关于案件专项治理有关术语的解析

1、PAGE PAGE 17关于案件专项治理有关术语的解析操作风险“13条意见”：一是高度重视防范操作风险的规章制度建设；二是切实加强稽核建设；三是加强强对基层层行的合合规性监监督；四是订立立职责制制，明确确总行及及各级分分支机构构的责任任，形成成明确的的制度保保障；五是坚持持相关的的行务管管理公开开制度；六是建立立和实施施基层主主管轮岗岗轮调和和强制休休假制度度，并确确保这一一安排纳纳入总行行及各级级分支机机构的人人事管理理制度；七是严格格规范重重要岗位位和敏感感环节工工作人员员八小时时内外的的行为，建立相相应的行行为失范范监察制制度；八是对举举报查实实的案件件，举报报人属于于来自基基层的员员工

2、（包包括合同同工、临临时工）的，要要予以重重奖；对对坚持规规章制度度、勇于于斗争而而制止案案件发生生的，要要有特别别的激励励机制和和规定；九是加强强和完善善银行与与客户、银行与与银行以以及银行行内部业业务台账账与会计计账之间间的适时时对账制制度，对对对账频频率、对对账对象象、可 对账人人员等作作出明确确规定；十是加强强未达账账项和差差错处理理的环节节控制，记账岗岗位和对对账岗位位必须严严格分开开，坚决决做到对对未达账账和账款款差错的的查核工工作不返返原岗处处理，要要设立独独立的审审核岗，建立责责任复核核制；十一是严严格印章章、密押押、凭证证的分管管与分存存及销毁毁制度，坚决执执行制度度规定，并

3、对此此进行严严格检查查，对违违规者进进行眼里里惩处；十二是加加强对可可能发生生的账外外经营的的监控；十三是迅迅速改进进科技信信息系统统，提高高通过技技术手段段防范操操作风险险的能力力，支持持各类管管理信息息的适时时、准确确生成，为业务务操作复复核和稽稽核部门门的稽查查提供坚坚实基础础。二、“4+11”工作：“4”是是指：印印鉴密押押，包括括公章、私人名名章、业业务操作作流程密密码、柜柜员卡管管理；银银行内外外账户管管理和对对账管理理，以及及大事后后检查；人员岗岗位制度度与岗位位稽核、行为规规范的综综合管理理；电子子银行和和IT系系统的管管理和服服务。“1”是指对对库房的的管理。三、刘明康康主席

4、提提出看好好“六个领领域”：一是授权权卡；二二是印鉴鉴密押；三是空空白凭证证；四是是金库尾尾箱；五五是查询询对账；六是轮轮岗休假假。四、“8个环环节”：在六个领领域基础础上加上上监控检检查和枪枪支弹药药即为88个重要要环节。五、会计计核算“六相符符”：账账、账账据、账账款、账账实、账账表、内内外账。六、“四类案案件”是指：盗窃、抢抢劫、诈诈骗、涉涉枪。七七、银监监会关注注银行业业的监管管思路之之一：提高资产产分类的的准确性性提足足准备做实实利润资本本充足率率达标。八、银银行业金金融机构构要从道道德建设设、制度度安排、监控机机制三个个方面构构筑立体体式的案案件查防防体系。九、省省联社220055

5、年案件件专项治治理工作作目标：坚持以以人为本本，以防防范操作作风险为为重点，以建立立健全规规章制度度为核心心，以稽稽核检查查和责任任追究为为手段，强化内内控，标标本兼治治，大力力开展案案件专项项治理，努力建建立防范范案件的的长效机机制。十十、省联联社提出出今年案案件专项项治理工工作的思思路是“五严格格”、“五加强强”。即，按照科学学发展观观的要求求，增强强审慎经经营、内内控优先先的意识识，立足足治本，尽快治治标，严严格检查查、严格格整改、严格管管理、严严格监督督、严格格问责，加强教教育、加加强基层层、加强强安全保保卫、加加强治理理商业贿贿赂和反反洗钱工工作、加加强组织织领导，努力实实现一年年初

