七月证券从业资格考试证券基础知识训练试卷

1、七月证券从业资格考试证券基础知识训练试卷一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、下列属于客户资产管理业务中不属客户义务的是（）。A、按合同约定支付管理费、托管费B、保存交易记录等资料至少7年C、对资产来源及用途的合法性做出承诺D、按合同约定承担投资的风险【参考答案】：B【解析】保存交易记录等资料至少20年，是证券公司的义务。2、目前我国股票市场实行（）清算制度。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+7【参考答案】：A【解析】考点：掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P172。3、国际证券市场发展的停滞阶段是指（）。A、20世纪初B、1929年至1933年C、20世纪60年代D、20世

2、纪70年代【参考答案】：B【解析】1929年至1933年严重的经济危机使证券业动荡不安，证券市场陷入前所未有的停滞阶段，所以正确答案是B。4、把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为（）。A、蓝筹股B、高增长型股票C、红筹股D、绩优股【参考答案】：B【解析】考点：掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P59。5、B股采取记名股票形式，以（）标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。A、人民币B、美元C、欧元D、港元【参考答案】：A6、在各类债券中，（）的信用等级是最高的。A、金融债券B、政府债券C、公司债券D、国际债券【参考答案】：B【

3、解析】掌握政府债券的定义、性质和特征。见教材第三章第二节，P86。7、在业务管理方面，国内证券公司都把（）作为重点发展的领域。A、资产管理业务B、承销业务C、经纪业务D、自营业务【参考答案】：A8、保险公司次级债的期限为（）。A、2年以上B、3年以上C、5年以上(含5年)D、10年以上(含10年)【参考答案】：C【解析】保险公司次级债是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。9、股票应记载一定的事项，其内容应全面真实，这些事项应通过法律的形式予以确认，这体现了股票的（）特征。A、股票是有价证券B、

4、股票是要式证券C、股票是证权证券D、股票是综合权利证券【参考答案】：B10、关于私募证券，下列说法正确的是（）。A、发行人通过中介机构发行B、审查条件严格，投资者也较少C、证券发行的对象是少数特定的投资者D、采取公示制度【参考答案】：C【解析】私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。11、目前，我国的股票发行制度是（）。A、行政审批制B、注册制C、核准制D、计划制【参考答案】：C12、中国证监会按照（）授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。A、全国人大B、国务院C、全国人大常务委员会D、中国人民银行【参考答案】：B13、（）是证

5、券监管机构的工作人员直接到证券公司的经营场所，通过现场检查方式检查证券公司经营的合规性、正常性和安全性情况，并采取相应监管措施的监管方式。A、现场监管B、非现场监管C、直接监管D、间接监管【参考答案】：A【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，1362。14、上海证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数按加权平均法计算的股价指数是（）。A、上证30指数B、深圳综合指数C、上证综合指数D、深圳成分股指数【参考答案】：C【解析】考生还应该了解深圳综合指数的计算方法：以在深圳证券交易所上市的全部股票、以1991年4

6、月3日为基期，以计算日股份数为权数进行加权平均计算。15、上证综合指数以（）年12月19日为基期。A、1989B、1990C、1991D、1992【参考答案】：B【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P242。16、2008年4月23日，经国务院第六次常务会议通过并公布的（），对证券公司的组织机构及证券公司的治理结构作出亍规定。A、证券公司管理暂行办法B、证券法C、证券公司融资融券业务试点管理办法D、证券公司监管条例【参考答案】：D17、根据规定，战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于（）个月。A、6B、12C、18D、24【参考答案】：B【

7、解析】考点：掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P208。18、无记名国债属于（）。A、实物债券B、记账式债券C、凭证式债券D、以上都不是【参考答案】：A19、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述正确的是（）。A、只可用自有资金投资证券B、金融债券只能单向卖出C、可以买卖政府债券D、对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖【参考答案】：C【解析】本题考核的是银行业金融机构证券投资的范围。中华人民共和国外资银行管理条例规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单

