论诚实信用原则-从公正和效率角度分析

1、论诚实信用原则从公正和效率角度分析 摘要公平与效率是法律的两种价值，人们希望以最有效率的方式实现公平的同时又能以公平的方式实现效率，但两者往往不能协调一致，公平与效率是反映社会生活内在矛盾的一对范畴，诚信原则作为民法的基本原则，它体现了公平和效率两个价值目标的统一。公正与效率是法律在价值取向上所面临的基本矛盾。公正又可称为公平，正义。一切价值体系的有效性和权威性，都需要人们发自内心的接受和支持。人们一方面希望以最有效率的方式实现公平的目标，另一方面又希望以公平的方式实现最优效率，但两者往往不能协调一致，公平与效率是反映社会生活内在矛盾的一对范畴，也是法律所追求价值的一个矛盾体。诚信原则作为民法

2、的基本原则，它体现了公平和效率两个价值目标的统一。法律是是理性人人集体选选择的行行动方案案。公平平与效率率则是选选择和实实施这种种行动方方案的两两项基本本价值标标准和目目标。公公平与效效率，既既是一种种价值目目标，即即法律应应当努力力达到目目的，是是行为受受到法律律调整的的人所应应当实现现的目标标;也是是存在于于法律和和行为之之中的善善的标准准、尺度度和规则则，通过过它人们们得以对对行为做做出裁判判和评价价。 本本文将从从法律公公正与效效率的角角度来分分析诚信信原则的的合理性性。一、诚诚实信用用原则的的公正观观(一)定义：诚实信信用原则则简称诚诚信原则则，是指指社会经经济活动动中的当当事人在在

3、从事经经营活动动时，应应从善意意出发，正正当的行行使权利利和承当当义务，以以维持当当事人之之间以及及与社会会利益之之间的平平衡关系系，在拉拉丁文中中表达为为“Boona Fidde”，英英文为“GGoodd Faaithh”，法法文为“BBonnne FFoi” ，均直直译为善善意。梁梁慧星教教授认为为，所谓谓的诚实实信用是是指在经经济活动动中形成成的道德德规则。它它要求人人们在市市场活动动中讲究究诚信，恪恪守诺言言，诚实实不欺，在在不损害害他人利利益和社社会利益益的前提提下追求求自己的的利益。(二)从原则则的起源源看公正正观在西方方的民商商法律中中，一般般认为诚诚实信用用原则起起源于古古罗马

4、法法，在古古罗马法法中就有有所谓的的“一般般恶意抗抗辩”，即即在民事事活动中中，如果果因一方方的欺诈诈行为而而使另一一方当事事人遭受受损害时时，对这这种行为为任何人人都可以以提出抗抗辩。但但由于当当时的社社会秩序序以身份份关系为为基础，个个人无独独立地位位，意思思自由难难以实现现，诚信信原则自自然也无无法谈起起。 在在中世纪纪根本就就是讲究究身份的的社会，个个人没有有经济上上的一点点自由，资资本主义义也没有有什么发发展。但但到中世世纪以后后，随着着自由资资本主义义的发展展，个人人逐渐成成为社会会经济活活动中的的独立主主体，个个人之间间的合意意契约构构成了社社会经济济活动的的基础，实实现了“由由

5、身份到到契约”的的转变，意意思自治治原则成成为签订订合同的的最重要要的原则则。身份份社会是是一个强强制性而而低效率率的社会会，而自自愿行为为能达到到最优效效率，契契约社会会就是一一种自由由、自愿愿结合的的社会，体体现了高高效率。自由原原则的确确立，极极大的激激发和鼓鼓舞了合合同关系系当事人人的主动动性、积积极性和和创造性性，为主主体个人人能力发发挥扩展展了广阔阔的空间间。但由由于人性性自身的的脆弱和和对私益益的无限限追求，无无论法律律多么周周全，合合同多么么严密，只只要当事事人心存存恶意，总总能找到到规避的的方法，这这就需要要有防范范性原则则，以使使当事人人在利用用合同自自由原则则行事而而发生

6、与与该原则则不符的的后果时时，能对对该后果果加以修修正，诚诚实信用用原则就就是在这这样的背背景下诞诞生。在资本本主义由由自由阶阶段发展展到垄断断阶段，个个人完全全的意思思自治在在经济活活动中出出现了各各种弊端端，契约约自由开开始让位位于社会会福利和和对一个个更公平平的工作作和生活活水准的的维护，法法律越来来越倾向向于各种种利害关关系的综综合平衡衡来考虑虑，而不不是孤立立的只考考虑个人人的意思思自治，于于是个人人本位让让位于社社会本位位，合同同自由让让位于合合同正义义，社会会利益高高于个人人利益。这这种倾向向开始反反映到各各国的民民事法律律中。德德国民法法典第第1577条、第第2422条首次次将

7、诚信信原则作作为一项项强行性性规范规规定下来来，并扩扩大到一一切债的的关系中中去。以以后，在在瑞士士民法典典、意意大利民民法典、日日本民法法典等等中都相相继规定定了诚信信原则的的各种规规定，我我国的民民法通则则第44条也以以立法的的形式对对这一原原则做了了明确的的规定，并并将诚实实信用原原则与权权利不得得滥用原原则和公公平、等等价有偿偿原则相相并确立立为民法法的基本本原则。自由是是法律所所追求的的一项基基本价值值，尤其其是作为为私法之之王的民民法，更更是把保保障个人人自由作作为神圣圣目标，为为权利而而斗争已已成为民民法人的的宗旨，但但自由并并不是绝绝对的，正正如西赛赛罗的一一段名言言所说“我我