6、见成成效的目目标。十十一、银银监会主主席刘明明康在全全国银行行业案件件专项治治理第九九次工作作会议上上强调指指出，今今年案件件专项治治理工作作重点是是抓好三三个坚持持，实现现三个目目标。“三个坚坚持”就是：坚持标标本兼治治，重在在治本；坚持查查防结合合，重在在防范；坚持改改革管理理并重，重在加加强内控控。“三个目目标”就是：继续降降低案件件发生率率；继续续提高成成功堵截截率；继继续严惩惩重处。刘明康康指出，要在进进一步推推进建立立案件防防治长效效机制的的同时，把防范范票据等等案件高高发与损损失风险险、降低低案件高高发率作作为今年年剩余1100多多天内实实现案件件治理工工作目标标的突破破口和着着

7、力点，推动案案件专项项治理向向纵深发发展。一一是通过过完善内内控、建建立科学学合理考考核机制制、加快快信息系系统建设设、健全全相对独独立的内内审体系系和加强强反腐倡倡廉工作作等五个个方面来来着力建建立严密密的内部部防范体体系。各各银行业业金融机机构要对对今年的的考核治治标重新新审视，坚决修修改简单单片面带带操作性性风险后后遗症的的治标。此外，要提升升技术水水平，有有效监控控业务操操作，降降低案件件发生可可能性。二要通通过加大大监管力力度、加加大金融融犯罪的的惩处力力度和严严厉打击击也能行行业违法法犯罪活活动等三三个方面面来着力力建设严严密的外外部监管管和惩戒戒体系。十二、银监会会最近提提出的推

8、推行外科科手术式式作业检检查方式式和“格式化化、作业业式”监督检检查及处处罚办法法。“格式化化、作业业式”监督检检查及处处罚办法法“格式化化”，就是是对农村村信用社社不同岗岗位职责责及内控控制度、操作规规程进行行逻辑归归纳，将将检查的的内容、标准及及要求设设计成不不同的专专用表格格，形成成具体量量化治标标，增强强监督检检查的针针对性、系统性性和可操操作性，形成科科学、严严谨、有有效的监监督检查查体系；“作业式式”，就是是各联社社和农村村信用社社根据内内控管理理的需要要，以“格式化化”表格为为载体，布置各各专业、各单位位不同层层面负有有监督检检查职责责的人员员，进行行监督检检查的具具体操作作，并

9、将将所完成成的“作业”按要求求上交联联社专门门机构审审查和存存档。十十三、“九种人人”包括：有“黄赌赌毒”行为的的；个人人或家庭庭经商办办企业的的；大额额资金炒炒股的；个人、家庭负负债较大大，或在在行社有有贷款的的（正常常消费贷贷款除外外）；无无故不能能正常上上班或经经常旷工工的；交交友混乱乱，经常常出入高高档消费费场所的的；在职职工作超超过强制制休假、轮岗规规定时限限的；有有不良记记录或犯犯罪前科科的；已已经出现现违规操操作的。十四、建立案案件治理理长效机机制十项项措施：一是完善善相关法法律法规规，加大大对银行行业犯罪罪的打击击力度。研究并并提请有有关部门门修订刑法相关条条款，明明确有关关司

10、法解解释；研研究修订订金融融违法行行为处罚罚办法等。二是实行行重大案案件责任任追究制制度，切切实落实实各级领领导责任任。银监监会将配配合有关关部门尽尽快制定定银行行业重大大案件责责任追究究规定。三是加强强任职履履职管理理，对高高管人员员实行动动态监管管。进一一步完善善银行行业金融融机构高高级管理理人员任任职资格格管理办办法，尽快制制定银银行业金金融机构构高级管管理人员员履职监监管办法法。 四是加加强银行行业金融融机构内内部审计计力量，增强自自我纠错错能力。五是加强强银行业业金融机机构信息息科技系系统建设设监管，提高信信息科技技水平。 六是完善善会计统统计相关关制度，加强对对中介机机构管理理。七

