nc63产品手册ncv63银企直连

1、目录 . 1名词解释5第一章 概述71.1 概述71.2 价值91.3 网上支付安全提示101.3.1 网络安全环境概述101.3.2 银企直连系统安全架构111.3.3 支付安全解决方案概述151.3.4 网络综合安全保障15第二章 应用场景162.1 银企直连支付162.1.1 对公支付流程162.1.2 对私支付流程192.2 银行对账单管理212.2.1 业务描述212.2.2 业务流程222.2.3 功能. 222.2.4 解决方案222.3 账户余额. 242.3.1 业务描述242.3.2 业务流程252.3.3 功能. 252.3.4 解决方案252.4 支付指令状态272.4

2、.1 业务描述272.4.2 业务流程282.4.3 功能 . 282.4.4 解决方案282.5 工资. 312.5.1 业务描述312.5.2 业务流程322.5.3 功能. 322.5.4 解决方案322.6 支付确认单管理362.6.1 业务描述362.6.2 业务流程372.6.3 功能. 372.6.4 解决方案372.7 自动网银数据并 . 382.7.1 业务描述382.7.2 业务流程392.7.3 功能 . 392.7.4 解决方案40第三章 初始准备423.1 银行数据维护423.2 银企直连设置443.3 网银适配器设置453.4 可选设置453.4.1 数据 设置45

3、3.4.2 企业建模平台设置453.4.3 账户收付限额设置45第四章 操作指南45附录46附录 1：网上支付安全解决方案列表46附录 2：支持网上银行列表4639导读此手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册 能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现 的关键应用功能，提供业务需求与 功能相匹配的思路。本手册 四大部分，第一部分是对 及其价值的概要 ；第二部分是对有 模块的主要业务场景、流程、以及对应的业务功能的 ；第三部分是初始准备设置；第四部分是关于本模块功能点的重要操作，此部分未就详细条目展开，详情可查阅 相关模块的 说明。此外，为了便于用户

4、对整体内容加深理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中对一些可能需要对照 的关键点进行了补充说明，以便用户查找对照。为突出重点，本手册定位于方案性说明，仅对 操作中的重要 点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的 应用，可结合本手册，查阅如下资料：1. NCV6.3 手册-组织管理-深入阐述了 关键概念（如集团、组织、业务委托 ） 以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2. 帮助- 具体功能点的关键字段、按钮操作进行详细解释，并提供关键应用示例。3. NCV6.3 手册-流程管理-提供关于 类型、流程设计工具的应用指导。4. NCV6.3 手册-基础数据可对手册第三部分（

5、即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。名词解释网银适配器网银适配器是 公司 研发，用于 ERP 同多家国内商业银行业务系统直接连通的接口 。该 为 ERP 与商业银 的统一适配器，用于 ERP 系统与多家商业银进行安全连接和 。网上银行企业客户端网上银行企业客户端是国内各大商业银行为实现企业网上银行功能（对公业务）在 企业电脑上安装的 银行客户端工具。常见的网上银行企业客户端如： 工商银行银企互 统、 建设银行重要客户服务系统接入平台、招商银行的“银企通”，光大银行的银企。数字 数字 用于标识网络通讯中通讯方唯一性 ，供网络环境中验证 及数据真伪。数字 由网上权威机

6、构 机构（ Authority） ，经 中心经过数字签名后，包含公开密钥 的密钥文件。一个简单的 包含公开密钥、 名称及 中心的数字签名。CACA 是网络认证权威机构（Certification Authority， CA）的 ，通常称之为认证中心，CA 是保证 商务， 政务、网上银行等 的权威性、可信任性和性的第 机构。CA 的职能在于： 提供网络 认证服务，以证明数字 的有效性；负责签发和管理数字 ， 具体签发 、对数字 进行签名并管理数字 ，因此 CA 具有网络识别的权威性和公正性。网络网络 是策略（Policy）和机制（Mechanism）的集合，它对限定资源的，用于保护网络可用资源，

7、防止无权 用户的 。 是为了限制 主体(如用户、进程、服务等) 对需保护的资源的 ，使系统在 范围内安全使用。 是 保障机制的 内容，是实现数据 性和完整性机制的主要 ，是计算机网络系统中重要和基础的安全 机制。人行联行号人行联行号是一个地区商业银行的唯一识别标志。用于 境内人民银行所组织的大额支付系统、小额支付系统、城市商业银行银行汇票系统及全国支票影像系统（含一些城市的同城票据自动清分系统）跨区域支付结算业务。人行联行号由 12 位数字组成：3 位银行代码+4 位城市代码+4 位银行编号+1 位校验位。（银行内、或本行）联行号国内商业银行本行联行号是用于同一个商业银行内支付时的各分行（总行

