投资理财沙龙ppt课件

1、抓住他终身中最好的投资时机投资理财讲座 主讲： .2前言 投资概论 主要投资工具引见投资本卷须知名人投资理念终了语 课程大纲.3判别本人处于哪个象限？.4他如今在哪个象限 ？ESBI被雇佣者80%的人想追求保证、稳定但其实最没有保证、稳定自在职业者或 小企业主15%的人想追求自在但其实最没有自在投资家 1%的人经过投资获得资产增值和财务自在企业家 5%的人需求非常强的背景、资本和本身才干.5高层“ I 象限假设他从本人的投资中获得一大笔收入，那么他能够就是一位投资家，他也就属于“I象限。当他的工资外投资收入大于他的总开支，那么，祝贺他，他曾经获得财务自在！.6从低层次象限到高层次象限的转变，实

2、践上就是一种中心价值的转变首先要改动投资观念快速抓住财富时机实现财务自在投资是实现财务自在的最正确途径.7财富忽略通货膨胀的后果.8有一件事，汤婆婆忘了33年 1977年，家住成都水碾河的汤玉莲婆婆在银行里存了当时可以买下一套房子的400元钱，一忘就是33年。33年后，这400元存款产生了438.18元的利息，扣除中间几年需求征收的利息税2.36元，汤婆婆连本带息仅可取出835.82元。 2021年11月1日.9激荡三十年，当年的巨款，如今连本带利835元，仅够买茅台酒1瓶，至于房子.1010万元按5%的通货膨胀率: 10年后值 60元 30年后值 23140 元钱存银行短期内最平安方便，但长

3、期却是最危险的方式.11复利，培育亿万富翁 .12每年存10000元，平均每年升值8%，四十年后他将拥有280万元40年：40万=280万？复利投资案例：.13每月按复利结算，利滚利 时间+复利是财富积累的法宝.14前言 投资概论 主要投资工具引见投资本卷须知名人投资理念终了语 课程大纲.15获利越高的投资标的必定存在高额风险！合理评价，稳健投资 投资资产配置图集藏、存款、保险、退休金、应急金、债券黄金、基金、外汇房产、置业、期权股权股票、风投.保守型进取型稳健型冒险型维护本金不受损蚀和坚持资产的流动性是首要目的。对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿用高风险来换取收益。 盼望有较高的投资收

4、益但又不愿接受较大的风险；可以接受一定的投资动摇但是希望投资风险小于市场的整体风险，希望投资收益长期、稳步地增长。 专注于投资的长期增值。经常会为提高投资收益而采取一些行动，并情愿为此接受较高的风险 。 高度追求资金的增值，情愿接受能够出现的大幅动摇以换取资金高生长的能够性。为了最大限制地获得资金增值，经常将大部分资金投入风险较高的种类。 .16投资者 投资者风险偏好.17 投资的风险与收益永远成正比 投资组合的风险要低于单项投资的风险 投资根本原理.18保值：防止通货膨胀的损失，使辛劳得来的钱购买力坚持不变增值：分享社会经济开展的成果，使辛劳挣来的钱购买力添加投资的根本目的就是进展合理的人生

5、财务规划 投资目的.19 投资思索要素所能投资的金额 、方案、投资工具家庭现有的财务情况及财务需求 金融资产的平安性、流动性及收益性 其他如宏观经济、税率、政策、投资人的程度等 目的现状制定合理的投资方案.20最大的风险不是投资工具而是无知假设他清楚本人在做什么，那就不是在赌博；假设他把钱投进一笔买卖然后只是祈祷，那便是在赌博。在任何情况下，胜利的方法就是运用他的知识、智慧来减少不测情况的发生并降低风险。风险总是存在的，但对一个人来说是高风险的事情，对另一个人来说那么能够是低风险甚至几乎没有风险。这就是我不断鼓励人们更多地投资于对本人的财务教育而不是股票、房地产或其他市场的缘由。摘自最畅销的理

6、财类图书罗伯特T清崎 .21前言 投资概论 主要投资工具引见投资本卷须知名人投资理念终了语 课程大纲.22 银行存款 债券 股票 投资基金 保险产品 不动产选择投资理财工具需思索的要素： 风险程度 获利才干 可流动性 投资期限投资工具简介.23 指机构和个人将资金存放于金融机构，金融机构承诺到期支付商定利息和本金的债务债务凭证。目前，国内存款利率是由央行规定的，金融机构无权根据市场情况进展调整 平安性好 流动性高 风险较低 报答率较低 不能抵御通货膨胀 定 义特 征投资工具1银行存款.24 指政府、金融机构、工商企业等社会各类经济主体为筹措资金而向投资者发行的，并且承诺按一定利率、商定期限支付

