四月下旬证券从业资格考试《证券基础知识》第二次检测试卷(含答案和解析)

1、四月下旬证券从业资格考试证券基础知识第二次检测试卷 （含答案和解析）一、单项选择题（共 60题，每题 1 分）。1、证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例 预先提取，并由（）代扣代收。A、中国证券登记结算有限责任公司B、基金公司C证券交易所D中国证监会【参考答案】： A【解析】考点：掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理。 见教材第，人章第二节， P363。2、ST股票的意思是（）。A、投资前景好的股票B、外国公司在本国发行的股票C出现财务状况或其他状况异常的上市公司的股票D标准的股票【参考答案】： C【解析】ST是英文SpeCia仃reatment缩写，意即“特别处理”

2、。该政策针对的对象是出现财务状况或其他状况异常的上市公司。3、（）是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基 金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类 （级） 或多类（级） 份额并可 分离上市交易的一种基金产品。A、主动型基金B、保本基金C QDI基金D分级基金【参考答案】： D【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节， P129。4、申请从事证券业务资产评估机构的净资产不得少于（）人民币。A、 200 万B、 300 万C、400 万D、500 万【参考答案】： A【解析】这是 2008年4月 29日财政部和中国证监会发布的关于 从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理

3、问题的通知中的规定。5、净资本基本计算公式是（）。A、净资本二净资产一金融资产的风险调整B、净资本二净资产一金融资产的风险调整一其他资产的风险调整C净资本二净资产一金融资产的风险调整一其他资产的风险调整一 或有负债的风险调整D、净资本二净资产一金融资产的风险调整一其他资产的风险调整一 或有负债的风险调整 /+中国证监会认定或核准的其他调整项目【参考答案】： D【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其 计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节， P300。6、我国发行国际债券始 20 世纪（）年代初期。A、 60B、70C、80D、90【参考答案】： C【解析

4、】从 1982 年首次在国际市场发行国际债券至今，我国各类 筹资主体已经在国际债券市场发行 100 多次债券。7、可转换债券通常是转换成（）。A、优先股票B、普通股票C金融债券D公司债券【参考答案】： B【解析】考点：掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三 节， P181。8、上证国债指数的样本是（）。A、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1 年以上的固定利率国债B、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1 年以上的固定利率国债和一次还本付息国债C在上海证券交易所上市的、剩余期限在2 年以上街固定利率国债和一次还本付息国D在上海证券交易所上市的、剩余期限在2 年以上的一次还本付息国债【参考答

5、案】： B9、中央银行票据本质上属于特殊的（）A、国债B、政府债券C公司债券D金融债券【参考答案】： D【解析】考点：熟悉中央银行票据的性质和作用。见教材第三章第 三节， P102。10、关于债券发行主体论述不正确的是（）。A、政府债券的发行主体是政府B、公司债券的发行主体是股份公司C凭证式债券的发行主体是非股份制企业D金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构【参考答案】： C【解析】凭证式债券以财政部为发行主体11、中国证券业协会自 1991 年成立以来，共召开（）次会员大会。 TOC o 1-5 h z A、4B、6C、8D、10【参考答案】： A12、发行人及其主承销商向参与网下配售的

6、询价对象配售股票，公 开发行股票数量在 4 亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后 剩余发行数量的（）。A、30%B、40%C、50%D、60%【参考答案】： C【解析】考点：掌握证券发行与承销管理办法对首次公开发行 股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节， P334。13、长期国债期货的交割日为合约月份的任一营业日，具体在哪一 日交割，由期货合约的卖方决定，但必须比实际交割日提前（）个营业 日向结算单位发出交割通知。A、1B、2C、3D、4【参考答案】： B14、证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的报告，但不 包括（）。A、行业研究报告B、价值分析报告C企业调

