金融部2018及2019年总结及下一步措施保障

1、个人金融部XX年总结及下一步工作举措1. XX年主要成绩截止XX年,个金收入完成XX万元,完成方案XX%,超进度XX个百分点,同比增幅XX%.储蓄：余额XX亿元,年增XX亿元.保险：新增XX亿元.理财：新增理财日均保有量XX亿元,完成方案XX%；新增理财保有量XX亿元.基金：累计销售XX万元,完成方案XX%.基金定投：新增XX户,完成方案XX%.2. XX年工作亮点XX年个金业务以“增效、降本、控险、升位作为开展方针,通过调节个人金融类业务占比,扩大储蓄规模,提升中间收入,提升临界客户,实现了个人金融业务收入XX万元,完成方案XX%,超进度XX个百分点.一促进增量,筑牢储蓄根基.以全员营销、联

2、动营销为主要开展模式,采用“厅堂+外拓+沙龙的三维模式,细分市场,深挖乡镇客户资源,利用XX等设备,为农户提供便利,缩短农户打款、收款流程,为农户现场开卡,提升客户的满意度,最终实现共赢.二盘活存量,做实客户提升.全面梳理网点认领客户情况,将现有网点人员科学分工,做到人人治理客户、人人营销客户；落实回访、营销工作,做到谁营销、谁维护原那么,加大检查力度,保证工作落到实处；通过万元客户资产提升和临界点客户的维护,深度营销优质客户,既提升了客户满意度,又进一步优化了客户的资产结构；通过专项的主题营销活动促进了VIP客户提档升级,截止XX年11月末,金卡级客户较年初多增XX户、客户资产增幅XX个百分

3、点.3,存在问题及对策问题：一市场占有率偏低.进入旺季以来,四大行累计增额XX亿元,新增市场份额XX%,市内金融机构中农业银行增额最多XX亿元,同比增额XX万元,与市内其他大行相比,未取得我行规模应有的储蓄存款结构.二未发挥支行主阵地作用：支行作为开展的主阵地没有有效地开发,主要表现为：系统使用少、晨夕会未定期召开、厅堂沙龙不持续.三营销队伍综合营销水平弱,营销方式单一.队伍思想转变不到位,营销素质不过硬,大多数开展人员将自我营销定位为“卖产品,缺乏业务开展“前瞻性,缺乏综合性营销水平,业务水平开展参差不齐,导致了专业性人才的缺失,无法为客户进行有效的进行资产配置,难以提供令用户满意的多元化金

4、融效劳.4.下一步工作举措一扩大我行特色存款宣传面：1 .做好宣传,突出产品特点：用好省行下发的存款宣传素材,突出大额存单、邮利丰、递增计息等新产品营销卖点,有效应对剧烈的市场竞争,吸收新资金流入.2 .持续做好联动营销：以信贷业务为切入点带动分行全业务的开展,以进乡镇、进粮点、进农户的“三进走访方式为主体,联合多条线进行联动营销、交叉营销,全面提升综合营销效劳水平,尽全力回笼农粮资金.3 .增强支行精细化治理：支行要以精准营销水平提升及驻点辅导工程固化为抓手,利用三个系统分析支行客户产品数据、客户积分兑取情况及行内员工奉献,增强支行的精细化治理,要做到会抓、敢抓、抢抓营销,实现观念转型和能力

5、的全面提升.二提升员工联动营销的意识和熟悉,同时实现支行营销全功能.L增强条线间的学习和培训：针对当前单一功能网点,要组织好条线间学习工作,熟练掌握各项业务知识,深挖客户潜在价值,在满足客户金融多元化的需求同时,为客户提供“一站式金融效劳,带动支行业务规模的快速增长.4 .强化专业的理财经理队伍建设：通过专业理财经理队伍的打造,组织财富治理试点工作,提升专业水平,建立和深化客户关系、提供专业理财规划效劳、满足客户综合金融需求.4. XX年目标及工作任务收入目标：XX储蓄：XX保险：XXo理财：XX效劳：XXo5. XX年经营与治理具体举措全面提升网点的整体经营治理水平,深化联动营销,以信贷资源