8、向卖出。20、股票的内在价值是指（）。A、股票票面上的标明金额B、股票的成交市价C、股票未来收益的现值D、中介机构评估的证券价值【参考答案】：C【解析】股票的内在价值就是理论价值，也是未来收益的现值。21、当套期保值者没能找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约，在选用替代合约进行套期保值操作时，由于不能完全锁定未来现金流，就产生了（）。A、信用风险B、流动性风险C、法律风险D、基差风险【参考答案】：D【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P170。22、决定股票市场价格的是股票的（）。A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值【参考答案】：D23、从资本市场

9、的发展历程来看，（）是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。A、降低系统性风险B、保证证券市场的公平、效率和透明C、保护投资者合法权益，让投资者树立信心D、防止内幕交易【参考答案】：C24、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是指（）。A、每股股票的实际卖出价B、每股股票在当日的市价C、每股股票当日的实际交易价D、每股股票所代表的实际资产的价值【参考答案】：D25、（）是指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的法规、举措出台，引起证券市场的波动，从而给投资者带来的风险。A、政策风险B、经济周期波动风险C、利率风险D、系统风险【参考答案】：A【解析】政府政策变动导

10、致的证券市场波动，属于政策风险。26、（）是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。A、境外上市外资股B、境内上市外资股C、H股D、红筹股【参考答案】：D【解析】考点：熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股红筹股等概念。见教材第二章第四节，P72。27、关于上证红利指数论述不正确的是（）。A、上证红利指数挑选在上证所上市的现金骰息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的50只股票作为样本B、反映上海证券市场高红利股票的整体状况和走势C、上证红利指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为权数进行加权计算D、上证红利指数每半年调整样本一次

11、，特殊情况下也可进行临时调整，调整比例一般不超过10%【参考答案】：D28、证券公司在住所地和在全国设立营业部应当符合的要求不包括（）。A、最近两年公司未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚B、最近两年净资本及各项风险控制指标持续符合规定标准C、具备健全的公司治理结构和内部控制机制，合规管理制度、风险控制指标监控体系符合监管要求D、建立了有效的投资者教育工作机制，并着手建立以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户管理和服务体系【参考答案】：A【解析】根据中国证监会于2009年修订的关于进一步规范证券营业网点的规定，证券公司在住所地和在全国设立营业部应当符合的条件之一是：最近3年公司未因

12、重大违法违规行为受到行政或刑事处罚。故A项说法错误。29、1999年11月4日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结。A、金融服务现代化法案B、格拉斯一斯蒂格尔法案C、证券交易所法D、格林斯潘法【参考答案】：A30、依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于（）万元。A、100B、200C、300D、500【参考答案】：B【解析】熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理。见教材第七章第四节，P311。31、将股票的期值按当前的市场利率和证券的有效期限折算成今天的价值，是股票未来收益的当前价值，也是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价，这是指股票的（）。A、期值B、

13、现值C、票面价值D、价格【参考答案】：B32、指数型基金又称（）。A、主动型基金B、被动型基金C、ETFD、LOF【参考答案】：B【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126。33、只有（）才能发行股票。A、股份有限公司B、合伙公司C、独资公司D、有限责任公司【参考答案】：A34、上市公司宣布分红派息方案后至（）前，该上市证券为含息或含权证券。A、股利宣布日B、股权登记日C、除息除权日D、派发日【参考答案】：C【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P52。35、设某一累进利率债券的面额为1000元，持满1年的债券利率为7%，每年利率递增率为1

14、%，那么持满5年的利息为（）元。A、350B、400C、402.55D、450【参考答案】：D【解析】1000*0.07+1000*0.08+1000*0.09+1000*0.10+1000*0.11=45036、根据证券发行与承销管理办法，首次公开发行股票如果在初步询价阶段参与报价的询价对象不足20家，发行（）亿股以上的、参与报价的询价对象不足50家，发行人不得定价并应中止发行。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：C37、凭证证券又称（）。A、有价证券B、商业证券C、无价证券D、资本证券【参考答案】：C38、平衡型基金一般将（）的资产投资于债券及优先股。A、10%15%B、15%25%C、