7、查报告D投资策略报告【参考答案】： C【解析】证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分 析报告、行业研究报告、投资策略报告等。证券研究报告可以采用书面 或者电子文件形式。15、我国公司法规定，采取发起设立方式设立股份有限公司的， 全体发起人首次出资额不得低于注册资本的（），其余部分由发起人自 公司成立之日起两年内缴足。A、10%B、20%C、30%D、40%【参考答案】： B16、关于无面额股票，下列说法有误的是（）。A、无面额股票没有内在价值B、无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减C无面额股票有发行或转让价格较灵活的特点D无面额股票有便于股票分割的特点【参

8、考答案】： A【解析】无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它 在公司总股本中所占比例的股票，无面额股票淡化了票面价值的概念， 但仍然有内在价值，它与有面额股票的差别仅在表现形式上。也就是说， 它们都代表着股东对公司资本总额的投资比例，股东享有同等的股东权 利。故A项的说法错误。17、证券自律性组织包括证券业协会和（）。A、证券公司B、证券交易所C中国证监会D投资俱乐部【参考答案】： B18、内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，获批变更的， 在批准文件签发之日起（）个月内办理股权转让或增资事宜。A、2B、3C、5D、6【参考答案】： D【解析】掌握外资参股证券公司设立的有关规定

9、。见教材第七章第 一节， P272。19、我国公司法规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机 构、法人发行的股票应当是（）。A、不记名股票B、记名股票C优先股D国有股【参考答案】： B20、金融期货交易实行每（）结算制度。A、日B、周C月D季度参考答案】： A【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见 教材第五章第二节， P159。21、境外上市外资股以人民币标明面值，采取（）形式。A、记名股票B、不记名股票C优先股票D非流通股票【参考答案】： A22、下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之 间存在的区别的是（）。A、结算方式不同B、权利内容不同C权利载体不同D

10、行权方式不同【参考答案】： A【解析】分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在 的区别包括：权利载体不同；行权方式不同；权利内容不同。23、现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是（）。A、公开、公平、公正、守信B、法制、监管、自律、规范C公开、公平、公正、诚信D法律、监管、规范、发展【参考答案】： B24、下面关于欧洲债券和外国债券的对比正确的是（）A、欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销B、外国债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴税C在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严 格得多D欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美

11、元，其次还有欧元、英镑、日元等【参考答案】： D25、公开披露的基金信息不包括（）。A、基金资产净值、基金份额净值B、对证券投资业绩进行的预测C涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼D基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基 金报告【参考答案】： B26、按（）划分，结构化金融衍生产品分为利率联结型产品、股权 联结型产品 （其收益与单只股票，股票组合或股票价格指数相联系 ） 、汇 率联结型产品、商品联结型产品。A、联结的金融基础产品B、收益保障性C发行方式D价格决定方式【参考答案】： A【解析】按联结的金融基础产品划分，结构化金融衍生产品分为利 率联结型产品股权联结型产品

12、（其收益与单只股票，股票组合或股票价 格指数相联系 ）、汇率联结型产品、商品联结型产品。27、按（）基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金A、投资目标B、投资标的C基金的组织形式不同D基金是否可自由赎回和基金规模是否固定【参考答案】： A28、对发行上市的信息披露的基本要求不包括（）。A、全面性B、真实性C时效性D完整性【参考答案】： D【解析】信息披露的基本要求是：（ 1）全面性；（ 2）真实性； （3）时效性。故本题的答案应该选择 D。29、在20世纪B0年代，围绕市场风险管理进行的风险转移型金融 创新最为流行，其典型代表不包括（）。A、期权B、期货C互换D远期【参考答案】： D30

13、、（）是国家为了筹措资金而向投资者出具的，承诺在一定时期 支付利息和到期还本的债务凭证。A、政府债券B、国家债券C金融债券D公司债券【参考答案】： A31、法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前 公司注册资本的（）。A、 20%B、25%C、30%D、40%【参考答案】： B32、为了满足投资者中途抽回资金实现变现的需要，（）一般在基 金资产中保持一定比例的现金。A、封闭式基金B、开放式基金C国债基金D股票基金【参考答案】： B33、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。A、不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益 证券化、债券组合证券化等B、境内资