8、）识别标示，同一银行内转账等业务时可不再使用人行联行号。各商业银行本行联行号标准不同，具体有无请 具体 银行。直接借记直接借记是欧盟单一支付区（SEPA，即 Single Euro Payments Area） 支付的 功能之一， NC 6.1 支持欧盟单一支付区 NC 系统发起的直接借记收款业务。当付款方向收款方提供托收协议、并在收款方向己方 行提交直接借记收款 指令后，收款方 行随即向付款方 行提交该指令，付款方开户行根据已有的托收协议从付款方账户自动扣款的 支付行为。直接借记退回（取消）直接借记退回（取消）是欧盟单一支付区（SEPA，即 Single Euro Payments Area

9、） 支付的 功能之一， NC 6.1 支持欧盟单一支付区 NC 系统发起的直接借记退回业务。当收款方发起直接借记收款后，收款方可在指定时间内，取消之前发起的直接借记收款行为，将所收款项退 付款方指定账户的 支付行为。贷记转账贷记转账是欧盟单一支付区（SEPA，即 Single Euro Payments Area） 支付的 功能之一， NC 6.1 支持欧盟单一支付区 NC 发起的贷记转账付款业务。当付款方向己方行提交贷记转账 付款指令后，付款方 行根据该指令向收款方银行指定账户发起的 支付行为。IBAN国际银行帐户号码（International Bank Number），通常 IBAN，是

10、由欧洲银行标准委员会（ECBS，即 European Committee for Banking Standards）制定的银行帐户号码，IBAN 号码最多是一个34 位的字符串。IBAN 的编号规定国别代码银行代码地区账户人账号 等，当在欧元区执行汇兑、 、直接借记、贷记转账、直接借记退回等操作时，如未向银行提供 IBAN 账号会被额外收取人工干预费。如需进行 SEPA 相关银行操作，请贵方 行获取 IBAN 号码。第一章 概述1.1 概述银企直连是 NC6.1 同银行进行支付、 收款、 银行对账等操作的对外接口，通过灵活安全的配置，同时支持同 、 、 等及欧盟单一支付区（SEPA）内的银行

11、实现安全便捷的网上企业 支付。 可分为 、 、 银行支付模式和欧盟单一支付区（SEPA）支付模式，分别叙述如下：、当企业同 等地所支持的银行进行网上联机支付时，银企直连同 网银适配器连接， 同时连通 NC 系统其他业务模块和网上银行企业客户端，以适配企业的多个网上银行账户及同一行下的多个账号，以支持大型集团企业多资金组织结算、多个收付款银行业务 处理要求，为企业提供灵活安全的单一网上银行收付接口。NC其他业务模块银企直联网银适配器银行前置端图 1.1-01 银企直连同、 、 银行直连时的位置，银企直连模块位于系统业务模块和网银适配器之间，处理网银支付、银行对账单管理、账户余额 及网银支付指令状

12、态管理等功能，同时提供银企网络支付的完整解决方案。为企业集团、资金组织及成员 对银行资金账户提供实时 ，以达到统一企业网上银行支付，降低财务管理费用，以提供企业统一的银行资金管理视图。图 1.1-02 功能架构图NC 系统通过银企直连模块同银行的无缝链接，使得支付业务流程整合在 NC 系统内完成，提高了处理效率，防范数据修改风险。同时，整合各家银行的数据到一个系统内，便于进行多家银行的沉淀资金统计分析。系统提供实时 银行账户的余额、对账单，实现实时 ，对账户主动预警，避免传统的银行对账单传递过程中可能发生的人为 ，保证资金 的真实性，提供更为丰富的 和报表，建立企业全面资金决策支持调度平台。开

13、通银企直连需要要先与银行签定协议，再在企业端安装 网银适配器与相应的企业网上银行客户端，NC 银企直连模块与网银适配器、网银适配器与企业网上银行客户端均测试通过后，NC 银企直连功能才能启用。NC其他业务模块银企直联欧盟支付合作伙伴解决方案当企业需进行欧盟单一支付区（SEPA）内 支付时，银企直连导出系统生成的 支付指令，适配欧盟 支付合作伙伴解决方案后，提交至 银行，可适配企业在欧盟单一支付区的多个银行账户及同一 行下的多个账号，以支持大型集团企业多资金组织结算、多个收付款银行业务 处理要求，为跨国企业提供灵活安全的单一网上银行收付接口，如下图所示：图 1.1-03 银企直连在欧盟单一支付区

