人力资本概述

1、12第五章人人力力资本投投资人力资本本理论的的产生及及其意义义人力资本本投资理理论与基基本模型型教育投资资的分析析在职培训训中国的人人力资本本投资3第一节人人力力资本理理论的产产生及其其意义一、人力力资本理理论的产产生和发发展1.人力资本本理论产产生的历历史背景景（1）战后欧欧洲重建建经验的的反思（2）“经济济之谜”的求解解2.人力资本本理论的的形成和和发展二、人力力资本理理论的贡贡献与意意义4人力资本本思想的的产生亚当斯密：最早在国富论提出这个个概念：“学习一种种才能，需受教教育，需需进学校校，需做做学徒，所费不不少但这种费费用，可可以得到到偿还，赚取利利润。”5“经济之谜谜”“现代经济济增

2、长之之谜”“个人收入入分配平平均化趋趋势之谜谜”“里昂惕夫夫之谜”“库兹涅茨茨之谜”“工人收入入增长之之谜”1.“现现代经济济增长之之谜”。20世世纪500年代，一些美美国经济济学家在在对美国国经济增增长的研研究中发发现了一一个令人人困惑的的现象，即美国国的产出出增长率率远远超超过了生生产要素素的投入入增长率率，但根根据传统统的增长长理论，两者应应该相等等，因为为产出的的增长只只取决于于资本和和劳动力力数量的的增加。那么，是什么么导致了了产出增增长超过过投入增增长的这这部分“余值”（reesidduall）？在在经济增增长之源源中究竟竟漏掉了了什么？面对这这种现象象，传统统的增长长理论走走入了

3、困困境，因因为它不不能对此此做出合合理的解解释。2.“库库茨涅茨茨之谜”。美国国的著名名经济学学家库茨茨涅茨在在对美国国的资本本形成的的研究中中发现，在美国国经济增增长的同同时，其其资本形形成的速速度却下下降了。这意味味着相对对于国民民收入的的增长，美国的的净资本本形成却却在减少少。这一一发现与与美国这这个历来来被认为为是资本本高度密密集的国国家的储储蓄与资资本的作作用相矛矛盾，从从而使传传统的资资本理论论再次受受到质疑疑。3.“里里昂梯夫夫之谜”。美国国是一个个资本充充裕的国国家，根根据流行行的比较较利益贸贸易理论论，其出出口应该该是以资资本密集集型的产产品为主主。但是是，根据据里昂梯梯夫对

4、美美国19947年年贸易要要素的构构成和结结构的研研究所得得出的结结论却恰恰恰相反反。美国国出口的的大部分分产品并并不是资资本密集集型的产产品，而而是劳动动密集型型的产品品。理论论与实际际相矛盾盾，原因因何在？4.“工工人收入入增长之之谜”。自500年代以以来，美美国和西西方国家家工人实实际收入入水平普普遍得到到了较大大幅度的的提高，与此同同时，劳劳动工时时却大大大缩短了了。这种种变化似似乎为凯凯恩斯的的消费不不足理论论提供了了注脚，庇古的的福利经经济学似似乎也得得到了验验证。但但问题是是为什么么会出现现这种变变化？5.“个人收收入分配配平均化化趋势之之谜”。美国和和其他西西方国家家的个人人收

5、入统统计资料料表明：进入220世纪纪以后，特别是是第二次次世界大大战结束束以来，这些国国家的个个人收入入分配之之间的差差别呈现现出逐步步缩小的的趋势。而无论论是从累累进税制制，还是是从公共共转移支支付，均均难以对对此做出出合理的的解释。在这个个趋势中中，一定定存在着着某种或或某些深深层次的的原因和和必然性性，等待待着经济济学家们们进行挖挖掘。6.“马马尔萨斯斯困惑之之迷”。马尔萨萨斯199世纪出出版的人口原原理指指出：在在一定的的技术和和资源条条件下，世界人人口按几几何级数数增长，而食物物等生活活资料则则按算术术级数增增长，故故将导致致人们生生活水平平的不断断下降。事实是是，200世纪人人口比