14、产证券化和离岸资产证券化C股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化D应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化等【参考答案】： A34、资本证券主要包括（）。A、股票、债券和基金证券B、股票、债券和金融期货C股票、债券和金融衍生证券D股票、债券和金融期权【参考答案】： C35、下面不是债券基本性质的为（）。A、债券属于有价证券B、债券是一种虚拟资本C债券是债权的表现D发行人必须在约定的时间付息还本【参考答案】： D36、普通股票和优先股票是按（）分类的。A、股东享有的权利B、股票的格式C股票的价值D股东的风险和收益【参考答案】： A【解析】普通股票和优先股票的根本区别在于所享有的权利不同。 普

15、通股票享有管理的参与权，而优先股票不具备；再者优先股票拥有按 照规定的固定股息率优先分配公司盈余的权利，普通股票只有在优先股 股息分派完毕后才能进行分红；公司破产时，优先股的剩余财产分配权 要早于普通股。37、下列说法正确的是（）。A、上海市场B股和深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净 额交收”制度B、上海市场B股和深圳市场B股均实行“净额交收”和“逐项交 收”相结合的制度C上海市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度， 而深圳市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度D上海市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度, 而深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交

16、收”制度【参考答案】： D【解析】上海市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的 制度，而深圳市场 B 股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度， 两者的不同要重点记忆。38、（）原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全 平等的权利。A、公平B、公正C公开D透明【参考答案】： A【解析】考点：熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标 和手段。见教材第八章第二节， P345。39、优先认股权（）。A、又称为配股权B、是优先股股东享有的权利C是普通股股东必须行使的权利D是优先股股东必须行使的权利【参考答案】： A【解析】优先认股权是普通股股东享有的权利，所以B不正确；股东可以不

17、行使优先认股权而任其过期失效，所以 C和D不正确。40、企业年金基金财产以投资组合为单位按照（）计算。A、历史价值B、公允价值C市场价值D账面价值【参考答案】：B【解析】考点：掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节， P15。41、中华人民共和国刑法规定，在招股说明书中隐瞒重要事实 或者编造重大虚假内容应处以（）。A、欺诈发行股票、债券罪B、提供虚假财务会计报告罪C内幕交易、泄露内幕信息罪D操纵证券市场罪【参考答案】： A【解析】这是我国刑法第一百六十条的规定。42、（）是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易 价格的内在价值和计算依据。A、基金份额净值B、基金资产净

18、值C基金资产总值D基金资产的估值【参考答案】： A【解析】考点：掌握基金资产净值的含义。见教材第四章第三节，P137。43、股票是一种（）。A、无价证券B、有价汪券C合同D无形证券【参考答案】： B【解析】股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，是 一种有价证券。44、（）只能在期权到期日执行。A、欧式期权B、美式期权C修正的欧式期权D大西洋期权【参考答案】： A【解析】考点：掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P177。45、战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标 询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月。A、 9B、12C、18D、24【参考

19、答案】： B46、股票最基本的特征是（）。A、风险性B、流动性C永久性D收益性【参考答案】： D【解析】考点：掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二 章第一节， P48。47、关于上证红利指数论述不正确的是（）。A、上证红利指数挑选在上证所上市的现金骰息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的 50 只股票作为样本B、反映上海证券市场高红利股票的整体状况和走势C上证红利指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为 权数进行加权计算D上证红利指数每半年调整样本一次，特殊情况下也可进行临时调整，调整比例一般不超过 10%【参考答案】： D48、根据规定，战略投资者应当承诺获得配售的股票持

20、有期限不少 于（）个月。A、 6B、 12C、18D、24【参考答案】： B【解析】考点：掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材 第六章第一节， P208。49、公开披露的基金信息不包括（）。A、基金资产净值、基金份额净值B、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼C对证券投资业绩进行的预测D基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基 金报告【参考答案】： C50、证券业协会和证券交易所属于（）。A、政府机构B、府在证券业的分支机构C自律性组织D证券业最高监管机构【参考答案】： C51、（）主要是证券监管机构对证券公司及其股东、实际控制人报 送的信息和资料进行统计分析，并

