供应链金融服务方案

1、供应链金融服务方案供应链金融是随着我国中小企业融资难问题的越趋严重、商业银行传统业务的自身突破我们应该如何写供应链金融服务的方案呢?下面小编为大家整理推荐了供应链金融服务方案欢迎大家前来阅读一、业务方案理念（ 适用于煤矿的物资部门和煤炭运销部门）银行提供的供应链金融业务是把煤炭企业（ 煤矿 ） 作为核心企业配合其供应链和销售链管理策略运用资金流、物流和信息流的控制技术利用核心企业的信用增强效应对核心企业及伴生在其周围的多个或全部供应链和销售链上的上、下游企业提供的一揽子、结构化金融服务银行多以大、中型煤炭生产企业为核心企业围绕其开展包含其上游供应商、下游贸易商的金融服务实现煤炭企业整体供应链充

2、裕现金流提供企业整体竞争力二、业务模式银行在煤炭行业为供应链条上的企业提供的融资方案包括：1 、针对煤炭企业上游企业：应收账款池融资、反向保理业务盘活上游供应商的应收账款改善上游供应商的现金流; 让上游企业能提早获得应收账款2 、 针对煤炭企业下游企业：预付款融资模式解决下游耗煤厂家和贸易商向煤炭企业采购煤炭的预付款资金需求;三、 授信品种：授信品种包含：流动资金贷款、银行承兑汇票、国内信用证及买方押汇或押汇项下代付、商业承兑票保贴等;四、业务优势1 、 对于煤矿：缓解煤炭企业物资供应部门物资采购款的支付压力增加煤炭企业运销部门的销售能力获得更多经销商预付款扩大销售a) 以间接授信替代直接授信

3、优化报表节约财务成本可以制定、优化现金使用计划适当进行理财规划提高效益;b) 与上、下游企业共同搭建融资平台有利于核心企业进一步稳固和强化以其为主导的供应链条;c) 对上游企业延长赊销账期对下游企业取得大额预付账款优化现金流并获得更优惠的贸易条件;2 、对于上、下游企业：;a) 对于设备供应商来讲盘活应收账款加速资金回笼提高资金周转速度 ; 对于下游煤炭采购商来讲能够获得充足的预付款资金采购煤炭增加自己的采购量稳定业务从而扩大煤炭企业销售量您可能遇到的问题或需求 采购环节：融资能力较弱采购资金不足;运输、仓储中存货占用大量资金;定金、全额付款占用大量资金; 生产环节：半成品、产成品占用大量资金

4、; 销售环节：提高买方现金付款能力扩大产品销售;加快应收账款周转提高变现能力提高收付结算效率我们可以为您提供的服务我们拥有专业化的团队和丰富的市场经验致力于为产业链中核心企业的上游供应商、下游经销商和终端用户提供全方位的融资、结算、风险管理等综合性金融服务主要方案包括： 经销商服务：保兑仓、厂商银、动产质押 供应商服务：银票保贴、商票保贴、国内保理、国内信用证、动产质押 终端用户服务：法人按揭、个人按揭、应收租金保理、买方信贷我们产品的特点及优势我行的供应链产品以核心企业为出发点一方面将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业解决中小企业融资难和供应链失衡的问题; 另一方面将银行信用融入上

5、下游企业的购销行为增强其商业信用促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系提升供应链的竞争能力供应链金融使得整条供应链形成一个闭环循环往复的模式实现了“物流”、“资金流”、“信息流”的完美结合降低了整条供应链的成本和风险我行供应链金融的优势：健全的网络布局：我行拥有辐射全国、面向海外的机构和网络; 丰富的客户资源：我行拥有行业分布广泛且富有价值的核心企业及上下游中小企业客户群; 创新的产品体系：我行产品覆盖供应链所有环节并根据客户个性化需求快速创新产品和服务; 综合化的服务方案：我行供应链金融与现金管理、投资银行紧密结合提供一站式综合金融解决方案; 较强的总行协调能力：在总行的统一协调下全国交

6、行分支机构为供应链上的客户群体提供统一、标准的金融服务我们可以帮助您达成的目标 成为核心企业稳定的上下游合作伙伴 融资能力有效增强融资成本得以降低 实现担保方式的灵活多样 扩大产品销售提高现金销售比例 加快应收账款周转增强变现能力 提高供应链运转效率降低供应链成本 提高收付结算效率您办理业务所需条件及材料根据您的企业所属的行业特点及不同需求由我们为您度身定制个性化服务方案达成方案共识后签订供应链业务合作协议及相关业务合同1 、经销商服务方案 厂商银方案 汽车合格证监管方案厂商银方案业务特点：(1) 属于动产质押授信(2) 由实力较强的专业监管公司负责车辆和合格证的驻店监管提高周转效率(3) 实

7、现车证合一运输和交付(4) 需向监管公司支付一定的监管费用汽车合格证监管方案方案概述：是指汽车厂商、经销商和交行三方进行合作交行为经销商向汽车厂商购买产品提供授信支持汽车合格证由交行保管交行根据经销商补存保证金的状况释放合格证业务特点：(1) 汽车合格证也可由汽车厂商保管交行根据经销商补存保证金的状况通知汽车厂商释放合格证(2) 有效满足经销商由一级网点向二级网点发车的需求(3) 无需单独支付合格证保管费用2 、供应商服务方案 银票 / 商票保贴 国内保理 国内信用证 动产质押3 、商用车终端用户服务方案 法人按揭 个人按揭工程机械行业供应链金融服务方案1 、经销商服务方案 保兑仓方案2 、供

