滨江金耀广场贷款项目集合资金信托计划

1、.PAGE ：.；PAGE 12天津北方国投滨江金耀广场贷款工程集合资金信托方案 为了充分发扬信托的职能和作用，吸纳社会闲置资金，实现社会资源的合理配置，根据、及其他相关法律、法规的规定，天津北方国际信托投资股份以下简称北方信托利用在金融、投资领域的人才、信息及管理优势，经充分调研和详细论证，推出了风险较低、收益良好的滨江金耀广场工程集合资金信托方案以下简称本信托方案，使中小投资人从天津市商业的快速安康开展中直接受害。 释义 在本方案书中除非文义另有明确所指，以下词语具有以下含义： 委托人：指本方案书的委托主体，限于中华人民共和国境内具有完全民事行为才干的自然人、法人及依法成立的其他组织。 受

2、托人：指天津北方国际信托投资股份。 受害人：指委托人指定的在本信托中享有信托受害权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。 本信托：指根据本方案书与相应的信托合同设立的滨江金耀广场贷款工程集合资金信托。 信托财富：指委托人设立信托时交付给受托人的资金以及受托人管理、运用、处分信托财富而获得的财富。 信托资金：指根据本方案书和信托合同，委托人设立信托时交付给受托人的资金。 信托方案资金：指信托方案成立日本信托方案项下信托资金的总和。 信托净收益：指受托人管理、运用和处分信托财富获得的收益，在扣除信托费用、应交纳的税费及对第三人的负债后的剩余部分。 信托受害权：指受害人获得信托净收益的权益。 借款人

3、：指天津滨江金耀广场。 信托文件：指本信托方案书、资金信托合同和信托财富管理运用风险声明书。 一、信托方案称号 滨江金耀广场贷款工程集合资金信托方案。 二、信托方案目的 经过本信托方案的实施，由北方信托将多个委托人的信托资金集合起来，发扬规模运营优势，主要向天津金耀广场发放贷款，经过专业化的管理和运用实现信托财富的稳定增值。 三、信托方案规模 本信托方案规模不超越人民币6000万元。 四、信托方案期限 本信托方案期限三年，自本信托方案成立之日起计算。 五、参与本信托方案的条件和方式 一 委托人的资历 委托人应是中华人民共和国境内具有完全民事行为才干的自然人、法人或依法成立的其他组织以下统称“委

4、托人。 二对信托资金的要求 1、参与本信托方案的资金该当是委托人合法一切的资金，并需为人民币资金。 2、参与本信托方案的资金应不低于人民币5万元，并需为人民币1万元的整数倍。 三参与方式 委托人须在受托人指定的网点交付信托资金，签署信托合同，参与本信托方案。 四约定期 本信托方案约定期为7天，期间在受托人营业地点及其指定的网点(周日不休)接受委托人认购约定登记，并将遵照“时间优先、数额优先的原那么。 五发行期： 本信托方案发行期为26天。 1、约定委托人参与期：约定委托人可在发行期的前三天，在受托人指定的网点交款，并办理参与本方案的相关手续。 2、普通委托人参与期：假设约定委托人参与期内筹集的

5、资金没有到达6000万元，符合条件的普通委托人可在约定委托人参与期后的发行期内，直接在受托人指定的网点交款，并办理参与本方案的相关手续。 六、信托方案的成立 一信托方案的成立 满足以下条件之一且受托人与天津滨江金耀广场签署的借款合同生效，本信托方案成立： 1、信托方案项下信托合同的份数到达法定要求； 2、信托方案项下的信托资金总和到达6000万元人民币； 3、信托方案发行期终了。 受托人将与借款人在满足上述三个条件之一后的5个任务日内签署借款合同。 二信托资金在信托方案成立前产生的利息计算及其分配 信托资金在受托人收到日至本信托方案成立日期间产生的利息按中国人民银行规定的人民币活期存款利率计算

