《金融市场基础知识》机考强化卷(4)

1、金融市场基础知识机考强化卷(4)一、选择题1单选题 上市公司证券发行管理办法第八条规定，发行可转换公司债券的上市公司的财务状况应当良好，最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近（）年实现的年均可分配利润的（）。，15，20，15，20参考答案：B 参考解析：上市公司证券发行管理办法第八条规定，发行可转换公司债券的上市公司的财务状况应当良好，最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20。 2单选题 当前，我国基金的主要持有者是（）。A.机构投资者B.证券公司C.商业银行D.个人投资者参考答案：D 参考解析：基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者

2、成为基金的主要持有者。2006年之前，机构投资者持有开放式基金的比例在50左右。2006年以来，开放式基金越来越受到普通投资者的青睐。截至2014年年末，我国开放式基金资产约7191以上由个人投资者持有，这标志着我国证券投资基金的投资者结构发生了质的变化。3单选题 （）的基本特征是，在现货市场和期货市场对同一种类的商品同时进行数量相等但方向相反的买卖活动，即在买进或卖出实货的同时，在期货市场上卖出或买进同等数量的期货。A.股指期货对冲B.商品期货对冲C.套期保值D.期权对冲参考答案：C 参考解析：套期保值的基本特征是，在现货市场和期货市场对同一种类的商品同时进行数量相等但方向相反的买卖活动，即

3、在买进或卖出实货的同时，在期货市场上卖出或买进同等数量的期货。4单选题 按照我国证券投资基金法规定，具有下列哪种情形，基金托管人职责终止（）。A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.以上均满足参考答案：D 参考解析：我国证券投资基金法规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止： (1)被依法取消基金托管资格；(2)被基金份额持有人大会解任；(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；(4)基金合同约定的其他情形。5单选题 根据上市公司证券发行管理办法第七条，发行可转换公司债券的上市公司最近（）个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营

4、业利润比上年下降（）以上的情形。，30，50，30，50参考答案：D 参考解析：根据上市公司证券发行管理办法第七条，发行可转换公司债券的上市公司最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降50以上的情形。 6单选题 根据上市公司证券发行管理办法对公开发行可转换公司债券的公司的有关规定，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（）。参考答案：C 参考解析：根据上市公司证券发行管理办法对公开发行可转换公司债券的公司的有关规定，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40。 7单选题 混合资本债券到期前，如果同时出现以下情况：（）经审计的资产负债表中盈余公

5、积与未分配利润之和为负，且（）内未向普通股股票股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。A.最近1期最近6个月B.最近1期最近12个月C.最近2期最近6个月D.最近2期最近12个月参考答案：B 参考解析：混合资本债券到期前，如果同时出现以下情况：最近1期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股股票股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。 8单选题 中小板块即中小企业板，是指流通盘（）的创业板块。亿元以下亿元以下万元以下万元以下参考答案：B 参考解析：中小板块即中小企业板，是指流通盘1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，是由深圳证券交易所在主板市

6、场内设立的市场，属于主板市场，其上市公司符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求(即“两个不变”)。 9单选题 以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为抵押品，以一定的利率取得资金使用权的行为。在交易所回购交易开始时其申报买卖部位为（）。A.买入B.卖出C.先买入后卖出D.先卖出后买人参考答案：A 参考解析：以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为抵押品，以一定的利率取得资金使用权的行为。在交易所回购交易开始时其申报买卖部位为买人，这是因其在回购到期时反向交易中处于买入债券的地位而确定的。10单选题 股票的票面价值又被称为（），即在股票票面上标明的金额。A.价格B.面值C.价值D.定价参考答案

7、：B 参考解析：股票的票面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额。 11单选题 证券投资基金资产估值的对象是（）。A.基金的负债B.基金的净资本C.基金的净资产D.基金依法拥有的各类资产参考答案：D 参考解析：基金资产的估值是指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。估值对象为基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等。 12单选题 根据上市公司证券发行管理办法第六条的规定，发行可转换公司债券的上市公司现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格，且最近（）个月内未受到过中国证监会的行政处罚，最近（）个月内未受到过证券交易所的公开谴责。、24、36、12、12

