Excel函数-财务函数

1、- PAGE 12 -白Excel函数扳应用教程：财务白函数碍1办.ACCRIN百T跋佰用途：败返回定期付息有霸价证券的应计利把息。靶懊语法：把ACCRINT翱(issue，白first_i扳nterest懊， settl疤ement，r版ate，par爱，freque盎ncy， ba暗sis)按昂参数：熬Issue为有昂价证券的发行日肮，First_哀interes百t是证券的起息奥日，Settl俺ement是证氨券的成交日(即邦发行日之后证券柏卖给购买者的日矮期)，Rate搬为有价证券的年岸息票利率，Pa澳r为有价证券的暗票面价值(如果埃省略par，函版数 ACCRI板NT将par看凹作$

2、1000)柏，Freque柏ncy为年付息邦次数(如果按年唉支付，freq懊uency =凹 1;按半年期癌支付，freq半uency =哎 2;按季支付靶，freque伴ncy = 4瓣)。班2败.ACCRIN安TM袄八用途：罢返回到期一次性癌付息有价证券的凹应计利息。巴爸语法：笆ACCRINT芭M(issue耙，maturi胺ty，rate笆， par，b案asis)爸唉参数：癌Issue为有蔼价证券的发行日芭，Maturi翱ty为有价证券靶的到期日，Ra佰te为有价证券蔼的年息票利率，岸Par为有价证袄券的票面价值，吧Basis为日扳计数基准类型(翱0 或省略时为瓣30/360，俺1为实

3、际天数/芭实际天数，2为把实际天数/36凹0，3为实际天半数/365，4懊为欧洲30/3斑60)。摆3斑.AMORDE碍GRC柏爱用途：扳返回每个会计期奥间的折旧值。笆败语法：耙AMORDEG绊RC(cost懊，date_p扮urchase笆d，first笆_period埃，salvag扮e，perio拜d，rate，拔basis)哎搬参数：俺Cost为资产哎原值，Date耙_purcha鞍sed为购入资把产的日期，Fi碍rst_per岸iod为第一个癌期间结束时的日扒期，Salva拔ge为资产在使袄用寿命结束时的啊残值，Peri按od是期间，R爸ate为折旧率稗，Basis是隘所使用的年基准

4、矮(0 或省略时矮为360 天，艾1为实际天数，岸3为一年365办天，4为一年 板360天)。佰4熬.AMORLI把NC版百用途：氨返回每个会计期拔间的折旧值，该敖函数为法国会计扳系统提供。如果傲某项资产是在会碍计期间内购入的颁，则按线性折旧靶法计算。奥挨语法：澳AMORLIN叭C(cost，拜date_pu昂rchased阿，first_翱period，霸salvage案，period靶，rate，b坝asis)吧翱参数：翱Date_pu岸rchased背为购入资产的日挨期，First爱_period般为第一个期间结吧束时的日期，S瓣alvage为拔资产在使用寿命翱结束时的残值，败Perio

5、d为笆期间，Rate安为折旧率，Ba艾sis为所使用坝的年基准(0 芭或省略时为36矮0 天，1为实懊际天数，3为一敖年365天，4胺为一年 360把天)。邦5拌.COUPDA阿YBS蔼案用途：扒返回当前付息期安内截止到成交日罢的天数。蔼俺语法：翱COUPDAY哎BS(sett版lement，俺maturit爱y，frequ柏ency，ba伴sis)斑坝参数：白Settlem傲ent是证券的白成交日(即发行般日之后证券卖给袄购买者的日期)伴，Maturi霸ty为有价证券傲的到期日，Fr斑equency艾为年付息次数(八如果按年支付，盎frequen稗cy=1;按半俺年期支付，fr埃equenc

6、y拜=2;按季支付芭，freque芭ncy=4)，跋Basis为日扒计数基准类型(叭0或省略为30芭/360，1为唉实际天数/实际拌天数，2为实际般天数/360，癌3为实际天数 罢/365，4为拔欧洲30/36拔0)。版6班.COUPDA斑YS爱袄用途：百返回成交日所在班的付息期的天数柏。瓣澳语法：罢COUPDAY柏S(settl啊ement，m百aturity氨，freque拌ncy，bas背is)翱摆参数：安Settlem霸ent是证券的白成交日(即发行跋日之后证券卖给按购买者的日期)疤，Maturi爱ty为有价证券熬的到期日(即有吧价证券有效期截俺止时的日期)，哎Frequen跋cy为年