14、（SEPA）实施时的位置以下部分仅详述同 、 、 等地所支持的银行进行网上联机支付解决方案，应用于欧盟单一支付区的解决方案请参考 NC 欧盟支付手册。1.2 价值1. 整合企业多个网上银行界面1) NC 系统和多家银行的无缝链接，业务流程在 NC 系统完成，提高财务处理效率，防范多头数据存取， 杜绝资金数据修改风险。2) 支持将各家银行的数据整合到一个系统内，便于进行多家银行往来账目综合统计分析，盘活现金头寸，减少集团内资金沉淀。3) 依托 网银适配器，实现自动对接多家银 ，NC 系统内单个银行用户使用界面。2. 同 NC 系统其它业务模块无缝集成银企直连集成于 NC 资金管理模块中，同应付、

15、现金管理、资金结算和资金调度调度紧密集成，同时支付确认 自动同步至银行对账。3. 完善的安全支付解决方案配合 NC 客户/服务器数字 NC-CA 安全技术解决方案，见下）、银企直连/网银适配器数字、企业网络 及权限审批流配置，NC 提供完整的网上银行安全支付方案，防止网银数据被窃听、防止 被篡改及防止银行 抵赖。4. 整合银行 大陆区的对公、对私支付业务1) 大陆区内，整合多家银行的对公、对私支付功能，在同一个界面完成支付 。2) 支付单补入界面完成对公支付详细 补入。3) 简洁的对私支付单管理。5. 支持跨行联机支付1) 在银行数据维护界面 跨行 。2) 同 V5 相比，跨行网银支付全过程自

16、动完成，无银行落地文件问题。6. 系统自动 银行数据1) 同 NC 企业建模平台集成。2) 自动完成银行对账单、银行余额对账表及支付指令状态自动定期 。3) 同 NC 消息平台集成，银行数据后自动发送数据至指定组织、指定个人或 。4) 支持账户不同数据不同频率 。7. 员工工资 管理1) 支持通过银企直联新增员工工资 。2) 支持通过标准模板文件导入员工工资 。3) 在提交工资 后会自动生成付款结算单，通过付款结算单发起工资 的网银支付。4) 在工资 节点 工资 的支付状态。8. 银行收付业务支持，完成欧盟单一支付区（SEPA）的企业 化收付1) 支持企业在欧盟单一支付区的直接借记 收款业务。

17、2) 完成企业在欧盟单一支付区的直接借记退回 付款业务。3) 实现企业在欧盟单一支付区的贷记转账 付款业务。4) 从欧盟银行取得 银行对账单，实现企业在欧盟 银行的 化自动对账。1.3 网上支付安全提示1.3.1 网络安全环境概述抵赖?假冒的用户用户网上应用系统服务器数据库假冒的站点窃听篡改图 1.3-01 网络风险示意图在当前的网络环境中进行商业 ， 着诸如 用户 唯一性识别、 被窃听、 传输过程中被篡改、 方对于发送 进行抵赖等一系列安全 。为保障安全的网上资金 ，企业应从网上 系统搭建、硬件及网络环境配置、 设置、网络 、用户安全培训及用户使用权限控制等作出完整的企业网络安全规划，并在日

18、常管理中贯彻落实。银企直连模块处于 NC 系统连接企业银行账户的， NC 及安全合作伙伴共同遵循当前业界网络安全标准，为实施企业用户提供了一整套完整的企业/银行间端到端解决方案，以保障实施银企直连解决方案的企业、资金组织、参与的财务管理 ，以及银行能够在一个安全、可管控的网络环境中进行端到端的资金集 易及管理。1.3.2 银企直连系统安全架构图 1.3-02NC 银企直连安全架构图，NC 网银直连涉及系统：NC Applet 客户端环境、NC 服务器（含配置的银企直连模块）、银企适配器及网上银行企业客户端等系统，通过公网专线和银行 系统连接。在整个系统中，安全支付涉及以下三个环节：1. NC