8、参考答案：C 参考解析：现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格，能够忠实和勤勉地履行职务，不存在违反公司法第一百四十八条、第一百四十九条规定的行为，且最近36个月内未受到过中国证监会的行政处罚，最近12个月内未受到过证券交易所的公开谴责。13单选题 从债券评级初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级不应少于（）个工作日。参考答案：A 参考解析：债券评级从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于15个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于45个工作日。 14单选题 如果结算参与人根据资金交收结果确认其资金交收账户内的资金足额，且划出后其资金交收账户余额

9、（）要求，则可向中国结算公司上海、深圳分公司申请划出资金。A.不会高于最高备付B.不会低于最低备付C.不会高于最高保证金D.不会低于最低保证金参考答案：B 参考解析：如果结算参与人根据资金交收结果并妥善估计已达成证券交易的资金净应收或应付的情况，确认其资金交收账户内的资金足额，且划出后其资金交收账户余额不会低于最低备付要求，则可向中国结算公司上海、深圳分公司申请划出资金。15单选题 成为各国货币政策追求的首要目标是（）。A.物价稳定B.充分就业C.经济增长D.金融稳定参考答案：A 参考解析：所谓币值稳定，是指中央银行通过货币政策的实施，使币值保持稳定，从而保持一般物价水平和汇率的基本稳定，在短

10、期内不发生显著的或急剧的波动。近一个世纪以来，通货膨胀(紧缩)造成的物价波动是各国经济生活中最常见的严重问题。因此，物价稳定往往成为各国货币政策追求的首要目标，任何国家都试图将物价波动限制在最小的幅度内，以便与其他经济目标相协调。 16单选题 关于金融期货与金融期权的比较，下列叙述正确的是（）。A.一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产B.金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的C.金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同D.金融期货交易双方均需开立保证金账户，金融期权的买方无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金参考答案：D参考解析：A项，一般而言，金融期权的基础资产多

11、于金融期货的基础资产。B项，金融期权交易双方的权利与义务是不对称的，期权买方只享受权利，不承担义务。C项，两者的现金流转不同。金融期货交易双方在成交时不发生现金收付关系，但在成交后，由于实行逐日结算制度，交易双方将因价格的变动而发生现金流转。而在金融期权交易中，在成交时，期权购买者为取得期权合约所赋予的权利，必须向期权出售者支付一定的期权费，但在成交后，除到期履约外，交易双方将不发生任何现金流转。 17单选题 商业银行柜台交易市场的债券实行（）级托管。A.一B.二C.三D.四参考答案：B 参考解析：商业银行柜台交易市场的债券实行二级托管。中央国债登记结算有限责任公司是一级托管人，银行承担二级托

12、管职责，分别对一级托管账户和二级托管账户的真实性、准确性、完整性和安全性负责。18单选题 证券投资基金是通过公开发售（）募集资金。A.公司股票B.基金份额C.企业债券D.理财产品参考答案：B 参考解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。19单选题 （）的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。A.公司债券发行与交易管理办法B.公司债券发行试点办法C.上海证券交易所公司债券上市规则D.公司法参考答案：B 参考解析：公司债券发行试点办法的出台，标志着我

13、国公司债券发行工作的正式启动，对于发展我国的债券市场、拓展企业融资渠道、丰富证券投资品种、完善金融市场体系、促进资本市场协调发展具有十分重要的意义。 20单选题 （）导致期货交易具有高度的杠杆作用。A.限价制度B.限仓制度C.保证金制度D.集中交易制度参考答案：C 参考解析：金融衍生工具在交易时一般只需缴存一定比例的押金或保证金，便可以得到相关资产的经营权和管理权，杠杆特征十分突出。 21单选题 （）是最主要的利率风险。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权风险D.重新定价风险参考答案：D 参考解析：重新定价风险是最主要的利率风险。 22单选题 地方政府债券每一承销团成员最高、最低标位差为（）

