行专项审计和离任审计；4、 检查监督本公司的财务管理和活动；5、 提议召开临时股东大会；6、 派员列席董事会会议；7、 对董事、董事长及管理人员进行质询；8、 有关法律规定、行政规章和本公司章程规定或股东大会授予的其他职权。 第八十条 监事会行使职权时，必要时可以聘请其律师事务所、会计师事务说等专业性机构给予帮助，由此发生的费用由公司承担。 第八十一条 对监事会提出

49、的纠正措施、整改建议等，董事会和高级管理层拒绝或者拖延执行的，监事会必须及时向银行业监督管理机构和股份代表大会报告。 第八十二条 监事会每年至少召开4次。蒋市长或三分之一以上监事提议时刻召开临时监事会。监事会议应有额二分之一以上监事出席方可召开。会议由监事长召集和主持。当监事长因故不能履行职责时，可委托其他监事召集和主持。 第八十三条 监事会会议应由监事本人出席，实行一人一票的表决制度。监事会决议经全体监事过半数通过，重大事项须经全体监事三分之二以上通过。监事会应当对会议所议事项及决定形成会议记录，出席会议的监事和记录员在会议记录上签名，出席会议的监事有权要求在记录上对其会议发言作出说明性记载

50、。 第八十四条 监事回应按照董事会指责对监事进行适当分工，并将监事履行职责情况向股东代表大会报告。监事有权向本公司相关人员及机构了解情况，相关人员及机构应予配合。 第八十五条 监事会设监事长1人，又将是提名经全体监事过半数通过选举产生。经银行业监督管理部门核准任职资格后履行职责。监事长应由专职人员担任。 第八十六条 监事长行使以下职权：1、 召集和主持监事会会议；2、 向股东代表大会报告工作；3、 组织稽核检查工作；4、 对本公司经营行为的真实性及合法合规性负责；5、 组织稽核检查工作；6、 向银行业监督管理机构和上级行业管理部门反映问题、提出建议。 第十章 经 理 第八十七条 公司设经理（总

51、经理）1名，经理由董事会聘任或解聘。副经理由经理提名聘任。经理、副经理每届任期3年，期满后可连聘连任，连任须报银行业监督管理机构进行任职资格审查。 第八十八条 公司法第57条、第58条规定的情形，或者其他禁入情形尚未解除的人员，不得担任公司的经理。 第八十九条 经理职权：经理对董事会负责，行使下列职权：1、 提请董事会聘任或者解聘公司副经理以及财务、信贷、稽核等主要部门负责人；2、 代表经营班子向董事会提交经营计划和投资方案，经董事会批准后组织实施；3、 主持公司的生产经营管理工明年工作，并向董事会报告工作；4、 拟订公司内部管理机构设置方案；5、 拟订公司的基本管理制度；6、 制订公司的具体规章制度：7、 提议召开董事会临时会议；8、 公司章程或董事会授予的其他职权。第九十条 列席会议:经理列席董事会会议，非董事经