15、25%50%D、50%75%【参考答案】：C39、附认股权证的公司债是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者（）。A、可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权B、可以按预先规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权C、可以按事后规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权D、可以按事后规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权【参考答案】：A【解析】附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。40、中国证券登记结算有限责任公司的网络投票系统基于（）。A、互联网B、上海证券交易所网络

16、投票系统C、深圳证券交易所网络投票系统D、上海和深圳证券交易所网络投票系统【参考答案】：A【解析】常识，要熟悉。41、上市公司的年度报告应当在每个会计年度结束之日起（）个月内编制完成并披露。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：D【解析】考点：掌握上市公司信息披露管理办法的有关规定。见教材第八章第一节，P337。42、上海证券交易所和深圳两家证券交易所的组织形式都是（）。A、做市商制B、公司制C、科层制D、会员制【参考答案】：D【解析】上海证券交易所和深圳两家证券交易所都按会员制方式组织的（而不是公司制），都是非营利性的事业法人。43、（）是对公司未来盈利的预分，实质上是一种负债分配，也是无盈

17、利无股息原则的一个例外。A、财产股息B、负债股息C、股票股息D、建业股息【参考答案】：D【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P255。44、关于红筹股描述不正确的是（）。A、红筹股不属于外资股B、红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票C、红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道D、红筹股属于境外上市外资股【参考答案】：D45、有些交易所规定了一系列涨跌幅限制，达到这些限幅之后交易暂停，10分钟后再恢复交易，目的是（）(真题)A、寻找交易对手B、维持期货价格稳定C、给市场充分的时间以消化特定信息

18、的影响D、防范期货市场风险【参考答案】：C【解析】题干所述规定的交易所，其目的是给市场充分的时间以消化特定信息的影响。46、在美国发行的外国证券称为（）。A、龙债券B、扬基债券C、武士债券D、熊猫债券【参考答案】：B47、下列有关金融期货叙述不正确的是（）。A、金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易B、在世界各国，金融期货交易至少要受到1家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均须符合监管要求C、金融期货交易是非标准化交易D、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度【参考答案】：C48、下列关于证券承销的说法中，不正确的是（）。A、承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售B、发行人

19、推销证券的唯一方式是承销C、承销有包销和代销两种D、包销有全额包销和余额包销两种【参考答案】：B【解析】证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券承销业务可以采取代销或者包销方式。49、对社会公益基金认识不正确的是（）。A、将收益用于指定的社会公益事业的基金B、福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金C、我国的各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值D、社会公益基金属于基金性质的机构投资者【参考答案】：B50、下面可以担任某证券公司独立董事的人员是（）。A、持有或控制该上市证券公司1%以上股权的自然人B、从事证券、金融、法律、会计工作5年以上人员C、在该证券公司或其

20、关联方任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员D、为该证券公司及其关联方提供财务、法律、咨询等服务的人员及其近亲属【参考答案】：B【解析】考点：掌握证券公司治理结构的主要内容。见教材第七章第三节，P293。51、按照是否在股票票面上标明金额，股票可以分为（）。A、有面额股票和无面额股票B、记名股票和不记名股票C、普通股票和优先股票D、流通股票与非流通股票【参考答案】：A【解析】股票的分类方法有很多，常见的有：按股东享有的权利不同，股票可以分为普通股和优先股；按照是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股票；按照是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票。52、除交易所交易

21、的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（）。A、欧式期权B、美式期权C、修正美式期权D、奇异型期权【参考答案】：D【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P151。53、从广义的角度来看，公债的举债主体是公共部门，从狭义的含义来看公债的举债主体是（）。A、私人部门B、政府C、法院D、地方政府【参考答案】：B【解析】因为政府是国家政权的代表，国家的债务就是政府的债务，所以狭义上公债的举债主体是政府。54、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量在4亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量的（）。A、3

