2012年11月人民银行第7期反洗钱培训终结性考试试题

1、密.Aa.判断（共20fl, 20分）判断（共20«, 20分）】只5系魏中抓取岀可疑交易就应上报人民行.而无需逬行人工分新以筛述过»务质不可疑 的交易 7 人 对 a 留2.亲客户将具1年期存款100万尢到期信的本金及利揍存入間一金机料开立的本人男一张户. 金融机构*发现该交易可疑可不报吿Jk 对R 错判断（共20J8> 20分）3.g洗找内部第计是金融机枸及时发现和圳正反洗伐工住存在何题.防范含規凤险的有效手段和 保措應 JA 对R 错金融机对协助人民行-公安机关逬行训畫所提供的«户券份资料.女易记录等均fi保V对5.金融机构反洗钱舍规管理门可以草担内&

2、#187;审计监督的职贵。J 人 对6.B 错 «户*份识别也称“了解你的户” VA.B.列断（共20«, 20分）加程反洗栈内部挖制是金融机构參骂国际竞争的前提鼾札反洗踐是大多数H家尤基是发达国 武对金融机柏国际化如的0復要乩 只有符合国际标盘的金14机才能“這岀去J 人 对B. 错8.反洗找内部控制的核心是有效防范统復凤检因此在建立内部控制吋必须以审!空营为出发 貞.充分考虑各个业务环节潸在的风脸，通过适当的稷序.措施避免和减少风险、V A_ -对B- 错 一、列断（共208, 20分）9反洗饯内揑制厦应当具有权威他任何金*机构员工不得拥有不受内揑制约束的权利 J 人-

3、对B. 错10.剣師构从事汇兌业务的机构为客户向填外汇出资金时填外Ite就人住所不明画的.金机 构可登记汇岀就的机所在地名称。J人 对B.错一.判断（共20H, 20分）m K诜钱内部控制的後毎评价部门不应当»立于内控制皮的制定和执行部门J A 对R 错12同一介质上袴有不間保存期限客户势&资料或«交易记求的，fi当按最煩期限保机7A.B（共20«, 20分）13金融机构应将Sim工作5求R入业务工作程序和¥理系统.使®洗栈成为金融机构»风险控制的有机组成部分J扎刈B错14g洗钱内SM5制制度为金JMp机构的经营规模、业务范f

4、fl利风险特点无关。7A.B.判断（共20H, 20分）】5庄对客户势份进行识别吋应在名单障中逬行筛查.以及吋发现客户是否彼列入制戏性名单.高册名单或政治敏感人物名单J 对t 错16金融机应当制定大额女易和可频交易报吿内管«度和操作规程.并向粮监僉报备.JKE一、判斷（共20«, 20分）m «户飓分类不是户*份识别中的内容，金融机料可根据自射况决定是否开戾此项工存.X A-对】8R错 «户通过仗外银行卡发生的大额交昴.由收单行报吿VA.a判断（共20H, 20分）19可疑交易分析和客户身份识别是两个不周的工慎互相独立R不联氣衽对可疑交易分析时可 以不參

5、考户身份识别所获得的息.7A. 对B. «20.金融机徇应当向中国反洗栈监测分析中心报告的大额文易是拒女易一方为自人-单笔或当 BSltW值10万真元以上的期覓交乳7#1 对B. 错二.单选（共20H 40分）1 金融机构机构客户身愣识别客户身扮资料及交易记*«存««办法 第二十六条规定了 C ）种抄及客户识别过程中的可疑女易报吿卿.JK 5CDl8102«金Itt机构大交易和可疑交易报吿管理办法的规定.可«交易类型中"fe期制i的ft 户原因不明地突然扈用.并在0期内发生大量证券交易”中的'*期”和“炬期"

6、;是指C :« J1年以上，-1年以上.珥以上.潜以上.A.3个工作日（含） 1Q个工作a （含） 3个工作B （含） M个ma （含）二.单选（共20题，40分）3B国人民行1殳立（）员贾接收人艮币.夕卜币大额女易和可频交易报吿，J A.B.C.D.中国反洗鮭测分斩中心 保卫周分支机构銀 坂洗6法 规定.JB行反洗找义务的机构及其工惟人员依法«交（）.受祛律保护 VKB'CD.大交易可疑交易报告 现金文易报吿 财务报我业务报吿（共208, 40分）5,ieUK于大交岛又厲于可疑交易的交虧.金14机1应当提交（）报吿 7 大额交易可疑交易-大»空易.可疑女

