非结算性同业存款协议建设银行标准版

1、编号:非结算性同业存款协议甲方：中国建设银行股份有限公司乙方:甲 方：中国建设银行股份有限公司法定代表人 （负责人）： 住所地：邮政编码：联系人：电话及传真：乙 方：法定代表人（负责人）：住所地：邮政编码：联系人：电话及传真：为明确和规范甲乙双方的权利和义务，确保非结算性同业存款业务的顺利开展，根据中华人民共和国现行有关法律法规，经双方协商一致，在平等、自愿的基础上签署本协议。第一条释义在本协议中，除上下文另有规定外，下列用语应当具有如下含义：（一）非结算性同业存款业务：指甲、乙双方之间开展的非结算用途的同业资金存入 和存出业务。（二）存入方：指甲乙双方中每笔非结算性同业存款业务吸收同业存款资

2、金的一方。（三）存出方：指甲乙双方中每笔非结算性同业存款业务提供同业存款资金的一方。（四）双方：在具体业务中受本协议约束的双方当事人，包括协议签署主体方以及各 自委托办理具体业务的分支机构。（五）一方：指双方中的任何一方。（六）法律法规：指在中华人民共和国境内具有法律效力的任何宪法性规定、条约、 公约、法律、行政法规、地方性法规、部门规章、命令、通知、规则、条例及规定。第二条 协议的适用业务适用双方在签署本协议之后办理的非结算性同业存款业务适用于本协议。除中国法律法规要求或双方另有约定，双方在签署本协议之前办理的非结算性同业存款业务不适用于本协 议。本协议适用于甲方存入口存出非结算性同业存款业

3、务，适用于人民币外币业务。机构适用双方在本协议框架内可委托各自分支机构办理本协议约定业务的具体操作事项。双方委托的分支机构有权行使本协议项下的权利，履行规定义务，并有权就本协议项下纠纷按 照本协议约定的争议解决方式启动相关程序。第三条声明与保证协议一方（含其委托的分支机构） 在签署本协议及补充协议 （如有）时向另一方做出 以下声明与保证，且各项声明与保证视为在签订补充协议时及在每笔业务办理日重复做出：（一）系合法成立并有效存续。（二）有权并已获得充分和必要的授权签署本协议，开展本协议约定的业务，并履 行其在本协议下的义务，上述行为不违反任何适用于其的法律法规、公司章程与协议。（三）已取得签署和

4、履行本协议所需的政府机关、监管机构的同意（如适用）。（四）签署本协议的人员和办理本协议项下具体业务的人员，均已获得充分和必要的授权。上述行为不违反任何适用于其的法律法规、公司章程与协议。（五）无持续存在任何违约事件或潜在违约事件，也不会因其签署本协议或履行本协议而发生该等事件。（六）基于自身独立利益开展本协议项下的业务，具备独立评估业务风险的能力，能够对业务中涉及的法律、财务、会计等事项自行评估，充分认识并愿意承担业务风险。（七）交易双方在本协议的补充协议（如有）中约定的其他声明与保证事项。第四条业务事项双方或各自分支机构可在本协议框架下开展非结算性同业存款业务。每笔业务的金额、币种、期限、利

5、率、计息规则、账户等由双方协商确定，并由双方或双方委托的分支机构 在逐笔签订的纸质非结算性同业存款确认单或通过大额支付系统逐笔发送的非结算 性同业存款确认单查询查复报文（以下简称“存款确认单”，具体格式和内容详见附件）中载明确认。若选择通过大额支付系统发送查询查复报文，应首先由存入方或其分支机构通过大额支付系统向存出方或其分支机构逐笔发送交易信息查询报文，如交易信息查询报文超过单 笔查询查复报文查询内容控制字数的，可拆分为若干个查询报文进行发送，每个查询报文 所载内容开篇应注明“交易编号为 *存放报文1/2/3”。存出方或其分支机构收到存入方 或其分支机构的查询报文后，应及时通过大额支付系统回