8、应商服务方案 银票 / 商票保贴 国内保理 国内信用证 动产质押3 、终端用户服务方案 法人按揭 个人按揭4 、厂商租赁公司服务方案 应收租金保理方案概述：交行作为保理银行为租赁公司的应收租金提供保理融资服务生产厂商承诺当承租人无法按期足额支付应付租金时对租赁公司转让的应收租金承担回购责任业务流程：(1) 租赁公司购入厂商产品(2) 租赁公司与承租人签订租赁合同(3) 租赁公司向保理银行转让应收租金保理银行向租赁公司发放保理融资款项(4) 承租人按约定逐期向租赁公司在保理银行开立的还款账户支付租金(5) 如承租人无法按期足额支付应付租金交行将受让的未偿还的应收租金再转让给厂商业务特点：根据业务

9、实际提供对租赁公司有追索和无追索两种保理融资模式钢铁行业供应链金融服务方案经销商服务方案根据国内钢铁企业销售采用年度合同、按月销售、预付货款的结算方式和特点交通银行为钢铁生产企业的经销商量身设计了保兑仓、 厂商银、 动产质押等金融产品通过为经销商提供融资支持有效解决按月打款、锁定货源的问题; 同时有助于生产企业提前回笼货款、改善现金流港口行业供应链金融服务方案根据港口企业保管货物严谨、规范的特点交通银行与港口企业积极开展商品融资质押监管合作(又称动产质押监管合作)通过为双方共同客户提供动产质押融资服务增强港口企业金融增值服务能力有效解决港口客户的融资问题从而吸引更多客户提升港口企业综合竞争力电

10、子行业供应链金融服务方案1 、经销商服务方案根据国内电子企业销售采用淡季打款、预付货款的结算方式和特点交通银行为电子生产企业的经销商量身设计了保兑仓等金融产品通过为经销商提供融资支持有效解决锁定货源的问题; 同时有助于生产企业改善现金流2 、供应商服务方案根据国内电子生产企业采购主要通过赊销和票据的特点交通银行为电子生产企业的供应商量身设计了国内保理、银票保贴和商票保贴等金融产品通过为供应商提供融资支持缓解供应商的资金压力加快资金回笼速度提高资金使用效率; 同时为电子生产企业提供了更有竞争力的远期付款条件提高了票据的变现能力化工行业供应链金融服务方案根据化工行业季节性生产、销售的周期特点如化肥

11、、沥青等交通银行可提供动产质押、厂商银、 保兑仓等金融产品旨在解决经销商季节性集中采购物资并储存对流动资金的占用同时确保生产厂商（ 核心企业 ） 淡季销售资金的及时回笼医药行业供应链金融服务方案1 、供应商服务方案根据国内医药企业采购主要通过赊销和票据的特点交通银行为医药企业的供应商量身设计了国内保理、银票保贴和商票保贴等金融产品通过为供应商提供融资支持缓解供应商的资金压力加快资金回笼速度提高资金使用效率; 同时为医药企业提供了更有竞争力的远期付款条件提高了票据的变现能力2 、核心企业服务方案根据国内医药企业销售主要通过赊销的结算模式且帐期较长的特点交通银行为医药企业量身设计了国内保理等金融产

12、品通过为医药企业提供保理融资一方面加快企业资金回笼速度提高资金使用效率 ; 另一方面改善财务报表提高应收账款管理效率工程基建行业供应链金融服务方案根据物料供应商主要通过赊销的方式向业主或施工方销售工程物料的特点在项目审批已通过、资本金已到位、项目融资已落实的前提下交通银行可为物料供应商提供国内保理、商票保贴等金融产品;另一方面交通银行可为物料供应商设计动产质押结合国内保理、商票保贴等金融产品解决物料采购、运输、存放、交付、货款回笼等环节对供应商流动资金的占用提高供应商资金周转效率煤炭行业供应链金融服务方案根据物料供应商主要通过赊销的方式向业主或施工方销售工程物料的特点在项目审批已通过、资本金已

13、到位、项目融资已落实的前提下交通银行可为物料供应商提供国内保理、商票保贴等金融产品;另一方面交通银行可为物料供应商设计动产质押结合国内保理、商票保贴等金融产品解决物料采购、运输、存放、交付、货款回笼等环节 对供应商流动资金的占用提高供应商资金周转效率物流行业供应链金融服务方案动产质押方案 静态模式 特点：为指定货物的质押每次提货企业需向交行申请并补交提货保证金由交行发提货通知书方可向物流企业提取货物 动态模式 特点：为不少于指定货物价值的质押当企业提取超出指定货物价值部分的货物时不需向交行申请可直接向物流企业办理提货手续否则须向交行申请并补交提货保证金或货物公司补货时由物流企业按与交行事先约定货物品种价格核定货物价值 厂商银模式 特点：为全流程质押监管即物流公司承担货物发出至目的地仓库以及在仓库存储期间整个过程的质押监管 海陆仓模式 特点：为全流程质押监