金融学专业入门指导ppt课件

1、金融学专业入门指点金融学专业证书和金融实务引见中华女子学院金融系李鑫differeasyhotmail.为什么选择金融学专业？他了解在日常生活中有哪些金融景象？学习了金融学专业以后可以做些什么？.日常生活中的金融景象交学费、费旅游与信誉卡电子商务与e支付网上银行、支付宝投资渠道的多样性住房买车与按揭租赁与融资典当.金融学专业毕业生的流向 1、商业性质的银行，其中包括中国工商、建立、农业银行等四大行和招商等股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构；2、保险公司、保险经纪公司，如中国人寿、平安、太平洋保险等；3、中央人民银行、银行业监视管理委员会、证券业监视管理委员会、保险业监视管理委员会

2、；4、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司；5、证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所；6、信托投资公司，金融投资控股公司，投资咨询顾问公司.大型企业财务公司；7、国家公务员系列的政府行政机构，如财政、审计、海关部门等；8、社保基金管理中心或社保局；9、一些政策性银行，比如国家开发银行、中国农业开展银行等；10、上市或欲上市股份公司证券部、财务部等；11、高等院校金融财政专业教师，研讨机构研讨人员，出版传播机构等。 .金融类资历证书1、注册金融分析师CFA：2、注册理财规划师CFP：3、金融风险管理师FRM4、保险精算师FIA5、注册会计师CPA证书 6、注册国际投资分

3、析师CIIA7、财务顾问师RFC 8、特许公认会计师ACCA证书 9、特许财富管理师CWM 10、国际注册内部审计师CIA证书 11、美国管理睬计师 (Certified Management Accountant, CMA) 资历认证12、国际数量金融工程认证(CQF)13、管理睬计师考试CIMA.1、注册金融分析师CFA Chartered Financial Analyst-特许金融分析师 简介全球金融第一考它是证券投资与管理界的一种职业资历认证，由美国“投资管理与研讨协会AIMR授予，每年在全球范围内举行资历考试。CFA课程和考试被以为全球投资专业里最为严厉的考试，在投资知识、专业规范

4、及品德操守方面制定了全球准那么。CFA特许状持有人可以阐明他曾经修读了一套严谨的专业课程，知识涵盖了广泛的投资领域，并且承诺遵守最高的职业品德准那么。因此，CFA特许状被投资业看成一个“黄金规范，投资者也希望找到那些持有CFA特许状的专业人士，由于这一资历被以为是投资业界中具有专业技艺和职业操守的承诺。CFA是全球金融投资界最具有价值的黄金证书，也是最难考的金融证书之一。 .证书含金量：鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性，其资历在全球金融领域内遭到广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。CFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级任务人员，薪资也相当可观，CFA在美

5、国年薪多在20万美圆左右自CFA考试进入中国后，CFA每年的报考人数在成倍的增长，仅今年6月份的考试，报考人员曾经到达近5000人。但是考生经过率很低，据了解CFA在全球的认证经过率是五分之一，在中国这个比例更低。.考试内容：1. 品德和专业行为准那么 2.定量分析方法3. 经济学 4. 财务报表分析 5. 公司财务 6. 债务证券投资分析7. 股权投资分析8. 衍生工具分析与运用 9. 可供选择的投资工具分析10. 投资组合管理 11. 业绩评价和投资组合归属分析 .考试方式、地点、时间 CFA考试内容分为三个不同级别，分别是方式是Level I、Level II和Level III。 考试

6、在全球各个地点一致举行，每个考生必需依次完成三个不同级别的考试。CFA资历考试采用全英文，候选人除应掌握金融知识外，还必需具备良好的英文专业阅读才干。从2003年起Level I考生将有两次时机参与考试。中国内地曾经开设考场，每年6月份的考点有北京、上海、广州、香港，12月份的考点有北京、上海、香港。 .报考条件：没有学历与行业上的限制，大学在校学生亦可报考 对英文程度的要求：普通大学英语四级即可，另需具备一定的英文的阅读才干，掌握专业词汇。 对数学的要求：普通为数四难度，不超越数三。主要是概率与统计的内容偏多。 经过CFA高级程度考试者，还需求具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的任务阅历