21、采取相应监管措施的监管方式。A、现场监管B、非现场监管C直接监管D间接监管【参考答案】： B【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券 经营机构的监管内容。见教材第八章第二节 P362。52、下列关于债券与股票的比较，错误的是（）。A、债券和股票都属于有价证券B、尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而 且有时差距还很大，但是总体而言，两者的收益率是相互影响的C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债【参考答案】： D53、（）指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受 损失的风险。A、信用风险B、经营风险C财务

22、风险D市场风险【参考答案】： A【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来 源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节， P261。54、（）年被称为“中国资产证券化元年”。 TOC o 1-5 h z A、2005B、2006C、2004D、2003参考答案】： A55、目前，（）已经成为最大的衍生交易品种。A、按名义金额计算的互换交易B、按实际金额计算的互换交易C远期利率协议D金融期货合约【参考答案】： A【解析】了解互换交易的定义、主要类别和交易特征。见教材第五 章第二节， P173。56、下列不能作为证券投资基金特点的是（）。A、分散风险B、专业理财C

23、稳定市场D集合投资【参考答案】： C57、（）应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。A、定向投资人B、个人投资者C机构投资者D政府投资者【参考答案】： AP109。【解析】熟悉我国企业债的管理规定。见教材第三章第三节，58、清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。A、票面价值B、账面价值C内在价值D实际价值【参考答案】： D59、如果一股分拆为两股，则分拆后股票价格为分拆前的（）。A、一半B、三分之一C四分之一D五分之一【参考答案】： A【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。 见教材第二章第一节， P55。60、不属于证券服务机构的是（）。A、会计师事务所B、证券登

24、记结算公司C证券投资咨询机构D资信评级机构【参考答案】： B【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机 构。证券服务机构包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、 资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。二、多项选择题（共 20题，每题 1 分）。1、下列关于场外交易市场的说法正确的有（）。A、与场内市场的物理界限越来越清晰B、分散在各个证券商柜台的市场，无集中交易场所和统一交易制 度C在挂牌条件上通常不对企业规模和盈利情况设置门槛，更加注 重企业的成长性D已不再单纯采用集中报价、分散成交的做市商模式，而是掺杂 自动竞价撮合，形成混合交易模式【参考答案】： B

25、,C,D【解析】熟悉场外交易市场的定义、特征和功能。见教材第六章第 二节， P231。2、关于普通股票股东的义务描述正确的是（）。A、公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益B、公司股东不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益C公司的控股股东不得利用其关联关系损害公司利益D公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当 依法承担赔偿责任【参考答案】： A,B,C,D3、经营风险的来源包括（）。A、项目投资决策失误B、不注意技术更新C不注意市场调查D销售决策失误参考答案】： A,B,C,D【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来 源、作用机制、影响因素和收益与风险

26、的关系。见教材第六章第四节， P262。4、发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有 （）。A、资金使用方向B、市场利率变化C筹资者的资信D债券变现能力【参考答案】： A,B,D5、公司债券发行试点办法出台后，初期试点的公司范围限于 （）。A、上海证券交易所上市的公司B、深圳证券交易所上市的公司C发行境外上市外资股的境内股份有限公司D发行境外上市外资股的境外股份有限公司【参考答案】： A,B,C【解析】初期，试点公司范围仅限于沪、深证券交易所上市的公司 及发行境外上市外资股的境内股份有限公司。6、根据证券投资基金运作管理办法及其有关规定，基金投资 应符合（）规定。A、股票基金应有6

