商业银行经营管理教学大纲

1、PAGE PAGE 20商业银行经营管理教学大纲理论教学内容1、商业银行的经营环境2、 商业业银行的的组织机机构3、 商业业银行的的资产业业务4、 商商业银行行的负债债业务5、 商业业银行的的中间业业务6、网上上银行7、 商业业银行的的负产负负债管理理8、 商商业银行行的资本本金管理理9、 商商业银行行的风险险管理10、 商业银银行市场场营销管管理11、财财务管理理12、 商业银银行的法法律责任任实践教学内内容实训1 商商业银行行贷款定定价的几几种模型型；商业业银行贷贷款的基基本流程程；实训2掌握握商业银银行负债债业务的的经营目目标；国国内外存存款业务务的分类类和创新新；金融融债券的的种类和和

2、发行程程序。实训3商业业银行的的中间业业务的定定义和分分类；代收费费业务的的主要种种类和操操作程序序；实训4网上上银行推推出的各各种服务务、产品品的特点点和区别别；网上上银行业业务的风风险因素素；实训5商业业银行的的资本金金的构成成；商业业银行资资本充足足率的计计算方法法；学时分配本课程的教教学时数数为800学时,其中理理论教学学60学学时，实实践教学学20学学时。学学分：44学分教学内容学时数实践网上课堂 商业银行行的经营营环境4 商业银行行的组织织机构4商业银行的的资产业业务44 商业银行行的负债债业务44商业银行的的中间业业务44网上银行44 商业银行行的资产产负债管管理8商业银行的的资

3、本金金管理44商业银行的的风险管管理4商业银行市市场营销销管理4 商业银行行的法律律责任4机动4合计6020商业银行行经营管管理 教学学大纲说说明本课程性质质、作用用和任务务商业银行经经营管理理是金融融学专业业（专科科）的一一门必修修课。课课程以现现代商业业银行的的业务和和管理问问题作为为研究对对象，介介绍了商商业银行行的主要要业务和和提供的的金融服服务，讨讨论了商商业银行行管理中中的主要要问题。学学员在掌掌握一定定的金融融知识后后，能够够了解现现代商业业银行的的业务发发展趋势势，为未未来更好好地从事事金融业业务打下下坚实的的基础。 本课程主要研究的是现代商业银行的业务与管理理论，重点研究商业

4、银行的经营环境、资产业务（重点研究商业银行不良贷款的处理）、负债业务、中间业务、网上银行业务、资本金管理、资产负债管理、风险管理、市场营销、财务管理和业绩评价以及商业银行的法律责任等。本课程与其其它有关关课程的的联系与与分工商业银行经经营管理理是一门门基础课课程，可可以与中中央银行行学、金金融市场场学等课课同时开开设，使使学员能能够从相相关的课课程中互互相学习习，不仅仅看到这这门课程程的独特特之处，又又能体会会到这门门课程与与其他课课程的联联系，从从而达到到融会贯贯通。本课程先读读课程：宏观观经济学学、微微观经济济学、会会计学、国际金融学、银行会计学、证券投资学、货币银行学本课程的基基本要求求

5、商业银行是是一国金金融体系系中的骨骨干，也也是国民民经济的的最重要要的组成成部份。随随着经济济改革的的深入，商商业银行行在我国国国民经经济中的的作用越越来越大大。但是是，由于于我国银银行的商商业经营营时间短短，还没没有完全全按照商商业银行行原则经经营，因因此，学学习这门门课对金金融专业业的学生生尤为重重要。本课程要让让学生们们了解商商业银行行的重要要性、明明确有关关的基本本概念、了了解我国国商业银银行的基基本特征征和基本本业务、学学习如何何管理商商业银行行并了解解日益变变化着的的国际商商业银行行业的新新业务。学学完这些些以后，学学生们应应该对如如何管理理和改善善我国商商业银行行有自己己的见解解

6、。商业银行的的基本理理论与业业务的发发展，近近年来非非常迅速速。国际际商业银银行的发发展与变变化，不不断地为为我国商商业银行行的业务务发展提提供了新新的动力力。而改改革又为为商业银银行的发发展提供供了比较较宽松的的环境。在在竞争日日益加剧剧的条件件下，商商业银行行既改革革传统的的业务，又又创造新新的业务务，而且且在服务务上不断断推陈出出新。业业务的技技术性和和复杂程程度都大大大超过过以前。通通过本课课程的学学习，要要求学生生掌握以以下内容容：1、掌握基基本概念念和基本本理论；2、掌握基基本商业业银行业业务的操操作方式式；3、掌握商商业银行行的不同同管理方方式；4、了解我我国商业业银行所所面临的