14、标位，无须连续投标。个个个个参考答案：C 参考解析：地方政府债券每一承销团成员最高、最低标位差为30个标位，无须连续投标。 23单选题 以下（）情况，证券公司有权按约定进行强制平仓。A.维持担保比例达到平仓规定而投资者未能及时足额追加担保物B.投资者到期未偿还融资金额或融券数量的C.融资的卖出证券，融券的买入融券证券，客户融券卖出金额不足以买入等量融券证券的D.达到“融资融券业务合同”的自动终止条件时参考答案：D 参考解析：当达到“融资融券业务合同”的自动终止条件时，证券公司有权按约定进行强制平仓。 24单选题 股票的转让就是（）的转让。A.行使权B.股东权C.配置权D.分配权参考答案：B 参

15、考解析：股票与其代表的财产权不可分离，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让与股票占有的转移同时进行，即股票的转让就是股东权的转让。 25单选题 可以在工作日内的任何时间办理转入转出业务的市场是（）。A.商业银行柜台债券市场B.银行间债券市场C.场内市场D.交易所交易市场参考答案：B 参考解析：银行间债券市场可以在工作日内的任何时间办理转入转出业务，但交易所须在交易所闭市之后才能办理债券跨市场转入和转出。26单选题 我国证券法规定，证券的代销、包销期限最长不得超过（）日。参考答案：C参考解析：我国证券法规定，证券的代销、包销期限最长不得超过90日。 27单选题 下列不符合

16、在我国设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备的条件的是（）。A.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施B.符合证券投资基金法和公司法规定的章程C.实缴货币资本8000万D.取得基金从业资格的人员达到法定人数参考答案：C 参考解析：在我国，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准： (1)有符合证券投资基金法和公司法规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。(

17、4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(7)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。28单选题 若期货交易保证金为合约金额的5，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的（）特征。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性参考答案：B 参考解析：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。例如，若期货交

18、易保证金为合约金额的5，则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。29单选题 （）是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。A.金融债券B.公司债券C.企业债券D.可转换债券参考答案：A 参考解析：金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债和财务债券。 30单选题 （）是指通过多样化的投资来分散和降低风险。A.风险分散B.风险规避C.风险转移D.风险补偿参考答案：A 参考解析：风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险。31

19、单选题 公司并购重组对公司的长期发展是否有利，是否能够（），是决定股价变动方向的重要因素。A.提高公司的股票价格B.提高公司管理层的决策能力C.改善公司的经营状况D.改善公司的绩效考核参考答案：C 参考解析：公司并购重组对公司的长期发展是否有利，是否能够改善公司的经营状况，是决定股价变动方向的重要因素。 32单选题 债券成交并办理了交割手续后，最后一道程序是（）。A.开户B.委托C.成交D.过户参考答案：D参考解析：债券成交并办理了交割手续后，最后一道程序是完成债券的过户。过户是指将债券的所有权从一个所有者名下转移到另一个所有者名下。 33单选题 （）是在现货市场买入(或卖出)实货，同时在期货

20、市场上卖出(或买入)期货合约。A.股指期货对冲B.商品期货对冲C.套期保值D.期权对冲参考答案：C 参考解析：套期保值是在现货市场买入(或卖出)实货，同时在期货市场上卖出(或买入)期货合约。34单选题 不记名股票，是指股票票面和股份公司股东名册上均（）股东姓名的股票，也称无记名股票。A.记载B.不记载C.可记载也可不记载D.以上都不对参考答案：B参考解析：不记名股票，是指股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票，也称无记名股票。 35单选题 我国银行间债券市场短期债券评级符号的是（）。参考答案：C 参考解析：我国银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为“三等九级”，符号表示为：AA

