公司怎样开立基本帐户

1、公司银行开开户业务务经验目 录录TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc68408555 一、银行开开户手续续 PAGEREF _Toc68408555 h 1 HYPERLINK l _Toc68408556 （一）人民民币帐户户的开立立 PAGEREF _Toc68408556 h 1 HYPERLINK l _Toc68408557 （二）办理理外汇汇登记证证及外外币资本本金账户户和外币币结算账账户开立立 PAGEREF _Toc68408557 h 2 HYPERLINK l _Toc68408558 二、外债的的借入流流程 PAGEREF _Toc684085

2、58 h 3 HYPERLINK l _Toc68408559 三、人民币币结算方方式及付付款时间间明细表表 PAGEREF _Toc68408559 h 4 HYPERLINK l _Toc68408560 四、外币结结算方式式 PAGEREF _Toc68408560 h 5 HYPERLINK l _Toc68408561 五、银行提提供的负负债业务务及年利利率表 PAGEREF _Toc68408561 h 5一、银行开开户手续续（一）人民民币帐户户的开立立公司在领取取营业执执照并刻刻制公章章之后，即即可到银银行办理理开户手手续，开开立银行行结算账账户。根根据人民民银行关关于结算算账户

3、管管理的有有关规定定，每个个公司仅仅可开立立一个基基本帐户户，用以以提取现现金及日日常结算算支付等等，并可可根据经经营业务务的需要要，再开开立其他他的一般般帐户。1、开立帐帐户需要要准备的的资料营业执照副副本及其其复印件件；组织机构代代码证的的副本及及其复印印件；法定代表人人身份证证复印件件；留存印鉴非非法定代代表人的的，需要要签署相相应的授授权书；公章、财务务专用章章及预留留人名章章；经办人身份份证复印印件（通通常工商商银行需需要）；公司的税务务登记证证（含国国税及地地税）副副本的复复印件（通通常招商商银行需需要）；房屋租赁协协议（一一般基本本户开户户行需要要）；其他需要的的证明文文件。2、

4、办理支支票领购购手续经办人的照照片；经办人的身身份证复复印件（通通常工商商银行需需要）；设置开立帐帐户的密密码（通通常工商商银行需需要）。3、购领支支票支票购领本本（要经经办人照照片，身身份证复复印件）开户许可证证（工商商银行）预留银行印印鉴，当当时填写写手续费费和工本本费的单单子（先先从银行行取回，买买时填好好盖章后后带道银银行即可可，转账账支票330元一一本，现现金支票票20元元一本，直直接从银银行划付付）4、支票的的填写1）年月日日的写法法，年必必须用汉汉字的大大写，月月日是个个位的，前前边要加加零，110月或或10日日，要写写“壹拾”；2）数字的的大写：壹、贰贰、叁、肆肆、伍、陆陆、柒

5、、捌捌、玖、拾拾、佰、仟仟、万、亿亿；3）收款人人处一定定填全称称；4）可以限限定支票票的最高高金额。5、办理电电话查询询签署电话查查询协议议；设置查询密密码。（二）办理理外汇汇登记证证及外外币资本本金账户户和外币币结算账账户开立立1、办理外外汇登记记证需要要资料：1）书面申申请（包包括企业业基本情情况，拟拟开户银银行名称称等内容容并加盖盖公章）；2）营业执执照副本本（境外外非法人人企业提提供非法法人营业业执照）；3）外经贸贸部门批批准企业业成立的的批复文文件；4）外经贸贸部门颁颁发的批批准证书书；5）经批准准生效的的企业合合资合作作合同、章章程（独独资企业业只须提提供章程程）；6）企业组组织

6、机构构代码证证；7）企业公公章；8）除上述述材料外外，视情情况要求求补充的的其他材材料。（以上材料料除第11、7项项外，需需带原件件及复印印件，复复印件应应加盖企企业公章章，确认认与原件件内容一一致，验验后返还还原件，同同时留存存复印件件。）2、办理资资本金帐帐户需要要的资料料：1）书面申申请（包包括企业业基本情情况、开开户原因因、拟开开户银行行等内容容并加盖盖公章）；2）企业公公章；3）外汇登登记证；4）除上述述材料外外，视情情况要求求补充的的其他材材料。（以上材料料除第11、2项项外，需需带原件件及复印印件，复复印件应应加盖企企业公章章，确认认与原件件内容一一致，管管理部验验后返还还原件，

7、同同时留存存复印件件。）办理完毕，发发给国国家外汇汇管理局局资本项项目外汇汇业务核核准件一一式三份份，并于于7日内内办理银银行开户户事宜。3、办理外外币结算算帐户需需提供以以下材料料：1）开户申申请（包包括企业业基本情情况、外外汇收支支范围、开开户银行行、帐户户币种、帐帐户限额额等并加加盖公章章）；2）企业公公章；3）外汇登登记证；4）经常项项目外汇汇收入证证明；5）除上述述材料外外，视情情况要求求补充的的其他材材料。（以上材料料除第11、2项项外，需需带原件件及复印印件，复复印件应应加盖企企业公章章，确认认与原件件内容一一致，管管理部验验后返还还原件，同同时留存存复印件件。）外外币帐户户4、

