国家开放大学2021年1月《1046金融学》开放本科期末考试复习资料2

1、 国家开放大学2021年1月金融学 开放本科期末考试复习资料课程代号：1046（一）单项选择题（）是金融机构的传统功能，其对商品交易的顺利实现.货币支付与 清算和社会交易成本的节约具有重要 意义。C.支付结算服务（）是金融机构最基本的功能。C.融资和提供金融服务（）是商业银行最基本.最能反映 其经营活动特征的职能。B.信用中介（）又称违约风险，是指借款人不能按契约规定还本息而使债权人受 损的风险。A.信用风险“劣币驱逐良币”发生在（）货币制度。C.金银复本位制除了利率.货币供应量和贷款规 模以外，还可作为中介指标的是（）。D.汇率典型的金本位制是（）。D.金币 本位制（）。A.贷款费里德曼的货

2、币需求理论认为， 货币需求函数具有（）的特点。C.相对稳定费雪的交易方程式（MV=PT强调 货币的（）。C.交易职能各经济部门的金融活动及其彼此 间的平衡关系一般通过（）来反映。C. 资金流量表国际储备管理主要包括两个方 面，一个是规模管理，一个是（）。 A.结构管理国际货币基金组织的最高权力机 构是（）。A.理事会国民党统治时期，国民政府和四 大家族运用手中的权力建立了以（） 为核心的官僚资本金融机构体系。A.四行二局一库宏观审慎监管主要强调（）。C.对 系统性金融风险的监管货币层次划分的主要依据是（）。B.金融资产的流动性非金融企业负债的主要形式是货币均衡的实现具有（）的特点A.相对性货币

3、均衡的自发实现主要依靠（）。A.利率机制和金融市场货币在（）时执行流通手段职能。C.商品买卖货币政策操作指标是能够有效 准确实现的政策变量，应具有如下两 个特点（）。A.直接性和灵敏性货币政策可选择的操作指标主要 包括（）。D.准备金和基础货币货币政策诸目标之间在一定程度 上具有一致性关系的是（）。B.充分 就业与经济增长结合我国经济金融发展和加入世 界贸易组织后开放金融市场的需要， 中国人民银行将按照（）的基本步骤 推进利率市场化。D.先外币、后本币, 先贷款、后存款金融创新增强了货币供给的（）。 B.内生性金融机构适应经济发展需求最早 产生的功能是（）。支付结算服务金融深化表现为金融与经济

4、发展形成一种（）状态。A.良性循环金融市场要充分发挥功能需要一 定的外部和内部条件，下列属于外部条 件的选项是（）。A.充分的信息披露经济发展对金融起（）作用。B.决 定性经济货币化与经济商品化成（）。D.正比经济金融化的早期表现形式是（）。C.经济货币化经济全球化的先导和首要标志是（）。贸易一体化利率与资金需求存在（）相关关 系，即高利率增加了企业和个人借入 资金的成本，会（）资金需求。B.负; 抑制劣币驱逐良币规律发生在（）C. 金银复本位制劣币驱逐良币律发生在（）条件下。C.金银复本位制垄断货币发行权，是中央银行（） 职能的体现。A.发行的银行美元与黄金挂钩，其他国家的货币与美元挂钩是（

5、）的基本特点。C.布雷顿森林体系美元与黄金挂钩，其他国家货币 与美元挂钩是（）的特点。C.布雷顿 森林体系美元与黄金挂钩，其他国家货币 与美元挂钩是（）的特点。C.布雷顿森林体系目前，我国以下各种利率中不由 中央银行规定的是（）。A.银行间同业 拆借利率人民币汇率制度不断改革，自2005年以后，实行（）。B.有管理的浮 动汇率制度商业银行的（）是指形成商业银 行资产来源的业务。D.负债业务提供商业信用的债权人，为保证 自己对债务的索取权而掌握的一种书 面债权凭证被称为（）。D.商业票据投资者在持有证券期间各种现金 流的净现值等于0的贴现率又称（）。 C.持有期收益率我国出现的第一家现代商业银行