7、，同时又是AIMR的成员，才有资历获得CFA证书。.报考费用： CFA考试报名费约400至900美圆不等，包括原版的教材资料费、培训费，平均考一次得破费两三万元。阶段注册 截止期 初次报考者 非初次报考第一阶段 3月2日4月30日 总550美圆 总450美圆 报名费$400 报名费$300 会员费$150 会员费$150第二阶段 5月1日8月31日 总700美圆 总550美圆 报名费$550报名费$400 会员费$150会员费$150第三阶段 9月1日10月15日 总950美圆 总750美圆 报名费$800报名费$600 会员费$150会员费$150.2、注册理财规划师CFPCertified

8、 Financial Planner 简介注册金融谋划师(CFP)，是目前国际上金融效力领域最权威的个人理财职业资历。它是由国际财务谋划人员协会IAFP主办，IAFP成立于1970年，由银行、保险、证券、税务等领域的理财专家组成，是全球理财行业的“开山鼻祖。目前中国曾经成立了金融理财师规范委员会，把CFP相关考试和规范引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP，更切合中国外乡特征。.证书含金量： CFP证书是目前世界上权威的理财顾问认证工程之一，CFP持证者人数的多少，已成为衡量一个国家或地域理财行业兴隆程度的参考目的。 对个人来说，CFP证书是理财专家的

9、身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。在美国一个CFP年收入都在11万美圆以上，而在国内，金融理财规划师也能到达年薪50万。目前我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入普通都在10万元人民币以上，而假设拿到CFP证书，薪资还会上涨。随着WTO市场的开放，银行对于CFP的需求还会大大添加。 .考试方式：.考试内容、时间：专业考试包括理财规划概论、投资方案、保险方案、税收方案、退休方案与职工福利、高级理财规划6个模块，且全部采用英文试卷。AFP资历考试每年举行3次，分别为3月的最后一个周六，7月的第一个周六和11月的最后一个周六。AFP资历考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午

10、考试3小时，合计6小时。.报考条件：报考者需求具有一定的财经知识和英语根底，而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的任务阅历。报考费用： 目前CFP国内培训与考试费用大约在1.5万至2.5万之间。 .3、金融风险管理师FRM Financial Risk Manager简介金融风险管理师FRM是针对金融风险管理领域的一种资历认证称号，该认证确定了专业风险管理人员应掌握的风险管理分析和决策的必要知识体系，由美国“全球风险协会GARP组织考试并颁发证书GARP是一个拥有来自超越130个国家3万多名会员的金融协会组织，主要由风险管理方面的专业人员、从业者和研讨者组成。自1997年开场，包

11、括中国的北京、上海、香港和台北，均设立了FRM认证考试考点；全球有来自3000余家机构包括全球各大金融机构、咨询公司和学术组织的6500余人获得了金融风险管理师正式认证。 .证书含金量FRM认证体系得到欧美跨国企业、监管机构及全球金融中心华尔街的认可，成为许多跨国机构风险管理部门的从业要求之一目前金融风险管理师的平均年薪已达15万元，经过FRM考证者被国内金融机构的认可度也越来越高。.考试内容、时间FRM进展全英文考试，考试只需一级，时间为5小时，全部是规范化试题，140道左右的多项选择题。每年11月中旬举行一次考试，在国内北京和上海设有考点。考试科目与权重: 第一部分 数量分析 (权重10%

12、) 第二部分 市场风险衡量与管理 (权重25%) 第三部分 信誉风险衡量与管理 (权重30%) 第四部分 营运风险与机构整体风险的管理 (权重25%) 第五部分 风险管理和投资管理 (权重10%) .考试认证要求: 分数线达标 GARP会员 在金融风险领域或其他相关领域，如贸易、投资管理、学术实际研讨、经济学、审计、风险咨询或风险技术至少两年任务阅历。 .报考条件：报考条件较为宽松，对报考者的学历、行业没有限制，在校大学生也可报考考试费用： 参与FRM认证考试的费用本钱较高，每次考试收费不低于500美圆，国内相关培训费用也动辄万元人民币 .4、保险精算师简介精算师 是运用精算方法和技术处理经济