19、客户端至 NC 服务器；2. NC 服务器至网银适配器；3. 网银适配器至网上银行客户端。网上银行企业客户端至银行 系统安全配置请参考相应银行企业客户端配置手册。图 1.3-03NC 客户端 Applet 至 NC 服务器对于 NC 客户端 Applet 至 NC 服务器，提供了 NC 客户/服务器数字对关键业务数据进行用户身份验证、数字签名及数据加密。在安装配置 NC-CA 安全解决方案后（见后），具体配置可在【企业建模平台】-【权限管理】-【用户】中找到【认证类型】，下拉找到【CA 认证】或【静态验证】选项（“CA 认证”为用户登录输入后系统再次弹出 CA 输入框，输入正确后方可登录；“静

20、态验证”为正常仅输入登录 方式登录）。 ：图 1.3-04 静态验证另在业务流程配置中，资金组织需验证 卡，需在【企业建模平台】中【权限管理】下找到【业务功能认证】对【关键功能定义】进行配置，后 ：图 1.3-05 关键功能定义选中对应业务节点后，以本节点【现金管理】-【结算处理】-【结算】为例，可在特定业务流中对特定按钮进行 CA 验证， ：图 1.3-06CA 验证选中网上转账后，可设置用户认证“同用户登录认证”或“强制 CA 认证”，：图 1.3-07 设置用户认证方式如选择“强制 CA 认证”方式后，在用户点击结算环节网上转账按钮后，系统自动弹出 CA密码确认框，输入正确后方可结算支付

21、。建议咨询顾问在综合考虑用户需求后结合实施企业现金管理支付流程详细配置。综上所述，在 NC 服务器至网银适配器，支持采用第 CA 加密认证，建议配置使用 NC 服务器/ 网银适配器数字 对业务数据进行用户 验证、数字签名及数据加密，详细配置请参考本手册 3.2 部分“网银适配器设置”部分。图 1.3-08NC 服务器至网银适配器网银适配器至网上银行客户端的安全配置，请参考 网银适配器配置手册，建议通过数字 及网络 对网络通信提供安全保护。图 1.3-09 网银适配器至网上银行客户端在 NC 银企直连系统安全架构中，通过对发起客户端，到 NC 服务器，到网银适配器至网上银行客户端，NC 为企业同

22、银行网上资金提供了完整的端到端安全解决方案，详细配置可参考本手册附录、 网银适配器配置手册及相关网上银行客户端配置说明。1.3.3 支付安全解决方案概述图 1.3-10NC 安全支付NC 安全支付技术采用 CA 认证中心提供的托管型 CA 服务（实施企业也可以采用自建 CA 认证中心），建设资金管理系统 CA 认证体系，为资金管理系统的用户发放个人，在硬件 USB Key 中。在 NC 服务器端，通过 CA 认证中心为资金管理系统发放全球信任的服务器，同时采用 应用开发接口（API） 对应用系统进行安全集成。通过以上安全集成，安全技术解决方案提供：1. 用户使用 登录应用系统，实现 认证和 ；

23、2. 通过 SSL 安全通道加密传输所有敏感数据；3. 提交关键业务数据时使用数字 进行签名，服务端进行签名验证。当前 NC 支持的安全解决方案供应商列表请参考附录 1“网上支付安全解决方案列表”部分。1.3.4 网络综合安全保障为保障企业网银支付安全，需在项目初始阶段即加入安全考虑因素对实施企业支付安全加以综合设计， 银企直连部分网络综合安全保障建议可 以下关键 部分：1. 对关键岗位用户实施数字认证；2. 对关键业务实施数字签名；3. 设置网上支付业务审批流；4. 设置业务支付限额；5. 设置系统 ；对系统整体还可考虑：开启系统业务日志，实施企业岗位牵制（设置银行岗等），网络环境下的物理机

24、器 ，对特定机器的 IP 网络等，为实施企业提供完善的网络支付环境。第二章 应用场景2.1 银企直连支付2.1.1 对公支付流程2.1.1.1 业务描述1. 接收来自系统其它应付单据或手工生成付款单，在支付前补录网银 后自动支付，支持收付方自动跨行支付，根据付款请求可选择普通付款或紧急付款；对付款 配置审批流程；2. 对支付状态支持联机 ，如支付状态不明需同银行确认后在生成支付确认单，审批后完成支付。2.1.1.2 业务流程对公支付流程财务会计财务主管资金管理其他应付单据 付款审批付款单支付失败支付失败支付状态支付状态不明支付支付确认单审批支付确认单支付支付指令网上支付网银补录图 2.1-01

