东南银行员工行为及操作风险排查专项行动报告

1、东南银行桂林分行关于开展2022年度员工行为及操作风险专项行动检查及评估报告根据上级组织相关要求，我行在全辖组织开展了员工行 为及操作风险排查专项行动。现将自查情况报告如下：一、组织开展情况（一）成立领导组织，做好安排部署。为切实加强组织领导和统筹协调专项行动，我行成立了 由市行阳东行长任组长、市行其他行领导为副组长、市行各 部门/中心主任为成员的“2022年度员工行为及操作风险排 查专项行动”工作领导小组。领导小组负责部署、指导员工 行为及操作风险排查工作，跟进工作进展，评价排查成效。 领导小组办公室设在内控合规中心。内控合规中心和监察部 为本次员工行为及操作风险排查的牵头部门，负责拟定全行

2、 排查总体工作方案、数据传导以及过程督导、整改问责、汇 总报告排查开展情况。（二）制定实施方案，任务分解到位。按照银监局和上级行工作要求，我行确定了员工行为及 操作风险排查要点与分工，将任务分解到各相关业务条线， 要求各条线按照检查内容保质保量完成检查工作。内控合规 中心牵头召开会议，指导自查、督导进度，及时总结协调排 查过程中遇到的问题，对自查工作进行了详细安排布置。内 控合规主管行长要求各条线要高度重视，全面把握好自查要 点，按照时间要求开展自查，边查边改，对重大风险事件及 违规问题责任追究要落实到位。二、从业人员行为评估情况.根据要求，完善制度我行建立覆盖全面、授权清晰、相互制衡的从业人

3、员 行为管理体系，并明确管理层和相关职能部门在从业人员行 为管理中的职责分工；建立健全覆盖各类员工的全员管理制 度；建立专门的员工账户大额异常交易情况监测制度并在员 工行为规范相关制度中明确相关要求；建立从业人员处分信 息管理制度等。每年都签订承诺书要求员工严格执行，并将 责任层层落实到各机构和部门的主要负责人；建立内部举报 核查机制，发挥员工监督的积极作用；建立员工异常行为常 态化处置机制，对违反三十个严禁和“一百条”行为守那么的 员工进行严肃查处；风险事件处置程序规范，应急处置预案 和机制完善。.做实“全流程管理”，发挥三道防线合力围绕“持续的合规教育培训、非现场监控和现场检查、 有效的问

4、题整改、严格的责任追究、完善的绩效考核，充分 的信息沟通和评价”等方面，细化与明确业务条线部门及各 支行“内控合规六项规定动作”，通过明晰业务管理部门、 内控合规部门、监察各方的职能、义务，加强过程管理和工作协调，共享内控合规信息，提高内控合规管理整体效能。.聚焦关键风险点，提升现场检查识别发现重要问题能力以风险为导向，以问题为导向，紧盯问题多的机构、隐 患多的区域、检查流于形式的条线、风险集中的业务领域， 把发现问题和解决问题作为出发点和落脚点，坚持全面排查 与重点整治并重，加大检查排查力度，深挖合规风险隐患， 震慑违法违规违纪行为，查找填补薄弱环节，坚决杜绝案件 发生。一是开展内控合规风险

5、大排查。我行成立专门的巡检队 伍，对全辖网点进行巡检，重点实施“员工异常行为排查、 高风险领域排查、基本制度落实情况排查”三项排查工作， 紧盯案件高发、易发环节，严防案件风险。目前巡检队伍成 行、巡检内容全面、组织架构精炼、巡检制度严密、工作开 展有序。截止9月底，巡检组顺利完成对18家网点本年度的 第一轮巡检，实现巡检网点全覆盖，巡检成效显著。二是持续对员工异常行为“靶向治疗”。按季滚动排查 员工异常交易风险，关注员工参与非法集资、民间借贷、私 售飞单、经商、赌博等重点问题，突出对基层机构和市行主 要业务部门负责人、关键岗位人员、存在违规记录人员、长 期不在岗等重点人员的异常交易排查，强化人

6、员管理效能， 做到风险早识别、早处置、早化解。三是开展重大违规或案件线索“联动核查”。监察部、 内控合规中心建立联动核查工作机制，对非现场监控分析及 其他渠道发现的重大违规或案件线索，迅速结合相关业务条 线部门组成联合检查组开展现场检查，按照“一案一策、分 类处置、标本兼治”的工作思路，深入调查、深究原因，严 防重大风险发生。四是开展内控案防“雷点”排查专项活动，主要排查常 规业务、日常管理、外部监管中存在的矛盾、问题或风险隐 患。共排查出“雷点” 58个，已堵截或已化解风险雷点32 个。.落实问题整改，提升风险防范和化解能力建立“四制一跟（整改清单制、整改证据制、整改承 诺制、整改督办制、跟