7、付息次霸数(如果按年支班付，frequ柏ency=1;板按半年期支付，拜frequen罢cy=2;按季安支付，freq啊uency=4百)，Basis佰为日计数基准类伴型(0或省略为碍30/360，昂1为实际天数/哀实际天数，2为颁实际天数/36百0，3为实际天癌数 /365，啊4为欧洲30/矮360)。白7岸.COUPDA败YSNC疤百用途：半返回从成交日到唉下一付息日之间八的天数。颁澳语法：俺COUPDAY拜SNC(set爱tlement白，maturi绊ty，freq扮uency，b疤asis)八盎参数：吧Settlem埃ent是证券的半成交日，Mat颁urity为有耙价证券的到期日昂，

8、Freque唉ncy为年付息袄次数(如果按年捌支付，freq把uency=1邦;按半年期支付笆，freque岸ncy=2;按芭季支付，fre佰quency=般4)，Basi案s为日计数基准疤类型(0或省略摆为 30/36扒0，1为实际天拌数/实际天数，版2为实际天数/板360，3为实阿际天数/365拌，4为欧洲30肮/360)。稗8背.COUPNU白M吧百用途：肮返回成交日和到盎期日之间的利息般应付次数，向上矮取整到最近的整啊数。皑班语法：板COUPNUM坝(settle笆ment，ma搬turity，鞍frequen敖cy，basi版s)参数：同上柏9澳.COUPPC耙D八熬用途：般返回成交

9、日之前案的上一付息日的疤日期。疤埃语法：办COUPPCD拔(settle熬ment，ma扳turity，唉frequen挨cy，basi爸s)参数：同上靶10扳.CUMIPM笆T吧版用途：挨返回一笔贷款在靶给定的star癌t-perio暗d到end-p氨eriod期间瓣累计偿还的利息耙数额。扒澳语法：邦CUMIPMT皑(rate，n百per，pv，傲start_p安eriod，e唉nd_peri安od，type癌)白芭参数：氨Rate为利率挨，Nper为总蔼付款期数，Pv绊为现值，Sta稗rt_peri按od为计算中的斑首期(付款期数叭从1开始计数)白，End_pe霸riod为计算岸中的末期，

10、Ty罢pe为付款时间肮类型(0(零)拜为期末付款，1爱为期初付款)。澳11懊.CUMPRI俺NC办靶用途：背返回一笔贷款在搬给定的star拔t-perio阿d到end-p叭eriod期间班累计偿还的本金白数额。半岸语法：肮CUMPRIN般C(rate，罢nper，pv埃，start_癌period，挨end_per颁iod，typ颁e)熬斑参数：啊Rate为利率疤，Nper为总板付款期数，Pv阿为现值，Sta办rt_peri阿od为计算中的埃首期(付款期数癌从1开始计数)艾，End_pe佰riod为计算耙中的末期，Ty按pe为付款时间皑类型(0(零)奥为期末付款，1把为期初付款)。12.DB哀

11、霸用途：澳使用固定余额递哀减法，计算一笔胺资产在给定期间岸内的折旧值。翱哀语法：颁DB(cost摆，salvag袄e，life，瓣period，疤month)俺癌参数：叭Cost为资产背原值，Salv扳age为资产在啊折旧期末的价值跋(也称为资产残绊值)，Life百为折旧期限(有奥时也称作资产的胺使用寿命)，P板eriod为需疤要计算折旧值的靶期间。Peri阿od必须使用与扳life相同的案单位，Mont奥h为第一年的月艾份数(省略时假敖设为12)。13.DDB盎绊用途：扒使用双倍余额递隘减法或其他指定埃方法，计算一笔拔资产在给定期间胺内的折旧值。霸霸语法：阿DDB(cos案t，salva啊g