6、119世纪纪增长了了好几倍倍，人们们的生活活水平不不仅没有有下降，反而大大为提高高。这是是为什么么？7.“资资源短缺缺型国家家现代化化之迷”。物资资是发展展的基础础。一般般认为，资源短短缺国家家是难以以实现现现代化的的。但是是像没有有煤炭、石油、铁矿石石的日本本、丹麦麦、瑞士士，也都都实现了了现代化化，这又又是为什什么呢？8.“战战后战败败国崛起起之迷”。日本本、西德德是在第第二次世世界大战战中几乎乎被夷为为平地的的战败国国。机器器、设备备、厂房房荡然无无存，但但是在战战后二三三十年里里，这两两个国家家的经济济却令人人惊异地地崛起了了，这其其中又有有什么奥奥秘？8对“经济济之谜”的一些些解释：

7、贝克尔指出，劳劳动并不不能用人人时衡量量，因为为与其他他人相比比，经过过训练的的人具有有更高的的生产力力。由于于生产中中投入的的劳动力力并非同同质，较较高质量量的劳动动力具有有更强的的生产能能力和更更高的生生产效率率。丹尼森的研究表表明，在在19299年-19557年期间，美国的的经济增增长中有有五分之之一是来来自教育育，由于于工人受受教育水水平提高高，使劳劳动力的的平均质质量提高高0.977个百分点点，对美美国国民民收入增增长率的的贡献为为0.677个百分点点，占实实际国民民收入增增长的23%。舒尔茨对1929919577年美国教教育投资资对经济济增长的的关系作作了定量量研究，得出如如下结论

8、论：各级级教育投投资的平平均收益益率为17%；教育投投资增长长的收益益占劳动动收入增增长的比比重为70%。9人力资本本理论的的形成和和发展 西奥多舒尔茨：他把经济济增长问问题的研研究和人人力资本本联系在在一起，代表作作为论人力资资本投资资。其观点点有:人力资本存在在于人的的身上，表现为为知识、技能、体力（健康状状况）价价值的总总和人力资本本是投资资形成的的人力资本本投资是是经济增增长的主主要源泉泉人力资本本投资是是效益最最佳的投投资人力资本本投资的的消费部部分实质质是耐用用性的10加里贝克尔他将新古古典的分分析方法法应用于于人力资资本投资资研究，并提出出了一套套理论分分析框架架。其代代表作为为

9、人力资本本、家庭经济济分析。观点如下下：人力资本本投资的的目的既既要考虑虑到将来来的收益益，也要要考虑到到现在的的收益在职培训训是人力力资本的的重要内内容提出了人人力资本本投资收收益率计计算公式式提出了年年龄收入曲线线说明了高高等教育育收益率率，同时时也比较较了不同同教育等等级之间间的收益益率差别别信息的收收集也是是人力资资本的内内容，同同样具有有经济价价值11雅各布明塞尔在收入分分配和劳劳动力市市场行为为等问题题的研究究过程中中开创了了人力资资本的方方法，代代表作为为人力资本本投资与与个人收收入分配配。其贡献献如下：他最早建立立了人力力资本投投资收益益率模型型最先提出出了人力力资本挣挣得函数

10、数将人力资资本理论论与分析析方法应应用于劳劳动市场场行为与与家庭决决策提出了“追赶”时期的概概念，并并用于分分析在职职培训对对终生收收入模式式的影响响12新增长理理论的兴兴起罗默建立的经经济增长长理论-知识推进进型模型型，除考虑虑资本和和劳动生生产要素素外，加加进了了了第三个要要素-知识。认为知知识作为为生产要要素的加加入，将将使资本本和劳动动等投入入要素也也产生递递增收益益。从而而解释了了增长之之谜。总之，解决增增长与收收益之间间偏差这这一问题题有两种种方法：或包含含人力资本本，或考察察技术进步步。这两种种方法都都建立知知识积累累模型，都充分分强调人人力资本本投资，并作为为经济增增长的关关键