13、问题的专业人士，是评价经济活动未来财务风险的专家，是集数学家、统计学家、经济学家和投资学家于一身的保险业高级人才。总之，精算师是同“未来不确定性打交道的，目的是为金融决策提供根据。精算师传统的任务领域为商业保险业，在此行业，精算师主要从事产品开发、责任预备金核算、利源分析及动态偿付才干测试等重要任务，确保保险监管机关的监管决策、保险公司的运营决策建立在科学根底之上。随着精算科学的开展和运用，精算师的任务领域逐渐扩展到社会保险、投资、人口分析、经济预测.职业前景精算师在世界各国都是一种抢手而诱人的职业，根据美国1999年的职业评级对250种职业进展的评定，精算师被评为最好的职业。有报道说，200

14、4年中国精算师的年收入在100万元人民币以上，而如今中国身价最高的精算师平安保险公司的Steven Mile，据估计，他的身价至少为每年300万元人民币。精算师被称为“金领中的金领。.当前情况我国精算师有宏大缺口由于中国保险业起步较晚以及其他历史缘由，精算、尤其是精算教育在我国长期处于空白，直到1987年，南开大学与北美精算学会建立精算学协作工程，才将精算教育系统地引入中国。在兴隆国家，精算师既是商业保险界的中心精英，又可在金融投资、咨询等众多领域担任要职。中国目前的现状是：精算师奇缺。截至2021年4月，我国共有“中国精算师172人、准精算师1001人，而专家预测，在未来几年内，中国市场约需

15、求精算师5000人.保险精算师的考试内容 首先必需掌握一些根底课程，如微积分、线性代数、概率论与数理统计、保险学和风险管理等。不仅如此，由于精算师所从事的是经济领域的职业，因此他们还必需有较高的经济学涵养，掌握会计、金融、经济学和计算机等科学。 .考题方式为规范试题和笔答题，考试采用学分制。考生经过全部共九门必考课程考试，获得270学分，可以获得准精算师考试合格证书；精算师高级课程考试设置十门课程共130学分，90学分必考学分，40学分选考学分。考生在经过全部课程的考试后，还需有专业训练要求，要请一名资深的中国精算师指点，在专业领域任务两年，并有一篇专业报告，经争辩合格后，方获得精算考试合格证

16、书。.报名及考试地点中央财经大学南开大学复旦大学武汉大学中山大学.5、注册会计师CPA证书 Certified Public Accountant 主考机构：中国注册会计师协会。 适宜人群：预备在国内从事会计职业的高级人才。 考试内容：会计、审计、财务本钱管理、经济法、税法。 考试费用：考试报名费10元，考务费55元/科。培训费用每科约300元点评：注册会计师考试成果合格后，具有2年以上从事独立审计业务任务实际阅历的人员，可恳求获得职业资历证书，方有权签署审计报告。因此，该证书是获得执业资历必不可少的敲门砖，很多企业在招聘中高级财会人员时，明确要求具有CPA证书。 .6、注册国际投资分析师CI

17、IA 简介 考试是由注册国际投资分析师协会ACIIA为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资历考试。经过CIIA考试的人员，假设拥有在财务分析，资产管理或投资等领域三年以上相关的任务阅历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。自CIIA考试于2001年正式推出以来，全球曾经有5000多人参与了终级考试，迄今为止，2800多名专业人士曾经获得CIIA称号。随着各个区域和国家/地域协会的推行，CIIA将会吸引更多的专业人员参考，并扩展其在国际范围内的影响；一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐构成。 .考试费用: 注册费为800元/人含一套指定教材 考试报名费为2500元