7、攥综含报告A.BC.D.&反扶栽法规定任何单位和个人发观杭找活珈 有权向C）韵氐接受樹£的机关S当对 举报人和举报內容保密.VA-B.C.D.金融监管机输 财政门 准察趴关 中国人艮行及公安机关7金1»机梅未校照规定报送大额交易报吿或者可疑交易报吿.錢使洗找后果发生的.国务院反洗 找行政主管部门可以对宜接员责的養事、高級管理人员和其他直接贲任人员处（）罚款.J A.BC.D.1万元以上5万元以下 -5万元以上50万元以下20万元以上50万元以下50万元以上500万元以下& 金融巩构大额交易和可疑女易报告sa办法规定，中国反洗找监测分析中心发现金84机枸 报送

8、的大额交易报吿或者可疑交易报吿有旻素不全或者存在错误的，可以同提交报吿的金融机 檢发出补正通知，金融机构应在建到补正通知的（）个工作日内补正7A.BCD10二、单选（共20题.40分）aAB.C.D9金14机构朱技照規定报送大頡交易报吿或者可疑交易报吿，C ）对谏金lit啲作出行政处 7g选项中交易的发生额郡在200万元以上，哪一种属于大交易报吉的范0。（）7A.B.C只能由国务宪反洗钱行政圭管都门或宕其佞权的省一圾派出机村 只能由国务侥反诜假行政圭管都门或者其橫权的设区的市一级以上派岀机柚 只能由国务俛反洗復行政主管部门或耆其捷权的县一级以上派岀机构 只能由国务侥反洗钱行主#gpn国际金坦织

9、和外国政府贷款特贷业务项下的交易 国际金融组织和外国政府贷載項下的債务»期交易«业银行.城市用合佯社.农村信用合佯社.邮政错汇机枪政策性银行发4S的税 收错账冲正、利息支付交«D法人、其他组织和个体工商户行户之ffl转交易 二、单选（共20«, 40分）m 金融机构大交易和可疑交易报吿管理办法 规定，全融机构应当将可疑交易报其总SP,由 金越机构总SP或者由总韵8定的一个机构，在可疑交易发生疳的（）个工作日內以电子方式报 遶中国反洗ft监测分析中心，没有总部或耆无法連过总JP及总部IS定的机向中a反洗栈监测 分析中心报送可疑交易的，其报吿方式曲中国人民帳

10、行另行确定7A.B.C.D.3-10512鋤机构应当根据 金融机构大额交易和可疑交易报吿管a办法制定大交易和可疑交易报 吿内部晉理制度和操侣规程.并向（）报备.J扎BC.D公安部中国恨行业监督管理委员舍-中国人民银行国务侥 二、单选（共20«, 40分）现全累据解付及其他形式的现金收支，全融机构应当同中国反诜栈监测分析中心报吿J5万，500010万. 20 万.50万13.金14机构大额交易和可疑交易报吿管办法规定，单笔或耆当BS计人R氐交易（）元以 上实者外帀交扬铮值C ）黄元以上的现全«存现余支取.现余结售汇、现砂兌换、现余汇 弥 化C.DB-14-仪融机构大额交易可蜒

11、交易报吿膏理办祛 规定法人.其他绘织和个体工商户恨行户 之（81单笔或考当日S计人民币（）元以上我者外币零值（）黄元以上的款项力转金14机柚 £当向中国g洗钱监徨1分祈中心报吿 7A>20万.2万B50万，5万C100万，10万D. 20073 - 20万二、单选（共20»，40分）15. 34机ID大额交易和可疑交易报告膏理办法 规定，交易一方为e然人单笔或者当a累计 尊值（）黃元以上的痔境交易金14机枸应当问中国反洗栈监测分析中心报吿 J扎1000B.5000C, 10000D-2000016- 0融机枸大额交易和®疑交易报告管理办法第+条规定银行对符含

12、规定条件的大额交 易 如耒发現该交易可疑的可以不报吿以下不厲于规定条件的是（）J活期存款的本金或者本金加全部S奢部分利转为在ra-余舱机构幵立的同一户名下的 另一e户内的定期存款.BC.u金融机构内部坍拨资金S业银行.城市信用合作社.农村用舍作社、邮政储汇机构.改«性根行发起的税 收、留账种正.利息支付个体工S户刃万无大额现宝存取.二.单选（共20g 40分）17. 金融机构大额交易和可疑交易报吿箫理办法规定，«业银行.城市信用合信社.农村信用 合侣社、邮政储汇机构-政策性根行.信托投资公匐应将（）类文易我看行为，作为可疑文易 进行报告 V13171820A.B.C.D.2