11、是提高高银行业业金融机机构处置置突发事事件能力力，研究究制定案件损损害控制制办法，努力力控制和和减少银银行业案案件可能能造成的的经济与与声誉的的损害，切实维维护金融融稳定。八是积极极推进国国有商业业银行改改革，完完善公司司治理结结构。九是完善善不良资资产处置置办法，做好资资产管理理公司案案件治理理工作。十是提高高银监会会有效监监管水平平，发挥挥专业化化监管优优势。十十四、我我国银行行业案件件防范与与治理实实现十项项联动。银监会从从20005年初初开展了了银行业业案件专专项治理理工作，努力推推进银行行业金融融机构内内部建立立十个方方面的制制度的配配套与联联动。针对票票据业务务案件高高发，实实行按

12、规规定收取取保证金金和推行行由他行行托管保保证金的的联动，禁止自自开自贴贴和自管管保证金金的做法法。一线业业务的卡卡、证、章管理理和基层层机构行行政章的的管理联联动。基层行行行长、主任的的定期交交流轮岗岗与会计计主管的的委派制制并行与与联动。重要岗岗位的强强制性休休假与岗岗位轮换换激励基基层员工工署名揭揭发违法法违纪问问题与对对员工保保护制度度的配套套建设联联动。贷款三三查的尽尽职调查查与三查查档案妥妥善保管管责任制制的配套套建设联联动。完善审审计体制制，充实实审计队队伍，提提升工作作质效与与加强对对审计问问责制度度建设的的配套和和联动。查案、破案与与处分适适时、到到位的双双重考核核制度建建设

13、联动动。案件查查处和相相应的信信息披露露的制度度建设联联动。对基层层操作风风险管控控奖惩并并举的激激励约束束机制建建设联动动。建立与强强化制度度机制，推行“十个联联动”，健全全案件专专项治理理的约束束保障。晋城银银监分局局在督促促各银行行业金融融机构加加强制度度健全，狠抓制制度落实实，认真真执行银银监会“十三条条”规定的的基础上上，着力力推行十十个方面面制度的的配套与与联动，即：一是针对对票据业业务案件件高发，实行按按规定收收取保证证金和推推行由他他行托管管保证金金的联动动，禁止止自开自自贴和自自管保证证金的做做法；二是一线线业务的的卡、证证、章管管理和基基层机构构行政章章的管理理联动；三是基

14、层层行行长长、主任任的定期期交流轮轮岗与会会计主管管的委派派制并行行与联动动；四是重要要岗位的的强制性性休假与与岗位审审计紧密密衔接联联动；五是激励励基层员员工署名名揭发违违法违纪纪问题与与对员工工保护制制度的配配套建设设联动；六是贷款款三查的的尽职调调查与三三查档案案妥善保保管责任任制的配配套建设设联动；七是完善善审计体体制，充充实审计计队伍，提升工工作质效效与加强强对审计计问责制制度建设设的配套套和联动动；八是查案案、破案案与处分分适时、到位的的双重考考核制度度建设联联动；九是案件件查处和和相应的的信息披披露的制制度建设设联动；十是对基基层操作作风险管管控奖惩惩并举的的激励约约束机制制建设

15、联联动。通通过以上上措施的的执行，案件防防范与治治理工作作取得明明显成效效。十十五、建建立与强强化联防防机制，密切“三个联联合”，推进进案件专专项治理理的群防防群治。案件专项项治理是是一项长长期性、艰巨性性、系统统性工程程，既不不是一劳劳永逸之之事，也也非一个个单位或或部门之之事。为为此，晋晋城银监监分局在在案件专专项治理理中，坚坚持“条块”、行业业、系统统三方面面联合的的整体攻攻防，以以银监部部门牵头头，银行行业机构构为主，地方政政府、公公安、检检查等部部门协同同配合，形成一一个联查查联防联联控的治治理网络络。银监监分局经经常主动动向市政政府请示示汇报工工作，积积极为地地方排忧忧解难；市政府

