《金融市场基础知识》考前模拟试卷(1)

1、金融市场基础知识考前模拟试卷(1)一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分1单选题 资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的（）或者中国证监会认可的其他机构A.基金管理公司B.信托公司C.商业银行D.证券公司参考答案：C 参考解析： 客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构。2单选题 依照证券投资基金法的规定，下列不属于基金托管人职责的是（）。A.办理基金

2、份额的发售、申购、赎回、登记事宜B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C.安全保管基金财产D.及时办理基金清算、交割事宜参考答案：A 参考解析： 略 3单选题 下列关于国际债券的表述，不正确的是（）。A.不存在汇率风险B.国际债券资金来源广发行规模大C.国际债券是一种跨国发行的债券涉及两个或两个以上的国家D.发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金参考答案：A 参考解析： 国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)资金来源广、发行规模大；(2)存在汇率风险；(3)有国家主权保障；(4)以自由兑换货币作为计量

3、货币，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。 4单选题 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时向其发放贷款，因此是（）。A.银行的银行B.发行的银行C.结算的银行D.政府的银行参考答案：A 参考解析： 中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。 5单选题 外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。A.国际公司B.投资者所在国C.发行者所在国D.发行地所在国参考答案：D 参考解析： 欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。如在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织一家或几家国际性银行在一个国家或几个国

4、家同时承销 6单选题 债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为（）。A.收益性B.安全性C.流动性D.偿还性参考答案：C 参考解析： 略7单选题 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动这是金融衍生工具基本特征之一的（）。A.联动性B.杠杆性C.不确定性D.跨期性参考答案：A 参考解析： 联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定其联动关系既可以是简单的线性关系也可以表达为非线性函数或者分段函数。8单选题 相对其他类型的

5、金融风险而言，（）的历史信息和历史数据的易得性较高。A.市场风险B.汇率风险C.购买力风险D.利率风险参考答案：A 参考解析： 相对于其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高，从而便于采用各种数理、统计、计算机等方法去研究。9单选题 股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为（）。A.参与型优先股票B.股息率固定优先股票C.固定利息优先股票D.固定盈利优先股票参考答案：B 参考解析： 股息率固定优先股票是指发行后股息率不再变动的优先股票。大多数优先股票的股息率是固定的，一般意义上的优先股票就是指股息率固定优先股票。 10单选题 以下不是保险相关要素的是（）。A.保险合同B

6、.投保人C.保险人D.保险人亲属参考答案：D 参考解析： 保险的相关要素：(1)保险合同；(2)投保人；(3)保险人；(4)保险费；(5)保险标的；(6)被保险人，财产或人身受保险合同保障的人；(7)受益人，享有保险金请求权的人；(8)保险赔偿。 11单选题 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。%50%30%70%20%参考答案：C 参考解析： 偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%70%，债券的配置比例在20%40%。偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比

7、例大约在40%60%左右。12单选题 下列变量中属于金融宏观调控操作目标的是（）。A.存款准备金率B.基础货币C.再贴现率D.货币供给参考答案：B 参考解析： 金融宏观调控操作目标：超额存款准备金与基础货币。 13单选题 我国场外交易市场的功能不包括（）。A.拓宽融资渠道改善中小企业融资环境B.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所C.提供风险分层的金融资产管理渠道D.对上市公司进行监管参考答案：D 参考解析： 对上市公司进行监管是证券交易所的职能。 14单选题 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）投资者。A.企业B.银行和非银行金融机构C.个人D.国外机构参考答案：B

8、参考解析： 记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)三种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。15单选题 下列关于风险管理策略的说法正确的是（）。A.对于由相互独立的多种资产组成的资产组合只要组成的资产个数足够多其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除B.风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿C.风险转移只能降低非系统性风险D.风险规避可分为保险规避和非保险规避参考答案：B 参考解析：略16单选题 基金管理公司最核

9、心的一项业务是（）。A.证券投资基金业务B.受托资产管理业务C.投资咨询服务D.证券经纪业务参考答案：A参考解析： 证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。 17单选题 基金销售机构受（）的委托，从事基金销售活动。A.基金管理人B.基金托管人C.基金发起人D.基金份额持有人大会参考答案：A 参考解析： 略 18单选题 股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。A.中国结算公司B.证券交易所C.中国证监会D.证券公司参考答案：A 参考解析： 为保证税源，简化手续，目前印花税是由证券公司代扣，证券公司同中国结算公司集中结算，由中国结算

