客户风险控制管理方案

1、客户风险控制管理方案为增加客户风险防范能力，提高客户货款回收管控水平，防止客户呆死坏帐的发生，避免或减少公司货款损失，特制定本方案。一、客户风险评估客户风险评估表序 号客 户 名 称初 始 分 值风险评估标准综合评分风 险 等 级备注货款逾期次数货款逾期时间货款逾期金额恶意/故意 投诉或退货综合评估（加分）逾 期 次数扣分/ 次分值逾 期 时 间 节 点 数扣分/ 节点分值逾期 金额 节点 数扣分/节 点分值次数扣 分 / 次分值财 务 状 况经 营 状 况企 业 信 誉企 业 规 模说明：1、每笔货款每逾期一次扣5分，若客户没有约定新的付款期，不再扣分，财务中心负责统计；2、每笔货款每逾期1

2、0天计一个逾期时间节点，每个逾期时间节点扣1分，不足10天按 10天计，财务中心负责统计；3、总逾期货款扣分规则，财务中心负责统计；（1）总逾期货款在5万元（含）以内的，每增加1万元计一个逾期金额节点，每个逾期 金额节点扣1分；（2）总逾期货款在10万元（含）以内的，每增加2万元计一个逾期金额节点，每个逾期 金额节点扣2分；（3）总逾期货款在20万元（含）以内的，每增加5万元计一个逾期金额节点，每个逾期 金额节点扣3分；（4）总逾期货款在30万元（含）以内的，每增加8万元计一个逾期金额节点，每个逾期 金额节点扣4分；（5）总逾期货款在50万元（含）以内的，每增加10万元计一个逾期金额节点，每个

3、逾 期金额节点扣5分；（6）总逾期货款超过50万元的，每增加10万元计一个逾期金额节点，每个逾期金额节点扣8分；4、每笔逾期货款在末全部付清之前，继续以逾期货款对客户进行风险评估；5、每次恶意/故意投诉或退货扣1分（是否为恶意/故意投诉或退货由解决方案部与品质 中心主导确认），品质中心负责提供数据；6、综合评估由市场中心负责评估，本项为加分项，分值区间1-10分，市场中心负责提供 数据；7、老客户初始分值为100分，新客户初始分值为80分；8、客户预付款或全款订单的接收须经财务中心签字确认后方可生效，现金出货的订单须 经财务中心签字确认后方可发货；9、风险等级低于三级（含）的客户及客户预付款订

4、单或现金出货订单须在订单系统里进 行注明；10、市场中心、仓储部、生产中心等相关部门根据客户风险等级，实施对应的风险管控措 施；11、未执行客户风险管控措施，因此而导致公司损失的，由责任部门或责任人承担全部责任，未造成损失的，视情节轻重处以责任人100-500元乐捐/次；12、客户风险管理由财务中心负责主导实施、监督检查和进行违规责任认定；13、带有*号的单元格为公式运算，所有运算中的小数位按四舍五入计。二、客户风险对应措施客户风险等级对应措施表级 别分值标准风险类 别风险管理措施风险评估频 率备注一级95分轻微风 险1、定期拜访客户，积极维护客户关系，增加客户业务量；2、优先接收客户订单，优

5、先安排生产和出货；3、给予客户政策上的优惠，建立长期合作关系；每3个月进 行一次级85分风险低1、积极维持客户关系，保持客户货款回收进度；2、正常跟进客户货款回收；3、正常接收客户订单，正常安排生产和出货；每2个月进 行一次级75分风险较 大1、密切关注客户付款进度，提高货款催收频次；2、所有订单预收30%订金（单批货款低于5000元，全款预付）；3、所有订单压缩30%的帐期（最低30天）；4、客户在制在库订单总量不得超过前一年度订单总量的10%（按金额）；5、关注客户财务情况和经营情况的变化；每月进行一 次四级N60分风险大1、对客户发出货款催收警告，加大货款催收频次和力度；2、所有订单全款预付；3、已生产未发货订单要求客户现金提货；4、市场中心高层介入货款回收；5、必要时催款小组介入货款回收；6、对客户信誉、财务情况、经营情况进行调查；每半个月进 行一次五级60分风险非 常大1、对客户发出司法催收警告；2、停止接收客户订单（或全款预付+25%货款回款）；3、已生产未发货订单要求客户现金提货；4、公司高层介入货款回收；5、