25、 对公支付业务流程图2.1.1.3 功能 领域模块功能节点财务会计应付管理付款单录入付款单管理资金管理现金管理网上支付银企直连支付指令状态支付确认单2.1.1.4 解决方案1. 生成付款单1) 支付单据可来自系统其它应付，或是在【财务会计】选择【应付管理】【付款单录入】手工生成， 其中结算方式选择网银；2) 如要进行银企直连支付，必须对收款方维护银行，如要进行跨行支付需维护 人行联行号等关键支付 ，具体配置，请在【企业建模平台】中找到【基础数据】下，【结算 】下找到【银行-全局】，在对应的供应商 银行下根据 银行要求维护【人行联行号】等银行相关 ， ：图 2.1-02 银企直连支付2. 付款审

26、批在系统配置后，对付款单增加审批流程；3. 网上支付1) 在【资金管理】的【现金管理】中的【网上支付】，选择支付中的【网上转账】，如没有补录支付 ，系统自动弹出补录 画面， ：2) 补入 后，点击支付，银企直连自动发起网银转账支付。4. 支付状态 1) 选择网上付款后，可在【资金管理】的【银企直连】中，可找到【支付指令状态】， 选择中【默认主组织】后，可以看到当前的支付指令，如指令状态不明的话，可选择状态确认进行联机确认，如状态还不明，请通过“支付确认 认支付状态。图 2.1-03 支付状态5. 支付确认1) 实施企业需配置支付确认审批流程 银行付款支付流程；2) 支付确认单不得重复生成，如已

27、经过审批，则支付指令不得再次生成。2.1.2 对私支付流程2.1.2.1 业务描述1. 对私支付支持对个体工商户及个人进行网银转账支付，基本流程同对公支付，但无支付确认单；2. 需维护个人银行账户相关 ；2.1.2.2 业务流程同对公支付，网银补录 较少，无支付确认单：对私付流程财务会计财务主管资金管理其他应付单据 付款审批付款单网银补录支付失败支付失败支付状态支付状态不明支付确认支付支付支付指令网上支付图 2.1-04 对私支付业务流程图2.1.2.3 功能 领域模块功能节点财务会计应付管理付款单录入付款单管理资金管理现金管理网上支付银企直连支付指令状态支付确认单2.1.2.4 解决方案1.

28、 生成付款单1) 同对公支付，支付单据可来自系统其它应付，或是在【财务会计】选择【应付管理】【付款单录入】手工生成，往来对象选择为个人支付流即为对私支付， ：图 2.1-05 生成付款单2) 付款对象必须维护个人 等 ，否则在【资金管理】的【现金管理】中的【网上支付】系统提示无法支付；3) 个人银行帐号 维护详见 3.1 银行数据维护。2. 付款审批同对公支付。3. 网上支付同对公支付。4. 支付状态 同对公支付。5. 支付确认对私支付确认较对公支付简单，点击【支付指令状态】中的【状态确认】，确认支付指令状态。2.2 银行对账单管理2.2.1 业务描述1. 支持企业网络手工 银行对账单，或在系

29、统中设置后定时自动 银行对账单；2. 支持外部手工导入银行对账单（需满足 NC 支持 Excel 或 XML 格式）；3. 导入银行对账单后可在现金管理模块中核对银行存款余额，制作银行余额调节表。2.2.2 业务流程银行对账单银行余额调节表在线NC平台自动下载现金管理银企直连银行对账单导入流程手工导入银行对账图 2.2-01 银行对账单导入业务流程图2.2.3 功能 领域模块功能节点资金管理现金管理银行对账单银行对账余额调节表银企直连银行对账单管理自动 日志 2.2.4 解决方案1. 手动在线 银行对账单1) 在【银企直连】中选择【银行对账单管理】，点击在线后，选择恰当的【财务组织】、【银行类

30、别】、【 】、【开始日期】及【结束日期】后，系统自动连接相应网上银行 银行对账单数据， 。图 2.2-02 在线银行对账单2)后，【现金管理】相关模块即可使用此数据，调节未达账项及银行存款余额，编制银行余额调节表。2. 手工导入银行对账单1) 如无法通过网络连接网上银行 银行对账单，也支持手工导入预先准备 Excel 文件导入， 具体可在【银行对账单管理】中选择导入，系统会自动【按日期覆盖】或【增补】当前银行对账单数据， 。图 2.2-03 导入银行对账单2) 导入格式 NE 对账单 Excel 标准格式、XML 标准格式及其他。3) 具体 Excel 格式请参考 NC 发布标准版参考模板，可

31、在安装后的以下目录找到： <Nchome>resourcesebanksystemNC_ _Templet.xls3. 自动 银行对账单1) 系统支持在【系统建模平台】相关配置后自动定期 银行对账单并发送至相关 、部门。具体配置可参考本文 3.3.1“数据设置”。2) 银行余额调整后业务处理，请参考【现金管理】模块手册。2.3 账户余额 2.3.1 业务描述1. 通过账户余额 节点，可在线 银行账户的当前余额和离线 银行账户的当前和历史余额；2. 支持外部手工导入银行账户余额（需导入 NC 支持 Excel 格式）；3. 如与 NC 系统中银行账户余额不一致，可对余额调整；2.3.