10、公司统一缴纳。 19单选题 按照交易对象划分，（）交易属于股票交易。A.可转换债券股C.分离交易的可转换债券参考答案：B 参考解析： 证券交易的对象就是证券买卖的标的物。在委托买卖证券的情况下，证券交易对象也就是委托合同中的标的物。按照交易对象的品种划分，证券交易种类有股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。选项A、C均为债券交易：选项D为基金交易。 20单选题 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于（）。A.信用风险B.结算风险C.市场风险D.操作风险参考答案：A 参考解析： 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失属于信用风险。 21

11、单选题 价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A.投资风险相对较低B.投资风险一样C.投资风险相对较高D.投资风险高低无法比较参考答案：A 参考解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票其市盈率、市净率通常较低；成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票其市盈率、市净率通常较高。价值型股票的投资者比成长型股票的投资者一般表现得更有耐心更倾向于长期投资。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金。 22单选题 下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是（）。A.审批制B.注册制C.备案制D.核准制参考答案：A 参考解析： 审批制：带有强烈计划经济和行政干预色

12、彩的新股发行监管制度。23单选题 下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（）。A.定期存款单的远期合约B.远期汇率协议C.远期利率协议D.单个股票的远期合约参考答案：A 参考解析： 债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约 24单选题 在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）。A.财务公司B.投资银行C.证券登记结算公司D.金融资产管理公司参考答案：C参考解析： 证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券卖出者得到资金25单选题 以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错

13、误的是（）。A.由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级B.由金融机构承销C.在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算D.在证券交易所交易参考答案：D 参考解析：非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法规定，企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级由金融机构承销在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。26单选题 我国商业银行债券不包括（）。A.在全国银行间债券市场发行的金融债券B.商业

14、银行混合资本债券C.商业银行委托信托投资公司发行的信托产品D.商业银行次级债券参考答案：C 参考解析： 略 27单选题 货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是（）。A.货币政策是宏观经济政策B.货币政策是调节社会总供给的政策C.货币政策主要是间接调控政策D.货币政策是长期连续的经济政策参考答案：B 参考解析： 货币政策是调节总需求的政策。28单选题 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。A.利率衍生工具B.信用衍生工具C.货币衍生工具D.股权类产品的衍生工具参考答案：B 参考解析： 信用衍生工

15、具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具用于转移或防范信用风险是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。29单选题 申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有（）万元人民币以上的注册资本。参考答案：C 参考解析： 略 30单选题 以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是（）。A.中央银行B.可经营人民币业务的外国银行分行C.非银行金融机构D.非金融机构参考答案：A 参考解析： 在现阶段，银行间债券市场的参与者有境内商业银行、非银行金融机构、非金融机构、可经营人民币业务的外国银行分行等。31单选题 假定金融机构的法定准备金

16、率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为（）。00120000参考答案：A 参考解析：存款乘数=1(20%+2%+3%)=4。 32单选题 适用于融资租赁交易的租赁物是（）。A.固定资产B.流动资产C.商品D.产品参考答案：A 参考解析： 适用于融资租赁交易的租赁物是固定资产。 33单选题 金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（）。A.有资产的结算制度B.无资产的结算制度C.无负债的结算制度D.有负债的结算制度参考答案：C 参考解析： 金融期货交易所实行当日无负债结算制度。期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算并应

17、当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。34单选题 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。A.清算资金B.资产价值C.账面价值D.实际价值参考答案：D 参考解析： 略 35单选题 股票最基本的特征是（）。A.参与性B.流动性C.收益性D.风险性参考答案：C 参考解析：略36单选题 基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金发起人D.基金份额持有人参考答案：B 参考解析： 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人因此管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重

18、大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。37单选题 通常加权股价指数是以样本股票（）为权数加以计算。A.基期价格B.发行量或成交量C.等同权重D.计算期价格参考答案：B参考解析： 加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算，又有基期加权、计算期加权和几何加权之分基期加权股价指数采用基期发行量或成交量作为权数计算期加权股价指数采用计算期发行量或成交量作为权数，几何加权股价指数是对两种指数作几何平均，由于计算复杂，很少被实际应用。 38单选题 对于事先已确定发行条款的国债我国采取（）方式发行。A.行政分配B.公开招标C.银行发售D.承购包销参考答案：D参考解析： 对于事先已确定发行条款的国