6、复存入方或其分支机构发送的所 有查询报文，所有查复报文应按照统一格式进行回复。逐笔签订的纸质存款确认单或通过大额支付系统逐笔发送的存款确认单报文是本协议 的组成部分，与本协议具有同等法律效力。存款确认单一经签订，双方应按照本协议和存 款确认单约定办理存款手续。本协议、存款确认单、存款证实书共同构成单笔业务的完整要件。第五条 资金来源存出方根据本协议约定存放于存入方的非结算同业存款为其合法来源的资金。第六条结息方式本协议项下的同业存款自存款起息日起计息，可从下列方式中选择结息方式，具体方式在每笔业务的存款确认单中约定。（一）到期一次性还本付息。存款到期后，存入方于到期当日将存出方全额本金及利息划

7、入存出方指定账户。（二）按季结息。结息日为每季末月的某日，在存款确认单中约定。付息日为结息日次日，存入方将应付利息划入存出方指定账户。如存款到期日或支取日为非结息日，则存 入方应将剩余利息随全额本金一次性支付至存出方指定账户。如到期日为法定节假日，存入方可顺延至节假日后第一个银行工作日支付，顺延期间仍按双方约定的原存款利率计息，计息天数延至实际付息日止。如该日存入方未按上述约定归还，则从该日起按逾期罚息利率计算利息，罚息利率在存款确认单中约定。第七条 税费甲乙双方应各自承担其在本协议及存款确认单项下应交纳的税费。根据法律法规的规定或税务机关、外汇管理机关等国家机关的命令或要求，存入方有义务代扣

8、代缴存出方承担的税费（包括利息税、行政规费等）的，存入方有权从存出方在存入方的任何存款中 或存入方应付给存出方的任何款项中代扣代缴，且存入方应根据有关规定在合理期限内书 面通知存出方并向存出方提供扣缴凭证。甲乙双方应各自承担其在本协议及存款确认单项下应交纳的手续费和其他费用。未经协议或存款确认单约定，存入方不得从存出方本息中扣收手续费和其他费用。第八条 提前支取规定除协议另有约定外，甲乙双方就非结算性同业存款提前支取事宜可协商从下列方式中选择执行，具体方式在存款确认单中明确。（一）存出方承诺不提前支取同业存款。（二）存出方有权全部提前支取在存入方的非结算用途存放同业款项。全部提前支取款项自存入

9、日至支取日的利息，按照双方在存款确认单中约定的提前支取利率计息。（三）存出方有权部分或全部提前支取在存入方的非结算用途存放同业款项。部分或全部提前支取的款项自存入日至支取日的利息，按照双方在存款确认单中约定的提前支取利率计息，未提前支取部分的款项仍按照约定的原存款利率计息。第九条挂失处理如存出方的非结算性同业存款证实书或存单遗失、毁损，按照存入方业务管理要求向存入方申请挂失。存入方出具挂失凭证，挂失即时生效。第十条双方权利和义务（一）存出方的权利和义务1,按照存入方要求提供账户开立及存款业务所需的相关资料。.按本协议及存款确认单约定，按时将存款资金拨付至其在存入方的账户中。.存款手续办妥后有权

10、从存入方取得存款证实书，存款证实书不得作为质押的权利凭证。存出方以存款证实书换取存单的，须经本协议存出方签署主体向存入方签署主体出具书面意见后，双方分支机构方可办理。4,业务存续期间有权查询存出资金情况，了解存入方必要的经营情况以确保存款资金安全。5,有权按本协议及存款确认单约定取得同业存款本金和利息。.存出方因法律法规、监管规定变化或者监管部门要求，不能履行本协议的，有权终 止或依据法律法规、监管规定变化或监管部门要求变更本协议，因此种原因造成存入方损 失的，存出方不承担责任。.法律法规及本协议规定的其他义务。（二）存入方的权利和义务.有权要求存出方按照监管及本行规定提供账户开立及存款业务所