12、e，life俺，period昂，factor八)斑皑参数：般Cost为资产佰原值，Salv安age为资产在袄折旧期末的价值癌(也称为资产残疤值)，Life叭为折旧期限(有爸时也称作资产的摆使用寿命)，P霸eriod为需啊要计算折旧值的袄期间。Peri扳od必须使用与鞍life相同的邦单位，Fact百or为余额递减拔速率(如果fa靶ctor省略，班则假设为2)。14.DISC板班用途：按返回有价证券的蔼贴现率。瓣昂语法：柏DISC(se矮ttlemen岸t，matur坝ity，pr，俺redempt哎ion，bas白is)矮案参数：颁Settlem拜ent是证券的凹成交日(即在发爸行日之后，证券

13、板卖给购买者的日疤期)，Matu爱rity为有价疤证券的到期日，斑Pr为面值$1扳00的有价证券氨的价格，Red背emption般为面值$100胺的有价证券的清拜偿价值，Bas笆is为日计数基阿准类型(0或省隘略为 30/3芭60，1为实际挨天数/实际天数矮，2为实际天数斑/360，3为奥实际天数/36俺5，4为欧洲3鞍0/360)。佰15败.DOLLAR靶DE懊邦用途：版将按分数表示的凹价格转换为按小巴数表示的价格，凹如证券价格，转阿换为小数表示的笆数字。拔埃语法：百DOLLARD皑E(fract把ional_d耙ollar，f班raction靶)哎拜参数：八Fractio跋nal_dol捌

14、lar以分数表搬示的数字，Fr阿action分唉数中的分母(整般数)。霸16版.DOLLAR笆FR奥板用途：伴将按小数表示的般价格转换为按分瓣数表示的价格。盎坝语法：岸DOLLARF瓣R(decim佰al_doll啊ar，frac胺tion)坝拔参数：按Decimal瓣_dollar熬为小数，Fra半ction分数凹中的分母(整数般)。澳17岸.DURATI佰ON吧盎用途：背返回假设面值$扳100的定期付吧息有价证券的修跋正期限。期限定扒义为一系列现金半流现值的加权平暗均值，用于计量半债券价格对于收拔益率变化的敏感哎程度。懊巴语法：霸DURATIO案N(settl百ement，m搬aturit

15、y鞍，coupon败yld，fre版quency，拜basis)扮耙参数：懊Settlem伴ent是证券的拜成交日，Mat哎urity为有爱价证券的到期日扒，Coupon隘为有价证券的年般息票利率，Yl吧d 为有价证券盎的年收益率，F班requenc拜y为年付息次数凹(如果按年支付暗，freque唉ncy=1;按埃半年期支付，f捌requenc案y=2;按季支颁付，frequ翱ency=4)霸，Basis日伴计数基准类型(按0或省略为30半/360，1为搬实际天数/实际般天数，2为实际碍天数/360，坝3为实际天数 蔼/365，4为绊欧洲30/36爸0)。扮18耙.EFFECT白败用途：昂利用

16、给定的名义案年利率和一年中矮的复利期次，计邦算实际年利率。埃熬语法：颁EFFECT(奥nominal败_rate，n扮pery)斑案参数：挨Nominal霸_rate为名稗义利率，Npe百ry为每年的复芭利期数。19.FV爸芭用途：岸基于固定利率及澳等额分期付款方凹式，返回某项投耙资的未来值。阿捌语法：昂FV(rate爱，nper，p败mt，pv，t罢ype)岸背参数：凹Rate为各期百利率，Nper澳为总投资期(即班该项投资的付款背期总数)，Pm皑t为各期所应支跋付的金额，Pv伴为现值(即从该唉项投资开始计算靶时已经入帐的款瓣项，或一系列未拜来付款的当前值拌的累积和，也称叭为本金)，Ty袄p

17、e为数字0或安1(0为期末，叭1为期初)。皑20昂.FVSCHE袄DULE半哀用途：坝基于一系列复利般返回本金的未来颁值，用于计算某八项投资在变动或疤可调利率下的未背来值。哎搬语法：板FVSCHED扳ULE(pri半ncipal，奥schedul百e)摆柏参数：癌Princip版al为现值，S版chedule安为利率数组。凹21败.INTRAT柏E半安用途：霸返回一次性付息胺证券的利率。挨办语法：颁INTRATE安(settle傲ment，ma白turity，唉investm哎ent，red隘emption傲，basis)艾奥参数：隘Settlem巴ent是证券的隘成交日，Mat斑urity为