27、0%以上资产投资于股票B、债券基金应有80%以上的资产投资于债券C货币市场基金仅投资于货币市场工具D基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券【参考答案】： A,B,C,D【解析】为了引导基金降低风险，避免基金操纵市场，我国对证券 投资基金的投资范围进行限制。 A、B、C、D 四个选项都是证券投资基 金投资限制的范围。7、基金收益的构成包括（）。A、存款利息B、基金投资所得的红利C买卖证券差价D基金投资所得的股息、债券利息【参考答案】： A,B,C,D8、下列对证券投资基金认识正确的是（）。A、通过公开发售基金份额募集资金B、由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金C基金与股票和债券一样，

28、属于直接投资工具，筹集的资金主要投向实业D与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一【参考答案】： A,B,D【解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基 金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利 益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投 资方式。基金产业已经与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融 体系的四大支柱之一。9、证券法关于信息披露文件的责任主体，主要包括（）。A、发行人、上市公司或者其他信息披露义务人13、债券的基本性质有（）o参考答案】： A,B,C,DB、发行人、上市公司或者其他信息披露义务人

29、的控股股东、实际 控制人C证券服务机构、证监会D证券公司、保荐人【参考答案】： A,B,D10、证券投资者保护基金的资金可以运用于（）。A、银行存款B、购买国债C中央银行债券D中央级金融机构发行的金融债券【参考答案】： A,B,C,D11、证券市场的形成与（）有关。A、生产力的发展B、社会分工日益复杂C社会化大生产的需要D股份公司的出现【参考答案】： A,B,C,D12、QFII 进入我国资本市场后，对我国资本市场产生的影响是 （）。A、实现了境内外资本市场的初步对接B、提高了我国证券市场的国际影响力C加大了市场的中长期资金供给D促进境内上市公司完善治理结构A、债券属于有价证券B、债券具有流动

30、性C债券是一种虚拟资本D债券是债权的表现【参考答案】： A,C,D14、信息披露制度的意义包括（）。A、有利于约束证券发行人的行为，促使其改善经营管理B、有利于证券市场发行价格与交易价格的合理形成C有利于维护广大投资者的合法权益D有利于进行证券监督，提高证券市场效率【参考答案】： A,B,C,D15、证券投资者保护基金的资金可以运用于（）。A、银行存款B、购买国债C中央银行债券D中央级金融机构发行的金融债券【参考答案】： A,B,C,D16、根据我国证券法的规定，证券承销制度必须满足（）。A、发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由 证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协

31、议B、发行人推销证券的方法有两种：自销和承销C按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因 素划分承销方式有包销和代销两种D上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的，可以采用代销或包销方式发行【参考答案】： A,B,C【解析】熟悉证券承销制度。见教材第六章第一节， P202。17、政府发行债券所筹集的资金可以用于（）。A、协调财政资金短期周转B、弥补财政赤字C兴建政府投资的大型基础性的建设项目D在战争期间用于弥补战争费用的开支【参考答案】： A,B,C,D18、分析宏观经济对股价影响时主要考查的因素有（）。A、物价水平B、经济增长C经济周期D经济政策【参

32、考答案】： B,C,D【解析】宏观经济因素包括经济增长、经济周期循环、货币政策、 财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化及国际收支状况。19、证券从业人员诚信信息记录的内容包括（）。A、基本信息B、奖励信息C警示信息D处罚处分信息20、证券发行与承销管理办法中重点规范了首次公开发行股票 的询价、定价以及股票配售等环节，完善了现行的询价制度，下面关于询价 制度叙述正确的是（）。A、对在深交所中小企业板上市的公司，规定可以通过初步询价直 接定价B、在主板市场上市的公司规定可以通过初步询价直接定价C只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购D所有询价对象均可自主选择是否参与初步询价，主承销商不得 拒

33、绝询价对象参与初步询价【参考答案】： A,C,D三、不定项选择题（共 20题，每题 1 分）。1、首次公开发行股票的发行人的财务指标应满足的要求包括， （）。A、最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币 3000万元,净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据B、最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币 5000万元；或者最近 3个会计年度营业收入累计超过人民币 3亿元C发行前股本总额不少于人民币 5000万元D最近1期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占总资产的比例不高于 20%【参考答案】： A,B【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材