6、，由受托人在本信托方案成立之日起满一年后的第一次信托净收益分配时支付给受害人。 七、信托方案资金的运用 受托人将把本信托方案资金主要以贷款方式发放给天津滨江金耀广场。提早收回的贷款及利息，将由受托人以存放银行、同业拆放、债券投资等稳健的方式进展运作。 一借款人及借款工程根本情况 1、借款人根本情况 借款人天津滨江金耀广场由天津金耀集团和天津滨江集团共同出资设立，注册资本2.8亿元人民币。运营商业百货并投资酒店、文娱、餐饮等效力工程，是为消费者提供一站式购物、休闲旅游效力的超大综合性商贸休闲工程。该工程坐落于和平区南门外大街与南马路交口东侧，建筑面积约18万平方米。 2、借款工程主要特点 1政府

7、支持。该超大型综合商业工程的出现，将进一步提高天津市的商业程度，有利于加速构成天津市大流通、大商贸的经济格局，因此不断得到有关指点和部门的大力支持。 2商业概念领先，管理程度较高，运营前景良好，还款风险小。为消费者提供一站式消费是大型商业开展的主流趋势，滨江金耀广场在天津市率先引进“shopping mall的概念，为消费者提供购物、酒店、休闲文娱等效力；其中，商场部分已从2003年1月16日开场试营业，酒店等投资工程将于2003年下半年陆续投入运营。 借款人的股东之一滨江集团在商业运营管理方面有丰富的阅历和较高的程度，借款人将借助滨江集团的商业管理优势，并大力引进其他知名管理品牌，如：引进美

8、国第一家会员制俱乐部连锁店普尔斯马特超市；与北京亚飞汽车连锁总店协作共建大型汽车超市；并引进天津文娱业的胜利典范东方之珠管理方式，打造独具特征的酒店文娱新笼统。 商业工程的现金流量普通较高，有富余的现金流来归还贷款。 3地理位置优越：该工程位于天津市中心商业区，周围有许多中高档的住宅小区工程，蕴含着宏大的消费潜力；附近还有服装街、食品街、旅馆街和鼓楼及正在建立中的铜锣湾广场、万达商业广场等商业设备，广场周围环绕三条通衢大道，天津市地铁二号线也将经过此处，交通便利，道路通畅，一个崭新的商圈正在构成，随着工程的完善，将吸引越来越多的客流量。 4股东背景深沉。借款人的两个股东金耀集团和滨江集团都是天

9、津市的大型企业，资本雄厚，信誉卓著，具有很强的影响力。 天津金耀集团是2001年10月经天津市委、市政府同意成立，市政府授权对国有资产依法进展运营、管理和监视的国有独资企业，实行方案单列，是天津市重点支持的十四家大型企业集团之一。 金耀集团公司注册资本8.4亿元，目前总资产达40亿元，在国内拥有全资、控股、参股企业近40家，其中经过控股天津药业集团进而控股天津药业股份A股上市公司。 金耀集团以消费运营皮质激素类药物及制剂、氨基酸类原料药和大输液产品为主，是亚洲最大的皮质激素类药物消费基地。在积极开展主导产业现代医药和生物技术的同时，金耀集团也开场向商业领域进军，与滨江集团合资组建了滨江金耀广场

10、，并控股51%。 近十年来，金耀集团主要经济目的坚持年增长20%以上，综合经济目的位于全国同行业前列，先后荣获全国“五一劳动奖状、中国企业管理出色奉献奖、全国质量管理先进企业等数十项荣誉称号。“十五期间，金耀集团要建成具有国际竞争规模的跨行业、跨地域、跨国界的特大型企业集团，方案实现总资产和销售收入双100亿元，年利润6亿元，利税10亿元。 天津滨江集团是1997年12月8日正式挂牌运营的商业企业集团，注册资本3.6亿元，为和平区区属企业。公司在2001年9月被列入天津市重点支持的大型企业集团。 滨江集团2002年完成销售收入31亿元，销售程度进入全国大型商业企业集团前15强，其下辖的滨江商厦