6、是（）。B.丽如银行我国目前采用的金融监管体制是（）。A.分业监管我国目前实行的中央银行体制属于（）。A.单一中央银行制下列（）不是货币市场的特点。B.筹资目的是满足投资性资金需要下列（）不属于对银行业监管的 内容。C.内幕交易监管下列（）不属于银行类金融机构。D.投资银行下列（）归类为中央银行资产业 务中的“其他资产业务”项。 A.待收 款项下列变量中（）属于典型的外生 变量。C.税率下列变量中不可作为货币政策中 介指标的金融变量是（）。D.再贴现利 率下列不属于金融创新范畴的选项是（）。A.金融效率创新下列不属于中央银行所履行的 “银行的银行”职能的是（）。A.提供经济信息服务等，有的有盈

7、余，有的有赤字，各部下列措施中，（）不是通货紧缩的 治理之策。D.通过反垄断政策控制哄 抬价格下列方程式中（）是马克思的货 币必要量公式。B.M=PQ/V下列关于人民币发行管理方面的 正确规定是（）。A.发行库保存发行基 金下列机构不属于世界银行集团的是（）C.国际清算银行下列金融工具中属于间接融资工 具的是（）。A.大额可转让定期存单下列金融工具中属于直接金融工 具的是（）。C.股票下列属于所有权凭证的金融工具是（）。A.股票下列属于中央银行资产项目的是（）。B.证券业务现代金融体系建立的基础是（）。D.A 和 B现代社会中，不同经济部门之间 的收入与支出并非每时每地恰巧相门之间主要通过（）

8、活动来实现平衡。A.金融现代信用活动的基础是（）。B.现 代经济中广泛存在着盈余和赤字单位信用的基本特征是（）。C.以偿 还为条件的价值单方面转移信用的基本特征是（）。C.以还本 付息为条件的借贷活动一般而言，通货膨胀的最直接原 因是（）D.货币供给过多一般情况下，度量通货膨胀的核 心指标是（）。B.居民消费价格指数一国国内经济可分为居民.非金 融企业.政府和金融机构四大经济主 体，资金盈余部门是（）。C.政府和 居民一国设立单独的中央银行机构， 使之全面行使中央银行职能，这种中 央银行制度称之为（）。D.单一中央银 行制以下不是实行准中央银行体制的 国家的是（）。D.葡萄牙银行与客户间的外汇

9、交易属于（）。A.零售市场由一国货币管理部门或中央银行 规定的利率是（）。B.官定利率有价证券的一级市场是指（） C. 证券发行市场有价证券的一级市场是指（） C. 证券发行市场在20世纪70年代，由于石油价 格上涨，导致许多西方发达国家产生 了通货膨胀。此类通货膨胀属于（）。 B.成本推动型通货膨胀在多种利率并存条件下，起决定 作用的利率是（）。B.基准利率在国际收支平衡表中，经常账户 最大的项目是（）。D.货物与服务在国内设立中央和地方两级相对 独立的中央银行机构且地方机构有较 大独立性的中央银行制度是（）。D.二 元式中央银行制度在货币政策目标的选择的争论 中，主张单一目标论的观点认为，

10、（） 应该作为货币政策的唯一目标。A.稳定物价在商业银行经营管理理论中，（） 不过分追求企业的短期收益最大化， 将长期的股东价值最大化作为管理目 标。D.价值管理理论在我国，企业与企业之间存在着 一种“三角债”现象，与之相关的信 用形式是（）D.商业信用在物价水平上涨的条件下，要保 持实际利率不变，应将名义利率（）。B.调高在下列控制经济中货币总量的各 个手段中，中央银行可以灵活操作的 市场性工具是（）。B.公开市场业务在下列商业银行四大类业务中， 属于中间业务的是（）。服务性业务在现代信用体系中，提供信息咨 询和征信服务的机构属于（）。B.信用 服务机构在以下金融资产中，流动性最强 的是（）