16、府每季亲亲自参加加银监分分局组织织召开的的“经济金金融形势势分析会会”；检查查部门每每年对银银行业举举办一次次系统性性预防职职务犯罪罪专题讲讲座。公公安部门门按季召召开安防防部署通通报会。银监、公安、银行业业金融机机构联合合进行安安全防范范季度检检查。这这一做法法和机制制将在220066年的合合作基础础上，新新年度将将提高到到新的高高度和取取得更好好成效。“双线责责任追究究”制度：实实行业务务线与监监督线双双线责任任追究制制度。唐双宁220077年讲话话提出的的“五抓”、“五结合合”：“五抓”一抓分分类整治治。二抓抓高发部部位。三三抓跟踪踪整改；四抓内内部控制制。五抓抓案件问问责。“五结合合”

17、：第一，惩治与与教育相相结合。第二，案件查查纠与防防范相结结合。第第三，制制度完善善与制度度执行相相结合。第四，内部监监督与外外部监管管相结合合。第五五，内部部控制与与文化建建设相结结合。“分类整整治”三类地地区：一类地区区是指案案件专项项治理工工作进展展缓慢，风险排排查不彻彻底，责责任追究究力度不不够，大大要案多多、新案案频发，案件风风险隐患患大的地地区。这这类地区区要继续续“治标”、“治乱”，继续续深入排排查，继继续挖掘掘陈案，继续抓抓好重大大案件的的查处工工作，继继续加大大责任追追究力度度，特别别是对领领导人员员的责任任要限期期追究到到位。二类地区区是指案案件专项项治理各各项工作作按部署

18、署认真开开展和落落实，取取得一定定成效，虽仍有有案件风风险隐患患，但一一般不会会出现持持续高发发态势的的地区。这类地地区在继继续抓好好“治标”的同时时，要大大力强化化“治本”措施，有针对对性地进进行风险险排查，重点做做好跟踪踪整改工工作，同同时要全全面梳理理内控制制度并检检查执行行情况，提高治治理水平平和成效效。三类地区区是指案案件专项项治理工工作深入入开展，检查扎扎实细致致，陈旧旧案件基基本暴露露，查防防措施积积极有效效，单位位资产案案件率、单位网网点案件件率达到到银行业业金融机机构平均均水平的的地区。这类地地区工作作重点要要由“治标”向“治本”转化，进一步步完善内内控制度度、增强强制度执执

19、行力，建立案案件查防防的长效效机制。“治标”是基础础，也很很重要，但“治本”才是真真正的目目的。工工作落后后地区在在强调治治标治乱乱的同时时，也要要采取“治本”措施，争取在在建立案案件查防防长效机机制目标标方面取取得进展展。动态考核核挂钩：将整改改工作与与市场准准入、监监管评级级、工资资绩效等等挂钩，体现分分类整治治、差别别监管的的理念。准入挂钩钩是指，对低案案件率、高堵截截率的省省份和法法人，对对市场准准入实施施绿色通通道；反反之，除除按照审审慎性规规定进行行处理外外，还要要视整改改情况采采取后续续监管措措施，严严格控制制准入事事项，情情节恶劣劣的实行行一票否否决，包包括责令令暂停部部分业务