13、006年 n 月 1402006年 12 月 1B 2007年1月1日2007年3月1日18. 金融机构大交局和可疑交樹报告管a办法于C ）起橢行 200奔1月汨中国人艮愎行发 布的 人民币大aWD可疑支付交岛报告管厦办法 （中国人艮根行令2003笫2号）和金融机 «大和可«外汇贸金交易报吿奮理办法中国人R愎行令2003笫3号）IB1B1厦止-7A.B.C.D 二、单选（共2OS, 40分）外汇串报*«取外币躺备表 外汇业务轲沬 涉外收入申报单（对私）® «fr为自«&人办埋境外业外，单笔或案计垮值200Q美芜玖上的汇入款，应

14、Tfi C ） VABC.D2S 金#4机掏报吿涉嫌恐怖融资的可疑交易管9办法第八条规定了（）种涉«恐怖融资的可疑 文易报吿类型-VA.B8C.D.13很行言业网点纟至办人员 恨行客户经理客户代a人JIK户及存取款待征 电子汇兌特征 行为畀笊表现 教翦国家我地区3.对公人民币存款户业务关系终止户前客户身份识别要点有（）VA.BD幵户行须与S户桧对户余.收回各种*慕空自»«及结算隽征和幵户叠记S. S 户*技规定交回各种重要空白黑«及结算凭证的.应5求其出具衬关证明，ift成损失的.由 其包行承徂.若该K户为反洗栈合规郡门一fi关注的张户，则网点应在気成销

15、户的周时.31反洗钱舍 规部门上报«户的幣户情况.以晨行可疑交易持续监控职贲Y耒发生收付活动且耒欠开户帳行侦务的愎行结算睡眠e户.开户備行应通知单位g 发岀通知之BASSO a内办理销户手续，逾期视周自憊销户-耒划转«顼列入久ft*取专户管对先前获得的客户勢份资料不宪整的，5求客户补充究对先前获得的客户身份证件 或者耳他身份证明文件己a有效期的.5求客户重新a供有效的券份证件或其他*份证明文 件-对公人民币存款户业务关系终止.以下说法正鋼的是（）VA.B.C.D是大额取现销户的如为可疑交易银行须在可疑交易报吿中注明取现销户.是大环 啣户的，可疑交易须気S填写交易对手息，以记

16、象«户后资金流向银行还应在客户ft本存剜户开户査记证上注明销户a期并签章，ra吋于«销银行结算 K户之日起2个工作0内向人民惊行报告未获工«行政管理部门核灌登记注册验资户出资人以现金方式存入，S提取现金销户 的，应出具«存现金时的现金缴»单壌件及其有效券份证件-如为业务代办人.S记录代办 人信息$以静JK存入的，资金应退还给J5汇款人JK户。销户后.银行应技规定将客户«户资料归档保存.三.多选（共20題，40分） 1对公人民币存款账户业务关茶终止时客户身檢识别对采有C ） JA.BC.D-2涉嫌翅怖»资可疑交易的主奥特征可以

17、从 < ）角«分斩？ 7 A.B-C.D6.多选（共20«, 40分）5.个人人民币存款张户业务关系终止时客户券份识别主体包括（）V «行»业网点经办人员喜户经理经营部门负责人其他相关业务人员ABGD大额交易恐怖主义活动 其他违法犯罪活动C.D.金颐枸对于向中国S洗找监测分祈中心所提交的所有可疑交易，经分析识别，有合理理由认 为女岛我S户骂（）有关的.应当（BI时报吿中国人展行当地分支机枸并配合中国人民银 行対反洗找调工作 J扎B.三.多选（共20题，40分）'余14机构配含幵展R洗钱调査的权利包括（）X A.C.D.调查人员违反规定程序軻

18、金融机构有拒绝调查的权利. 核对.补充和更正侃问笔求的杈利。淸点及封存淸单的杈利. 逾期自动解除冻结的杈利.8.某®包店为个人经臂.经言范H仅限中餐、包2006年10月该店在«股协制商止行4支行开 户开户以糸，«户女易®为频緊，几乎每天祁有交易发生交易规律是，毎天从周一个贸 易公司汇入几笔资金扃立aptt观我转JK付岀，提现交易的金额均接近10万元张户的余»通 隼很4-经铳计 2007年後JK户共转般收入21笔±127,546,894.67元,提现了9笔全额 12, 848, 9007t.转！K付出109笔8517, 692, 620