21、A、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C，除AAA级、CCC级(含)以下登记外，每一个信用等级可用“+”、“-”符号进行微调，表示略高或略低于本等级。短期债券则划分为“四等六级”，符号表示为A-1、A-2、A-3、B、C、D，每一个信用等级均不进行微调。 36单选题 投资者持有股票即意味着拥有相应股份，取得了（）。A.股民资格B.股权资格C.股东资格D.分红资格参考答案：C 参考解析：股票根据股份所代表的资本额，将股东的出资份额和股权予以记载，以供社会公众认购和交易。投资者持有股票即意味着拥有相应股份，取得了股东资格。37单选题 申请发行可交换公司债券，公司最近3个会计年度实现的年均可

22、分配利润不少于公司债券（）年的利息。参考答案：A 参考解析：申请发行可交换公司债券，公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。 38单选题 我国中小企业板市场设立在（），创业板市场设立在（）。A.上海证券交易所；深圳证券交易所B.深圳证券交易所；上海证券交易所C.深圳证券交易所；深圳证券交易所D.上海证券交易所；上海证券交易所参考答案：C 参考解析：2004年我国推出了中小板，2009年推出了创业板。它们附属于深圳证券交易所，基本上延续了主板的规则：除能接受流通盘在5000万股以下的中小企业上市这点不同以外，其他上市的条件和运行规则几乎与主板一样，所以上市的“门槛”还是

23、很高的。 39单选题 保险公司偿付能力充足率低于（）或者预计未来两年内偿付能力充足率将低于（）的，可以申请募集次级债。，50，100，150，150参考答案：D 参考解析：保险公司偿付能力充足率低于150或者预计未来两年内偿付能力充足率将低于150的，可以申请募集次级债。 40单选题 基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在（）万元人民币以上的投资者数量不受限制。参考答案：C 参考解析：新修订的基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法自2012年11月1日起施行，对基金管理公司开展特定客户资产管理业务进行了重新规范：基金管理公司为

24、多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制。 41单选题 基础资产主要是各类固定收益金融工具的期货品种是（）。A.外汇期货B.利率期货C.股权类期货D.房地产价格指数期货参考答案：B 参考解析：利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。 42单选题 政府发行债券所筹集的资金用途不对的是（）。A.用于协调财政资金短期周转B.弥补财政赤字C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目D.支持企业发展参考答案：D 参考解析：政府发行债券所

25、筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。 43单选题 根据企业年金基金管理办法的规定，企业年金基金投资管理人应当具备的条件包括（）。A.基金管理公司、保险资产管理公司、证券资产管理公司或者其他专业投资机构注册资本不少于3亿元人民币B.信托公司注册资本不少于5亿元人民币C.养老金管理公司注册资本不少于5亿元人民币D.具有证券资产管理业务的证券公司的注册资本不少于1亿元人民币参考答案：C 参考解析：根据企业年金基金管理办法的规定，企业年金基金投资管理人应当具备下列条件：具有证券

26、资产管理业务的证券公司的注册资本不少于1o亿元人民币，且在任何时候都维持不少于10亿元人民币的净资产；养老金管理公司注册资本不少于5亿元人民币，且在任何时候都维持不少于5亿元人民币的净资产；信托公司注册资本不少于3亿元人民币，且在任何时候都维持不少于3亿元人民币的净资产；基金管理公司、保险资产管理公司、证券资产管理公司或者其他专业投资机构注册资本不少于1亿元人民币，且在任何时候都维持不少于1亿元人民币的净资产。 44单选题 不属于常见的期权交易的是（）。A.外汇B.黄金C.指数D.商品期权合约参考答案：B 参考解析：最常见的期权交易有外汇、指数、商品期权合约。 45单选题 下列关于小额报价说法