7、进验证）工作机制，加强整改过程管 理，全面提升整改质效。一是实施整改清单制。各业务条线管理部门要按季梳理 分析本条线内外部监控检查发现的问题，分别建立本条线重 要问题整改清单和屡查屡犯问题治理清单，明确整改的标 准、时限、责任机构和人员，实行编号管理和整改销号控制； 内控合规中心梳理全辖风险等级高、涉及金额大、违规性质 严重、发生频率高的问题，建立全行性重要问题整改清单和 屡查屡犯问题治理清单，按月监控整改。二是落实整改承诺制。各部门、支行主要负责人是整改 第一责任人，对本机构整改责任予以书面承诺，对重点问题 和系统性问题逐一跟进、落实整改工作，确保整改质量，并 承当整改不力的管理责任。三是严

8、格整改证据制。问题整改机构提交的各类问题整 改落实情况，必须附有整改依据和佐证材料，证明具体问题 整改已实际落实，相关风险得到了有效控制，涉及违规问责 的，还应提交问责文件，否那么视同无效整改。四是强化整改督办制。高度关注同一问题在同一机构屡 查屡犯和在不同机构反复出现，内控合规部门对重点问题或 屡查屡犯问题，要发送整改督办函，并抄报辖内各机构，指 导各行举一反三、参照整改。同时，充分利用好行长办公会、 风控会、条线联席会等现有机制和平台，研究部署重点问题 的整改措施和治本之策。五是加大跟进验证。加大对中风险及以上问题的整改情 况的跟进验证，各条线部门把好第一道关口，核实整改过程 和结果，验证

9、存在问题是否有效整改，推动落实重要问题整 改或风险缓释措施。内控合规中心将按季对各业务条线和各 网点的整改工作情况进行验证评价，评价结果纳入内控合规 绩效考核，严格把控，确保整改质效。.以“铁的制度、铁的落实、铁的问责”为主题，开展“内控合规大巡讲”活动一是市行领导到基层网点开展覆盖全员的内控合规宣 讲。二是市行内控合规中心牵头持续开展“内控合规大巡 讲”活动，覆盖全辖开展内控巡讲，开展合规培训、警示教 育，普及重点风险管控的方法，组织签订合规承诺书、合规 征文、合规测试等活动，学习监管制度文件、监管处分典型 案例，促进全员充分认识新形势下合规经营、合规办业务的 严肃性，提供内控案防的工作抓手

10、。同时，加强与员工的交 流，及时听取内控合规的意见和建议。三是所有基层网点要开展内控合规“天天讲”活动，利 用网点晨会或夕会，组织员工再次学习“内控合规大巡讲” 中重点和要点，学习内控合规制度规定，通报案件防控形势, 点评本网点内控合规执行情况，并留存相关记录备查。我行始终坚持实施以防范操作风险及案件风险为导向， 以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的合规 机制，推进了内控制度建设，有效地预防员工违规违纪行为 的发生，促进了我行业务稳健开展，起到了为业务开展保驾 护航的作用。三、发现的主要问题及成因本次排查，我行共发现问题9个，涉及员工行为管理：.强制休假方面1个，是因为我行人员紧张

11、造成；.员工账户异常交易4个，因员工合规意识淡薄，出现出借账户、个人贷款流入股市等情况;.离岗及已退休员工经商办企业、在企业任职3个。.员工证件管理不善，被他人利用，成为名义股东1个。、已采取和拟采取的处理措施针对本次排查出的问题，我行建立了整改台账，并责成 相关责任人进行整改，对局部问题人员进行了问责。已整改问题8个：员工账户异常交易4个；离岗及已退 休员工经商办企业、在企业任职3个；员工证件管理不善， 被他人利用，成为名义股东1个。未整改问题1个：强制休假方面的问题目前因为人员紧 张，正在整改中。问责情况：纪律处分及经济处理5人。记大过处分并扣 减绩效收入10000元1人；扣减绩效收入500元4人；已办 理退休手续1人。五、下一步工作计划（一）继续狠抓关键环节和重点领域防控。持续加大对重点岗位、重点业务、风险易发环节业务检 查监督力度，及时发现风险隐患和内控薄弱环节，切实提高 内控制度执行力。（二）进一步提高内控执行力。从案例教育、制度学习、业务操作、检查和被检查及问 题的发现、整改等过程中，全面加强内控执行力