20、务、停止止批准开开办新业业务、停停止批准准增设分分支机构构等审慎慎性限制制措施。评级挂钩钩是指，对发案案率高、涉案金金额大、影响恶恶劣、内内控薄弱弱的机构构，在年年度监管管评级时时要予以以扣分甚甚至降级级。对发发生大案案或同类类案件频频发的机机构，要要降低内内部管理理级别，并对相相关负责责人的职职务和授授权级别别及时进进行调整整。对于于内部管管理严密密，连续续两年未未发生案案件的机机构，在在年度监监管评级级时可予予以加分分或提级级。对于于监管评评级结果果较差以以及恶化化较快的的机构，各级监监管机构构要加强强针对性性监管，动用必必要的监监管措施施，包括括加大现现场检查查频率，限制市市场准入入，限

21、制制分配红红利和其其他收入入，责令令调整董董事、高高管人员员或者限限制其权权力，甚甚至对机机构实施施市场退退出。激励挂钩钩是指，将案发发情况与与案发机机构全体体员工的的绩效工工资挂钩钩，高管管人员的的挂钩比比例要高高于一般般员工。发生重重大案件件的，要要取消全全部绩效效工资，上级管管理部门门（包括括省联社社）也要要实行案案件与绩绩效工资资挂钩的的制度。对于连连续两年年未发生生案件的的机构，以及坚坚持规章章制度、勇于制制止案件件发生的的员工，要予以以特别奖奖励。坚持做好好“五统一一”，提高高案件防防控工作作执行力力。把抓认识识与抓行行动统一一起来，增强执执行的主主动行；把抓制度度建设与与抓制度度

22、执行统统一起来来，增强强执行的的有效性性；把抓案件件治理与与案件防防控工作作全局统统一起来来，增强强执行的的针对性性；把抓查防防案件与与追究案案件责任任人统一一起来，增强执执行的约约束性；把抓案件件防控工工作与争取外外部支持持统一起起来，增增强执行行的协调调性。四个到位位：责任到位位，追究究到位，惩戒到到位，整整改到位位。四好班子子：政治素质质好、经经营业绩绩好，团团队协作作好，作作风形象象好。员工在违违法违纪纪违规行行为面前前做到“三不为为”：抓好员工工思想道道德教育育，以创创建精神神文明单单位活动动为载体体，提高高员工道道德水准准和职业业操守，引导员员工“不想为为”；大力开展展企业诚诚信合

23、规规文化建建设活动动，强化化员工遵遵纪守法法、照章章办理意意识，坚坚持从严严治社的的方针，警示员员工“不敢为为”；狠抓各项项规章制制度的落落实和执执行，强强化风险险管控和和检查力力度，监监督员工工“不能为为”。案件专项项治理“六大重重点环节节”：1.现金金管理和和库款2.印章章、密押押、操作作员密码码、3.重要要空白凭凭证管理理4.内外外部对账账，特别别是外部部对账5.强制制性休假假6.轮岗岗、轮调调及离岗岗审计案件专项项治理工工作十三三条措施施1、高度度重视防防范操作作风险的的规章制制度建设设。对无无章可循循或虽有有规章但但已不适适应当前前业务发发展和基基层实际际管理情情况的，应研究究及时制

24、制订或修修订。对对有章不不循的，要将责责任人调调离原岗岗位，并并严肃处处理。22、切实实加强稽稽核建设设。要不不断完善善稽核体体制，充充实稽核核力量，加强对对稽核队队伍的培培训，提提高政治治业务素素质。业业务主管管部门和和稽核部部门应对对业务单单位，特特别是基基层业务务单位组组织实施施独立的的、交叉叉的突击击检查，同时，要建立立对疑点点和薄弱弱环节的的持续跟跟踪检查查制度；相关上上级行要要对跟踪踪检查制制度的执执行情况况进行监监督和评评价，要要强调有有效性、严肃性性和独立立性。3、加加强对基基层行的的合规性性监督。对权力力过大而而监督管管理又不不到位的的基层行行，要重重点加强强监督，促其及及时