11、和滨江购物中心是天津市商业企业中表现较为突出的两家企业。 二贷款主要事项 1、贷款用途 天津滨江金耀广场将把此笔贷款资金用于支付工程款，详细包括酒店工程工程、汽车广场工程工程、商场工程工程、公建工程工程。 2、贷款期限： 贷款期限三年，自受托人与借款人签署的借款合同生效日始。 3、贷款利率 ： 贷款年利率为5.58%。 4、贷款利息支付： 借款人每3个月支付贷款利息。 5、贷款本金归还 ： 贷款本金在贷款期限届满之前返还。 6、还款资金来源： 主要还款资金来源为借款人的营业收入和投资收益；借款人的收入缺乏以归还贷款时，将由保证人归还。 7、贷款担保： 天津金耀集团和天津滨江集团将为借款人归还借

12、款本息提供连带责任保证担保。 三提早收回的贷款和贷款利息收入在年度信托收益分配前的运作： 受托人将遵照平安性、流动性和效益性的原那么，将到期前提早收回的贷款及利息经过存放银行、同业拆借、债券投资等方式进展运作，争取实现信托财富的稳定增值。 八、信托方案的管理 一信托财富的独立性管理 1、受托人将按照的有关规定，将信托财富与受托人一切的财富以下简称固有财富和受托人管理的其他信托财富严厉区分。信托财富与固有财富和受托人管理的其他信托财富分别管理、分别记账。 2、本信托方案已开立公用银行账户，并将单独记账、单独核算。 二信托业务的专业化管理 受托人业已制定了一整套全面系统、真实可行的信托业务内部控制

13、制度，并建立了完善科学的部门体系，努力保证信托财富的有效增值。 1、投资风险的决策管理 为了最大限制降低风险，保证投资人的利益，北方信托成立了业务决策委员会，其详细职能是：决议投资原那么、投资方向、投资战略；确定投资组合的总体目的和总体方案；提出法律、政策风险、利率风险、证券投资风险等详细意见；提出防备和化解上述风险的控制措施。 2、信托业务操作管理 北方信托根据信托业务的需求设置了不同的部门和岗位，以实现各部门、岗位间的相互监视和制衡。本信托的资金运用主要由业务开展总部担任，其主要职责为拟定信托方案资金运用方案，经业务决策委员会同意后实施；按信托文件规定运作信托方案资金，并对资金拨付等发布指

14、令；追踪工程进展情况等；而本信托的资金托管主要由天津北信财务咨询公司担任，其主要职责为：为信托方案建立会计账户和信托账户； 执行业务开展总部的指令；实施信托方案收益分配方案； 平安保管信托方案资金；合同管理；信息披露；发现业务开展总部的指令违反信托合同规定时，有权回绝执行该指令，并向业务决策委员会报告。 业务开展总部、托管公司在业务上独立于公司的其他部门，其任务人员不与公司其他业务部门相互兼职，详细业务信息不与公司的其他业务部门共享。 3、内部稽核管理 为及早发现问题及时处理，做到防微杜渐、将风险防患于未然，受托人设稽核监察部 ，详细担任公司日常风险管理；监视与核对业务部门及相关部门对于风险控

15、制制度的执行情况； 针对业务过程中异常情况做出预警并及时报告。 三信托财富的专人管理 本信托方案的日常运作主要由受托人的以下信托经理担任： 包立杰：北方信托业务开展总部副总经理。 初宁：北方信托业务开展总部工程经理。 四受托人对本信托财富的管理运用权限 鉴于本信托的集合性质，委托人委托受托人对信托财富进展管理和运用。同时，在不违背信托目的，且以公平的市场价钱进展买卖的情况下，受托人可以将本信托项下的信托财富与受托人管理的其他信托财富或受托人的固有财富进展买卖。 九、信托方案的风险及对策 一 本信托方案存在的主要风险 1、信誉风险 本信托方案借款人的偿债才干将直接影响本信托的收益。 2、利率风险