7、的严峻的的竞争局局面；5、了解国国际商业业银行经经营管理理的发展展趋势。本课程各部部分内容容的教学学要求了解商业银银行的起起源和发发展过程程、商业银银行设立立过程、商业银银行的性性质和功功能、政府对对商业银银行进行行监管的的原则和和内容。了解商业银行的组织机构的构成、商业银行组织机构的设置原则和商业银行的组织机构的构成中各机构的功能。了解商业银行的资产类型、商业银行贷款风险分类管理的相关内容和商业银行贷款定价模型；熟悉商业银行贷款的基本流程；了解商业银行不良资产产生的主要原因；国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。了解银行负负债业务务的概念念、分类类和作用用；理解解商业银银行负债债业务的的经营

8、目目标；影响银银行存款款增长的的原因；了解金金融债券券的种类类和发行行程序。了解中间业务的定义和分类、银行结算的工具和方式和代收费业务的主要种类和操作程序； 了解网上银行的概念及其特征、网上银行推出的各种服务、产品的特点和区别；了解网上银行业务的风险因素；了解中央银行对网上银行的监管内容。了解商业银银行资产产负债管管理的各各种理论论及其比比较；掌掌握利率率敏感性性分析；掌握商商业银行行的资本本金的构构成、资本充充足率的的计算方方法；了了解商业业银行资资本金管管理的原原则掌握商业银银行面临临的风险险种类；了解商商业银行行面临的的利率风风险、vARR计量市市场风睑睑的方法法掌握握市场细细分的方方法

9、和类类型、银行产产品定价价的几种种方法和和银行市市场营销销的策略略。掌握商业银银行财务务报表的的内容与与格式、 商业银银行财务务报表指指标分析析方法；熟悉商商业银行行的业绩绩评价理理论。了解中华华人民共共和国商商业银行行法的的法律责责任内容容、特征征及分类类，树立和和培养守守法经营营和依法法管理的的意识。教学内容、重重点和难难点教学内容（1）、理理论教学学内容（一）商业业银行的的经营环环境 11、商业银银行的起起源和发发展过程程； 22、商业业银行的的性质和和功能； 3、商业银行的设立条件和设立过程； 4、政府对商业银行进行监管的原则和内容。（二） 商商业银行行的组织织机构 1、商商业银行行的

10、组织织机构的的构成。 2、商业银行组织机构的设置原则。 3、商业银行的组织机构的构成中各机构的功能 4、商业银行分支机构设置的基本条件。 5、商业银行分支机构的管理类型。（三） 商商业银行行的资产产业务 1、商商业银行行的资产产类型； 2、商商业银行行贷款风风险分类类管理的的相关内内容； 3、商商业银行行贷款定定价的几几种模型型； 44、商业业银行贷贷款的基基本流程程； 55、商业业银行不不良资产产产生的的主要原原因； 6、国国际上解解决商业业银行不不良贷款款的主要要方法。（四） 商商业银行行的负债债业务 1、银银行负债债业务的的概念、分分类和作作用； 2、商商业银行行负债业业务的经经营目标标

11、； 33、国内内外存款款业务的的分类和和创新； 4、影影响银行行存款增增长的原原因； 5、金金融债券券的种类类和发行行程序。（五） 商业银行的中间业务 1、中间业务的定义和分类； 2、银行结算的工具和方式； 3、财务顾问业的分类和产生条件； 4、代客理财业的分类和现状； 5、代收费业务的主要种类和操作程序； 6、银行的各种表外业务。（六）网上上银行 1、网网上银行行的概念念及其特特征； 2、网网上银行行产生的的原因； 3、网网上银行行推出的的各种服服务、产产品的特特点和区区别； 4、网网上银行行业务的的风险因因素； 5、中中央银行行对网上上银行的的监管内内容。（七） 商业银银行的负负产负债债管