27、不正确的是（）。A.采取小额报价方式，如果满足交易数量和交易对手的要求，则无需经过询价过程B.债券买卖没有交易限额和成员间授信的限制C.小额报价发出后不能修改D.采取小额报价要素方式的，对未成交部分不可撤销参考答案：D 参考解析：小额报价如果满足交易数量和交易对手的要求，其他市场成员可以直接通过点击确认、单向撮合方式成交，无须经过询价过程。 债券买卖没有交易限额和成员间授信的限制，但要进行小额报价必须先由首席交易员在“内部管理”中进行正确设置。小额报价发出后不能修改，对未成交部分可予撤销。46单选题 证券公司次级债券每期债券的机构投资者合计不得超过（）人。参考答案：D 参考解析：证券公司次级债

28、券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。每期债券韵机构投资者合计不得超过200人。47单选题 上海证券交易所与深圳证券交易所都接受的市价申报类型是（）。A.对手方最优价格申报B.最优5档即时成交剩余撤销申报C.最优5档即时成交剩余转限价申报D.全额成交或撤销申报参考答案：B 参考解析：上海证券交易所交易规则规定，根据市场需要，上海证券交易所可以接受下列方式的市价申报：最优5档即时成交剩余撤销申报和最优5档即时成交剩余转限价申报，以及上海证券交易所规定的其他方式。 深圳证券交易所交易规则规定，根据市场需要，深圳证券交易所接受下列类型的市价申报：对手方最优价格申报；本方最优价

29、格申报；最优5档即时成交剩余撤销申报；即时成交剩余撤销申报；全额成交或撤销申报；深圳证券交易所规定的其他类型。48单选题 证券公司应当在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，不包括（）。A.投资目的B.持仓情况C.损益情况D.个人家庭情况参考答案：D 参考解析：证券公司应当在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对集合资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的。 49单选题 我国多层次资本市场架构基本形成的标志是（）。A.全国统一的外

30、汇市场形成B.上海黄金交易所成立C.全国中小企业股份转让系统经国务院批准设为全国性证券交易所D.中共中央制定“十一五”规划参考答案：C 参考解析：2012年9月20日，全国中小企业股份转让系统经国务院批准设为全国性证券交易所。至此，我国多层次资本市场架构基本形成。50单选题 下列关于货币市场基金分配原则，说法正确的是（）。A.货币市场基金每周五进行分配时，不分配周六和周日的利润B.当日申购的基金份额当日即享有基金的分配权益C.当日赎回的基金份额自当日起不享有基金的分配权益D.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配参考答案：D 参考解析：关于货币市场基金投资等相关问题的通知规定，当日申购

31、的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。 具体而言，货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润；每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六和周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六和周日的利润。二、组合型选择题51单选题 对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（）。信息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告发生影响或者可能影响证

32、券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：一是信息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制

33、指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。二是信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。三是年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。52单选题 下列属于动态风险的是（）。汇率变动税制改革能源危机海难事件A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：动态风险则是由于经济或社会结构的变动所致，后者如汇率变动、税制改革、能源危机等。 53单选题 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，下列当事人在证券化过程中具有重要作用的有（）。资金和资产存管机

34、构发起人、承销人、特定目的机构或特定目的受托人信用增级机构、信用评级机构证券化产品投资者A.、B.、C.、D.、参考答案：C参考解析：资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，下列当事人在证券化过程中具有重要作用：发起人、特定目的机构或特定目的受托人、资金和资产存管机构、信用增级机构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者。 54单选题 对投资人来讲，国际债券的优势体现为（）。资信高安全可靠获益丰厚流动性较强A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：对投资人来讲，国际债券的资信高、安全可靠、获益丰厚，并且流动性较强。 55单选题 以下关于保证公司债券说法正确的是（）。是公司发行

35、的由第三者作为还本付息担保人的债券是担保证券的一种担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等保证行为常见于母子公司之间A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。一般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券，因为一旦公司到期不能偿还债务，担保人将负清偿之责。实践中，保证行为常见于母子公司之间。56单选题 根据中国金融期货交易所风险控制管理办法规定，期货交易过程中，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证监会报

