江西省融资性担保机构申报审批工作指导

1、江西省融资性担担保机构申报报审批工作指指引为进一步规范全全省融资性担担保机构设立立审批工作，明明确融资性担担保机构组建建程序和申报报材料要求，现现对各类投资资人在江西设设立融资性担担保机构的申报审审批工作指引引如下：一、设立担保机机构的条件（一）投资者资资质条件1.出资人必须须具有持续投投资能力。主主发起人原则则上应是存续续期满2个完整会计计年度、管理理规范、盈利利能力较强、信用优良、净资产1000万元以上且资产负债率不高于70%的企业，且其出资额不得高于企业净资产额的50%。2.一般发起股股东，必须是存续期满11个完整会计计年度、具有有较强的经营营管理能力和和资金实力、企业未分配配利润大于零

2、零，且出资额不得高高于企业净资资产的50%。3.自然人不能能作为主发起起人投资设立融资资性担保机构构，但可参股融融资性担保机机构，原则上上必须有产业业（实业）背背景，有较强强的资金实力力，其出资必必须是自有货货币资金。（二）设立担保保公司的基本本条件1.有符合法律律、法规规定的的章程。2.注册资本符符合法定条件件且最低不低低于10000万元人民币币。省内跨设区区市经营或拟拟在注册地以以外设立分支支机构的，注注册资本金不不得低于50000万元人人民币。跨省经营的的，注册资本本金不得低于于1亿元人民民币。境外资金投投资设立担保保机构的，注注册资本金不不得低于10000万美元元。来赣设立立分支机构的

3、的，须经原设设立审批机关关批准。3.注册资本全全部为实缴货货币资金，由由出资人一次次足额缴纳，其其来源真实合合法。4.法人股必须须占注册资本本金的50%以上，且出出资占比最大者为法人。5.有符合担保保机构任职资资格的高级管管理人员和熟熟悉担保业务务的合格从业业人员；6.有健全的组组织机构、内内部管理制度度、业务操作作规则和风险险控制制度；7.有符合融融资性担保公公司管理暂行行办法规定定的业务范围围。8.符合国家、省省对担保行业业统筹规划、合合理布局及监监督管理的总总体要求。9.有与业务经经营相适应的的营业场所和和其他配套设施。二、组建工作要要点（一）出资人按按照中华人人民共和国公公司法规定定，

4、签订出资资人协议书，确确定拟组建融融资性担保机机构的组织形形式、出资方方式和股本结结构，明确出出资人的权利利和义务。（二）主发起人人召集其他出出资人召开发发起出资人会会议，按照法法定程序审议议通过出资设设立融资性担担保机构、成成立筹备工作作小组并授权权筹备工作小小组履行组建建工作职责的的有关决议。（三）起草公司司章程草案和和各项内部管管理制度。（四）聘请综合合评价AA级级以上和具备相应资质的会计计师事务所对出资人进进行财务状况况审计。（五）召开创立立大会（股东东会）、董事事会等有关会会议，审议通通过章程草案案，选举董事事及聘任高级级管理人员，审审议通过内部部管理机构设设置、主要管管理制度等议议

5、案。（六）预先核准准机构名称。筹筹备工作小组组向工商行政政管理部门申申请预先核准准机构名称。（七）验资。投投资人将注册册资本拨付到到位后，聘请请综合评价AAA级以上资资质的会计师师事务所进行行验资，出具具验资报告。境外资金投资设设立担保机构构的，须将注注册资本金一一次性地存入入省外汇管理局批批准的临时性外币资资金账户，并并出具国内银银行业金融机机构外币存款款对账单。待待机构获准设设立后，再将将资金转入依依法开立的资资本金账户，并并在机构设立立完成后，及及时到省外汇管理局办理验验资询证手续续，并在验资资完成后5个个工作日内将将验资报告报报省政府金融融办。（八）各设区市市监管部门要要对当地融资资性

6、担保机构构布局进行统统筹规划，对对担保机构设设立申报、筹筹备工作进行行指导和管理理。（九）递交设立立申请。筹建建工作完成后后，筹备工作作小组按属地地管理原则，将担保机构申请设立申请及相关材料递交到设区市监管部门，由设区市监管部门汇总后于每月10日前集中报省政府金融办。省政府金融办在在收到担保机机构完整申请材料料后，转交省省中小企业局局作前期审核核，省中小企企业局在3个个工作日内将将审核意见报报省政府金融办办；省政府金金融办收到省省中小企业局局的审核意见见后，再根据据相关法律规规定进行审批批，并在122个工作日内内作出是否批批准的决定。予以批准的的，制发批复文件件；不予批准的的，书面说明明理由。

7、外商投资设立融融资性担保机机构的，由省政府金金融办和省商商务厅实行并联联审批，分别别在规定时限限内作出是否否同意的批复复意见。三、设立申请材材料（一）筹建工作作报告暨设立立申请书。内内容包括拟设设立融资性担担保机构名称称、组织形式式、注册资本本、注册地、业业务范围、筹筹建工作完成成情况等。（二）可行性研研究报告。内内容包括当地地经济金融发发展情况、设设立融资性担担保机构的可可行性和必要要性、市场前前景分析、未未来业务发展展规划。（三）出资人协协议。包括拟拟注册担保机机构名称、组组织形式、注注册地、经营营场所、业务务经营、股份份结构、出资资方式、机构构筹建、出资资人的权利与与义务等方面面内容。（