25、整改改；要强强加对权权力的监监管和监监控，防防止权力力滥用和和监督缺缺位。44、订立立职责制制，明确确各级分分支机构构的责任任，形成成明确的的制度保保障。各各级管理理人员特特别是各各行主要要负责人人和分管管的高管管人员，要认真真履责，敢抓敢敢管，以以身作则则。对出出现大案案、要案案，或措措施不得得力的，要从严严追究高高管人员员和直接接责任人人责任，并相应应追究稽稽核部门门及人员员对检查查发现的的问题隐隐瞒不报报、上报报虚假情情况或检检查监督督整改不不力的责责任。55、坚持持相关的的行务管管理公开开制度。对薄弱弱环节要要定期自自我评估估，要进进一步扩扩大社会会和新闻闻舆论对对银行的的监督。对已发

26、发生的大大案，可可以披露露的，要要加强信信息披露露工作，通过公公众监督督，防止止银行懈懈怠操作作风险管管理，防防止管理理人员玩玩忽职守守和滥用用权力。6、建建立和实实施基层层主管轮轮岗轮调调和强制制性休假假制度，并确保保这一安安排纳入入人事管管理制度度。明确确具体的的操作程程序和规规定，并并由人事事部门按按照规定定就拟轮轮岗轮调调和休假假主管的的顶替人人员预先先做好相相应安排排。稽核核部门应应对相关关的制度度安排和和执行情情况进行行有效审审计跟踪踪。7、严格规规范重要要岗位和和敏感环环节工作作人员八八小时内内外的行行为，建建立相应应的行为为失范监监察制度度。稽核核部门应应就这些些岗位、环节工工

27、作人员员的买卖卖股票行行为建立立内部报报告制度度，要明明确具体体操作程程序和规规定。发发现有涉涉黄、涉涉赌、涉涉毒、以以及未报报告的股股票买卖卖和经商商办企业业等行为为的，要要即行调调离原岗岗位，并并对其进进行审计计。要及及时、深深入了解解情况，对行为为失范的的员工要要及时进进行教育育，情节节严重的的，要依依法依规规严肃处处理。88、对举举报查实实的案件件，举报报人属于于来自基基层的员员工（包包括合同同工、临临时工）的，要要予以重重奖；对对坚持规规章制度度、勇于于斗争而而制止案案件发生生的，要要有特别别的激励励机制和和规定。违法、违规、违纪的的管理人人员，一一经查实实，一律律调离原原工作单单位

28、，并并严肃处处理。99、加强强和完善善银行与与客户、银行与与银行以以及银行行内部业业务台账账与会计计账之间间的适时时对账制制度，对对对账频频率、对对账对象象、可参参与对账账人员等等做出明明确规定定。100、加强强未达账账项和差差错处理理的环节节控制，记账岗岗位和对对账岗位位必须严严格分开开，坚决决做到对对未达账账和账款款差错的的查核工工作不返返原岗处处理。要要设立独独立的审审核岗，建立责责任复核核制。111、严严格印章章、密押押、凭证证的分管管与分存存及销毁毁制度，坚决执执行制度度规定，并对此此进行严严格检查查，对违违规者进进行严厉厉惩处。12、加强对对可能发发生的账账外经营营的监控控。当日日

29、出单要要核对，机器打打印的出出单要全全部核对对。要探探索手工工情况下下的有效效监控措措施。对新客客户大额额存款和和开设账账户，要要严格遵遵循“了解你你的客户户”（KYCC）和“了解你你的客户户业务”（KYBB）的原原则；对对大额出出账和走走账，手手续上必必须按照照不同额额度设限限，分别别由基层层行双人人验核或或由上级级行独立立进行复复审、批批准。对老客客户也要要做到经经常抽检检稽审，超过一一定金额额的，应应由上一一级行和和基层行行的非直直接业务务经办专专岗进行行。133、迅速速改进科科技信息息系统，提高通通过技术术手段防防范操作作风险的的能力，支持各各类管理理信息的的适时、准确生生成，为为业务