11、。B.现金在影响基础货币增减变动的因素 中，（）的影响最为主要。D.央行对商业银行的债权（再贴现）造成金融压制的原因之一是金融 市场落后，尤其是（）发育不全。B.资本市场中间汇率是指（）。D.买入汇率与 卖出汇率的平均数中央银行区别于普通商业银行的 最根本标志是（）。B.独享货币发行垄 断权中央银行是货币金融管理机关， 具有管理金融机构的职能。它在履行 国家的银行和银行的银行职能时，保 管政府.公共机构以及金融机构的存 款，这既是其主要的负债业务，也是 其资金的主要来源，中央银行属于（）。 A.存款性公司中央银行通过（）调节基础货币。 D.中央银行票据、回购等负债业务中央银行在其与商业银行的往

12、来 中，对商业银行的季度贷款额度附加 规定，否则中央银行便削减甚至停止 向商业银行提供再贷款，这种政策手 段称为（）。C.窗口指导作用力度最强的货币政策工具是（）。D.法定存款准备金率（二）多项选择题按照金融标的物的层次，金融市 场可分为（）。C.原生金融工具市场 D.衍生金融工具市场当代金融组织结构创新的体现是（）。B.金融业态不断创新；E.创设新 型金融机构根据费雪效应，下列说法正确的 是（）。A.名义利率高于预期通货膨胀 率时，实际利率为正；D.名义利率低 于预期通货膨胀率时，实际利率为负广义的金融市场包括（）。A.信贷 市场；B.资本市场；C.货币市场；D. 黄金市场；E.衍生金融工具

13、市场货币均衡实现的条件是（）。A.健 全的利率机制；E.发达的金融市场商业银行的负债业务是指形成银 行资金来源的业务，包括（） A.银行 资本业务；B.存款业务；D.其它负债 业务；E.借款业务商业银行风险管理集中在哪三个 方面（）？ B.风险识别；C.风险衡量； D.风险控制通货膨胀的社会经济效应包括（）。；B.强制储蓄效应；C.收入分 配效应；D.资产结构调整效应；E.恶 性通胀下的危机效应我国货币层次中准货币是指（）。B.定期存款；C.储蓄存款；D.外币存 款下列（）属于金融衍生工具的功 能。A.套期保值；B.价格发现；D.投 机套利下列各项中，属于货币政策操作 指标的是（）。B.基础货

14、币；C.利率； E.准备金下列关于非银行金融机构的理解 中正确的是（）。C.不以吸收存款为主 要资金来源；E.不直接参与存款货币 创造下列属于货币市场子市场的是（）。B.同业拆借市场；C.票据市场； D.国库券市场；E.回购协议市场下列属于金融结构分析指标的是（）。A.金融相关比率；B.金融构成 比率；C.金融工具比率；D.金融部门 比率；E.金融中介比率下列属于金融市场参与者的有（）0A.政府；B.金融机构；C.居民；D.企业；E.中央银行现代银行的形成途径主要包括 （）。A.由原有高利贷银行转变而来；C.直接组建股份制商业银行牙买加体系下汇率制度的特征表 现为（）。A.以浮动汇率为主导；C

15、.以 信用本位为基础；E.成员国一般可自 主决定其汇率安排以下（）是金融体系的基本要素。A.货币；B.汇率；C.信用；D.利率； E.金融工具以下对于利率描述正确的是（）。A.利率是利息额与本金之比；B.利率是衡量收益与风险的尺度；C.利率是 现代金融体系的基本要素；D.利率的高低会对借贷双方决策产生直接影 响；E.利率是政府调节社会经济金融活动的工具以下对于利率描述正确的是（）。A.利率是利息额与本金之比；B.利率是衡量收益与风险的尺度；C.利率是 现代金融体系的基本要素；D.利率的高低会对借贷双方决策产生直接影 响；E.利率是政府调节社会经济金融 活动的工具以下哪些是金融体系的基本要素 （