32、2 业务流程银行余额调整银行余额在线NC平台自动下载现金管理银企直连银行余额导入流程手工导入银行对账图 2.3-01 银行余额导入流程图2.3.3 功能 领域模块功能节点资金管理现金管理网上支付银企直连账户余额 2.3.4 解决方案1. 手动在线 银行余额1) 在【银企直连】中选择【账户余额】中点击在线 ，输入【财务组织】、【银行类别】、【银行账号】、【开始日期】及【结束日期】后，可在线 对应银行账户余额， ：图 2.3-02 在线银行余额2. 手工导入银行余额1) 如无法通过网络连接网上银行 银行余额，也支持手工导入预先准备 Excel 文件导入，具体可在【银行余额 】中选择导入， 。图 2

33、.3-03 导入银行余额2) 导入 NC 格式 Excel 文件。3) 具体 Excel 格式请参考 NC 发布标准版参考模板，可在安装后的以下目录找到： <Nchome>resourcesebanksystemNC_Ye_Templet.xls3. 自动 银行对账单1) 系统支持在【系统建模平台】相关 配置后自动定期 银行余额并发送至相关 、部门。具体配置可参考本文 3.3.1“数据设置”。4. 调整银行存款余额输入 、调整日期及期末余额之后可调整银行存款余额， ：图 2.3-04 调整银行存款余额2.4 支付指令状态2.4.1 业务描述1. 现金管理模块向银企直联向银行发出付款

34、指令，银行返回的状态是受理 ，代表银行已接收到该付款指令但并不代表银行已处理该付款指令且支付 ，为了让用户可以跟踪付款指令的银行处理状态， 系统提供了网上银行付款指令状态 功能；2. 付款指令状态 功能是通过银企互联接口实时 指令状态和支付状态，指令状态是指银行是否已受理付款指令，支付状态是指付款指令是否已支付 ；3. 指令状态用于确定银行是否受理网上银行的付款指令，有“受理 、受理失败、状态不明”三种情况。“受理”是指企业网银客户端已经接受了 NC 银企直连发送的网上银行付款指令；“受理失败”是指企业网银客户端没有受理网上银行付款指令， 可能是银行前系统对网上银行付款指令 效验失败；也可能是

35、 NC 系统对网上银行付款指令校验失败，并没有发送到银行前置机，建议用户根据错误提示 检查单据是否合规。“状态不明”是指企业网银客户端发送网上银行付款指令后银并没有给出响应（可能是由于网络故障），建议用户线下与银行确认后填写支付确认单，明确支付状态；4. 建议实施企业对支付确认单建立审批制度，以完善网上支付现金管理制度。2.4.2 业务流程现金管理支付指令状态流程支付指令状态在线现金管理银企直连NC平台自动下载图 2.4-01 支付指令状态业务流程图2.4.3 功能 领域模块功能节点资金管理现金管理网上支付银企直连支付指令状态支付确认单2.4.4 解决方案1. 支付状态支付指令状态 用于在线或

36、离线 组织中对公及对私支付的指令状态 ，确认支付指令状态和同步对公付款指令状态到单据，在界面上分为主指令和子指令，子指令是对主指令的详细描述，如图所示：图 2.4-01 支付状态上方框为一个主指令，下方框为对应的子指令，点击状态 可在线 支付指令状态。2. 对公支付指令状态确认1) 在对公支付中，无论付款 是否相同，单据中每一条子表数据都会生成一条单独的指令。所有的状态 ，状态确认和状态的同步 指令为主体进行操作；2) 对支付状态不明的对公支付指令，需线下与银行确认后提交“支付确认单”在系统中确认状态，系统自动刷新支付单对应的单据中的支付状态。3) 如支付状态为“状态不明”，点击【支付指令状态

