金融公司业务流程

1、金融公司业务流程篇一：投资业务流程及操作完整版投资业务流程及操作一、投资方式:股权投资（合资合营），债权投资（资产抵押。1、合资合营按实际投资比例划分股份（甲方的实际资金到位，乙方的实际资 产评估），各自应得实际利润按股份比例分配。2、债权投资:投资方收益为收取年固定回报率形式，借债方须以资产作抵押 /.二、投资对象：高成长性的中小型企业；项目优良的房地产企业；以高新技术改造传统产业的项目；技术领先，具有自有知识产权，未来产品市场前景广阔，处于“种子期”、 “导入期”或“扩张期”的项目。三、投资领域：机电一体化、电子信息、计算机领域、新材料、能源交通、环保节能、旅 游、现代农业、新型建材、林业

2、、化工、医疗设备、房地产、基础设施、生物制 药工程、黄金采选、粉丝加工等高新技术产业。四、投资业务流程与内部操作：投资业务流程是投资业务开展的基础，业务流程的设计关系到投资项目的 运作效益和投资的风险控制水平的高低。主要操作分以下七个阶段。（一）接洽项目1、提供咨询：由综合业务部业务接待主动向客户介绍、传递相关投资信息， 说明本公司资金投放意向、投资的对象、条件、额度、期限、回报率等有关规定， 洽谈、沟通、探讨投资项目的可能性,交流投资相关资料。2、资格条件初审：主要包括法人名称、性质、所属行业、企业简介、经营年限、经营情况、财务状况、法人代表及主要管理人员的品行素质和 专业技术水平、投资金额

3、和期限、投资回报率、借债方资产抵押、投资项目的政 府批准文件、项目可行性报告等。（二）项目审定1、综合业务部初步立项，确定项目经理和协理责任人，负责对项目进行调 研评估！2、项目经理根据投资合作人提供的可行性研究报告，分类该项目所属行业， 确认投资规模、投资回收期和回报率是否可行！3、项目实地考察：针对具体项目提出调研提纲，有计划地展开考察调查， 进一步分析产品方案、市场预测、投资估算、财务评价等。评估该项目的可行性、 效益性、安全性，分析投资的风险点以及投资后的主要风险因素和防范措施。4、评价报告：评价报告一般由客户评价、项目评估、投资回收期和回报率 等组成。评价报告要求内容详细、数据准确、

4、及时完整，字迹端正、清楚，要素 齐全、准确无误。阐明是否同意投资的倾向性意见，提出是否正式立项的书面报 告。5、项目经理、协理责任人、业务部主任详细分析评估调查报告，做出初步 结论，并签署意见。（三）项目评审项目经理写出调查评估报告，交综合业务部主任审核。对审核同意的项目， 连同所有资料交风险控制部审核。风险控制部应在资料审查期派人前往实地进一 步核实项目运作情况，确认项目的真实性和可行性，并签署意见。签署意见为同意的项目，交总经理审核批准。总经理 认为需要集体研究审批的项目，提呈评审委员会集体研究审批。评审委员会由 项目经理、综合业务部主任、风险控制部主任、财务总监、总经理组成。根据项 目经

5、理提供的投资项目调查评价报告和相关资料，集体进行评审。从公司的利益 出发，审查投资项目的技术、经济和商业可行性，分析申报项目的主要风险点及 风险规避和防范措施。依据该笔业务预计给公司带来的效益和风险，决定是否批 准该笔投资业务。对审批结论为不同意的，由项目经理通知对方，并做好解释工 作；审批结论为续议的，由项目经理和协理责任人办理续议事项；审批结论为同 意的，登记项目集体研究审批登记簿，并由参加人员签署明确意见。（四）进行尽职调查公司总经理或评审委员会初审通过做出立项决定后，公司成立项目调研小 组。调研小组由总经理助理、综合业务部、风险控制部、有关专家组成，全面、 深入的制订调研提纲和工作计划

6、进度。业务部告知借债方，与其商定考察事宜， 组织安排赴用款单位实地考察研究、论证。1、重点在财务、经营效益上进行评估和分析。包括：投资估算、生产规模、 工艺技术、产品成本、市场预测、投资回收期和回报率。2、考察调研、评估标准（1）属国家规定的高新技术领域；（2）有实际研究或生产行为；（3）产品市场前景好，己形成或能迅速形成产业化规模；（4）良好的财务管理体系及合理的资金需求；（5）产权明晰，知识产权明确；（6）具有可持续发展的竞争优势；（7）具有开放先进的管理理念，团结协调的高素质管理团队和五年以上明 确的商业运行计划；（8）项目承担单位或合作者简况（成立时间、地点、注册资本、主营业务、 近年业绩等）；（9）项目提出的背景和意义；（10）项目可行性分析；（11）环境保护；（12）市场潜力与市场占有策略；（13）管理机制；（14）财务与经济效益分析；（15）投资环境评价（政治、人文及社会环境）；（16）风险因素及对策（技术、市场、管理、财务、政策等）；（17）撤出途径的预测及方案设计；（18）项目评估结论和投资。3、在调研期间向有关专家及主管部门咨询，如确有必要，可委托专业技术 咨询或调查机构进行专项评估。4、在调研期，如出现未预料情况应及时向公司领导汇报，讨论并提出相应工作建议。篇二：“金融+供应链”业务操作流程宁夏中海物流有限公司“金