19、7t»全年无1笔存入现余女易<79笔提现交 易中.金额为199,800元的交易多达593g.请说岀案例中的|»况符合剜5可疑情形？（）J A.C.D.短期内相W收付歌人之间频葉发空资金收付.且交易金晰近大额交易标版ft人.耳他组织和个仕工«户«內痢?收取与耳垛戏业务阴显壬关的汇It 56者自然 人«户煩期内频繁收取法人.其他组织的汇款没有正帘原因的多头开户.俏户且俏户前发生大量资金收付。自然人條行户頻聲进行现金收付且情形可疑，或«次性大额祥取现金且情形可疑三、多选（共20«, 40分）9金14机构配含反洗钱调吉的义务包

20、姑C ） V A.C.D.配合训查义务 如实提供信息义瓠 保密义务.拒姗查义务.10. S市某餐厅于2006年在Z恨行滨海支行开立»本存款张户.该#厅为个体工«户.纟mSffl主« 为菜熟食尊。一:B以来.该单位户每B发生»平均在10000尤左右，200碎12月账户 女易突然放大，£2007年5月间共发生资金收付交易702笔.案计交易金额1.56亿元，且资金交 爲对象集中在某«»公司.建筑材料公司等几个单位.»顼用途主5是“货款”.“还 款”和“工程款”锌。«间«单位的交易行为符合以下哪种可疑交

21、易（）7C.煩期内相（5）收付款人之何频繁发生资金收付.a交易金a接近大额文易标袪人其他组织和个体工«户短期内频繫收取与其经营业务明a无关的汇亂衣者e然 人客户期内频繫收取法人.其他组织的汇»长期闲*的户原因不明地夹然启舅或者平第资拿流*4的K户突然有异*资金£入. 且短期内岀现大量资金收付，&然人恨讦户據繁世疔竝收付attssnjs,或«次11大耐取现金E情形可疑。三.多选（共20J8, 40分）m金融机构在采取持续的客户券鶴识别措旋时.应关溯些情况？（）XA-B.C.D.客户及其日常经嘗活动 客户办理结算情况 客户买类外汇t#况客户幵俏户情况

22、12金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）J A.B.C-D崔供必5的工作场所.设备，技照调査通知的要求备好训査需芙的档R資料、电子数 据.通如调査涉及机枸、部门.人员a时到位每，以便现场的联利进行T核调誉人数是否符合规定.审核快法证件的合法性并审核调直通知书.配合开展现场调*.包洁协助安擀相关人员接受询何.协助S阅或复制有关文件和资 料以及协助封林关资料三、多选（共208> 40分）13.某银行发现一个可疑现叙AS户于2007年6月1吕以本人名义和代a其他LOffi个人共开立了 11户 个人银行结算张户，6月50, A客户在其本人户存入50万元，并分别向其他2个账户各存入现 金35万元

23、.含计存入400万元现金6月11日.该客户叉将所有其他fie户中的现金取出并存入本 人K户.并将IK户中400万元资金汇注畀地他行的周名个人恨行结算张户.然施获本人账户« 户-请间寤户的交易行为存在卯些可疑（）JA>B.C.D更期内相|81收付款人之何频緊发生资余收付且女易金砾近大交易标冷-法人.其他组织和个体工W户恋期内频緊收取与«经背业务明显无关的汇»或看自然 人«户短期内頻繫收取法人.其他fi织的汇款没有正第原因的开立多个8户且«户前发生大量资金收付倉儼人恨行户頻譬逬行现金收付且情形可疑，或«次性大确取现金且情形可疑.体

24、配合开展反洗钱调查所得到的息可以用怡（）7忙BC.D跟检査档柔岸 建立秦件仪案档柔岸 客户身份的S新识别 发规反洗辺作中的合规风险15以下对保5求说法正确的有（）X A.B,C.D.反铳钱调查涉及的部门多.环节多.泡的风险大.因此，金融机构在配台反洗栈调査 时应高度重视保密工作-对反洗険调査相关內容的保密工信属于金融机构内部工作5求.不涉及违反国家法律何 通如果在协誉过程中被洗栈分子知破关信息.他们将舍波变洗栈活动的地点和方式.S 暂时停止洗找梧动导Sc洗ft*件线素中W. «至重5证«的灭失，严重的还合阿到相关 人员的人身安危.巨向客户泄舷杭栈洌审坝厲于严重违法犯罪行为这会严重綁监管机19预防.监控 瞬活动和司法机关打击洗踐犯罪的有效性.还可能使金iitt机构和相关工低人员ffi临因协 工件泄密带亲的法律风险16. XX高行经营范ffl为，学售农机配件、五金聲.其注册贵本为10万元.平吋«行张户资金收支 总（额）约在200万元左右，但««行在200碎5月1016. 17. 183分别收到来自XX投资公獨 的转账收入共计850万元.5月200. «裔行将550万元转厳给阳修厂.5