银行信贷资产风险分类实施办法

1、1 / 83袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇

2、莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁

3、薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆2 / 83肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀

4、肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈

5、肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅3 / 83袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃

6、莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇

7、蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃4 / 83腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂

8、芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀

9、袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁5 / 83羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂

10、莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆

11、蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇6 / 83膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂

12、肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂

13、肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃

14、腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅7 / 83羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂

15、蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆

16、蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃8 / 83节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁蚃羁莂蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈蚄螈肀膁薀螇膃莇蒆螇羂膀蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚇螄袇蒃薂螃罿芆蒈袂肁蒂莄袁膄芄蚃袁袃肇蕿袀肅芃薅衿膈膆蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂羅膄膂蒈羅袄莈莄羄羆膀螂羃腿莆蚈羂芁艿薄羁羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅蒂蚅薆袅芅薁蚅羇蒁蒇蚄聿芄莃蚃节肆螁