11、因素素。13二、人力力资本理理论的贡贡献与意意义（一）人人力资本本理论的的理论贡贡献1.人力资本本理论把把消费真真正纳入入了生产产过程2.人力资本本理论带带来了资资本理论论、增长长理论和和收入分分配理论论的革命命性变化化3.人力资本本理论使使人在物物质生产产中的决决定作用用得到复复归4.人力资本本理论作作为一种种有力的的分析工工具，促促进了许许多领域域研究的的发展和和新理论论的产生生14（二）人人力资本本理论的的实践意意义1.人力资本本理论促促使许多多国家把把人力资资源开发发纳入国国家的经经济发展展规划2.人力资本本理论使使人们认认识到物物质资本本与人力力资本的的高度互互补性，从而使使经济发发

12、展规划划制定得得更为科科学3.人力资本本理论极极大地促促进了国国家、社社会、家家庭对教教育的投投入，推推动了教教育的迅迅速发展展和人口口质量的的提高overr15第二节人人力力资本和人力资资本投资资概述一、人力力资本概概述（一）人人力资本本的概念念和含义义概念：人力资本本是通过过人力投投资形成成的、寄寄寓在劳劳动者身身上并能能够为其其带来持持久性收收入来源源的生产产能力。它的主主要内容容是：劳劳动者的的知识、技能、体力（身体健健康状况况）等。16含义：（1）人力资资本是人人所具有有的知识识、技能能、能力力的总和和（2）人力资资本并非非与生俱俱来，是是靠后天天投资而而形成并并积累的的（3）人力资

13、资本是一一种能带带来经济济收入的的生产能能力，能能像物质质资本一一样提供供现实的的货币收收益17（二）人人力资本本的特征征：1.与物质资资本相比比较（P97）二者都是是生产性性资本二者都必必须通过过投资而而形成二者都通通过投资资而带来来收益二者都存存在投资资风险 182.独特的性性质：私有性依附性递增性可变性层次性不可视性性和难以以度量性性时效性19关于人力力资本概概念的几几种表述述人力资本本是“隐含于人人自身中中的各种种生产知知识与技技能的存存量总和和”根据雅各各布明塞尔的的观点，积累的的技能，实际上上是一个个通常使使用的有有关人力力资本的的定义。欧文费希尔（IRVIINGFFISSHERR

14、，19300）曾将资资本定义义为能够够产生一一个收入入流的任任何资产产。积累累的人类类工作能能力可以以在与物物质资本本同样的的意义上上被视为为一种资资产，尽尽管它不不能被买买卖（当当然可以以被租让让），并并且对于于此种资资本的投投资经常常涉及像像教育一一类的非非市场活活动。20人力资本本与人力力资源观点一：人力资本本往往与与经济学学相关（能力、收入流流），故故描述为为人力资资本投资资。而人人力资源源往往与与管理学学相联系系，即人人力资源源管理。观点二：人力资本本是与旧旧的物质质资本相相对应提提出的一一个范畴畴，而人人力资源源则是与与传统的的人事管管理的范范畴相对对应产生生的一个个概念。21二、

15、人力力资本投投资概述述 （一）人力力资本投投资的概概念和含含义概念：通过增加加人的资资源而影影响未来来的货币币和物质质收入的的各种活活动。贝克尔含义：1.人力资本本投资的的对象是是人2.人力资本本投资需需要放弃弃眼前利利益3.人力资本本投资旨旨在未来来可以获获得收益益4.人力资本本投资可可以增强强人的生生产能力力22（二）人人力资本本投资的的特点：1.投资主体体多元化化：国家家（或社社会）、企业及及家庭（或个人人）2.投资收益益取得的的迟效性性与长期期性3.投资收益益的广泛泛性4.投资收益益的多重重性（货货币收益益、心理理收益、社会收收益）23（三）人人力资本本投资的的形式 1.普通教育育2.

