最新反洗钱测试题

1、芄1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。薁 B. 错羀 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证 明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违袇 规。羆 B. 错芄 3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。羃 B. 错节 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、 可靠性和准确性产生影响。莈 B.错芇 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构 开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。肃 A.

2、 对荿 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心 和中国人民银行当地分支机构报告。肀 A. 对肆 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。膃 A. 对螀 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时， 金融机构应当进行客户身份识别。薇 A. 对袅 9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况 及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。芃 B. 错賺10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性

3、金融业务，需登记客户身份基本信息， 若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常加 Q-1009 1992安心省心艿居住地。？袈 A. 对莃11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合 理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。薁 A. 对?产品、金融服务）、行稀有矿石或珠宝行业；与蚇12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融 业（含职业）四类基本要素。蚆 A. 对莃13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。羂 B. 错葿14、金融机构协助人民银行

4、进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。莅 B.错蒃15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。腿 B. 错袇16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。（）膄 B.错薂17、反洗钱调查只能采取现场调查。B.错蕿18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的， 应当立即向有管辖权的侦查机关报案。 客 户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的， 经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可腿以采取临时冻结及扣划措施。蚂 B.错羁19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗

5、钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。肇 A. 对Q-1009 1992包过安心省心羆 20、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本 人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。螂 A. 对莂蝿2、下列说法正确的是（）。螅袂 A.客户身份识别是一个持续的过程螃芆螈 3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并釆取妥善措施予以应对。羂袀 A.监管部门羈薆 B. 董事会羂芀 C. 监事会芅 D.高级管理层肂蚁 4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来 自于反洗钱、反恐怖

6、融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（B ）。肇肄 A.采取交易限制措施膂肂 B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施袀肇 C.中止为客户办理业务-+-芁腿 D.提交可疑交易报告芈祎莁 3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并釆取妥善措施予以应对。薀羀 A.监管部门蚅蚅 B. 董事会羁蒈 C.监事会螅 D.高级管理层莂膀4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（B ）。蒇袅 A.采取交易限制措施螃蚇 B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施芅羅 C.中止为客户

7、办理业务罿荿 D.提交可疑交易报告羄Q-1009 1992包过安心省心肅6、以下哪些说法是错误的（D）。莀螇 A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱肇法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式膅螁 B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查葿螆 C.中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供膂 D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚羇薅芄 7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗

8、钱风险评估，按照（A ）原则建立相应的风险管理措艿 施。虿莄 A. 风险可控莄蚀 B.风险平均腿莇 C.效率优先？蒄 D.合法合规肁衿膆12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A ）的批准。薄蒂 A.董事会或者其他高级管理层芆袄 B.中国人民银行袂 C.中国银行业监督管理委员会肇羇 D.中国证券监督管理委员会螄聿螀蚆14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（C ）。螄Q-1009 1992包过安心省心蒀 A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真膈实身份蒅袃

9、B.采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施袁羀 C.对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识 别芄羃 D.在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施节莈15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D ）措施。肃 A.向银行业监管机关报告荿肀 B.上调客户风险等级肆膃 C.持续跟踪监测螀薇 D. 冻结袅芃賺19、反洗钱内部控制的核心是（B ）艿袈 A.确保反洗钱工作合规免责莃薁 B.有效防范洗钱风险蚇蚆 C.保障业务发展不受限制莃羂 D.避免受到监管处罚葿张某告知柜员小刘

10、王某莅某日，张某持王某身份证到 A银行为王某开立个人银行结算账户。 因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核蒃 息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件， 并根据张某填写的 个人银行结算账户开户申请表内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本腿本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银 行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱袇膄ABCD ABC 错薂 A.未核对代理人张某的身份证薀蕿 B.未登记代理人张某的身份基本信息腿蚂 C.未留存代理人张某的身份证复印件羁肇 D.未采取合理方式确认

11、代理关系的存在羆螂莂2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元蝿 （ABCD ）螅袂 A.违反保密规定，泄露有关信息的螃芆螈3、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团羂 是（）ABCD AC 错袀Q-1009 1992包过安心省心羈 A.三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低薆羂 B.该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整

12、成同一风险芀级别蚀芅 C. A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级肂蚁 D.该集团在对 A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别肇肄膂肂4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（）ABCD ABD错袀肇 A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告-+-芁腿 B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告芈祎 C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告莁薀 D.对既属于大额交易又属于可疑交易的

13、交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。羀蚅蚅5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ACD ）。羁蒈 A.全系统可疑交易报告统计情况蚈螅 B.本机构接收协查统计情况莂膀 C.突出或值得关注的可疑交易活动或动向蒇袅 D.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况螃蚇 6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的 可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪芅BD AB错羅Q-1009 1992包过安心省心罿 A.将该客户视为正常客户荿羄 B.电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记

14、录肅莀 C.将该客户洗钱风险等级调咼肇 D.持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告膅螁7、金融机构应当保存的交易记录包括（AD ）。ABCD错葿螆 A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿芄膂 B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料羇薅 C.记载客户身份信息、资料的各种记录芄艿 D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料虿莄 8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在莄 同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。（）A

15、BCD CD 错蚀腿 A. 董事会莇蒄 B.高级管理层肁衿 C.中国人民银行薄 D.公安机关蒂袄蚄 9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关 系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（）。袂肇ABCD错羇螄 A.合法有效的授权委托书聿螀 B.代理人的资质证明蚆螄 C.合法有效的合同书蒀膈 D.授权经办人员的有效身份证件蒅袃10、反洗钱内部审计包括（ ABCD ）环节袁羀 A. 检查发现问题芄羃 B.通报问题节莈C.跟踪整改芇肃D.责任认定荿肀11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ABCD )肆膃A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大

16、额交易和可疑交易报告制度螀薇B.反洗钱考核、评估和内部审计制度袅芃C.反洗钱培训宣传制度賺艿D.配合反洗钱调查和保密制度袈Q-1009 1992包过安心省心莃12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）薁ABCD错蚇蚆莃 A.客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现并立即葿 B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入, 通过ATM取现，账户不留余额莅蒃 C.客户账户频繁发生境外 IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转 账腿袇 D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且

17、金额相同，且该客户登记职业为“学生”膄薂薀 13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需 登记的客户身份基本信息包括（ABCD ）。蕿腿 A.客户的住所地或者工作单位地址蚂羁 B.客户的联系方式肇羆 C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类螂莂 D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限蝿螅14、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（ AD ）条件的现金汇款、现钞 兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。芆螈 B.交易金额单笔人民币 10万元以上羂袀 C.交易金额单笔外币等值10000美元以上羈薆 D.交易金额单笔外币等值1000美

18、元以上羂芀蚀15、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（ABCD ）芅肂 A.客户职业、年龄、收入等基本信息蚁肇 B.交易的可疑特征肄膂 C.客户的历史交易情况肂袀 D.关联客户基本信息和交易情况？肇Q-1009 1992包过安心省心芁16、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1万元以上或者外币等值 1000美元以上的，进行客户身份识别的 要点腿 包括（ABCD ）。祎 A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人莁薀 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件羀蚅 C.登记客户身份基本信息蚅羁 D.留存有效身

19、份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件蒈蚈17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采取以下身份识别措施（ABCD ）。螅莂 A.核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件膀蒇 B.登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限袅螃 C.登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人蚇芅 D.登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限羅罿18、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BCD ）荿羄 A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件肅莀 B.非法人企业，应出具企业营业执照正本螇肇 C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员