19、债，我国仍采取承购包销方式，发行人和承销商签订承购包销合同，承销商按合同规定的已确定发行条款承销。 39单选题 “S股”是指注册地在我国内地、上市地在（）的外资股。A.新加坡B.我国香港C.纽约D.伦敦参考答案：A 参考解析： “S股”是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。40单选题 契约型基金是基于（）组织起来的代理投资方式。A.公约原理B.信托原理C.代理原理D.委托原理参考答案：B 参考解析： 略 41单选题 下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。A.通过证券公司进行委托买卖B.在证券交易所上市交易C.交易费用包括申购和赎回费用D.基金份额总额不因交易而变化参考答案

20、：C 参考解析： 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。 42单选题 根据我国现行有关制度的规定，过户费属于（）的收入。A.国家税收部门B.证券公司C.中国结算公司D.证券交易所参考答案：C 参考解析：过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。 43单选题 资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向（）申请取得证券评

21、级业务许可。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.财政部参考答案：A参考解析： 资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当依照证券市场资信评级业务管理暂行办法的规定，向中国证监会申请取得证券评级业务许可。未取得中国证监会的证券评级业务许可，任何单位和个人不得对公司债券进行评级。 44单选题 下列关于ETF的申购和赎回的说法，错误的是（）。的基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额B.投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或基金账户C.投资者买卖上海证券交易所ETF需具有上海证券交易所A股账户或基金账户D.投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额

22、组合证券及替代现金。赎回基金份额的，应当拥有对应的足额的基金份额参考答案：B 参考解析： 按现行有关制度规定，买卖上海证券交易所ETF的投资者需具有上海证券交易所A股账户或基金账户，进行上海证券交易所ETF申购、赎回操作的投资者需具有上海证券交易所A股账户。投资者买卖深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或深圳证券投资基金账户投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户。故选项B说法错误。其他选项内容均符合ETF的申购和赎回的有关规定。45单选题 通常在每个交易日公布基金份额资产净值的基金是（）。A.开放式基金B.封闭式基金C.社保基金D.企业年金参考答案：A参考

23、解析： 按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。两者的基金份额资产净值公布的时间不同：封闭式基金一般每周或更长时间公布一次开放式基金一般在每个交易日连续公布。 46单选题 为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是（）。A.机构间私募产品报价与服务系统B.机构间公募产品报价与服务系统C.全国中小企业股份转让系统D.区域性股权交易市场参考答案：A 参考解析：机构间私募产品报价与服务系统是为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。 47单选题 关于证券发行市场论述错误的是（）A.证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场B.证

24、券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所C.证券发行市场通常有固定场所D.证券发行市场是交易市场的基础和前提参考答案：C 参考解析： 证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场。48单选题 公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是（）。A.最近3年平均可分配利润(净利润)足以支付债券1年的利息B.累计债券余额不超过发行人净资产的60%C.债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平D.已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态参考答案：B 参考解析： 略49单选题 保荐制度不包括（）。A.建立独立董事制度B.明确保荐期限C.确立保荐责任

25、D.建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度参考答案：A 参考解析： 略 50单选题 债券的发行价格高于面值称为（）。A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.超卖发行参考答案：B 参考解析： 债券的溢价发行是指债券以高于面值的价格发行。二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。51单选题 股份公司首次公开发行和上市后增发采用的方式有（）。向二级市场投资者配售方式向机构投资者配售对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式对公众投资者上网发行A.B.C.D.参考答案：B 参考解析： 我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开

26、发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发)采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。 52单选题 证券公司从事资产管理业务的资产管理业务人员应当符合的条件不包括（）。业务人员具有证券从业资格业务人员具有硕士以上的学位业务人员具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人业务人员具有证券投资咨询业务执业资格的人员不少于3人A.B.C.D.参考答案：B 参考解析：资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。53单选题 股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（）。

27、会计价值通常反映的是历史成本不等于公司资产的实际价格会计价值是按某种规则计算的公允价值不等于公司资产的实际价格账面价值并不反映公司的未来发展前景账面价值与公司未来的发展前景密切相关A.B.C.D.参考答案：C 参考解析： 通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格，主要原因有两点：一是会计价值通常反映的是历史成本或按某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实际价格：二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。 54单选题 下列关于上海证券交易所买断式回购违约与履约金的说法，错误的有（）。到期日融券方没有足够资金购回相应国债视为违约违约方承担的违约责任只以支付履约金给守约方为限如双方违约双方缴