36、告的情形有（）。期货交易出现涨跌停板单边无连续报价遇国家法定长假交易所认为市场风险明显变化交易所认为必要的其他情形A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：根据中国金融期货交易所风险控制管理办法规定，期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证监会报告： (1)期货交易出现涨跌停板单边无连续报价。(2)遇国家法定长假。(3)交易所认为市场风险明显变化。(4)交易所认为必要的其他情形。57单选题 下列有关风险管理中独立性原则说法正确的是（）。风险管理的检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门风险管理的检查、评价部门应有直接向董事会和高

37、级管理层报告的渠道风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡内部审计和监察部门应完全独立于业务经营、管理和支持保障部门，直接向最高决策层负责，保证风险管理的公正执行A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：独立性原则。风险管理韵检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门，并有直接向董事会和高级管理层报告的渠道。它主要表现在：风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡；内部审计和监察部门应完全独立于业务经营、管理和支持保障部门，直接向最高决策层负责，保证风险管理的公正执行。 58单选题 在金融市场

38、的特点中，价格具有一致性，体现在（）。金融市场上的交易价格则完全是由市场供求关系决定的这种价格并不是货币资金当时本身的价格，而是借贷资金到期归还时的价格即利息金融市场上货币资金的价格是对利润的分割在平均利润率的作用下趋于一致A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：交易的价格不同，即金融市场上的价格具有一致性。一方面，金融市场上的交易价格完全是由市场供求关系决定的，且这种价格并不是货币资金当时本身的价格，而是借贷资金到期归还时的价格即利息。另一方面，金融市场上货币资金的价格是对利润的分割，在平均利润率的作用下趋于一致。 59单选题 按照证券市场资信评级业务管理暂行办法的规定，证券评级业务

39、是指对（）评级对象开展资信评级服务。中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外上述第一和第二项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司中国证监会规定的其他评级对象A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：按照证券市场资信评级业务管理暂行办法的规定，证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务： (1)中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券。(2)在证券交易所上市交易的债券、资产支

40、持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外。(3)上述(1)、(2)项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司。(4)中国证监会规定的其他评级对象。60单选题 基金份额持有人大会可以对（）等重大事项做出决议并报中国证监会批准。更换基金管理人出具业绩报告更换基金托管人基金扩募A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：决定基金扩募或者延长基金合同期限；决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；决定更换基金管理人、基金托管人；决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；基金合同约定的其他职权。

41、 61单选题 根据证券投资者保护基金管理办法的规定，证券投资者保护基金的用途有（）。证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付为处置证券公司风险需要动用基金的，中国证监会根据证券公司的风险状况制定风险处置方案，基金公司制定基金使用方案，报经国务院批准后，由基金公司办理发放基金的具体事宜基金公司使用基金偿付证券公司债权人后，取得相应的受偿权，依法参与证券公司的清算普通投资者交易费用补贴A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：根据证券投资者保护基金管理办法第17条至第19条的规定，证券投资者保护基金的用途为： (1

42、)证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。(2)国务院批准的其他用途。为处置证券公司风险需要动用基金的，中国证监会根据证券公司的风险状况制定风险处置方案，基金公司制定基金使用方案，报经国务院批准后，由基金公司办理发放基金的具体事宜。基金公司使用基金偿付证券公司债权人后，取得相应的受偿权，依法参与证券公司的清算。62单选题 以下关于非流通国债说法正确的是（）。不允许在流通市场上交易的国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名发行对象可以是个人或特定机构以个人为发行对象的非流通国债一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故称为

43、储蓄债券A.、B.、C.、D.、参考答案：D参考解析：非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。发行对象可以是个人或特定机构。以个人为发行对象的非流通国债一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故称为储蓄债券。63单选题 下列关于金融工具期货交易与现货交易的交易方式的说法正确的是（）。金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算现货交易的成熟市场中通常允许进行保证金买入或卖空期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度期货交易的交易者需要在成交时拥有或借人全部资金或基础金融工具A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：金融工