18、有案价证券的到期日敖，Invest耙ment为有价案证券的投资额，翱Redempt癌ion为有价证蔼券到期时的清偿罢价值，Basi坝s日计数基准类瓣型(0或省略为碍30/360，艾1为实际天数/爱实际天数，2为氨实际天数 /3矮60，3为实际吧天数/365，胺4为欧洲30/瓣360)。22.IPMT氨跋用途：澳基于固定利率及艾等额分期付款方版式，返回投资或敖贷款在某一给定笆期限内的利息偿八还额。叭靶语法：鞍IPMT(ra搬te，per，办nper，pv扳，fv，typ暗e)跋敖参数：板Rate为各期佰利率，Per用捌于计算其利息数稗额的期数(1到哎nper之间)瓣，Nper为总哎投资期，Pv为

19、唉现值(本金)，稗Fv为未来值(罢最后一次付款后哀的现金余额。如胺果省略fv，则胺假设其值为零)跋，Type指定百各期的付款时间矮是在期初还是期鞍末(0为期末，跋1为期初)。23.IRR扒阿用途：岸返回由数值代表班的一组现金流的爸内部收益率。懊岸语法：板IRR(val澳ues，gue哎ss)暗颁参数：扳values为捌数组或单元格的懊引用，包含用来邦计算返回的内部氨收益率的数字。斑Guess 为拜对函数IRR计奥算结果的估计值捌。白24澳.ISPMT艾霸用途：袄计算特定投资期唉内要支付的利息皑。啊扳语法：办ISPMT(r氨ate，per敖，nper，p扒v)胺霸参数：肮Rate为投资俺的利率，

20、Per班为要计算利息的傲期数(在1到n扳per之间)，笆Nper为投资俺的总支付期数，蔼Pv为投资的当伴前值(对于贷款稗来说pv为贷款搬数额)。斑25颁.MDURAT矮ION癌俺用途：盎返回假设面值$叭100的有价证埃券的Macau岸ley修正期限挨。拜跋语法：吧MDURATI俺ON(sett伴lement，翱maturit案y，coupo袄n，yld，f哀requenc半y，basis隘)哎斑参数：啊Settlem版ent是证券的埃成交日，Mat笆urity为有矮价证券的到期日碍，Coupon爱为有价证券的年佰息票利率，Yl罢d 为有价证券跋的年收益率，F罢requenc盎y为年付息次数伴(

21、如果按年支付瓣，freque肮ncy=1;按白半年期支付，f案requenc吧y=2;按季支蔼付，frequ奥ency=4)斑，Basis日芭计数基准类型(霸0或省略为30般/360，1为埃实际天数/实际案天数，2为实际俺天数/360，昂3为实际天数 唉/365，4为奥欧洲30/36邦0)。26.MIRR百摆用途：奥返回某一期限内碍现金流的修正内笆部收益率。吧袄语法：霸MIRR(va跋lues，fi叭nance_r捌ate，rei摆nvest_r埃ate)熬背参数：澳values为拜一个数组或对包班含数字的单元格叭的引用(代表着爱各期的一系列支哀出及收入，其中碍必须至少包含一昂个正值和一个负败

22、值，才能计算修袄正后的内部收益皑率)，Fina暗nce_rat靶e为现金流中使案用的资金支付的靶利率，Rein白vest_ra啊te为将现金流版再投资的收益率办。版27敖.NOMINA靶L爱颁用途：隘基于给定的实际扮利率和年复利期靶数，返回名义年绊利率。按鞍语法：霸NOMINAL凹(effect阿_rate，n啊pery)懊斑参数：鞍Effect_百rate为实际胺利率，Nper凹y为每年的复利笆期数。28.NPER邦巴用途：办基于固定利率及巴等额分期付款方袄式，返回某项投罢资(或贷款)的拜总期数。敖艾语法：袄NPER(ra鞍te，pmt，搬pv，fv，t柏ype)芭绊参数：瓣Rate为各期版

23、利率，Pmt为叭各期所应支付的绊金额，Pv为现佰值(本金)，F袄v为未来值(即瓣最后一次付款后傲希望得到的现金傲余额)，Typ袄e可以指定各期啊的付款时间是在百期初还是期末(蔼0为期末，1为笆期初)。29.NPV巴安用途：靶通过使用贴现率碍以及一系列未来拔支出(负值)和班收入(正值)，佰返回一项投资的扒净现值。隘捌语法：板NPV(rat耙e，value半1，value埃2，.)昂岸参数：耙Rate为某一傲期间的贴现率，摆value1，般value2，叭.为1到2办9个参数，代表搬支出及收入。叭30翱.ODDFPR稗ICE耙哀用途：哎返回首期付息日奥不固定的面值$伴100的有价证熬券的价格。芭八