22、0%B、40%C、50%D、60%【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券发行与承销管理办法对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334。55、下面不属于影响金融期货价格的主要因素是（）。A、现货价格B、要求的收益率或贴现率C、现货金融工具的付息情况D、汇率的变动【参考答案】：D56、结构化金融衍生产品按（）分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。A、联结的基础产品B、收益保障性C、发行方式D、嵌入式衍生产品【参考答案】：C【解析】按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。57、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达

23、到规定的上限后，交易经手费的（）纳人证券投资者保护基金。A、20%B、25%C、30%D、35%【参考答案】：A58、投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（）年以上的经验。A、1B、2C、3D、5【参考答案】：B【解析】熟悉证券服务机构的类别。见教材第七章第四节，P311。59、买人注销是指发行人在债券未到期前按（）购回并注销债务。A、发行价格B、承销价格C、市场价格D、一次偿还【参考答案】：C【解析】买入注销是指发行人在债券未到期是按市场价格购回并且注销业务。60、独立存在的金融合约是（）。A、嵌入式衍生工具B、交易

24、所交易的衍生工具C、场外交易市场(OTC)交易的衍生工具D、独立衍生工具【参考答案】：D【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P145。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、下列关于债券与股票的相同点的说法正确的有（）。A、总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系B、债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表C、发行股票和债券都是公司追加资本的需要D、债券是一种有期证券；股票是一种无期证券【参考答案】：A,B【解析】熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，P84。2、比较金融现货交易和金融期货交易正确的是（

25、）。A、金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货交易的对象是金融期货合约B、金融现货交易和金融期货交易的主要目的都是套期保值C、金融现货的交易价格是实时的成交价；而期货交易价格是对金融现货未来价格的预期D、金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似的【参考答案】：A,C3、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为有（）。A、在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送B、利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利C、挪用基金投资者的交易资金和基金份额D、隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录【参考答案】：A,B,C【解析】掌握证券业从业人员执业行为

26、准则规定的适用对象及自律管理机构、基本准则、禁止行为、监督及惩戒。见教材第八章第三节，P381。4、符合证券经纪业务要求的是（）。A、证券公司及其从业人员可以在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割B、禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为C、证券公司从事证券经纪业务，不可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动D、证券经纪人应当具有证券从业资格【参考答案】：B,D【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P281。5、关于期货交易结算所论述正确的是（）。A、结算所是期货交易的专门清算机构,通常附属于交易

27、所，但又以独立的公司形式组建B、所有的期货交易都必须通过结算会员由结算机构进行，而不是由交易双方直接交割清算C、结算所通常采取会员制D、结算所实行无负债的每日结算制度，又称逐日盯市制度【参考答案】：A,B,C,D6、国际债券同国内债券相比，其特殊性表现在（）。A、资金来源广、发行规模大B、存在汇率风险C、以自由兑换货币作为计量货币D、有国家主权保障【参考答案】：A,B,C,D【解析】国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有以下四个特征：(1)资金来源广、发行规模大；(2)存在汇率风险；(3)有国家主权保障；(4)以自由兑换货币作为计量货币。7、证券交易市场包

28、括（）。A、证券交易所市场B、票据交易所市场C、场外交易市场D、产权交易中心【参考答案】：A,C【解析】证券交易所是为已经公开发行的证券提供流通转让机会的市场。证券交易市场通常可分为证券交易所市场和场外交易市场。8、下列关于公司型基金的说法中正确的有（）。A、设有董事会B、持有人大会也就是股东大会C、拥有法人资格D、直接进行基金资产的运作【参考答案】：A,B,C9、内部控制机制的原则包括（）。A、健全性B、合理性C、制衡性D、独立性【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项业务内部控制的主要内容。见教材第七章第三节，P297。10、我国基金法规定，有