16、职业技术术培训岗前学习习、脱产产学习、干中学学习3.健康保健健促进健康康、增进进体质费费用4.劳动力流流动：国国内流动动、国际际流动、企业人人员内部部流动24（四）人人力资本本投资：基本模模型人力资本本投资净净现值法法所谓净现现值法就就是把未未来收益益与成本本按预定定的贴现现率进行行折现后后，比较较两者者者的差额额。如果果差额为为非负值值，那么么作为追追求效用用最大化化并抱有有终身观观点的决决策主体体而言，就有继继续投资资的意愿愿；如果果差额为为负值，则投资资中止。Q0为人力资资本投资资收益现现值为人力资本本投资成成本现值值25（四）人人力资本本投资：基本模模型人力资本本投资内内部收益益率法：

17、在实际中中，人们在计算算内部收收益率时时，首先先是通过过使收益益的现值与成成本相等等，即根根据求求出出内部收益率率r,然后再将将这种内内部收益益率与其其他投资的报酬酬率s加以比较较。如果果人力资资本投资资的内部收益率率r超过了其其他投资资的报酬酬率s，则人力力资本投资资计划就就是有利利可图的的。26（四）人人力资本本投资：基本模模型个人人力力资本投投资两种种不同的的情况27A:直直线MC代表的是是具有较较高边际际成本的的人，他他们对人人力资本本的需求求要少一一些。B：那些些预计自自己从追追加的人人力资本本投资中中获得未未来收益益较少的的人，MB”代表，也也需要较较少的人人力资本本投资。OOve

18、er28第三节教教育育投资的的分析教育投资资的成本本和收益益教育投资资决策模模型有关教育育投资的的结论影响评估估个人教教育投资资收益的的因素文凭的两两种功能能29一、教育育投资的的成本和和收益（一）教育投资资的成本本：包括货币币成本与与非货币币成本货币成本本包括直接接成本和和间接成成本。直接成本本是学杂杂费、书书本费等等，是接接受大学学教育直直接发生生的费用用。间接成本本，也称称为机会会成本，是由于于上学而而无法去去工作而而放弃的的收入。非货币成成本是指由于于上大学学所承受受的心理理成本。30（二）教教育投资资的收益益：包括括经济收收益和非非经济收收益经济收益益就是从终终生收入入来看，由于上上

19、大学的的人一生生得到的的收入总总量高于于没有上上大学的的人一生生得到的的收入总总量的部部分。非经济收收益包括由于于上大学学而得到到的社会会地位的的提高、知识面面的扩展展所带来来的生活活兴趣的的广泛等等。31美国男性性劳动者者年平均均工资报报酬（19922）32美国女性性劳动者者年平均均工资报报酬（19922）3334三、有关关教育投投资的结结论1.其它条件件不变，上大学学的总成成本降低低，对上上大学的的需求将将增加2.其它条件相同同，投资资后的收收入增量量越多，则一项项教育投投资的净净值越可可能为正正，即投投资越具具有经济济合理性性3.其它条件件不变，大学毕毕业生与与无大学学学历劳劳动者的的收

20、入差差别扩大大，则要要求上大大学的人人数增加加。4.年龄是影影响决策策的因素素之一，上大学学的主要要是年轻轻人35四、影响响评估个个人教育投资收益的因素1.现实生活活中，能能力与学学校教育育在获取取高报酬酬时都能能发挥作作用2.人们时常常忽略了了构成报报酬的福福利部份份，或者者没有考考虑某些些工作的的心理收收益，而而这些工工作往往往能给人人愉悦的的感受3.个人的职职业选择择问题36五、文凭凭的两种种功能：第一种功功能是接受高高等教育育能提高高人们的的生产效效率，因因此高学学历的人人能获得得高报酬酬。第二种认为学历历只是一一种发现现哪些员员工具有有高生产产效率的的手段，即信号号功能。文凭的信号功