24、语法：斑ODDFPRI澳CE(sett绊lement，艾maturit拌y，issue伴，first_鞍coupon，拔rate，yl跋d，redem芭ption，f盎requenc俺y，basis阿)傲芭参数：奥Settlem埃ent为证券的唉成交日，Mat袄urity为有邦价证券的到期日碍，Issue为挨有价证券的发行般日，First背_coupon板为有价证券的首案期付息日，Ra扒te为有价证券叭的利率，Yld班为有价证券的年坝收益率，Red伴emption敖为面值$100凹的有价证券的清般偿价值，Fre俺quency为颁年付息次数(如背果按年支付，f颁requenc绊y=1;按半年艾期

25、支付，fre案quency=俺2;按季支付，罢frequen隘cy=4)，B埃asis为日计奥数基准类型(0氨或省略为30/扳360，1为实巴际天数/实际天氨数，2为实际天挨数/360，3背为实际天数 /阿365，4为欧瓣洲30/360氨)。巴31埃.ODDFYI蔼ELD啊啊用途：靶返回首期付息日白不固定的有价证八券(长期或短期袄)的收益率。巴拌语法：凹ODDFYIE哎LD(sett袄lement，袄maturit唉y，issue罢，first_拔coupon，敖rate，pr俺，redemp白tion，fr斑equency靶，basis)皑岸参数：胺Settlem把ent是证券的伴成交日，M

26、at哎urity为有笆价证券的到期日芭，Issue为安有价证券的发行哎日，First傲_coupon阿为有价证券的首耙期付息日，Ra背te为有价证券佰的利率，Pr为袄有价证券的价格斑，Redemp搬tion为面值碍$100的有价鞍证券的清偿价值暗，Freque案ncy为年付息捌次数(按年支付拌，freque癌ncy=1;按皑半年期支付，f笆requenc斑y=2;按季支昂付，frequ摆ency=4)搬，Basis为袄日计数基准类型巴(0或省略为3搬0/360，1拌为实际天数/实佰际天数，2为实昂际天数/360唉，3为实际天数把 /365，4盎为欧洲30/3埃60)。案32安.ODDLPR稗I

27、CE案肮用途：疤返回末期付息日版不固定的面值$暗100的有价证坝券(长期或短期傲)的价格。邦疤语法：隘ODDLPRI伴CE(sett背lement，伴maturit胺y，last_班interes隘t，rate，般yld，red案emption把，freque版ncy，bas艾is)蔼哀参数：把Settlem傲ent为有价证矮券的成交日，M霸aturity肮为有价证券的到爸期日，Last跋_intere隘st为有价证券岸的末期付息日，熬Rate为有价盎证券的利率，Y蔼ld为有价证券版的年收益率，R白edempti爱on为面值$1把00的有价证券隘的清偿价值，F暗requenc摆y为年付息次数昂

28、(如果按年支付澳，freque颁ncy=1;按艾半年期支付，f碍requenc傲y=2;按季支颁付，frequ绊ency=4)扒，Basis为氨日计数基准类型鞍(0或省略为3把0/360，1叭为实际天数/实隘际天数，2为实捌际天数/360暗，3为实际天数颁/365，4为吧欧洲30/36败0)。爸33八.ODDLYI斑ELD蔼袄用途：昂返回末期付息日板不固定的有价证搬券(长期或短期袄)的收益率。按碍语法：哎ODDLYIE跋LD(sett拔lement，白maturit扮y，last_拔interes摆t，rate，搬pr，rede板mption，捌frequen艾cy，basi稗s)稗拔参数：拌

29、Settlem熬ent是证券的败成交日，Mat胺urity为有坝价证券的到期日唉，Last_i扒nterest挨为有价证券的末摆期付息日，Ra俺te为有价证券哀的利率，Pr为跋有价证券的价格颁，Redemp摆tion为面值百$100的有价矮证券的清偿价值靶，Freque氨ncy为年付息摆次数 (如果按疤年支付，fre搬quency=敖1;按半年期支氨付，frequ吧ency=2;摆按季支付，fr瓣equency鞍=4)，Bas熬is为日计数基俺准类型(0 或摆省略为30/3阿60，1为实际败天数/实际天数疤，2为实际天数案/360，3为拌实际天数/36阿5，4为欧洲3瓣0/360)。34.PM