11、需的相关资料。.按本协议及存款确认单的约定，在存款起息日为存出方办妥存款手续，并出具存款 证实书。存出方以存款证实书换取存单的，须经本协议存出方签署主体向存入方签署主体出具书面意见后，双方分支机构方可办理。.为存出方提供存款资金查询服务。.如实向存出方提供本机构必要的业务经营、风险管理、风险事件处置（如有）等情 况。.按本协议及存款确认单约定向存出方足额支付存款本金和利息，并确保存款本息按存款确认单约定路径划回至存出方帐户。.如存入方发生合并、分立、减资、股权转让、对外投资、实质性增加债券融资、重 大资产和债权转让以及其他可能对存入方的偿债能力产生不利影响的事项，须及时通知存 出方。.存入方对

12、非结算同业存款资金的使用须符合国家法律法规及相关监管政策、制度的规定。.法律法规及本协议规定的其他义务。第十一条反洗钱甲乙双方应履行反洗钱、反恐怖融资和制裁合规方面的法律法规和监管要求，建立健 全洗钱、恐怖融资和制裁合规风险管理体系，建立并有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，确保资金使用不涉及洗钱、恐怖融资、制裁违规或其他违法犯罪活动，共同推进 反洗钱和反恐怖融资的合作，就本协议项下的交易为对方调查涉嫌洗钱、恐怖融资或其他 违法犯罪活动提供必要协助。本协议项下的业务交易双方应为其从自对方获得的与反洗钱和反恐怖融资相关的信息严格保密。一方在协议期间被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁

13、名单或制裁范围，和/或一方业务涉嫌洗钱和恐怖融资、核武器扩散、国内/国际制裁违规或其他违法犯罪活动，另一方有权中止或拒绝办理本协议约定范围内相关业务。第十二条 违约责任（一）因一方的违约行为造成本协议及协议项下存款确认单对应的一笔存款业务不能履行或者不能完全履行的，视为对本协议的整体违约，由违约的一方承担违约责任。守约 方有权单方面提前终止本协议或具体存款业务，并可要求违约方赔偿损失，但仅限于直接损失。（二）存出方违反本协议或存款确认单约定调整或终止本协议项下非结算性同业存款业务额度或期限的，存入方有权要求存出方承担违约责任，同时，存入方有权要求 存出方赔偿其损失，但赔偿金额最高不超过存出方已

14、收取的该笔业务利息收入。（三）存入方违反本协议约定或发生存出方认为可能危及存出方债权的情形（包括但不限于存入方（被）申请破产、控股股东或实际控制人变更或重大资产转让、涉及重大法律纠纷、逃避债务、评级短期内急剧下调），存出方有权停止向存入方存入非结算性同业存款，亦有权全部或部分提前支取存出方在存入方的非结算性同业存款款项，提前支取部分 仍按约定的原存款利率计息。（四）存入方未能按协议约定及时足额向存出方支付本金和利息，则应自逾期之日起，就拖欠款项按存款确认单约定的罚息利率及拖欠期间的实际天数向存出方支付罚息。存出 方有权扣划存入方在存出方及存出方其他机构开立的账户内的款项用以清偿存入方在本协议项

15、下对存出方所负的全部或部分债务。账户币种与存出方业务计价货币不同的，按扣收时存出方适用的外汇牌价汇率折算。（五）本协议效力存续期间，如发生政治、经济、金融、法律或其他方面的重大变故，继续履行合同将会对甲方或乙方或对甲、乙双方的业务状况、财务状况等产生实质性的不利影响，双方可协商暂缓或终止本协议，任何一方均不承担违约责任。（六）如出现不可抗力、第三方电力供应、网络通讯问题或司法机关冻结、扣划等行为的，导致存入方无法按照存出方要求提前支取、汇划或支付相关存款的，存入方不承担任何违约责任。第十三条 转让未经另一方事先书面同意，一方不得转让本协议下任何权利或义务。第十四条 不放弃权利一方未行使、迟延行