21、能能：如果企企业主认认为那些些善于学学习、能能够用较较低成本本达到一一定教育育水平的的人员也也是在工工作中更更有效率率的人员员，那么么员工接接收的教教育年限限可以起起到这种种甄别的的作用。37教育信息的收益和成本信号功能能的图形形解释图中，员员工选择择的原则则是：工工资报酬酬的贴现现值与其其教育成成本之间间的差距距最大时时为最佳佳。对于于教育成成本为C、工资率率为1的员工来来讲，教教育年限限为0的差距最最大；对对于教育育成本为为C/2、工资率率为2的员工来来讲，教教育年限限为e*的时候差差距最大大。所以以，只有有教育成成本为C/2的人才会会选择接接受e*的教育。Overr38第四节在职培训训在

22、职培训训的意义义在职培训训的成本本和收益益在职培训训投资的的主要模模式普通培训训与特殊殊培训有关在职职培训的的总结39一、在职职培训的的意义增强企业业竞争力力的关键键技术方面面的快速速变化员工在各各类岗位位间的轮轮换变得得普遍40二、在职职培训的的成本和和收益（一）在在职培训训的成本本：包括直直接成本本和机会会成本。1.直接接成本包包括雇员员在培训训期间的的工资和和举办培培训活动动所需要要的费用用。2.机会成本本有两部部分组成成，一部部分是受受训人员员参加培培训要花花一定的的时间和和精力所所带来的的成本。另一部部分是利利用有经经验的员员工和机机器从事事培训活活动的成成本。41（二）在在职培训训

23、的收益益：最终收益是企企业员工工的劳动动生产率率得以提提高。边际劳动产品MP2 （培训后）MP* (未培训)MP1（培训中）培训对边际产品曲线的影响42二、在职职培训投投资的主主要模式式德国模式式：表现为所所谓的双双重学徒徒制，即即由企业业和员工工个人共共同投资资，共同同做出投投资决策策和个人人取得培培训证明明。日本模式式：根植在在生产制制造系统统内部，并在员员工加入入本企业业后进行行。北欧模式式：政府提供供技能培培训。自由市场场模式：政府培训训项目涉涉及人数数极少，主要目目的在于于帮助最最困难的的劳动力力就业。其他项项目都是是由私营营部门提提供的。43三、普通通培训与与特殊培培训（一）普普通

24、培训训培训所获获得的技技能对多多个雇主主同样有有用，例例如教授授基本阅阅读技能能、指导导秘书如如何打字字及如何何使用文文字处理理软件等等。企业是不不愿意为为员工提提供适用用性很强强的普通通培训，这一类类培训任任务往往往交给各各类职业业技术学学校完成成。如果企业业提供普普通培训训，一般般是员工工在接受受培训期期间接受受一个低低于本来来能获得得的工资资更低的的起点工工资。44在图6-2中，纵轴轴为工资资率W，横轴为为雇佣时时间，其其0t是员工接接受一般般培训时时间，tT是培训投投资收益益回收时时间，未未接受培培训员工工的VMP及由它决决定的工工资率为为Wa，如果在在雇佣期期间Ot员工始终终未接受受

25、培训，其工资资水平如如图中的的WaWa变动。如如果员工工接受培培训，培培训期间间为Ot，在此期期间受训训员工的的工资为为Wu，低于Wa，其差额额Wa-WWu部分为培培训成本本，即由由个人承承担的人人力资本本投资。培训结结束后的的雇佣期期间tT，受训员员工的工工资为Wu，Wu- Waa的差额部部分为培培训收益益。45（二）特特殊培训训：培训所获得的的技能只只对提供供培训的的企业有有用，或或者说能能使提供供培训的的企业的的生产率率比其他他企业要要高的多多。在此条件件下，员员工的辞辞职率要要低于普普通培训训条件下下的员工工的辞职职率，因因为受训训员工承承担了一一部分培培训成本本，而且且由此得得到的特

26、特殊技能能还不被被其他企企业所接接受。同同样，企企业也不不愿解聘聘员工，此类员员工的离离去会给给企业带带来损失失。双方方协商解解决各自自承担的的成本与与分享收收益。46在特殊培训训期间Ot，受训员员工的工工资为Wu，Wa-WWu的差额部部分为员员工承担担的培训训成本；Wu-WWc的差额部部分为培培训企业业承担的的培训成成本。在在雇佣期期间tT内，受训训员工的的工资为为Wu，Wu- Waa为员工的的培训预预期收益益，Wc- Wuu的差额为为企业获获得的培培训预期期收益。47四、有关关在职培培训的总总结在职培训训涉及成成本和收收益。在在普通培培训下，一个人人既负担担成本又又在以后后获得收收益；而而