12、理 1、商商业银行行资产负负债管理理的各种种理论及及其比较较； 22、利率率敏感性性分析； 3、商商业银行行的缺缺口与与缺口口管理理战略； 4、我我国商业业银行资资产负债债比例管管理的基基本内容容。（八） 商业业银行的的资本金金管理 1、商商业银行行的资本本金的构构成； 2、商商业银行行资本充充足率管管理的目目的及其其影响； 3、商商业银行行资本充充足率的的计算方方法； 4、商商业银行行资本金金管理的的原则； 5、我我国商业业银行提提高资本本充足率率的措施施和方法法。（九） 商商业银行行的风险险管理 l、商商业银行行面临的的风险种种类； 2、利利率风险险的来源源； 33、商业业银行面面临的利利

13、率风险险； 44、商业业银行流流动性管管理的基基本内容容； 55、vAAR计量量市场风风睑的方方法。（十） 商商业银行行市场营营销管理理 1、市市场营销销对银行行业务发发展的重重要性； 2、市市场细分分的方法法和类型型； 33、银行行产品定定价的几几种方法法； 44、银行行市场营营销的策策略。（十一）财务管管理 11、商业业银行财财务报表表的内容容与格式式； 22、商业业银行财财务报表表指标分分析方法法； 33、商业业银行指指标分析析的缺陷陷； 44、商业业银行的的业绩评评价理论论。（十二） 商业银银行的法法律责任任 1、民民事责任任、刑事事责任和和行政责责任的基基本概念念； 22、中华人人民

14、共和和国商业业银行法法在民民事责任任、刑事事责任和和行政责责任方面面的相关关细则； 3、中华人民共和国商业银行法的法律责任内容、特征及分类：（2）实践践教学内内容1. 商业业银行贷贷款定价价的几种种模型；商业银银行贷款款的基本本流程；2 .掌握握商业银银行负债债业务的的经营目目标；国国内外存存款业务务的分类类和创新新；金融融债券的的种类和和发行程程序。3. 商业业银行的的中间业业务的定定义和分分类；代收费费业务的的主要种种类和操操作程序序；4 .网上上银行推推出的各各种服务务、产品品的特点点和区别别；网上上银行业业务的风风险因素素；5. 商业业银行的的资本金金的构成成；商业业银行资资本充足足率

15、的计计算方法法；教学重点（一）商业业银行的的经营环环境1、商业银银行的功功能 22、商业业银行的的监管 3、中中国商业业银行体体系的发发展（二） 商商业银行行的组织织机构11、商业业银行的的组织机机构 22、商业业银行的的设立 3、高高级管理理人员的的任职资资格（三三） 商商业银行行的资产产业务 1、商商业银行行的资产产业务 2、贷贷款的定定价 33、不良良资产的的处理（四四） 商商业银行行的负债债业务 11、商业业银行的的负债业业务 22、商业业银行的的存款（五） 商商业银行行的中间间业务 1、中中间业务务的分类类 2、商商业银行行的表外外业务 3、财财务顾问问业务（六六）网上上银行 11、

16、网上上银行的的概念 2、网网上银行行的风险险 3、中中央银行行对网上上银行的的监管（七） 商业银银行的资资产负债债管理 1、资资产负债债管理理理论 22、资产产负债比比例管理理（八） 商业业银行的的资本金金管理 l、资资本金定定义与作作用 22、资本本充足率率（九） 商业业银行的的风险管管理 11、商业业银行面面临的风风险 22、利率率风险的的管理（十） 商业业银行市市场营销销管理 1、市市场营销销的基本本原理 2、市市场营销销的策略略（十一）财务管管理 11、商业业银行的的主要财财务报表表内容 2、商商业银行行的业绩绩评价理理论（十二） 商业业银行的的法律责责任 11、有关关商业银银行的主主

17、要民事事法律责责任教学难点（一）商业业银行的的经营环环境 1、商商业银行行的监管管 2、中中国商业业银行体体系的发发展 33、商业业银行的的前途（二二） 商商业银行行的组织织机构 1、商商业银行行的组织织机构 2、商商业银行行的设置置（三） 商业银银行的资资产业务务 11、业银银行贷款款的分类类 2、不不良贷款款的处理理 3、贷贷款的定定价（四四） 商商业银行行的负债债业务 11、商业业银行的的存款 2、商商业银行行债券的的发行（五五） 商商业银行行的中间间业务 11、商业业银行的的表外业业务 22、中间间业务的的种类（六）网上上银行 11、网上上银行的的风险防防范 22、中央央银行对对网上银