34、第六章 第一节， P205。2、关于流通国债的描述，正确的是（）。A、投资者可以自由认购、自由转让B、通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求C 一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易D以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资 金为主，故有时称之为储蓄债券【参考答案】： A,B,C,D3、公司发行在外的A股总股本中，限售期内的限售股份和（）股 份属于基本不流通股份。A、公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股份B、国有股、战略投资者持股C冻结股份、受限的员工持股D交叉持股【参考答案】： A,B,C,D【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

35、教材第六章第三节， P240。4、我国的基金指数由（）组成。A、恒生基金指数B、中证基金指数系列C上证基金指数D深证基金指数【参考答案】： B,C,D5、下列关于证券发行市场的说法正确的有（）。A、是发行人向投资者出售证券的市场B、是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所C通常无固定场所，是一个无形的市场D是交易市场的基础和前提【参考答案】： A,B,C,D 【解析】掌握发行市场的含义、作用、构成。见教材第六章第一节，P198199。6、下列关于股票组合期货的说法正确的有（）。A、是金融期货中最新的一类B、以标准化的股票组合为基础资产C可以用于套期保值D实行现金交割【参考答案】： A,B,C,D

36、【解析】掌握金融期货合约的主要种类。见教材第五章第二节，P165。7、下面关于股利政策的阐述正确的是（）。A、股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策B、股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股 利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标C股票股利实质上是留存利润的凝固化、资本化，股东在公司里 占有的权益份额和价值均无变化D在我国获取股票股利适用的利息税率为 20%【参考答案】： A,B,C8、证券公司综合治理期间共累计平稳处置了（）家高风险公司。A、31B、35C、 43D、51【参考答案】： A

37、9、期货对冲交易指在开仓和平仓时分别作两笔（）相同的交易。A、品种B、数量C期限D方向【参考答案】： A,B,C【解析】掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机 制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价 格波动限制及断路器规则等主要交易制度。见教材第五章第二节，P162。10、我国证券法授予证券监管机构对证券服务机构有（）。A、监管权B、现场检察权C检察权D管理权【参考答案】： A,B【解析】熟悉证券服务机构的法律责任和市场准人。见教材第七章第四节，P312313。11 、信用风险主要受证券发行人的（）影响。A、经营能力B、盈利水平C事业稳定程度D规模大小参考答

38、案】： A,B,C,D【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来 源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节， P261。12、目前我国发行的普通国债有（）。A、国库券B、记账式国债C凭证式国债D储蓄国债（电子式）【参考答案】： B,C,D13、（）属于基金性质的机构投资者。A、证券投资基金B、社保基金C企业年金D社会公益基金【参考答案】： A,B,C,D【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第 二节， P13。14、上海、深圳证券交易所主板市场的主要交易规则包括（）。A、交易所有严格的交易时间，在规定的时间内开始和结束，集中 交易，以示公正

39、B、沪、深证券交易所采用电脑报价方式，接受会员的限价申报和 市价申报C上海、深圳证券交易所的证券竞价交易采取集合竞价和连续竞 价方式D交易所编制综合指数、成分指数、分类指数等证券指数，随即时行情发布，以反映证券交易总体价格或某类证券价格的变动和走势【参考答案】： A,B,C,D【解析】掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节， P227。15、金融自由化的主要内容包括（）。A、取消对贷款利率的最高限额B、打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制C放松外汇管制D开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制【参考答案】： B,C,D16、最基础的金融衍生产品是指（）。A、金融远期合约B、金融期货C

40、金融互换D资产证券化【参考答案】： A17、关于金融衍生工具的产生和发展论述正确的是（）。A、金融衍生工具产生的最基本原因是避险B、20世纪 80 年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具 的发展C金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重 要原因D新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手【参考答案】： A,B,C,D18、参与证券投资的金融机构包括（）。A、证券经营机构B、银行业金融机构C保险公司及保险资产管理公司D主权财富基金【参考答案】： A,B,C,D19、中国证监会可以根据市场发展情况和审慎监管原则，对（）进 行调整。A、净资本计算规则B、风险控制指标及