16、使或部分行使本协议下的任何权利，不应被视为放弃该权利。第十五条协议变更和终止本协议生效后，任何一方不得单方变更或解除本协议，如需变更和解除本协议，应经双方协商一致并达成书面补充协议。未达成有关变更和解除的书面协议前，本协议依然有效（如国家有关同业存款政策调整导致本协议必须变更或解除的除外）。第十六条 争议解决本协议受中华人民共和国法律管辖并依中华人民共和国法律解释。双方同意本协议项下的任何争议应首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的，任何一方可提交存出方所在地法院诉讼。口双方不能协商解决的，应提交 仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为 J仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具

17、有约束力，仲裁费和律师 费由败诉方承担。在协商、诉讼或仲裁期间，本协议不涉及争议部分的条款仍须履行。第十七条保密责任甲乙双方应严格履行保密义务。除甲、乙双方同意对外公开披露或法律法规另有规 定、有权机关另有要求的情况外，不得对外泄露双方协议信息及因为履行本协议而从对方 获取的各种资料、数据、业务需求及其他机密文件和重要信息。保密期限为自本协议签署 之日起伍年。双方于本协议项下承担的保密义务不因本协议的终止而终止。第十八条法律效力本协议自双方法定代表人（负责人）或授权代理人签字或盖章并加盖公章之日（即 签约日）起生效。在不违反法律法规的前提下，甲乙双方可另行对本协议有关条款进行特 别约定或对本协

18、议未尽事事宜进行补充约定。补充协议与本协议具有同等法律效力。本协 议壹式 肆 份，甲、乙双方各执 贰 份，具有同等法律效力。甲方：中国建设银行股份有限公司法定代表人（负责人）或授权代理人：（签字或盖章）年 月 日乙方:法定代表人（负责人）或授权代理人:（签字或盖章） 年月日附件：非结算性同业存款确认单（纸质模版）根据 与中国建设银行股份有限公司签署的 非结算性同业存款协议（编号：），为进一步确定具体业务内容， 经双方协商一致，在共同遵守上述协议的基础上签订本确认单：存出方：（公章）负责人或授权代理人：（签字或盖章）存入方：（公章）负责人或授权代理人：（签字或盖章）10交易日期确认单编号存出方存

19、入方存出方到期收款账户户名：存出方在存入方的非 结算性同业存款账户户名：账号：账号：开户行：开户行：大额支付行号：大额支付行号：资金回收清算路径 （外币）清算方式：境内境外开户行 SWIFT CODE:代理行：（境外支付时填写）代理行SWIFT CODE:（境外支付时填写）资金存出清算路径 （外币）清算方式：境内境外开户行 SWIFT CODE:代理行：（境外支付时填写）代理行SWIFT CODE:（境外支付时填写）币种存款金额（大写）存款金额（小写）年化存款利率（为起息日到期日存款期限（天）结息方式到期一次性还本付息按季结息，结息日为每季末月 _ 日，付息日为结息日次日计息基础本金X实际天数

20、X年利率/360本金X年（月）数X年（月）利率+本金X零头天数X日利率其它到期本息合计 （小写）提前支取不允许提前支取可全额提前支取，提前支取利率。口可部分或全额提前支取，提 前支取部分利率。每日逾期罚息利率（为费用约定（如有）注：本交易单一式两份，甲乙方各保存一份，具有同等法律效力年 月 日年 月 日非结算性同业存款确认单（人行大额系统报文模版）（一）跨行支付系统（大额）查询报文格式：交易编号为 存放报文1:根据我行与贵行签署的编号为非结算性同业存款协议,（存出方银行名称）于 年日存入（存入方银行名称）非结算性同业存款（币种）（存入金额大写）元 整，起息日年日，到期日 7日，实际占款天数（天）年化存款利率计息方式：到期一次性还本付息/按季结息。计息基础：2 金x实际天数X年利率/360（或其他计息基础）。该笔存款不得提前支取/可全额 提前支取，提前支取利率/可部分或全额提前支取，提前支取利率（如需）。每日逾期罚息利率 % 。存出方在存入方的非结