7、利息并按商定条件归还本金的债务债务凭证定 义特 征 平安性好 收益比银行存款高 流动性较强 不能抵御通货膨胀投资工具2债券.25 股份公开发行的、用以证明投资者的股东身份和权益、并据此获得股息和红利的有价证券 收益不确定 流动性高 抵御通货膨胀 风险性高 对投资者的要求高定 义特 征 股息是股东定期按一定的比率从上市公司分取的盈利， 红利那么是在上市公司分派股息之后按持股比例向股东分配的剩余利润。 获取股息和红利，是股民投资于上市公司的根本目的，也是股民的根本经济权益投资工具3股票.26是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即经过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管、基金管理人管

8、理和运用，从事股票、债券等金融工具的投资，以获得投资收益和资本增值。基金分为封锁型基金与开放型基金定 义特 征 专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低投资本钱 具有资金、技术、信息、人才、渠道等优势 在我国，基金托管人必需由合格的商业银行担任，基金管理人必需由专业的基金管理公司担任。基金投资人享用证券投资基金的收益，也承当亏损的风险. 投资工具4基金.27 至少有10年历史，假设它在这么长时间内不断有丰厚的利润，那我们可以以为，它在未来也会运作良好； 选择大型的跨国股票基金。这种基金在世界各地购买股票，以此分散风险，所以非常平安； 参考基金趋势图，察看在过去10年间哪些种类的基金年终获利

9、最好。 基金的投资原那么.28二手房：商铺：期房：老洋房：稀缺景观房： 购房收益 本卷须知 稳定且高 投资郊区房产需谨慎、购买年代远的房产需谨慎、面积大的房屋不宜投资投资工具5房地产 稳定性、良好的生长性、不可比性 有投资潜力、开盘价低、规模不大 抗跌性强 不可替代性、抗跌才干强 看商铺本身、看楼盘定位、看后期管理、看业主 风险变幻，易产生纠纷；易产生过度投机或“被套景象 装修费较昂贵 房价与稀缺程度、景观资源有关.29 房产投资的特点投资对象：有相当资金可做中长期投资的人、具备相当丰富的房地产投资知识，敢于进展短线投资的人； 优点：有自用及投资双重功能，可抵消通货膨胀带来的贬值损失； 缺陷：

10、流动性低，变现性差，所需资金较多； 风险水准：总体而言，较高。.30保本 有保证收益分享保险公司利润免纳税收抵御通货膨胀指保险公司将其分红保险业务虚际的运营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例(目前中国保监会规定不低于70)向保单持有人进展分配的人寿保险产品定 义特 征投资工具6分红保险.31不同利率水平下投资策略投资方式利率水平高利率水平低投资策略原因投资策略原因储蓄提高比重回报良好减少收益低债券提高比重回报良好减少收益低股票较少比重相对收益少增加相对收益加房产适当减少贷款成本高适当增加贷款成本低实业适当减少财务成本高适当增加财务成本低外汇适当减少人民币回报高适当增加多高利率品种保险适当增加

11、储蓄类保险好适当降低少储蓄类保险.32前言 投资概论 主要投资工具引见投资本卷须知名人投资理念终了语 课程大纲.33投资本卷须知留意一：鸡蛋不能放在一个篮子里一种理财工具无法满足我们的一切需求只依托一种理财工具的结果是：收益偏低银行储蓄本金难保股票、基金不够灵敏债券.34留意二：保住本金是一切理财的前提投资本卷须知假设理财有两件事需求做，请记住：第一：保住本金平安第二：记住第一句话理财，是让财富越来越多，假设不能保住本金，那么理财还有什么意义.35投资本卷须知留意三：时间的长短决议他的收益当收益率一定的情况下，时间越长，收益越高！假设是复利的话，时间越长，收益会更高假设年收益5%，本金10万元

12、第一年：单利收益5000元 复利收益5000元 第五年：单利收益25000元，复利收益27628元 第十年：单利收益50000元，复利收益62889元 第二十年：单利收益10万元，复利收益26.53万元 第三十年：单利收益15万元，复利收益：43.22万元.36留意四：一定要有防御性理财富品投资本卷须知泰坦尼克号沉没，为什么死亡那么多人救生艇预备的不够不要只需能挣钱的理财富品，也要有协助他应对紧急情况的理财富品，那就是保险.37前言 投资概论 主要投资工具引见投资本卷须知名人投资理念终了语 课程大纲.38第一条：尽量防止风险，保住本金 第二条：尽量防止风险，保住本金 第三条：参照第一条和第二条沃伦巴菲特投资理念WARREN BUFFETT.39李嘉诚的做法： 只需是李氏家族成员，从出生开场，每人都投保1亿人寿保险；不论发生何事，他可以确保每个人都依然是个亿万富翁