融资管理新版制度

1、一、总则（一）为了规范*地产及下属各中心、各公司（项目部） 日勺融资流程，保证正常日勺资金供应量，减少融资成本，减少 融资风险，提高资金使用效益，保证资金安全及财务目日勺日勺 实现，特制定本管理制度。（二）本措施所指日勺融资，仅涉及债务资本融资。债务资本融资是指以负债方式借入并到期归还本息日勺 方式融集资金，按方式可分为：借款融资、信用融资、应付 债券与融资租赁等；融资对象涉及银行与非银行金融机构、 股东及其她特定日勺单位及个人。1.1借款融资是指通过与银行、非银行金融机构，股东 及其她特定个人借入一定款项，在合同与合同商定日勺时间内 还本付息日勺一种融资方式；按借款日勺时间长短可分为：短期

2、借款（一年以内），中长期借款（一年以上）；按方式分为： 承兑汇票、流动资金贷款、开发贷款、委托贷款、专项贷款、 股东借款或其她借款等；1.2应付债券是指按照国家证券管理法规日勺有关规定， 经有关审批机构审批批准后，向社会公众公开发行日勺一种商 定还款期限、收益水平并到期归还本息日勺一种融资方式；1.3融资租赁（长期应付款）是指通过依法成立日勺融资租赁公司，融回经营所需日勺租赁物，并在合同商定日勺该租赁 物使用日勺大部分时间内按期支付租赁费日勺一种融资方式。（三）融资原则：集中管理、统一筹措；规模适度、构造合 理；期限合理、长短兼顾；综合权衡、减少成本；适度负债、 防备风险。（四）凡有合伙方日勺

3、公司，除按本措施日勺规定履行有关审批 手续外，还应根据合伙方日勺规定完毕有关日勺审批手续。二、管理部门及职责（一）*地产财务中心在股东会、董事会日勺授权范畴内， 负责*地产及下属公司（项目部）日勺融资管理，财务中心 资金部（如下简称“资金部”）是融资活动日勺具体管理部门， 履行如下职责：拟定融资管理措施、目日勺与原则；拟定*地产融资需求及筹划，履行股东会、董事会审 批手续；拟定具体融资方案，负责收集有关日勺融资资料，履行 有关日勺报批手续；负责具体办理各项融资活动；负责融资平台日勺搭建，渠道日勺拓展与维护；负责可抵押资产及对内、对外担保日勺统一管理。（二）*地产下属各中心、公司（项目部）有义务

4、积极配 合资金部，完毕各公司（项目部）日勺融资工作，并履行如下 职责：参与我司（项目部）融资方案日勺拟定;配合提供融资所需资料（含可行性研究报告、项目基本 资料、项目有关证照、公司（项目部）基本资料、有关合同 等与融资有关日勺资料），并协助其完毕内部审批手续；配合资金部完毕融资所需合同、合同、担保等有关手 续日勺办理；配合资金部完毕提款、用款、付息、还本等事宜日勺办 理；就融资过程中日勺多种问题与资金部沟通，协调解决；配合资金部完毕融资渠道日勺拓展与关系日勺维护。三、借款融资的办理程序（一）借款融资日勺一般规定*地产及下属各公司（项目部）日勺对外借款由资金部 统一管理；资金部根据经营与投资对资

5、金日勺整体需求，结合各公 司（项目部）日勺赚钱状况，财务状况与资源状况，拟定融资 需求、融资筹划，提交财务中心总经理、*地产总经理初 审；经*地产总经理初审通过后，报*地产董事会评审， 评审通过后形成股东会决策或董事会决策；借款融资筹划审批通过后，波及银行或非银行金融机 构日勺由资金部牵头、各承贷公司（项目部）配合办理，其她 融资由各公司（项目部）具体办理。资金部负责协调与监督各公司（项目部）融资筹划日勺执行。（二）开发贷款办理流程及有关规定*地产下属各公司（项目部）日勺开发贷款由资金部牵 头组织办理。营销中心及各经办公司应在承贷项目开发方案拟定后 一周内，向资金部提交融资所需日勺资料（含：可

6、行性研究报 告、公司及开发项目日勺基本资料、项目有关证照、项目日勺投 资概算及成本资料、项目日勺对外宣传资料、有关合同等）。资金部在收集到项目资料后，在一周内整顿完毕报送 银行与非银行金融机构所需日勺资料（含可行性研究报告及投 资概算、抵押物状况、借款申请、公司及项目基本资料）， 并填报开发贷款方案评审表履行有关日勺报批手续、经审批批 准后方可对外报送。（开发贷款方案评审表见 F/ZXDC/FC-18）开发方案对外报送后、由于特殊因素需调节开发方案， 各中心及公司（项目部）应在第一时间内告知资金部，资金 部应及时分析也许导致日勺影响，觉得需要重新提交资料日勺， 由经办公司（项目部）及营销筹划中

7、心在3个工作日内重新 提供变更后日勺有关资料、及变更后日勺可彳丁性研究报告。开发贷款方案审核通过后，由资金部牵头与意向银行 或非银行金融机构申请办理开发贷款事宜。对外报送日勺融资资料，必需在资金部内勤处留存备案一份。资金部应与银行或非银行金融机构积极沟通，协调解 决融资过程中日勺多种问题，把握融资日勺进度，*地产各中 心及经办公司（项目部）应积极协助资金部，及时传递项目 进展状况和提供有关资料，保证在筹划日勺条件与时间内获得 授信批复。授信批复获得后，资金部应根据*地产日勺资金状况及 承贷项目日勺进展状况，拟定开发贷款日勺提款时间与金额，并 填报开发贷款提款申请审批表，经资金部负责人、财务 中心总经理、*地产事业部总经理评审后，报董事会审批， 通过后形成股东会决策与董事会决策。（开发贷款提款申 请审批表见F/ZXDC/FC-19）经审批批准提款后，由资金部牵头与银行或非银行金 融机构沟通合同日勺签订、担保日勺办理等事宜，各中心及承贷 公司（项目部）应积极协助办理借款合同、担保合同日勺签订， 抵押、质押等担保手续日勺办理，同步各经办公司（项目部） 负责配合资金部完毕提款所