28、纳的履约金划归证券结算风险基金如单方违约违约方缴纳的履约金划归证券结算风险基金A.B.C.D.参考答案：B 参考解析： 项描述的是融资方；项如单方违约(含无力履约和主动申报“不履约”两种情况)，违约方的履约金归守约方所有。 55单选题 下列关于有面额股票的叙述正确的有（）。股票的发行或转让价格较灵活可以明确表示每一股份所代表的股权比例股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数求得，但实际上很多国家是通过法规予以直接规定而且一般是限定了这类股票的最低票面金额能为股票发行价格的确定提供依据A.B.C.D.参考答案：C 参考解析： 项属于无面额股票的特点。56单选题 货币市场基金的投资对象期限在1

29、年期以内，包括（）。银行短期存款国库券公司短期债券银行承兑票据及商业票据A.B.C.D.参考答案：D参考解析： 货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。57单选题 关于信用衍生工具的论述正确的是（）。主要包括信用互换、信用联结票据等用于转移或防范系统风险是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：信用衍生工具用于防范和转移信用风险，信用风险属于非系统性风险。 58单选题

30、 关于债券发行的定价方式描述正确的有（）。债券发行的定价方式以公开招标最为典型按照招标标的分类有美式招标和荷兰式招标按价格决定方式分类有价格招标和收益率招标一般情况下短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标A.；B.；C.；D.；参考答案：C 参考解析：债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的分类，有价格招标和收益率招标；按价格决定方式分类有美式招标和荷兰式招标。 59单选题 下列关于我国国债发行方式的表述错误的有（）。公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的

31、数额为止对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率，每个中标商的加权平均收益率是不同的在公开招标方式中。以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额最高收益率作为全体中标商的最终收益率。所有中标商的认购成本是相同的A.B.C.D.参考答案：D 参考解析： 项，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行；项应为美国式招标；项应为荷兰式招标。60单选题 证券经纪业务

32、的特点有（）。业务对象的选择性证券经纪商的中介性客户指令的权威性客户资料的保密性A.B.C.D.参考答案：D 参考解析： 证券经纪业务的特点有：(1)业务对象的广泛性(并非选择性)；(2)证券经纪商的中介性；(3)客户指令的权威性；(4)客户资料的保密性。故项不正确。 61单选题 我国的商业银行债券包括（）。商业银行次级债券商业银行发行的信用债券政策性银行金融债券商业银行混合资本债券A.B.C.D.参考答案：D 参考解析： 我国的商业银行债券主要包括：(1)商业银行金融债券；(2)商业银行次级债券；(3)混合资本债券，并以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式。62单选题 关于证券

33、交易采用的计价单位下列选项正确的有（）。债券质押式回购为“每百元资金到期年收益”债券买断式回购为“每百元债券的到期购回价格”权证为“每份权证价格”债券为“每元面值债券的价格”A.B.C.D.参考答案：C 参考解析： 我国证券交易所规定不同证券的交易采用不同的计价单位。股票为“每股价格”，基金为“每份基金价格”权证为“每份权证价格”。债券为“每百元面值债券的价格”，债券质押式回购为“每百元资金到期年收益”债券买断式回购为“每百元债券的到期购回价格”。故项错误。 63单选题 有限售条件股份包括（）。其他内资持股国有法人持股外资持股国家持股A.B.C.D.参考答案：D 参考解析： 有限售条件股份是指

34、股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份、内部职工股、董事、监事、高级管理人员持有的股份等。具体包括：(1)国家持股；(2)国有法人持股；(3)其他内资持股；(4)外资持股。 64单选题 融资融券业务的风险指标规定包括（）。为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的25%为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%A.B.C.D.参考答案：B 参考解析：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列规定：(1)为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5

35、%；(2)为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%；(3)接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%。65单选题 下列关于有价证券的表述中，正确的有（）。有价证券一般标有票面金额有价证券是一种虚拟资本有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的账面价格有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的重置价格A.B.C.D.参考答案：A 参考解析：有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。有价证券是虚拟资本的一种形式。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变

