实现财务自由-理财规划入门(HK)ppt课件

1、实现财务自在 理财规划 Financial PlanningHanson Koo上海澳融太富资产管理 执行董事 .目录 Content属于他的理财规划Finance Planning for yourself 理财规划根底Know-Hows of Finance Planning挑选适宜本人的理财工具Choice of Financial Portfolios 理财规划案例实际Finance Planning Case Study .1 1属于他的理财规划Finance Planning for yourself.1.1 只属于他财富 来自于规划！.1.1只属于他他的未来如何规划？.1.2 根

2、本概念问题一、什么是理财规划？问题二、理财和投资有什么区别？问题三、理财规划的目的是什么？.1.3 财务自在想象一下：他最想做的事情？他最想过的日子生活形状？他最想去的地方？他最想拥有的东西？.1.3 财务自在当下他必需做的事情？他喜欢这样吗？他正在过的日子生活形状？他所在的地方和即将要去的地方？他所想拥有的东西？.1.3 财务自在实现财务自在是一切的开场！什么是 财务自在.1.4 第一个答案1. 为了过上本人想要的生活，必需实现财务自在。2. 为了实现财务自在，必需构建被动收入体系。3. 为了获得足够被动收入，必需理财规划。.1.3 财务自在被动收入支出1.支出为刚性支出2.支出为总支出刚性

3、弹性.2理财规划根底Basic ideas of Finance Planning .2.1 理财金字塔 资产不断增值，实现财务自在日常根底的开销，防止流动性风险将不确定变成确定保证赚钱的才干.2.1 特别留意 1. 保证体系保险 保险从未骗过人，坑爹的是保险代理人。 保险是必需的，但不是绝对的。2. 储蓄 一味存钱，只会让他更贫穷。 名义利率与实践利率。3. 投资 优秀的投资人不在于顺势下如何盈利， 而在于优势下如何保本。.2.2 需求分析需求分析，让一切更加容易开场！举例：先知道本人要去哪里，然后选择交通方式.2.2 .1需求分析-确定目的未来的样子问题一、他想过什么样的生活？房子、车子、

4、结婚、消费、旅游、购物问题二、支撑这种生活的物质根底？问题三、他希望多少年后到达这样的水准？.2.2 .2 需求分析-支出分析问题一、他每月需求花多少钱？弹性支出问题二、他每月必需花多少钱？刚性支出问题三、他觉得以后每月会花多少钱？.2.2.3 需求分析-被动收入问题一、他每个月的最低被动收入金额是多少？问题二、如何实现这些被动收入？问题三、他可以接受的风险动摇是多少？问题四、他的合理投资本金是多少？.2.3 投资的本金哪里来？来源一、家里支持；来源二、朋友拆借；来源三、本人积累；工资收入.2.3 投资的本金哪里来？大多数情况下，工资收入是本金积累最常见的方式！.2.4 到达目的的时间72法那

5、么 72除以收益率年/月，得到的数字是本金翻倍的时间年/月。.2.5 源于初始本金初始本金是个非常重要的问题！初始本金需求多少？如何保证本金积累不被中断？.2.5 源于初始本金问题一、完成初始本金积累需求几年？问题二、这段时间内，影响积累的要素有哪些？.2.5 源于初始本金 初始本金积累的影响要素1. 不良的消费习惯无法存钱；2. 职场的不顺利，事业或者无法升迁工资收入提高缓慢；3. 外界要素，比如重疾、不测导致无法正常任务；.2.5 源于初始本金如何处理？1. 制定方案，强迫储蓄；2. 合理的职场规划；3. 建立完善的保证体系；.2.6 维护赚钱的才干他知道如何正确地配置保险吗？1. 收入损

6、失的补偿；2. 制造应急现金；3. 现金流计算：投入与获得；.2.7 储蓄方案问题一、初始金额是多少？问题二、方案用多久完成？问题三、每年存多少？每月存多少？每天多少？ 为了积累起投资的本金，他必需有明确的储蓄方案！.2.8 投资方案 当他完成了储蓄方案，获得投资所需求的初始本金后。可以开场他的投资方案了.3挑选适宜的理财工具Choice of Financial Portfolios .3.1 投资方案 的根本要素 问题1. 方案的收益率是多少？问题2. 他可以接受的亏损是多少？问题3. 他知道本人的风险特征吗？.3.2 理财工具 存款基金信托OTC地产股票期货外汇贵金属保险.3.3 构建理

7、财工具池 问题1. 他足够了解本人投资的产品吗？问题2. 他的根本投资战略是什么？问题3. 他的买卖行为体系是什么？问题4. 他的风险对冲战略是什么？问题5. 最糟糕的情况是什么，他能否接受？. 4理财规划案例实际Finance Planning Case Study.4.1 理财规划的思绪1.需求分析，找到目的2.目的细分，制定方案3.了解理财工具，构建工具池4.完善本人的投资买卖体系5.反复检查，不断修正.韩先生刚从股市里抽出500万资金，需求重新配置。根本情况如下：1. 房贷还有300万未还，还款期限剩余20年 。2. 他的风险偏好程度很低，不希望本金亏损。3. 父母年龄65岁，孩子5岁，夫人33岁家庭主妇。*可以选择的理财工具池 1. 股票，收益动摇-20%，30%；2. 可转债基金0，6.5%；3. 信托，0,10%，最低投资金额300万；4. 寿险，身故赔付100万的费用为5000元/年，不分红。