30、T罢皑用途：拌基于固定利率及挨等额分期付款方皑式，返回贷款的坝每期付款额。拜昂语法：白PMT(rat哎e，nper，啊pv，fv，t版ype)案矮参数：版Rate贷款利鞍率，Nper该啊项贷款的付款总斑数，Pv为现值爸(也称为本金)绊，Fv为未来值懊(或最后一次付隘款后希望得到的肮现金余额)，T斑ype指定各期霸的付款时间是在半期初还是期末(盎1为期初。0为挨期末)。35.PPMT哀稗用途：俺基于固定利率及澳等额分期付款方扳式，返回投资在败某一给定期间内懊的本金偿还额。拔邦语法：唉PPMT(ra把te，per，俺nper，pv疤，fv，typ癌e)笆安参数：柏Rate为各期埃利率，Per用肮于

31、计算其本金数绊额的期数(介于搬1到nper之艾间)，Nper摆为总投资期(该唉项投资的付款期办总数)，Pv为坝现值(也称为本白金)，Fv为未摆来值，Type澳指定各期的付款胺时间是在期初还袄是期末(1为期八初。0为期末)阿。巴36拔.PRICE按岸用途：笆返回定期付息的版面值$100的板有价证券的价格案。伴把语法：按PRICE(s霸ettleme翱nt，matu澳rity，ra蔼te，yld，柏redempt巴ion，fre皑quency，扳basis)办蔼参数：稗Settlem斑ent是证券的奥成交日，Mat哎urity为有肮价证券的到期日懊，Rate为有白价证券的年息票把利率，Yld为熬有

32、价证券的年收袄益率，Rede八mption为颁面值$100的捌有价证券的清偿爱价值，Freq拜uency为年吧付息次数(如果爸按年支付，fr摆equency啊=1; 按半年袄期支付，fre八quency=袄2;按季支付，笆frequen笆cy=4)，B班asis为日计蔼数基准类型(0办或省略为30/皑360，1为实百际天数/实际天败数，2为实际天班数/360，3班为实际天数/3把65，4为欧洲傲30/360)懊。癌37叭.PRICED败ISC拔埃用途：矮返回折价发行的肮面值$100的懊有价证券的价格碍。暗碍语法：皑PRICEDI拔SC(sett瓣lement，熬maturit哎y，disco拔

33、unt，red案emption埃，basis)办搬参数：凹Settlem板ent是证券的昂成交日，Mat凹urity为有巴价证券的到期日安，Discou按nt为有价证券懊的贴现率，Re奥demptio把n为面值$10佰0的有价证券的皑清偿价值，Ba佰sis为日计数班基准类型(0或笆省略为30/3袄60，1为实际癌天数/实际天数翱，2为实际天数袄/360，3为岸实际天数/36拜5，4为欧洲3瓣0/360)。挨38唉.PRICEM敖AT坝昂用途：扒返回到期付息的翱面值$100的哎有价证券的价格坝。昂斑语法：埃PRICEMA哎T(settl摆ement，m皑aturity扒，issue，隘rate，

34、yl隘d，basis吧)俺癌参数：皑Settlem拜ent为证券的暗成交日，Mat奥urity为有芭价证券的到期日败，Issue为唉有价证券的发行肮日(以时间序列挨号表示)，Ra肮te为有价证券办在发行日的利率拔，Yld为有价袄证券的年收益率扳，Basis为佰日计数基准类型啊(0或省略为3柏0/360，1蔼为实际天数/实把际天数，2为实艾际天数/360爸，3为实际天数案/365，4为扒欧洲30/36胺0)。39.PV八埃用途：唉返回投资的现值案(即一系列未来案付款的当前值的般累积和)，如借蔼入方的借入款即拜为贷出方贷款的暗现值。半埃语法：扮PV(rate翱，nper，p哎mt，fv，t捌ype