29、下列情形之一的，基金托管人职责终止：（）。A、被依法取消基金托管资格B、被基金份额持有人大会解任C、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D、基金收益率连续6个月降低【参考答案】：A,B,C【解析】我国基金法关于基金托管人职责终止的规定并无基金收益率相关条款，所以D选项不正确。11、20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，此时证券市场的表现是（）。A、公司股票和公司债券在有价证券中占主要地位B、仍处于萌芽阶段C、股份公司数量剧增D、有价证券发行总额剧增【参考答案】：A,C,D12、赋予股东优先认股权的主要目的不包括（）。A、保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例B、保护原有普通股

30、股东的利益和持股价值C、确保公司股份能足额认购D、增加公司的募集资金【参考答案】：C,D【解析】赋予股东优先认股权有两个主要目的：一是能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例，二是能保护原普通股票股东的利益和持股价值。13、我国允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券的目的是（）。A、为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要B、为改变财务公司资金来源单一的现状C、满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要D、为了增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P101。14、我国公

31、司法规定，发起人还可以用（）出资。A、实物B、知识产权C、货币D、土地使用权【参考答案】：A,B,C,D【解析】我国公司法第二十七条规定，股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。15、国际债券同国内债券相比，具有的特殊性表现在（）。A、资金来源广、发行规模大B、存在利率风险C、有国家主权保障D、以自由兑换货币作为计量货币【参考答案】：A,C,D16、下列属于投资咨询机构及其从业人员的禁止性的行为有（）。A、代理委托人从事证券投资B、买卖上市公司股票C、与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失D、利用传播媒介或者通过其他方

32、式提供，传播虚假或者误导投资者的信息【参考答案】：A,C,D17、有价证券按经济特征和法律特征划分可以有（）。A、增值性B、收益性C、风险性D、产权性【参考答案】：A,B,C,D18、债券发行者可以不在债券票面上印制出来，而是以公布条例或公告形式向社会公开宣布的债券票面基本要素有（）。A、债券票面价值的币种B、债券票面金额C、债券的到期期限D、债券的票面利率【参考答案】：C,D【解析】本题考核债券票面基本要素的相关知识。在许多情况下，债券发行者是以公布条例或公告形式向社会公开宣布某债券的期限与利率，只要发行人具备良好的信誉，投资者也会认可接受。19、上市公司非公开发行股票应符合的条件是（）。A

33、、发行对象为境外战略投资者的，应当经财政部和中国证监会的事先批准B、本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让C、募集资金使用符合规定D、本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象不得超过10名【参考答案】：C,D【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P207。20、货币基金利润分配的规定有（）。A、可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配B、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益C、当日赎回的基金

34、份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益D、每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材第四章第四节，P140139。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、中国证监会可以根据市场发展情况和审慎监管原则，对（）进行调整。A、净资本计算规则B、风险控制指标及其标准C、风险资本准备的计算比例D、各项业务规模的计算口径【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P300。2、投资者参与股份转让，应当委托证券公司营

35、业部办理。委托方式可采用（）。A、柜台委托B、电话委托C、互联网委托D、口头委托【参考答案】：A,B,C【解析】股份转让委托方式为以上三项。3、首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法规定（）。A、发行人要足额缴纳注册资本B、发行人主营业务明确稳定C、公司经营符合国家产业政策及环境保护政策D、发行人资产完整【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法的有关规定。见教材第八章第一节，P335。4、股票价格指数的编制步骤包括（）。A、选择样本股B、选定某基期C、计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正D、指数化【参考答案】：A,B,C,D5、（）符合首次公开

36、发行股票并在创业板上市的程序要求。A、首先由发行人董事会就股票发行的具体方案募集资金使用的可行性及其他必须明确的事项作出决议，并提请股东大会批准B、其次发行人股东大会就本次发行股票作出决议C、最后，由发行人按照中国证监会有关规定制作申请文件D、由保荐人保荐并向中国证监会申报【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法的有关规定。见教材第八章第一节，P335。6、市场利率变化影响股票价格的途径包括（）。A、利率下降，利息负担减轻，公司净盈利和股息增加，股票价格上升B、利率下降，对固定收益证券的需求减少，对股票的需求增加，股票价格上升C、在市场资金量一定的条件