37、】中的【状态确认】，可生成支付确认单，更改相应支付状态“ ”或“失败”后点击保存， ：图 2.4-02 对公支付指令状态确认4) 保存后，对应单据的“支付状态”为“支付”，后提交审批，：图 2.4-03 支付确认单3. 对私支付指令状态确认5) 对私支付银行支付状态不明时，需线下与银行确认支付状态，并在支付指令中确认。如 支付状态为“状态不明”，点击【支付指令状态】中的【状态确认】，确认支付指令状态，如图所示：图 2.4-04 对私支付指令状态确认6) 保存后，对应单据的【支付状态】为【支付】。与对公支付相比，无审批流，系统自动更新对应单据支付状态， ：图 2.4-05 支付状态7) 结算状态

38、更改后，后续业务处理请参考【现金管理】模块手册。2.5 工资 2.5.1 业务描述NC 系统的【工资】支持通过【人力资本】生成工资，或在系统内逐条生成工资 ，或通过模板文件导入工资 。工资 生成后，提交审批后在【现金管理】模块生成付款结算 通过付款结算单发起工资网银支付，具体为在【现金管理】中生成付款结算单后，需要现金管理 补入必要 （如付款结算账户等）后，保存后经审批、签字、支付环节发起网银支付。支付完成后在【工资 】部分可看到网银支付状态。为保证生成的工资 一经生成后不得篡改数据，系统提供了数字签名保障，即如果工资 提交后， 如果因不明篡改数据，在审核会自动弹出警告界面，如在审核后发生篡改

39、，则后续资金支付单据无法启动支付流程。在后续支付流程中，点击“支付“按钮后，系统强制弹出 CA 认证框，需操作 CA 硬件正确输入 CA 密钥后才能发起网银支付，保障支付安全。2.5.2 业务流程支付指令工资流程人力资本银企直连现金管理银行报盘工资审批审批网银支付付款结算单模板批量导入手工逐条生成薪酬发放图 2.5-01 工资业务流程图2.5.3 功能 领域模块功能节点资金管理现金管理网上支付银企直连工资 支付确认单2.5.4 解决方案1. 由人力资本模块生成工资 对于实施了【人力资本】的企业，在配置好银企直连后，可由【人力资本】中的【薪酬管理】中的薪资核算下的【银行报盘】发起银企直连工资单支

40、付，如下图所示：图 2.5-02 发起银企直连工资单支付在【业务参数设置-组织】下的【资金管理】的【银企直连】节点，可以 ”HR 推入的工资单是不是审核通过态”，如果选“是”，则默认由【人力资本】推入的工资单已经经过审核，在【工资】中没有审核过程，直接生成【现金管理】中的付款结算单，如流程图中虚线部分所示。如选“否”，则在【工资】中有审批流程，经审批后生成生成【现金管理】中的付款结算单。如下图所示：图 2.5-03 业务参数设置在【银行报盘】处选中薪资方案、薪资期间后可生成工资 ，如下图所示：图 2.5-04 银行报盘可选中所属人力资源组织后【新增】待付工资 ，如下图所示：图 2.5-05 待

41、付工资点击【银企直连】后，系统自动生成工资 ，传入【工资 】界面。在【工资 】传入 后，依据是否需要在【银企直连】审核的设置，可在经过审核后才能生成后续【现金管理】的付款结算单。支付完成后，可在【工资 】处 支付状态，点击“状态”可自动取得网银支付状态。如果表体行显示网银支付状态不明，需在【工资】中 表体逐条确认，即选中行数据后点击“状态 ”的“状态确认”。确认失败后可发起“重新生成”，点击“重新生成”按钮后，自动筛选出当前状态为支付失败的行数据， 生成新的工资 。支付后，可在工资 表头的“指令 “处查看支付状态 ，如下图所示：图 2.5-06 指令各个字段的含义如下：支付状态：一笔表体行支付

42、则表头该字段显示“支付”，如全部表体行支付失败则表头该字段显示“支付失败”，如还未取得银行支付状态结果显示“支付中”。笔数：当前支付 的表体行数目。失败笔数：当前支付确认失败的表体行数目。支付 ：由银行返回 字段，不可编辑。注意：1) 由【人力资本】生成的工资 ，在传入【工资 】后，在【工资 】中不可以修改、删除， 如要取消已生成的工资 ，需在【银行报盘】中【取消制单】，【银企直连】中已生成工资 自动取消。2) 传入【工资 】的薪酬支付额为实际发放金额，职工薪酬中的社保代扣等金额在【人力资本】中另行计算支出。3) 如果在【工资 】处支付额度与财务应付金额不一致，需财务 后采取财务 等操作保证财