36、化。 66单选题 发行人申请在深圳交易所创业板上市，应当符合的条件有（）。股票已公开发行公司股东人数不少于250人公司股本总额不少于5000万元公司最近3年无重大违法行为财务会计报告无虚假记载A.B.C.D.参考答案：A 参考解析： 发行人申请股票在深圳证券交易所上市，应当符合以下条件：(1)股票已公开发行。(2)公司股本总额不少于3000万元。(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过4亿元的公司发行股份的比例为10%以上。(4)公司股东人数不少于200人。(5)公司最近3年无重大违法行为财务会计报告无虚假记载。(6)深圳证券交易所要求的其他条件。 67单选题 金融市

37、场的功能有（）。资金融通集聚功能财富投资和避险功能优化资源配置功能调节经济功能V.反映经济运行功能A.B.VC.VD.V参考答案：D 参考解析：略 68单选题 创业板市场的功能包括（）。承担风险资本的退出窗口作用优化资源配置促进产业升级提高上市企业知名度A.B.C.D.参考答案：D 参考解析： 略69单选题 关于权证的表述。以下说法正确的有（）。权证具有一定的权利故也有交易的价值权证具有债权的性质权证的持有者可以在规定的期限内或特定到期日，按约定价格向发行人购买或出售标的证券或以现金结算方式收取结算差价权证的交易方式与股票类似A.B.C.D.参考答案：D参考解析： 项权证具有期权的性质。70单

38、选题 下列有关金融期权的表述，正确的有（）。可作期权交易的金融工具未必可作期货交易期权的购买者无需缴纳保证金期权的购买者无需开立保证金账户可作期权交易的金融工具都可作期货交易A.B.C.D.参考答案：C 参考解析： 略 71单选题 下列关于股票市场的说法正确的有（）。股票属于有价证券本身具有价值股票价格波动较为剧烈难以进行有效的预测风险相对较大股票市场具有资本转让功能上市公司是不会退市的V.股票使非资本的货币资金转化为生产资本A.B.VC.VD.参考答案：C 参考解析：股票本身无价值，其价格的多少与其所代表的资本的价值无关，1错误：一些经营不好的上市公司可能出现退市风险错误。 72单选题 享有

39、优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下（）选择。行使权利认购新发行的普通股票不行使权利而听任其过期失效行使权利认购其他股东的普通股票将权利转让给他人从中获得一定的报酬A.B.C.D.参考答案：A 参考解析： 享有优先认股权的股东，可以有三种选择：一是行使此权利来认购新发行的普通股票；二是将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬：三是不行使此权利而听任其过期失效。 73单选题 证券中介机构主要包括（）。证券公司证券登记结算机构会计师事务所资信评级公司A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：证券中介机构是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织主要包括证券公司、证券登记结算机构、会计

40、师事务所、律师事务所、资信评级公司、资产评估事务所等。74单选题 以下属于证监会监管职责的有（）。批准企业债券的上市依法监管保险公司的偿付能力和市场行为管理信贷征信业统一管理证券期货交易市场V.对银行业金融机构实行并表监督管理A.B.C.VD.V参考答案：B 参考解析：项属于保监会的职责；项属于人民银行的职责；V项属于银监会的职责。 75单选题 关于撤单以下说法正确的有（）。在委托未成交之前委托人有权变更委托对委托人撤销的委托，证券营业部须在次日将冻结的资金或证券解冻委托成交部分不得撤单在委托未成交之前委托人有权撤销委托A.B.C.D.参考答案：C 参考解析： 略 76单选题 以下关于我国商业

41、银行混合资本债券，说法正确的有（）。清偿顺序位于次级债务之前清偿顺序位于一般债务之后是商业银行为补充剩余资本而发行的期限在15年以上发行之日起10年内不可赎回A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。 77单选题 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件（）。有固定的业务场所和相应设施高级管理人员中至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格有500万元人民币以上的注册资本有健全的内部管理制度A.B.C.D.参考答案：C