16、）。A.货币；B.汇率；C.信用；D.利率；E.金融工具以下属于证券投资技术分析的是（）0A.技术指标法；B.切线法；C.K线法；D.波浪法影响利率的风险包括（）。A.违约 风险；B.流动性风险；C.税收风险； D.购买力风险；E.汇率变动风险在下列描述中，属于资本市场特 点的是（）。A.交易工具的期限长；B. 筹资目的为满足投资性资金需要；C.筹资和交易规模大；E.收益具有不确 定性中央银行的贴现和放款业务主要包括（）。B.再贷款；C.再贴现（三）判断正确与错误1994年的金融体制改革以后，人 民银行将其证券、保险、银行监管职 责分别转交给了证监会、保监会、银 监会，其已不再有金融监管职责，

17、专 心制定与执行货币政策。（X）20世纪70年代以前，贸易一体化 是经济全球化的主要形式，此后表现为 金融全球化。（x）充分就业并不意味着消除失业， 即使社会提供工作机会与劳动力完全 均衡，仍可能存在结构性失业和摩擦 失业。（，）储蓄银行是以社员认缴的股金和 存款为主要负债.以向社员发放的贷 款为主要资产并为社员提供结算等中 间业务服务的合作性金融机构（X）从币材方面考察，最早的货币形 式是金属货币。（X）从货币发展的历史看，最早的货 币形式是金属货币。（X）从一个国家（地区）来看，所有 经济部门之间的金融活动构成了整个 金融体系。（X ）存款准备金政策通过增减商业银行资金成本来调控货币供应量

18、。（X ）大部分国家的法律规定，中央银 行不能直接在发行市场上购买国库 券。（，）大致而论，货币形式的演变是从 商品货币发展到信用货币。（X）当法定存款准备金率提高时，存款货币的派生将扩张。（X）当名义利率高于通货膨胀率时， 实际利率为负，我们称之为负利率。（X）独享货币发行垄断权是中央银行区别于商业银行的最初标志。（V）对任何国家来说，国际储备都涉 及两个方面：一是规模管理；二是结 构管理。（，）非银行金融机构的重要性体现在 其可以直接参与存款货币创造的功 能。（X）弗里德曼货币需求理论的突出特 点，在于强调持久收入对货币需求的 决定性作用，而弱化利率变量对货币 需求的影响。（，）管制利率具

19、有高度的行政干预和 和很强的法律约束力，发达的市场经 济国家也实行过利率管制。（V）广义货币量反映整个社会潜在的 购买能力。（X）合作金融机构具有强制性、民主 性和合作性的运作特点。（X）回购协议表面上是证券买卖，实 际上具有证券质押特征。（V）汇率是两国货币的兑换比率，也 是一种货币用另一种货币表示的价 格。（V）货币市场的重要性既体现在可以 满足政府和企业短期融资需求，又为 中央银行的宏观金融调控提供场所。（，）货币市场金融工具发行主体的信 用等级较高，只有具有高资信等级的 企业或机构才有资格进入货币市场来筹集短期资金。（，）性和收益性，因此利率较高(X)货币政策传导机制一般包括三个 基本

20、环节，在整个货币政策传导过程 中，金融市场发挥着极其重要的作用。（，）货币作为价值贮藏形式的最大优 势在于它的收益性。（X）金币本位制.金汇兑本位制和金 块本位制下主币可以自由铸造，辅币 限制铸造。（X）金融监管不是单纯的检查.监督. 处罚或纯技术的调查和评价，而是监 管当局在法定权限下的具体执法行为 和管理行为。（，）金融监管从对象上看，主要是对 商业银行.金融市场的监管，而对非银 行金融机构则不属于其范围。（X）金融总量是一国各经济主体对内金融活动的总和。（X ）可转让大额定期存单是金融创新 的典型，结合了定期存款的流动性和 活期存款的收益性。（X）可转让大额定期存单综合了流动历史上中国第