8、四）出资人依依法履行出资资人义务和依依法合规经营营的承诺书。（五）公司章程程（总则中纳纳入“本公司自觉觉遵守国家七七部委融资资性担保公司司管理暂行办办法和江西省融资资性担保机构构管理暂行办办法等有关关法律、法规规，依法合规规开展融资性性担保等相关关业务”；涉及到变更更的地方都要要加上“经省政府金金融办或者市市级监管部门门批准”）及组织结构构图，各部门门职责分工。（六）主要内部部管理制度。包包括业务管理理制度、财务务管理制度、风风险监控制度度和信息披露露制度等。（七）出资人大大会（股东大大会）、董事事会审议通过过有关事项的的决议。（八）拟任职董董事、监事、高级级管理人员和和主要从业人人员的简历及

9、及任职资格证明明材料，包括括：身份证复复印件、简历历、照片、相相关资质证书书、无违法犯犯罪证明和联联络方式。融资性担保机构构董事、高级级管理人员拟拟任人现任或或曾任金融机机构理事长、副副理事长、董董事长、副董董事长和高级级管理人员的的，申请人在在提交任职资资格申请材料料时，还应提提交该拟任人人的离任审计计报告。（九）公司及董董事、高管人人员依法合规规经营承诺书书。（十）营业场所所所有权或使使用权的证明明材料。（十一）综合评评价AA级以以上及具备相相应资质的会会计师事务所所机构出具的的验资证明或或银行出具的的外币存款对对账单。（十二）工商行行政管理部门门出具的企企业名称预先先核准通知书书。（十三

10、）主发起起人近两年经经营业绩和财财务信用情况况，以及持有有注册资本55%以上股东东的资信证明明和有关资料料。企业法人作为出出资人的，须须提交企业基基本情况简介介、企业信用用报告、由综综合评价AAA级以上及具具备相关资质质的会计师事事务所出具的的上年度财务审审计报告，以以及企业法人人营业执照、组组织机构代码码、税务登记记证的原件和和复印件。其其中，主要发发起人和拟持持股比例超过过30%的发发起人须提供供近两个会计年度度的财务审计计报告，一般般发起人须提提供上一会计计年度的财务务审计报告。自然人作为出资资人的，须提提供由有资质质的机构出具具的财产状况况证明材料（如如其投资企业业的资产负责责表、财务

11、信信用报告和持持股证明等材料料）、无违法犯犯罪证明材料料、个人信用用报告，以及及个人创业经经历简介、身身份证原件和和复印件，凡凡需个人签名名的，还需同同时加按本人人手模。其他社会组织作作为投资人的的，须提交相相应资格证明明材料。外国投资者的主主体资格证明明或身份证明明经所在地国国家公证机关关公证并经我我国驻该国使使（领）馆认认证的文件；香港、澳门门和台湾地区区投资者需提提供当地公证证机构的公证证文件。（十四）律师事事务所出具的的关于担保机机构出资人关关联情况和资资金来源合法法性的法律意意见书。（十五）股东名名册、筹建工工作小组名单单及联系方式式。（十六）其他审审慎性材料。四、分支机构设设立的条

12、件及申请材料（一）担保机构构申请设立分分支机构需具具备的条件1.申请在省内内设立分支机机构的，母公公司注册资本本不低于50000万元人人民币；申请请设立省外分分支机构的，母母公司注册资资本金不得低低于100000万元人民民币。2.担保业务持持续经营两年年以上且连续续盈利，申请请前4个季度度平均在保责责任余额达到到净资产的33倍以上。3.符合本办法法业务经营的的要求，无违违法违规经营营记录。（二）分支机构构设立申请材材料1.申请书，应应当载明拟设设立担保机构构分支机构的的名称、注册册地和业务范范围等事项。2.董事会（股股东大会）决议。3.母公司上年年度的信用评评级报告、近近两年的财务务审计报告、

13、业业绩报告。4.可行性研究究报告。5.经营发展战战略与规划。6.母公司所在在地监管部门门出具的同意意函。7.工商行政管管理部门出具具的企业名名称预先核准准通知书。8.申请前4个个季度的担保保业务明细。9.申请前6个个月的资金使使用情况及相相关证明材料料。10.法人授权权书及法人营营业执照副本本复印件。11.拟设分支支机构高级管管理人员的简简历和资格证证明。12.营业场所所所有权或使使用权的证明明材料。13.其他审慎慎性材料。五、担保机构变变更条件和申请材料（一）担保机构构申请变更需需具备的条件件1.符合江西西省融资性担担保机构管理理暂行办法设立条件、业务经营和监督管理的要求。2.申请前4个个季

14、度平均在在保责任余额额达到净资产产的2倍以上。3.担保机构变变更注册资本本或者调整股股本结构，新新进入的股东东需符合江江西省融资性性担保机构管管理暂行办法法第十二条条第二款要求求。（二）担保机构构变更申请材材料1.变更申请书书。2.董事会（股股东大会）有关变变更决议。3.上年度的业业绩报告、财财务审计报告告、信用评级级报告和最近近一个月的财财务报表。4.申请前122个月的担保保业务明细。5.申请前6个个月的资金使使用情况及相相关证明材料料。6.调整区域范范围和业务范范围的，需提提供可行性研研究报告和经经营发展战略略与规划。7.申请变更注注册资本的，需需提供验资报报告或银行业业金融机构外外币存款对账账单，和出资人具具备相应投资资能力的资信信证明材料，如如企业财务报报表，经综合合评价AA级级以上及具备备相应资质会会计师事务所所出具的审计计报告等。律师事务所出具具的关于担保保机构出资人人关联情况和和资金来源合合