16、 本信托贷款参照中国人民银行规定的同期同档银行贷款利率发放。假设中国人民银行上调同期银行贷款利率程度，将改动委托人对信托资金时机本钱的考量。 3、管理风险 在信托资金的管理运用过程中，存在由于信托经理或受托人的管理和知识程度有限、获取的信息不完备等缘由致使信托财富蒙受一定损失的能够。 4、其他风险 除以上提示的风险外，本信托不排除其他因政治、经济、自然灾祸等不可抗力对信托财富产生影响的能够。 二本信托方案风险之对策 1、信誉风险之对策 为了有效躲避信誉风险，本信托贷款由借款人的股东天津金耀集团和天津滨江集团提供连带责任保证担保。 2、利率风险之对策 目前我国国内货币供应充足，即使进展利率市场化

17、改革，市场利率上升的能够性不大，委托人的信托资金时机本钱大幅扬升的能够性较小。 3、管理风险之对策 受托人将严厉遵照信托合同的商定，以平安性为首要原那么运作信托资金，在年度信托收益分配前收取的贷款利息收入，将不被用于股票市场等高风险的投资领域。同时，受托人将从制定科学的人事管理制度和人员培训制度等多个角度和层次，不断提高信托经理人的职业素质和程度，最大限制地防止管理风险的发生。 十、信托费用 一信托费用的种类 1、受托人管理佣金：北方信托按照信托方案资金的1%的年费率按季每3个月计提佣金。 2、因处置信托事务所支出的其他费用简称信托管理费用，包括但不限于以下各项： 1文件或账册制造、印刷费用；

18、 2信息披露费用； 3代理机构手续费、效力费、证券买卖手续费； 4信托方案推介费用； 5审计费、律师费等费用； 6信托终止清算时所发生费用； 7按照国家有关规定可以列入的其他费用。 二不列入信托费用的工程 受托人因违背信托合同导致的费用支出或信托财富的损失，以及处置与信托事务无关的事项发生的费用不列入信托费用。 十一、信托税费 受害人和受托人应就其各自的所得按照有关法律规定另行依法纳税。该当以信托财富承当的税费，按照法律、行政法规和国家有关部门的规定办理。 十二、信托收益及其分配 一信托收益的构成： 本信托方案的信托收益主要由两部分组成：1、信托贷款所得的利息收入； 2、提早收回的贷款和贷款利

19、息收入在年度信托收益分配前进展稳健型投资所得收益。 二 信托净收益的归属和分配 信托净收益指信托收益在扣除信托费用、应交纳的税费及对第三人的负债后的剩余部分。 1、本信托方案项下的信托净收益归属全体受害人。 2、本信托方案项下的每一受害人按照其信托合同项下的信托资金占本信托方案资金的比例，享有信托净收益。 三估计净收益率 估计净收益率=信托净收益/信托方案资金*100% 估计每年收益率为4.3%。 四信托净收益的支付 信托净收益以货币方式发放，每年支付一次。第一次信托净收益发放时间为本信托成立满一年后的第11至20个任务日，第二次信托净收益发放时间为本信托成立满二年后的第11至20个任务日，第

20、三次信托净收益的发放将信托终止后随信托财富的返还一并进展。 十三、信托受害权转让 1、在本信托方案成立三个月后，受害人可转让其享有的信托受害权。 2、受害人转让信托受害权，应持资金信托合同复印件、信托受害权转让恳求书和有效身份证件与受让人共同到受托人处办理转让登记手续。未到受托人处办理转让登记手续的，受托人仍将信托合同商定的受害人视为信托受害人。 3、受害人转让信托受害权，转让人和受让人该当按照转让信托受害权金额的0.1%分别向受托人交纳转让手续费。 十四、信息披露 一信息披露的方式 本信托将按照有关规定，以以下方式进展信息披露： 1、受托人营业场所存放备查； 2、在受托人网址/nitic上公告； 3、委托人、受害人来函索取后邮寄方式递送。 二信息披露的内容及时间 1、信托方案清算报告 北方信托应在信托方案终止后十个任务日内编制信托财富分配的清算报告并公告。 2、 暂时报告与公告 在信托方案存续期内，假设发生能够对信托受害人权益产生艰苦影响的事项时，北方信托应在知道暂时事项发生之日起十个任务日内作暂时披露。 十五、信托终止与清算 一信托