21、一家现代商业银行是中国通商银行。（X）劣币驱逐良币规律是在金银复本 位制这种“平行本位”条件下出现的 现象。（，）名义货币需求与实际货币需求的 区别在于是否剔除了物价的影响（，）欧洲货币市场是国际货币市场的 核心，利率优势是推动其不断发展的 动力。（，）欧洲货币市场是一种超越国界的 市场，是国际货币市场的核心。（，）全球银行业资本充足率监管标准 由巴塞尔委员会制定，1988年以来， 相继推出三个版本的“巴塞尔协议”（，）商品化和货币化程度越高，交换 关系就越复杂，货币适应范围就越小, 金融结构就越简单。（X）商业票据到期前，付款人或指定 银行确认票据记明事项，承诺票据到期付款并签名盖章的票据行

22、为就是贴 现。（X）商业票据的背书人对票据负有连带责任。（，）商业票据可以经债权人背书后流 通转让，发挥货币的职能，因而被称 为商业货币。（，）商业票据可以经债权人背书后流 通转让，能够发挥交换媒介职能，因 此也被称为商业货币。（，）商业信用属于直接融资而银行信用属于间接融资。（，）商业银行的经营原则，即“三性” 原则，是具有完全内在统一性的整体。（X）商业银行的资产业务是指形成商 业银行资金来源的业务。（X）商业银行经营的“三性原则”是 具有完全内在统一性的整体。（X）商业银行经营的风险性与赢利性 之间是负相关关系。（X）商业银行与其他金融机构的基本 区别在于商业银行是唯一吸收活期存款.开设

23、支票存款账户的金融中介机 构。（V）赊销是银行信用中的典型形态。（X）身处弱势有效市场意味着无法根 据股票历史价格信息获取利润。（V）世界上首次出现的国际货币制度 是布雷顿森林体系。（X）市盈率是反映股价高低的相对指 标，市盈率越高，股票的投资价值就 越大。（X）随着金融市场的发展和准入制度 的放宽，个人投资者也可以直接参与 货币市场交易。（X）提高工资和垄断价格引发的通货 膨胀称之为成本推进型通货膨胀（，）通常，资产的流动性和盈利性呈 正相关，资产的流动性越强，盈利也 越高。（X）通货-存款比率是指流通中的现 金与商业银行存款的比率。（，）通货紧缩会在长期内给消费者带来好处。（X）同业拆借市

24、场的拆借期限有隔夜、7天、14天、21天、1个月、2 个月、3个月、4个月、6个月、9个 月、1年等，其中最普遍的是隔夜拆借。（，）我国货币层次中的M0即现钞是指 商业银行的库存现金、居民手中的现 钞和企业单位的备用金。（X）狭义的表外业务是那些虽未列入 资产负债表，但同表内的资产业务或 负债业务关系密切的业务。（，）现代金融体系是一个高风险的组 织体系，需要政府的适度调控和合理 监管。（，）现代经济中国家信用的作用日益 增强，是由于国家的职能得到强化， 对宏观经济进行调节和控制的结果。（，）现代经济中盈余和赤字的普遍存相比将票据持有到期，商业票据 的持有者更倾向于在二级市场进行票 据转让，因

25、为这样可以获得更高的收 益。（X）牙买加体系规定黄金和美元不再 作为国际储备货币。（X）牙买加体系规定美元和黄金不再 作为国际储备货币。（X）牙买加体系规定美元同黄金挂 钩，其他国家货币同美元挂钩。（X）牙买加体系是布雷顿森林体系崩 溃以后形成的、沿用至今的国际货币 制度。（V）牙买加体系下的汇率制度是以黄 金一一美元为基础的、可调整的固定 汇率制。（X）衍生金融工具是指在传统的金融 工具基础上产生的新型交易工具，主 要有期货、期权、互换合约等，其价 值主要取决于工具本身的预期收益 率。（X）在，是导致信用关系无所不在的重要基础。（，）一般而言，货币供给内生性的增强，会提高中央银行调控货币供给的能力与效果。（X）一般而言，通货膨胀有利于债权 人而不利于债务人。（X）一般来说，金融结构越趋于简单 化，金融的功能就越强，金融发展的 水平也就越高。（X）一般来说，一国货币贬值，会使 出口商品的外币价格下跌，导致进口 商品价格上涨。（，）一定时期货币