18、/卷 考试费用合计 ：800+2500*2= 5800 RMB (含教材) .7、财务顾问师RFC 简介 财务顾问师和我国目前提出的理财规划师相近，但财务顾问师RFC是被世界各国认可的具有很高知名度的认证体系。其主要职责是协助家庭和个人进展合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。目前全球有3000多人获得了国际认证财务顾问师协会的认证资历RFC，我国大陆的财务顾问师只需几十人，属于极短缺人才。财务顾问师由国际认证财务顾问师协会IARFC颁发IARFC资历证书。 .8、特许公认会计师ACCA证书 主考机构：特许公认会计师公会。适宜人群：预备出国进修或者预备进入大型跨国企业从事财务任务的人

19、员，需求有一定英语根底。考试内容：ACCA有14门考试科目，包括财务报表编制、财务信息与管理、公司法与商法、财务管理与控制、财务报告等。点评：ACCA证书在国际上得到广泛认可，被全球许多国家确定为法定的会计师资历，会员可从事审计、税务、破产执行及投资顾问等专业会计师的任务。同时，ACCA因其课程的全面性、完善性和综合性，而被誉为“财会专业的MBA课程。对希望就职跨国公司财务部门的人员来说，参与ACCA学习，可大大提高财会专业英语程度，熟知相关的国际会计准那么，并拥有优秀的财务背景和实务操作才干。 .9、特许财富管理师CWM 今年8月初，一个来自美国的金融职业资历认证特许财富管理师CWM首批学员

20、毕业。这批主要从银行、投资顾问公司和保险公司三大行业来的学员获得CWM后将有资历以独立理财顾问的身份，为客户的财务问题出谋划策。特许财富管理师被以为是美国外乡三大理财规划管理师之一。特许财富管理师CWM有别于先期进入中国的理财规划师CFP，它们之间采取的是不同的定位，在市场的推行上不会发生什么矛盾或者冲突。特许财富管理师主要是经过掌握与个人理财相关的各种不同的金融产品的特点和科学的理财方法，特许财富管理师为个人提供全方位的理财建议，根据客户的财富规模、收益目的、风险接受才干制定一套理财方案，根据金融市场的变化适时作出调整。目前在美国已有两万名金融人士获得此证书，他们主要分布在银行、保险、基金、

21、证券、会计、独立理财顾问等行业。 .10、国际注册内部审计师CIA证书 主考机构：国际内部审计师协会。适宜人群：报考CIA需具有学士或学士以上学位、中级及中级以上专业技术资历、注册会计师证书或非执业注册会计师证书。特定专业高校师生也可报名。考试内容：包括内部审计程序、内部审计技术、管理控制与信息技术、审计环境四个部分。点评：CIA得到世界各国普遍认可的内部审计职业认证。随着经济的快速开展，我国对高程度、专业化内部审计人员的需求越来越大。因此，经过CIA考试者往往备受用人单位的青睐。 .11、美国管理睬计师 (Certified Management Accountant, CMA) 资历认证

22、CMA考试是美国注册管理睬计师协会Institute of Management Accountants，IMA创建的专业资历，美国注册管理睬计师协会是从美国国家会计协会NAA派生出来的，已有103年的历史，是美国最大的会计师协会之一。IMA目前共有会员约11000人，主要分布在美国和加拿大及世界经济兴隆国家，CMA与AICPA是美国两个最主要、最权威的会计师资历，也是全球最权威的会计资历，国际上的会计准那么和管理规范，主要是以AICPA和CMA的为准。 .在中国由中国教育部考试中心组织进展考试。要参与CMA考试，须先恳求成为IMA普通会员，对于中国考生，可以经过IMA授权的中国培训机构的引荐恳求入会。经过四门考试后，他必需求符合IMA的规定的资历、品行及二年以上的任务阅历方可恳求注册成正式会员。 .报考条件:符合以下条件之一者均可报考CMA/CFM：1、持有学士学位(任何专业均可)；2、持有各国注册会计师CPA证书；3、大学高年级学生；4、能在一定时间内获得GRE或GMAT 考试50%分值的人士。考试费用:普通考生，每科目每次考试费用为