37、下，利率下降，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少股价下降D、利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上涨【参考答案】：A,B,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P62。7、享有优先认股权的股东对其所享有的优先认股权可有（）选择。A、行使权利认购新发行的普通股票B、将权利转让给他人，从中获得一定的报酬C、承诺放弃行使该权利，从股份公司获取相应的报酬D、不行使权利而听任其过期失效【参考答案】：A,B,D【解析】熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余

38、资产分配权、优先认股权等概念。见教材第二章第三节，P66。8、根据资产证券化（）所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。A、发起人B、发行人C、承销人D、投资者【参考答案】：A,B,D【解析】掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章第四节，P190。9、符合证券经纪业务要求的是（）。A、证券公司及其从业人员可以在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割B、禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为C、证券公司从事证券经纪业务，不可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动D、证券经纪人应当具有证券从业资格【参考答案】：B,

39、D【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P281。10、衍生证券投资基金主要包括（）。A、期货基金B、期权基金C、认股权证基金D、指数基金【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P125。11、会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有以下职权（）。A、制定和修改证券交易所章程B、选举和罢免会员理事C、审定对会员的接纳D、审议和通过理事会、总经理的工作报告【参考答案】：A,B,D【解析】熟悉证券交易所的组织形式。见教材第六章第二节，P213。12、优先股票的具体优先条件一般包括（）A、优先股票分配股息的顺序和定额B、优先股

40、票分配公司剩余资产的顺序和定额C、优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制D、优先股票股东的权利和义务【参考答案】：A,B,C,D【解析】答案为ABCD、优先股票的具体优先条件由各公司章程加以规定，一般包括A、B、C、D四项条件以及优先股票股东转让股份的条件。13、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件（）。A、具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币5000万元B、具有符合证券市场资信评级业务管理暂行办法规定的高级管理人员不少于3人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人；具有中国注册会计师资格的评级从

41、业人员不少于3人C、最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形D、最近5年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录【参考答案】：B,C14、经中国证监会批准，证券公司可以从事的资产管理类业务有（）。A、为单一客户办理定向资产管理业务B、为多个客户办理集合资产管理业务C、为客户办理特定目的的专项资产管理业务D、为特定客户办理境外投资规定的金融产品【参考答案】：A,B,C15、股票投资的收益由（）组成。A、股息收入B、资本利得C、利息D、公积金转增股本【参考答案】：A,B,D16、关于证券发行制度叙述正确的

42、是（）。A、证券发行注册制实行公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公开制度B、证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件C、公开发行是指向不特定对象发行证券、向特定对象发行证券累计超过100人的以及法律、行政法规规定的其他发行行为D、我国证券法规定，公开发行股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必须依法报经国务院证券监督管理机构或国务院授权部门核准【参考答案】：A,B,D17、美国存托凭证的种类有（）。A、无担保的ADRB、有担保的ADRC、可流通的ADRD、不可流通的ADR【参考答案】：A,B1

43、8、股权类期权通常包括（）。A、单只股票期权B、股票组合期权C、股价指数期权D、百慕大期权【参考答案】：A,B,C19、利率期货品种主要包括（）。A、单只股票期货B、债券期货C、主要参考利率期货D、股票组合的期货【参考答案】：B,C20、套期保值的基本做法是（）。A、持有现货空头，买入期货合约B、持有现货空头，卖出期货合约C、持有现货多头，卖出期货合约D、持有现货多头，买人期货合约【参考答案】：A,C四、判断题（共40题，每题1分）。1、金融期货的交易价格是在交易过程中形成的，但这一交易价格是对金融现货未来价格的预期，这相当于在交易的同时发现了金融现货基础工具（或金融变量）的未来价格。（）【参