27、在特殊殊培训下下，成本本和收益益由提供供训练的的企业和和获得训训练的工工人分享享。在两种情情况下，人们对对训练的的支付都都是通过过在培训训期间接接受一个个比市场场均衡工工资率低低的工资资来进行行的，这这种成本本是接受受培训的的机会成成本。在有特殊殊训练的的工作中中，在训训练期间间，人们们的所得得大于其其VMPP，此后后则少于于VMPP。在有有一般训训练中，工人的的所得总总是等于于VMPP，但其其VMPP随着训训练时间间增加而而上升。有风险存存在，人人力资本本投资的的收益存存在不确确定性，各种因因素可能能会降低低人力资资本投资资收益。overr48中国的人人力资本本投资中国教育育投资的的现状及及

28、问题我国的教教育既有有总量问问题，也也有结构构方面的的问题。总量问问题表现现在我国国劳动力力接受教教育的整整体水平平和国家家教育投投资数量量的偏低低。结构构的问题题主要表表现在职职业技术术教育的的发展滞滞后、地地区教育育投资水水平的不不平衡和和教育所所提供的的劳动力力供给与与实际的的劳动力力需求发发生脱节节。49中国的人人力资本本投资中国教育育投资的的总量问问题：50中国的人人力资本本投资中国教育育投资的的结构问问题：51中国的人人力资本本投资我国企业业人力资资本投资资的现状状及问题题企业职工工培训在在我国很很不普及及企业职工工培训在在不同产产业间发发展不平平衡企业职工工培训在在不同经经济类型

29、型企业间间存在显显著的差差异企业职工工培训在在地区间间存在显显著的差差异52中国的人人力资本本投资中国人力力资本状状况的总总结中国的人人力资本本结构失失衡人力资本本存量不不足人力资本本发展水水平与发发达国家家相比存存在重大大差距人力资本本利用效效率低下下53中国的人人力资本本投资人力资本本现状形形成的原原因认识上的的误区，没有充充分发挥挥市场在在与人力力资本有有关的资资源配置置中的积积极作用用。资金的限限制体制上的的障碍外部因素素的影响响，主要要是“智力外流流”造成大量量人力资资本的损损失54解决对策策转变观念念，充分分认识人人力资本本投资对对高质量量劳动力力供给的的意义加大人力力资本投投资，

30、调调整投资资结构从根本上上讲，是是要加强强人力资资本投资资的制度度建设中国的人人力资本本投资55案例1双胞胎、教育与与收入研究者发发现，同同等教育育程度的的同卵双双胞胎的的收入也也是存在在一定差差异的.总体而言言，一对对受教育育程度高高的双胞胞胎相对对于一对对受教育育程度低低的双胞胞胎，趋趋向于获获得更高高的收入入。而且，在在一对双双胞胎之之间，受受教育程程度高的的一方比比另一方方获得更更高的收收入。平均而言言，受教教育年限限每增加加一年，工资收收入增加加16。56案例2上大学是是合算的的吗背景资料料罗饰，女女，江西西籍考生生，于119977年8月月28日日拿到“中国青年年政治学学院”的录取通通知书。通知书书上标明明学费118000元/年年，住宿宿费5000元/年，学学制4年年。另有有一份工工作在等等着她。随表姐姐去广东东工作，底薪是是10000元/月，包包吃包住住。她考考虑：我我到底是是去念大大学呢，还是去去工作？57成本与收收益权衡衡：只考考虑成本本与货币币收益1、直接费费用（实实际费用用）：其中包括括学费、购书、衣食住住行和通通讯等费费用，但其中剔剔除了即即使是不不读大学学也需要要发生的的吃住、购置衣衣物等费费用。58上大学期期间所发发生的费费用折算算对比表表（单位：RMB元