35、)扮昂参数：岸Rate为各期背利率，Nper傲为总投资(或贷哎款)期数，Pm隘t为各期所应支俺付的金额，Fv靶为未来值，Ty蔼pe指定各期的搬付款时间是在期拔初还是期末(1扒为期初。0为期爸末)。40.RATE拔敖用途：敖返回年金的各期伴利率。函数RA拔TE通过迭代法鞍计算得出，并且百可能无解或有多阿个解。扳傲语法：疤RATE(np昂er，pmt，笆pv，fv，t澳ype，gue碍ss)唉拔参数：阿Nper为总投坝资期(即该项投背资的付款期总数胺)，Pmt为各隘期付款额，Pv稗为现值(本金)败，Fv为未来值笆，Type指定摆各期的付款时间隘是在期初还是期瓣末(1为期初。邦0为期末)。阿41肮.

36、RECEIV懊ED颁拜用途：吧返回一次性付息矮的有价证券到期败收回的金额。挨斑语法：胺RECEIVE矮D(settl昂ement，m皑aturity拔，invest爸ment，di邦scount，班basis)哎拌参数：奥Settlem拔ent为证券的叭成交日，Mat矮urity为有百价证券的到期日吧，Invest稗ment为有价盎证券的投资额，岸Discoun跋t为有价证券的伴贴现率，Bas笆is为日计数基按准类型(0或省艾略为30/36斑0，1为实际天疤数/实际天数，搬2为实际天数/捌360，3为实哀际天数/365敖，4为欧洲30搬/360)。42.SLN半挨用途：鞍返回某项资产在蔼一个期

37、间中的线蔼性折旧值。跋鞍语法：啊SLN(cos哎t，salva澳ge，life霸)半按参数：暗Cost为资产邦原值，Salv办age为资产在捌折旧期末的价值叭(也称为资产残办值)，Life背为折旧期限(有安时也称作资产的鞍使用寿命)。43.SYD靶拔用途：斑返回某项资产按盎年限总和折旧法柏计算的指定期间安的折旧值。案伴语法：耙SYD(cos氨t，salva稗ge，life背，per)笆巴参数：艾Cost为资产白原值，Salv翱age为资产在伴折旧期末的价值捌(也称为资产残斑值)，Life扒为折旧期限(有颁时也称作资产的叭使用寿命)，P把er为期间(单敖位与life相办同)。埃44坝.TBILL

38、E拜Q搬坝用途：懊返回国库券的等耙效收益率。哎颁语法：唉TBILLEQ艾(settle百ment，ma叭turity，扮discoun隘t)稗捌参数：叭Settlem癌ent为国库券邦的成交日(即在扮发行日之后，国跋库券卖给购买者埃的日期)，Ma伴turity为岸国库券的到期日办，Discou背nt为国库券的安贴现率。啊45扳.TBILLP埃RICE敖般用途：哎返回面值$10俺0的国库券的价鞍格。癌芭语法：稗TBILLPR扒ICE(set岸tlement隘，maturi跋ty，disc败ount)坝板参数：摆Settlem袄ent为国库券白的成交日，Ma傲turity为半国库券的到期日傲，Di

39、scou柏nt为国库券的稗贴现率。败46爱.TBILLY扒IELD爱半用途：笆返回国库券的收挨益率。啊伴语法：笆TBILLYI叭ELD(set唉tlement碍，maturi挨ty，pr)稗矮参数：暗Settlem懊ent为国库券啊的成交日，Ma稗turity为傲国库券的到期日捌，Pr为面值$柏100的国库券啊的价格。47.VDB昂岸用途：懊使用双倍余额递盎减法或其他指定敖的方法，返回指笆定的任何期间内哀(包括部分期间袄)的资产折旧值鞍。袄耙语法：懊VDB(cos癌t，salva俺ge，life唉，start_柏period，靶end_per罢iod，fac拔tor，no_靶switch)坝板参数：蔼Cost为资产般原值，Salv绊age为资产在挨折旧期末的价值安(也称为资产残鞍值)，Life板为折旧期限(有办时也称作资产的背使用寿命)，S安tart_pe百riod为进行瓣折旧计算的起始袄期间，End_稗period为暗进行折旧计算的把截止期间。48.XIRR拜皑用途：盎返回一组现金流懊的内部收益率，昂这些现金流不一鞍定定期发生。若安要计算一组定期耙现金