8、外币资资本金帐帐户结汇汇需要准准备的资资料外汇登记证证；营业执照；业务合同；资本金结汇汇，外汇汇管理局局已经授授权银行行直接办办理，不不再需要要专门审审批，通通常两个个工作日日内即可可完成。5、外债专专用帐户户的结汇汇外汇登记证证；营业执照；业务合同；外汇管理局局的结汇汇核准件件；获取外汇管管理局的的结汇核核准件需需要审批批，通常常需要两两个工作作日的时时间。二、外债的的借入流流程1根据合合同和章章程缴足足资本（对对此要求求不是特特别严格格，单方方缴足，未未缴方只只要不超超过缴付付期，就就可以申申借外债债）2签订外外债借用用合同，合合同基本本条款应应包括2.1借借贷双方方名称，法法定注册册地址

9、；2.2借借款金额额及期限限（应有有明确的的截止日日期）；债务人人借用一一年期以以上的中中长期贷贷款，其其中长期期贷款的的累计签签约金额额不得高高于国家家有关部部门批准准的总投投资与注注册资本本的差额额；2.3利利率（不不得高于于同期国国际市场场同类借借款利率率水平）费费用；2.4贷贷款用途途（如为为循环贷贷款，须须明确注注明循循环字字样）；2.5提提款条款款：需明明确首次次提款日日；2.6还还款条款款：结息息日；本本金还款款计划；其它条条款（如如：提前前还款条条款）；最终还还款日；2.7其其他条款款：贷款款合同签签订后115日内内需到外外汇局办办理外债债登记手手续；还还本付息息时需经经外汇局

10、局核准；2.8陈陈述、保保证及适适用法律律。3办理借借入外债债登记手手续3.1办理理外债登登记手续续时，需需提供如如下材料料：3.1.11外债登登记申请请（债务务人自行行撰写并并加盖公公章，内内容应包包括债务务人投资资总额、注注册资本本等基本本情况，以以往外债债借用及及偿还情情况，已已借入中中长期外外债累计计发生额额，本次次债务主主要情况况，如金金额、币币种、期期限、利利率、用用途等）；3.1.22借款合合同正本本、副本本（如合合同语言言为外文文的，应应提供主主要条款款的中文文译本并并加盖债债务人单单位公章章）， 3.1.33投资合合同及公公司章程程原件及及复印件件；3.1.44会计师师事务所

11、所为公司司出具的的注册资资本按投投资合同同或公司司章程足足额到位位的验资资报告正正本、副副本；3.1.55外汇登登记证；3.1.66已填写写完毕的的资本本项目外外汇业务务申请表表、外债签签约情况况表（需需加盖公公司印章章）；3.1.77除上述述基本材材料外视视情况要要求补充充的其他他材料。 3.2以以上材料料除另有有规定外外，应提提供原件件及其复复印件，复复印件需需加盖公公章，确确认与原原件内容容一致4到银银行开立立外债专专户贷款资金必必须直接接汇入经经外汇局局批准开开立的外外债专户户，不得得汇入其其它帐户户；5债务务人应及及时反馈馈开户及及提款情情况5.1债债务人应应于开户户后5日日内持开开

12、户行已已注明帐帐户性质质及账号号并加盖盖业务公公章的资本项项目外汇汇业务核核准件（企业业留存联联）及外外债签约约表办理理帐户到到外汇管管理部开开立反馈馈手续。5.2债债务人应应于提款款后5日日内持加加盖银行行业务公公章的提提款入帐帐凭证到到外汇管管理部办办理外债债变动反反馈登记记手续。三、人民币币结算方方式及付付款时间间明细表表项目适用范围付款时间需具备的条条件支票同城10天银行汇票异地自出票日起起一个月月内银行本票同城自出票日起起最长不不超过22个月商业汇票同城异地地最长不超过过6个月月必须有真实实交易关关系商业承兑汇汇票 银行行承兑汇汇票信用卡同城异地汇兑同城异地两个月 信汇汇 电汇汇委托

13、收款同城异地3天托收承付异地1验单付付款的承承付期为为3天；2验货付付款的承承付期为为10天天。信用证国际结算（主主要）实时付款四、外币结结算方式式方 式到帐时间结汇费率备 注SWIFTT系统办办理境外外汇款美元1日内内到帐；其他币币种3日日内到帐帐？光票托收业业务30日内到到帐？五、银行提提供的负负债业务务及年利利率表RMB(年年利率)HKD（年年利率）备注活期存款0.72%0.1255%协定存款1.44%有资金余额额要求通知存款 提前11天通知知1.08% 提前77天通知知1.62%0.31225%定期存款 1个月月0.6255%3个月1.71%0.75% 6个月月1.89%0.93775% 1年1.98%1.1255%说明：1、港币币与人民民币都有有定期存存款与通通知存款款，没有有港币的的协定存存款；2、通知知存款要要求最低低金额为为人民