18、银行的监监管（七） 商商业银行行的负产产负债管管理 11、资产产负债比比例管理理 2、我我国银行行的资产产负债管管理（八） 商商业银行行的资本本金管理理 11、资本本充足率率的计算算与意义义 2、我我国商业业银行的的资本金金补充方方案（九） 商商业银行行的风险险管理 11、商业业银行风风险管理理的最新新进展 2、vvAR方方法（十） 商商业银行行市场营营销管理理 11、市场场营销的的策略 2、战战略营销销管理（十一）财财务管理理 11、构建建我国商商业银行行业绩评评价体系系 2、财财务分析析的不足足之处（十二） 商业业银行的的法律责责任1、 有有关商业业银行的的主要法法律责任任的认定定具体教学

19、要要求（一）商业业银行的的经营环环境 11、了解解商业银银行的起起源和发发展过程程； 22、热悉悉商业银银行的性性质和功功能； 3、了了解商业业银行的的设立条条件和设设立过程程； 44、掌握握政府对对商业银银行进行行监管的的原则和和内容。（二） 商商业银行行的组织织机构 1、掌掌握商业业银行的的组织机机构的构构成。 2、掌掌握商业业银行组组织机构构的设置置原则。 3、掌握商业银行的组织机构的构成中各机构的功能 4、掌握商业银行分支机构设置的基本条件。 5、掌握商业银行分支机构的管理类型。（三） 商商业银行行的资产产业务 1、了了解商业业银行的的资产类类型； 2、掌掌握商业业银行贷贷款风险险分类

20、管管理的相相关内容容； 33、熟悉悉商业银银行贷款款定价的的几种模模型； 4、了了解商业业银行贷贷款的基基本流程程； 55、了解解商业银银行不良良资产产产生的主主要原因因； 66、掌握握国际上上解决商商业银行行不良贷贷款的主主要方法法。（四） 商商业银行行的负债债业务 1、了了解银行行负债业业务的概概念、分分类和作作用； 2、理理解商业业银行负负债业务务的经营营目标； 3、了了解国内内外存款款业务的的分类和和创新； 4、掌掌握影响响银行存存款增长长的原因因； 55、了解解金融债债券的种种类和发发行程序序。（五） 商业银银行的中中间业务务 1、了了解中间间业务的的定义和和分类； 2、熟熟悉银行行

21、结算的的工具和和方式； 3、了了解财务务顾问业业的分类类和产生生条件； 4、了了解代客客理财业业的分类类和现状状； 55、了解解代收费费业务的的主要种种类和操操作程序序； 66、热悉悉银行的的各种表表外业务务。（六）网上上银行 1、了了解网上上银行的的概念及及其特征征； 22、熟悉悉网上银银行产生生的原因因； 33、掌握握网上银银行推出出的各种种服务、产产品的特特点和区区别； 4、了了解网上上银行业业务的风风险因素素； 55、了解解中央银银行对网网上银行行的监管管内容。（七） 商业银银行的资资产负债债管理 1、了了解商业业银行资资产负债债管理的的各种理理论及其其比较； 2、学学会并掌掌握利率率

22、敏感性性分析； 3、熟熟悉商业业银行的的缺口口与缺口管理战战略； 4、了了解我国国商业银银行资产产负债比比例管理理的基本本内容。（八） 商业银行的资本金管理 1、掌握商业银行的资本金的构成； 2、熟悉商业银行资本充足率管理的目的及其影响； 3、掌握商业银行资本充足率的计算方法； 4、了解商业银行资本金管理的原则； 5、熟悉我国商业银行提高资本充足率的措施和方法。（九） 商商业银行行的风险险管理 l、掌掌握商业业银行面面临的风风险种类类； 22、了解解利率风风险的来来源； 3、重重点了解解商业银银行面临临的利率率风险； 4、掌掌握商业业银行流流动性管管理的基基本内容容； 55、了解解vARR计量市市场风睑睑的方法法。（十） 商商业银行行市场营营销管理理 1、了了解市场场营销对对银行业业务发展展的重要要性； 2、掌掌握市场场细分的的方法和和类型； 3、熟熟悉银行行产品定定价的几几种方法法； 44、掌握握银行市市场营销销的策略略。（十一）财务管管理 11、掌握握商业银银行财务务报表的的内容与与格式； 2、学学会商业业银行财财务报表表指标分