44、考答案】：正确2、指数基金收益率不适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。（）【参考答案】：错误【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126。3、证券投资者保护基金的设立，是我国证券法律制度保护投资者尤其是中小投资者合法权益这一基本原则的具体体现。（）【参考答案】：正确4、自营股票规模是指证券公司持有的股票投资按成本价计算的总金额，证券公司自营股票规模不得超过净资本的120%。（）【参考答案】：错误5、投资者可以通过买卖不同的股票来消除证券的非系统性风险。（）【参考答案】：正确【解析】非系统风险是可分散性风险。投资者可以通过买卖不同的股票来消除证券的非系统性风险。6、金

45、融期货交易双方在成交时不发生现金收付关系，但在成交后，由于实行逐日结算制度，交易双方将因价格的变动而发生现金流转。（）【参考答案】：正确7、场外交易市场实行竞价交易方式。（）【参考答案】：错误8、金融期货交易双方在成交时不发生现金收付关系，但在成交后，由于实行逐日结算制度，交易双方将因价格的变动而发生现金流转。（）【参考答案】：正确【解析】考点：熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见教材第五章第二节，P161。9、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。（）【参考答案】：正确10、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予

46、警告，没收业务收入，并处以业务收入1倍以上3倍以下的罚款。（）【参考答案】：错误11、某公司有优先股100万股、普通股200万股，该公司在分派了优先股股息和不少于优先股收益率的普通股股利后，尚余900万元供再次分配。如果该公司的优先股属于部分参与优先股，每股面额为100元，固定股息率为8%，最终收益率上限为10%，则普通股每股可获得3元股利。（）【参考答案】：错误【解析】优先股股票每股可获股息=900/(100+200)=3(元)。则优先股最终收益率为8%+3/100=11%，超出最终收益率上限(10%)，因此在剩余盈利分配时部分参与优先股只能获得2%(10%-8%)的收益率，即每股2元。则普

47、通股每股可获股利为(900-2100)/200=3.5(元)。12、封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以内。（）【参考答案】：错误【解析】通常在5年以上，一般为10年或l5年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。13、简单算术股价平均数的优点是计算简便，缺点是包括发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性；在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。（）【参考答案】：正确【解析】掌握股票价格平均数和股票价格指数的概念和功能，了解编制步骤和方法。见教材第六章第三节，P237。14、我国基金法规定，

48、基金管理人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性，而基金托管人只在基金管理人要求的时候才披露相关信息。（）【参考答案】：错误【解析】我国基金法规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息。并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。15、通常情况下，风险越大的证券，投资者要求的预期收益越高；风险越小的证券，预期收益越低。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P3。16、ETF可以采取卖空策略。（）【参考答案】：正确【解析】由于ETF的卖空是卖空一揽子股票组合，对单只股票的影响较小，因此在美国

49、ETF允许卖空。随着金融创新的逐步深入，我国金融市场也将允许ETF的卖空17、在现货金融工具价格一定时，金融期货的理论价格决定于现货金融工具的收益率、融资利率及持有现货金融工具的时间。（）【参考答案】：正确18、按照个人债权及客户证券交易结算资金收购意见，只收购本金的人民币债权以金融被公告处置日账面本金为准。（）【参考答案】：正确【解析】按照个人债权及客户证券交易结算资金收购意见，只收购本金的人民币债权以金融被公告处置日账面本金为准。19、境内居民可以使用外币现钞存款或者外币现钞从事B股交易。（）【参考答案】：错误【解析】境内居民可以使用现汇存款、外币现钞存款和境外汇入的外汇资金从事B股交易，但不能使用外币现钞。20、通常贴现债券在票面上规定某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券。（）【参考答案】：错误【解析】熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节，P82。21、目前我国证券市场上只有可转换优先股票，而无可转换债券。（）【参考答案】：错误【解析】目前我国证券市场上只有可转换债券，没有可转换优先股票。22、对于开放式基金的交易，其赎回价一般是基金单位净资产值