41、其标准C风险资本准备的计算比例D各项业务规模的计算口径【参考答案】： A,B,C,D【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节， P300。20、按基础工具划分，金融期货可分为（）。A、债券期货B、外汇期货C利率期货D股权类期货【参考答案】： B,C,D【解析】掌握金融期货合约的主要种类。见教材第五章第二节，P163。四、判断题（共 40 题，每题 1分）。1、保荐人制度的目的在于，证券监管部门能尽法律赋予的职能保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要。（）【参考答案】：错误【解析】实行核准制的目的在于证券监管部门能

42、尽法律赋予的职能保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要。2、无面额股票淡化了票面价值的概念，与有面额股票的差异主要表现在利润分配上。（）【参考答案】：错误【解析】考点：熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、 有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P52。3、设立证券公司，主要规定具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币 1 亿元。（） 【参考答案】：错误4、建业股息是对公司未来赢利的预分，实质上是一种负债分配。（）【参考答案】：正确5、复利债券的实际收益率总比单利债券的实际收益率高。（）【参考答案】：正确【解析】题干表述正

43、确。因为在复利债劵中，利率部分也反复计息6、中华人民共和国公司法的正式实施，是我国证券发展史上 的一个重要里程碑，可以说我国证券市场从此步人法制化轨道。（）【参考答案】：错误7、备兑凭证只能以一种证券为标的物。参考答案】：错误8、费城证券交易所是美国成立的第一个证券交易所。（）【参考答案】：正确9、公开发行股票数量少于 3 亿股的，配售数量不超过本次发行总 量 20%。（）【参考答案】：错误10、基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳 定性是金融衍生工具高风险性的重要诱因。（）【参考答案】：正确11、当社会投资过度，中央银行就买进债券，以达到平衡市场货币流通量的目的。（）【参考

44、答案】：错误【解析】当社会投资过度，中央银行就卖出债券，回笼债券从而达 到平衡市场货币流通量的目的。12、金融衍生工具的联动性特征是指金融衍生工具的价值与基础产 品或基础变量紧密联系、规则变动。（）【参考答案】：正确【解析】金融衍生工具的联动性特征是指金融衍生工具的价值与基 础产品或基础变量紧密联系、规则变动。13、通常贴现债券在票面上规定某一折扣率，以低于票面金额的价 格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面 额偿还本金的债券。（）【参考答案】：错误【解析】考点：熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节，P82。14、为加强对证券服务机构的管理，我国证券法还授予了证

45、券 监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场处理权。（）参考答案】：正确参考答案】：错误15、证券业从业人员可以接受客户对买卖证券的种类、数量、价格 及买进或卖出的全权委托。（）【参考答案】：错误【解析】证券业从业人员不得接受客户对买卖证券的种类、数量、 价格及买进或卖出的全权委托。因为根据有关法律规定，参加证券投资 的客户必须是完全行为能力人，能独立承担投资活动的法律责任，对其 账户或以其名义进行的证券买卖负全部责任。证券业从业人员接受全权 委托，性质上属于代客户投资决策，违背了上述规定。16、证券登记结算公司的所有工作人员都必须具有证券从业资格。 （）【参考答案】：错误【解析】证券结算公司

46、主要管理人员和从业人员具有从业资格即可， 并不是所有工作人员。17、股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先一步，因此， 股票价格水平已成为经济周期变动的灵敏信号或被称为先导性指标。（）【参考答案】：正确【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变 动的其他因素。见教材第二章第二节， P61。18、证券公司从事委托资产管理业务，必须具有不低于人民币1 亿元的净资本。（）【参考答案】：错误19、注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关 的一切信息。（）20、具有法人资格的国有企、事业及其他单位，以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资或依法定程序取得的股份，可称为 国有法人股。（）【参考答案】：错误21