30、操操作复核核和稽核核部门的的稽查提提供坚实实基础。案件专项项治理工工作中必必须执行行的“四项制制度”：干部交流流、岗位位轮换、亲属回回避、强强制休假假。案件防控控治理220099-20011年年三年规规划工作作目标：经过三年年努力，使农村村中小金金融机构构案件风风险管理理意识普普遍增强强，制度度流程基基本完善善，内控控管理明明显进步步，风险险管理水水平持续续提高，案件防防控长效效机制有有效建立立，主要要案件防防控指标标力求达达到国内内银行业业平均水水平，案案件数量量和百万万元以上上案件数数量逐年年下降。20099年防控控工作重重点是规规范；220100年防控控工作重重点是强强化；220111防

31、控工工作重点点是提升升。20099-20011三三年规划划中关于于强化立立体防控控的“五道防防线”：一是制定定岗位职职责、操操作规范范，明确确岗位权权利、义义务和责责任，建建立岗位位自我约约束防线线。二是坚持持业务操操作前、中、后后台分离离，重要要凭证、印鉴密密押管用用分离，记帐对对帐、管管库查库库分离，严格贷贷款“三查”制度，规范各各岗位间间的工作作衔接程程序，明明确同一一流程前前后手岗岗位职责责，建立立严密的的业务流流程制约约防线。三是提高高信息科科技系统统风险防防控功能能，增加加对重要要业务、风险环环节的监监测预警警功能，配置业业务操作作、安全全保卫工工作远程程监控设设备，建建立信息息科

32、技技技术防线线。四是明确确各级机机构业务务管理部部门对本本业务条线线的辅导导、培训训、监督督和检查查职责，履行业业务条线线风险防防控责任任，建立立业务条条线管控控防线。五是省级级联社（农村银银行）要要设立专专门的稽稽核机构构，统一一管理辖辖内稽核核人员，独立对对辖内各各农村合合作金融融机构实实施稽核核检查；各法人人农村中中小金融融机构要要设立风风险合规规管理部部门，推推行会计计主管或或风险管管理人员员委派制制，加强强对内控控、业务务经营的的检查风风险管理理，建立立监督检检查防线线。“一案四四问责”：是指案发发当事人人、相关关制约人人、内部部监督检检查责任任人、领领导责任任人。领导责任任追究“上

33、追两两级”：是指对基基层社发发生的案案件，将将追究联联社和相相关职能能部门两两级领导导责任。整改工作作“六个明明确”：是指明确确领导、明确部部门、明明确人员员、明确确时限、明确时时限、明明确责任任、明确确效果。6、银监监会提出出的银行行业案件件综合治治理长效效机制建建设的十十项措施施是什么么？ 一一是完善善相关法法律法规规，加大大对银行行业犯罪罪的打击击力度；二是实行行重大案案件责任任追究制制度，切切实落实实各级领领导责任任；三是加强强任职履履职管理理，对高高管人员员实行动动态监管管；四是加强强银行业业金融机机构内部部审计力力量，增增强自我我纠错能能力；五是加强强银行业业金融机机构信息息科技系

34、系统建设设监管，提高信信息科技技水平；六是完善善会计统统计相关关制度，加强对对中介机机构管理理；七是提高高银行业业金融机机构处置置突发事事件能力力，努力力控制和和减少案案件损害害程度；八是积极极推进商商业银行行改革，完善公公司治理理结构；九是完善善不良资资产处置置办法，做好资资产管理理公司案案件治理理工作；十是提高高银监会会有效监监管水平平，发挥挥专业化化监管优优势。 7、220077年7月月，银监监会办公公厅明确确案件防防控工作作必须做做好“四四个到位位”，建建立完善善“三项项制度”，具体体指的是是什么？ 责责任到位位、追究究到位、惩戒到到位、整整改到位位。在案件责责任追究究上，银银行要建建立完善善赔罚制制度、走走人制度度、移送送制度。 8、220077年7月月，银监监会明确确大型银银行案件件防控工工作重点点要抓好好五个“统一”工作