43、务资金账目一致。2. 手工逐条生成工资 可在【工资 】界面直接逐条生成工资 数据，所属财务组织为付款方财务组织。手工生成工资 后，可依据设置进行审核，审核时可以修改支付 已确保最终支付金额正确。单据状态可为“审批未通过”、“审批通过”、“审批进行中”、“提交”和“ ”，含义如下：审批未通过：没有通过审批，需修改后重新发起审批。审批通过：如题。审批进行中：如题。提交：提交审批。：工资 仅保存，尚未提交审批。审批后生成【现金管理】的付款结算单，后续流程同上。注意：1) 同一个工资 ，只能支付同一个币种的职工薪酬，在【工资 】每笔支付表体行的“工资金额“为表头币种金额。2) 外币支付逻辑：在【工资

44、】如按与企业本位币不同的外币支付职工薪酬，是指给银行发出指令对相应账户发出外币支付指令。3. 通过模板文件导入生成工资 可在【工资 】界面通过导入 Excel 文件批量生成工资数据， 导入模板可在安装光盘<NC_HOME>/resources/ebank/NC_Dfgz_Templet.xls 下目录找到。Excel 样表格式如下：图 2.5-0Excel 样表格式审批后生成【现金管理】的付款结算单，后续流程同上。注意：1) 通过 Excel 模板导入工资，需严格按照模板中说明所述预先填入工资 数据。2) 在 5 系列中，导入工资文件相同账号不得重复出现，在 6 系列中已没有此限制

45、。2.6 支付确认单管理2.6.1 业务描述1. 支付确认单支持于对公支付流程和对私支付流程，当支付状态为支付不明时，可以通过支付确认 认支付状态；2. 对私支付通过支付状态确认的按钮，可以生成与支付指令对应的多表体行的支付确认单，支持对表体行逐一进行确认，或者在表头统一进行确认。3. 实施企业应将网银支付流程归口于企业现金管理制度；4. 通过网银进行支付，指令在支付过程中有可能处于不明状态，应通过生成支付确认单，以确认付款单、付款结算单或委托付款书的支付状态，对网银支付状态进行统一集中管理;5. 多种支付方式混合时，一张单据上每一条通过网银支付的单据都会生成一张支付确认单；6. 当单据通过网

46、上银行支付后，银行返回支付状态为“状态不明”时，需要对支付指令进行确认，防止重复向银行发送支付指令。与银行 后确认指令状态为“ ”或“失败”后，生成支付确认单；7. 生成的支付确认单经审批生效，回写来源单据的支付状态，来源单据根据最终的支付状态来进行后续业务。2.6.2 业务流程支付指令 支付单据（付款结算单、委托付款书等）更改支付单据状态支付确认单支付状态确认现金管理支付审批银企直连支付确认单流程图 2.6-01 支付确认单业务流程图2.6.3 功能 领域模块功能节点资金管理现金管理网上支付银企直连支付指令状态支付确认单2.6.4 解决方案1. 支付确认单1) 在【银企直连】中找到【支付确认

47、单】后，点击 ，可按财务组织、银行确认时间、币种等条件查找支付确认单。 ：37图 2.6-02 支付确认单2. 更改支付状态1) 对支付确认 进行审批，生成的支付确认单经审批生效，回写来源单据的支付状态，来源单据根据最终的支付状态来进行后续业务，后续业务处理请参考【现金管理】模块手册。注意：l 支付确认单在【保存】后,还需单击【提交】按钮才能提交审批流审批，为防止重复支付，支付确认单需要严格的审批流程。；l 一定要在与银行 确认后的前提下，才确认支付结果为支付失败，避免重新发起支付；2.7 自动 网银数据并 2.7.1 业务描述1. 用于创建系统自动 网银数据（含银行余额、银行对账单及支付状态

48、等）方案，创建后在【企业建模平台】 任务部署，系统定期自动执行；2. 在【银企直连】中的【数据 设置】中创建自动 方案，【企业建模平台】中【系统平台】的【后台任务部署】选择已创建方案，在【银企直连】中的【自动 日志 】查看已部署 方案执行日志。2.7.2 业务流程方案银行余额银行对账单支付状态日志自动日志运行数据任务企业建模平台银企直连银行余额、银行对账单及支付状态流程自动任务部署数据设置图 2.7-01 自动银行余额、银行对账单及支付状态业务流程图2.7.3 功能 领域模块功能节点企业建模平台系统平台任务部署资金管理银企直连数据 设置自动 日志 392.7.4 解决方案1. 创建 方案Ø 【数据 设置】中左侧结构为支持网上银行，如企业维护了对应的银行数据，则选中对