42、参考解析： 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当备有100万元人民币以上的注册资本。 78单选题 下列证券中，最容易受到购买力风险影响的证券为（）。普通股优先股固定收益政府债券固定收益金融债券A.B.C.D.参考答案：C参考解析： 固定收益证券较容易受到购买力风险的影响 79单选题 上市公司公开发行新股包括（）。向原股东配售股份向不特定对象公开募集股份向特定对象发行股票向原股东公开募集股份A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：上市公司发行新股，可以公开发行，也可以非公开发行。其中上市公司公开发行新股是指上市公司向不特定对象发行新股，包括向原股东配售股份和向不特定对象公开募集股份

43、。 80单选题 下列关于公司债券的特点，正确的有（）。公司债券是公司与特定债权人形成的债权债务关系公司债券是一种可转让的债权债务关系公司债券不是通过其他债权文书形式表现的同次发行的公司债券的偿还期是一样的A.B.C.D.参考答案：D 参考解析： 略 81单选题 以下关于股票分割与合并的说法正确的有（）。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降从理论上说股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值股票分割通常适用于低价股股票合并常见于高价股股票分割与合并，不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：股票分割通常适用于高价股，拆细之后每手股

44、票总金额下降，便于吸引更多的投资者购买：并股则常见于低价股。 82单选题 以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（）。LOF的净值报价频率要比ETF低通常1天只提供1次或几次基金净值报价LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式它可以是指数型基金也可以是主动管理型基金VLOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价A.B.C.D.参考答案：D 参考解析： LOF有以下特点：LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价：LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行；LOF在申购、赎回上没有特别要求；ETF每15秒提供一个基

45、金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。 83单选题 可转换债券具有（）特征。市场容量大筹资能力强可转换债券是一种附有转股权的特殊债券避开直接发行股票与债券的法律要求上市手续简单发行成本低可转换债券具有双重选择权的特征A.B.C.D.参考答案：B 参考解析： 可转换债券具有下列特征：可转换债券是一种附有转股权的特殊债券；可转换债券具有双重选择权的特征。 84单选题 以下属于信托的基本特征的有（）。所有权与利益权相分离信托财产的独立性信托无限责任信托管理的连续性V.信托的不稳定性A.VB.C.D.V参考答案：C 参考解析：信托的基本特征：(1)所

46、有权与利益权相分离。(2)信托财产的独立性。(3)信托有限责任。(4)信托管理的连续性。信托管理的连续性安排，使信托成为一种具有长期性和稳定性的财产转移与财产管理制度 85单选题 以下对开放式基金说法正确的是（）。基金份额总额不固定不得申请赎回可以申购或者赎回需要以现金形式保持一部分资金A.B.C.D.参考答案：C参考解析： 开放式基金份额总额不固定，可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回因此为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，开放式基金需要以现金形式保持一部分资金。 86单选题 根据律师事务所从事证券法律业务管理办法，以下说法正确的是（）。同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人

47、和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见同一律师事务所不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见同一律师事务所可以为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见A.B.C.D.参考答案：C 参考解析： 项，根据律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见。87单选题 存款准备金政策是中央银行实施货币政策的重要工具，其主要内容包括（）。规定存款准备金计提的基础规定法定存款准备金率规定存款准备金的构成规定存款准备金的上限V.规定

48、存款准备金提取的时间A.、VB.、C.、D.、V参考答案：D 参考解析：存款准备金政策不规定存款准备金的上限，超过部分构成超额存款准备金。88单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立（）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户信用交易证券交收账户信用交易资金交收账户A.B.C.D. 参考答案：D 参考解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户。 89单选题 下列选项中，属于综合指数类的是（）。深证新指数深证A股指数深证B股指数深证100

49、指数A.B.C.D.参考答案：C 参考解析：深圳证券交易所综合指数类有深证综合指数、深证A股指数、深证B股指数、行业分类指数、中小板综合指数、创业板综合指数和深证新指数。 90单选题 按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权的种类有（）。利率期权货币期权股权类期权金融期货合约期权A.B.C.D.参考答案：D 参考解析： 根据不同的分类标准，可以将金融期权划分为很多类别。可以从选择权性质、合约履行时间、期权基础资产性质来划分。其中，按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等 91单选题 以下可作为金融衍生工具基础产品的是（）。债券股票期货银行定期存款单A.B.C.D.参考答案：D 参考解析： 金融衍生工具的基础产品既包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等)，也包括金融衍生工具。 92单选题 下列选项中，不属于申请证券评级业务所须具备的条件的有（）。实收资本与净资产不少于人民币1500万元最近3年未受到刑事处罚，最近1