6、为根底全力推动各项业务快速开展,全行、全专业,全时联动,强化精细治理,提升治理水平、强化风险管控,提升风险管控水平,强化乱象治理、强培训,提升个人业务水平,全力支撑个金业务转型开展.收入增长点：夯实储蓄稳增长,持续高度重视储蓄稳额增额工作,借助电子支行提升客户粘度,提升贵金属销售规模,以达到提质增效目的.市场地位：借力“代收付业务,做优工程联动,通过厅堂+外拓模式,实现条线间、条线内联动,加大新的代收付工程营销力度,拓宽储蓄资金渠道,抢抓市场.客户定位：全面启动客户深度维护工作,强化VIP“一对一效劳,实施存量客户分层治理,做好青年客群的开发,抓住开学季做好青年客群主题营销活动,抓牢VIP及青

7、年客群.一、稳储蓄,推“三行,全力以赴实现储蓄正增长一全力做好利率政策和新产品的宣传.用好省行下发的存款宣传素材,突出大额存单、邮利丰、递增计息等新产品营销卖点的宣传,有效应对剧烈的市场竞争,要重点营销新客户购置,吸收新资金流入.二积极推动三行业务.扎实推进“三行活动,以进乡镇、进粮点、进农户的“三进走访方式为主体,联合多条线进行联动营销、交叉营销,从建立客户与我行产品的联系做起,全面提升综合营销效劳水平,完善客户体验,提升客户满意度,尽全力回笼农粮资金；城区支行要细分市场,深挖客户需求,强化协调意识,开展特惠商户,在为客户提供一篮子非金融增值效劳的同时,做到资金闭环流通.三持续做好联动营销.

8、各支行要以精准营销水平提升及驻点辅导工程固化为抓手,实现全行全面营销,打好营销的提前量,会抓、敢抓、抢抓营销,各支行要增强平台联系,进行分析,收集信息,立项开发都要落实到人,更要抓好优质工程的推广和复制.按工程治理的要求制定联动营销工程清单、制定联动营销筹划方案、对工程的可行性进行分析,并及时对工程总体情况、执行过程、执行效果及存在的问题和改良举措进行总结和分析,实现观念转型和水平提升.二、保中间,促转型,加大沙龙活动开展力度一增强协同,支持中邮保险开展.各级机构要牢固树立大局意识,统一思想、凝聚共识,将中邮保险业务开展和代理保险业务结构转型有机结合起来,大力支持保险转型开展.二扩大理财规模.

9、做好到期客户资产的续接工作,各支行要一对一的进行客户跟踪,通过分析净值型产品的历史收益,积极向客户展示说明,以挖掘他行、续接本行为重点,通过做大规模来带动收入增长.三紧跟总行实物金销售重点,从丰富客户投资渠道和价值传承的角度,兼顾代理金和自主品牌金的销售,不断增加销售效劳客群.三、抓工程,细维护,强化“一对一效劳一大力开发代收付业务.落实管户到人、明确维护频次,加大新的代收付工程营销力度,实施工程名单制治理,各行要及时掌握工程开发进度、资金流动情况及实际产出效益.在贷款客户营销时,提供个金业务综合效劳方案,重点营销代发工资业务,针对有意向的客户由个金客户经理进行跟进,促成业务合作二实施存量客户

10、分层治理.各行要围绕普通客户日常营销,万元价值客户提档升级,VIP客户重点效劳,高端客户精细维护的目标进行客户分层治理.本着“谁营销、谁维护的原那么,明确维护频率,网点要全面梳理认领客户情况,支行长、理财经理维护中高端客户,网点柜员、大堂经理、客户经理按其工作量合理分配并盘活中低端客户,做到人人治理客户、人人营销客户,增强通过个人客户营销系统的短信发送和回访工作,明确维护频率,保持联系热度.保持联系热度,通过多类产品营销,提升客户产品覆盖率.三强化VIP“一对一效劳.支行要持续做好VIP客户营销活动,以客户性别、年龄、兴趣爱好等作为客户活动主题选择的参数,提升活动参与度,增强客户粘性.6,落实保证一提升员工综合营销水平.立足当前市场大环境,单一式产品营销已经不能满足用户逐渐增长的层次需求,因此提升综合营销水平成为银行成长的必要条件,各支行要从客