44、具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算，成熟市场中通常也允许进行保证金买入或卖空，但所涉及的资金或证券缺口部分系由经纪商出借给交易者，要收取相应利息。期货交易则实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。64单选题 关于企业和事业法人类机构投资者的概念，下列说法正确的有（）。企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场事业法人可用自有资金和有权自行支配的

45、预算外资金进行证券投资A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资，事业单位用于证券投资的资金，按照国家的规定必须是该单位有权自行支配的各种预算外资金，进行证券投资的目的是为了使预算外资金保值增值。 65单选题 按照证券法，我国证券公司的业务范围包括（）。证券经纪，证券投资咨询与证券交易、证券投资

46、活动有关的财务顾问证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理融资融券服务及其他业务A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：按照证券法，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券服务及其他业务。 66单选题 有限售条件股份，是指依照法律、法规规定或按承诺具有转让限制的股份，包括因股权分置改革而暂时锁定的股份，内部职工股，（）持有的股份等。董事监事股票购买者高级管理人员A.、B.、C.、D.、参考答案：C参考解析：有限售条件股份，是指依照法律、法规规定或按承诺具有转让限制的股份，包括因股权分置改革

47、而暂时锁定的股份，内部职工股，董事、监事、高级管理人员持有的股份等。 67单选题 定向资产管理业务的特点有（）。证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务具体投资的方向在资产管理合同中约定必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行可在客户的银行账户中进行开放性操作A.、B.、C.、D.、参考答案：B参考解析：定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；具体投资的方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。 68单选题 机构投资者在金融市场中的作用有（）。机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展机构投资者有助于促进不同金融市场

48、之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展。机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制。机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行。机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。 69单选题 关于社保基金，正确的有（）。通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，

49、以资产组合方式进行证券投资活动的基金国家以社会保障税等形式征收的全国性基金由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。70单选题 无限售条件股份，是指流通转让不受限制的股份。具体包括（）。境内上市手人民币普通股，即A股，含公开发行时向公司职工配售的公司职工股境内上市外资股，即B股境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股其他A.、B

50、.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：无限售条件股份，是指流通转让不受限制的股份。具体包括：(1)境内上市手人民币普通股，即A股，含公开发行时向公司职工配售的公司职工股；(2)境内上市外资股，即B股；(3)境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股；(4)其他。71单选题 下列关于金融风险说法正确的是（）。金融风险源自实体经济与虚拟经济的严重脱节虚拟经济的过度膨胀是金融风险的根源虚拟经济是一种与金融资产及债务交易相联系的经济，这种资产和债务与权益相关目前虚拟经济的日交易规模大约是实体经济日交易规模的几十倍甚至上百倍A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：金融风险源自实体经济

51、与虚拟经济的严重脱节，虚拟经济的过度膨胀是金融风险的根源。虚拟经济是一种与金融资产及债务交易相联系的经济，这种资产和债务与权益相关。目前虚拟经济的日交易规模大约是实体经济日交易规模的几十倍甚至上百倍。 72单选题 基金管理人职责终止的情形有（）。被依法取消基金管理资格被基金份额持有人大会解任依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产基金合同约定的其他情形A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：有下列情形之一的，基金管理人职责终止： (1)被依法取消基金管理资格；(2)被基金份额持有人大会解任；(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；(4)基金合同约定的其他情形。73单选题 被称为五大

52、国际黄金市场有（）。伦敦的黄金市场苏黎世的黄金市场芝加哥的黄金市场香港的黄金市场A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和香港的黄金市场被称为五大国际黄金市场。 74单选题 以下关于中央政府债券说法正确的是（）。发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具发行主体是国家，它具有最高的信用度，被公认为是最安全的投资工具，又称“金边债券”广泛地应用于抵押和担保等经济活动中是中央银行的主要交易品种A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：中央政府债券也称国家债券或国债。国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具。国债是由国家发行的债券，是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券，是中央政府向投资者出具的、承诺在