8、们都是是法律的的奴隶。正正因为如如此，我我们才是是自由的的。如果果没有法法律所强强加的限限制，每每一个人人都是可可以随心心所欲的的，结果果必然是是因此而而造成自自由的毁毁灭。” 在考虑虑个人自自由的同同时，必必须将个个人自由由与整个个社会和和谐统一一起来。进入现现代社会会后，法法律已不不是单纯纯的考虑虑个人利利益，而而必须综综合考虑虑社会各各方面的的利益。因因此民法法在价值值取向上上才由个个人本位位向社会会本位转转变，个个人自由由向社会会正义转转变。法法律的社社会化有有三大表表现：社社会本位位、诚信信原则和和交易安安全。意意思自治治原则体体现了竞竞争的因因素，表表现为契契约行为为利己化化，这有

9、有利于在在竞争中中实现交交易效率率。但另另一方面面，意思思自治原原则又有有天然的的扩展性性，即自自由很容容易越轨轨，因此此不得不不对此进进行限制制。各种种个人利利益得对对立统一一形成了了社会秩秩序，社社会秩序序的终极极目标就就是衡平平公正与与效率，社社会利益益分割得得倾向性性决定了了本位主主义的属属性。我我们在强强调“由由身份到到契约”的的转变时时，看到到了个人人自由对对社会经经济的促促进，这这一转变变体现了了对效率率的追求求，但个个人自由由的无序序扩张又又影响了了整个社社会正义义，因此此诚信原原则由运运而生，诚诚信原则则体现了了社会公公平，它它限制了了意思自自治原则则。诚信信原则主主要针对对

10、当事人人的主观观心理而而言，它它要求所所有社会会经济活活动的参参与人必必须以善善意的心心理状态态作为所所有活动动的出发发点，并并应以公公平作为为一切行行为的追追求目的的。(三)从本国国传统看看诚信原原则的公公正观从字面面解释看看，诚信信原则包包括诚实实与信用用两个概概念。据据商君君书? 令记记载，“诚诚信”与与“礼乐乐、诗书书、修善善、孝悌悌、贞廉廉、仁义义、非兵兵、羞战战”并称称为“六六虱”，另另据新新唐书?刑法志志记载载，唐太太宗于贞贞观六年年“亲录录囚徒，闵闵死罪者者三百九九十人，纵纵之还家家，期以以明年秋秋即刑。及及斯，囚囚皆谐归归朝，无无后者。太太宗嘉其其诚信，悉悉还之。”这这里两处

11、处出现诚诚信即指指诚实信信用，均均指人际际关系中中的诚实实不欺。 许慎在在说文文解字卷卷三中说说：“信信，诚也也，从人人言。”作为法法律上的的诚信原原则的伦伦理基础础是“诚诚”和“信信”，作作为个人人的内在在德性的的“诚”，也也就是诚诚实，这这种诚实实在人与与人的交交往中体体现;信信则是个个人对他他人产生生的信任任。古往往今来，诚诚实和信信用都是是人与人人发生关关系所要要遵循的的基本道道德规范范。两千千多年以以前，孔孔子就强强调“民民以诚而而立”，并并将“信信”与“仁仁、义、礼礼、智”并并列为儒儒家道德德的基本本范畴。诚诚实和信信用也往往往被作作为区分分善恶的的分水岭岭，是支支撑社会会的道德德

12、支支点点。儒家家文化“言言必行，行行必果”信信用被中中国传统统道德提提升为立立人与立立国之本本。由此可可见，我我国自古古以来就就有诚信信一說，我我国将诚诚信原则则作为民民法的基基本原则则并不完完全是西西方国家家的法律律移植，也也是对我我国法律律传统的的继承。“诚诚者自然然，信是是用力，诚诚是理，信信是心，诚诚是天道道，信是是人道，诚诚是以命命言，信信是以性性言，诚诚是以道道言，信信是以德德言”(性理大大全?诚诚编)。言言必行，行行必果及及诚实守守信是我我国传统统道德的的重要组组成部分分。在我我国的商商业习惯惯中，以以历来将将诚实守守信，童童叟无欺欺作为重重要的商商业道德德。法律在在另一方方面来

13、说说也是对对社会长长期存在在的风俗俗、道德德习惯的的确认，民民法将诚诚信原则则上升到到如此高高的地位位与我国国几千年年的历史史传统有有密切的的关系，它它体现了了我国文文化的公公平、公公正观念念。(四) 从诚诚信原则则的适用用范围体体现来看看正义观观(合同同自由与与合同正正义)诚信原原则作为为民法的的基本原原则主要要是适用用于债法法领域，尤尤其是合合同方面面，诚信信原则在在合同法法中的直直接体现现就是合合同正义义。合同正正义，又又称契约约正义，按按照王则则鉴先生生的观点点，契约约正义属属平均正正义。以以双务契契约为其其主要适适用对象象，强调调一方给给付与他他方的对对待给之之间，应应具有等等值性。

14、在188世纪到到19世世纪之间间的近代代民法中中，合同同法十分分强调形形式上的的正义而而非实质质上的正正义。所所谓形式式上的正正义是强强调当事事人之间间必须依依法订约约，当事事人在订订约是自自由平等等的，至至于当事事人在实实质上是是否平等等，是否否利用了了自己的的优势或或对方急急需等与与对方签签约，或或因履行行而使合合同显失失公平等等这些都都不考虑虑。只要要体现了了合同自自由的原原则就是是有效合合用。合合同自由由是近代代民法的的三大原原则之一一，在民民法中具具有重要要的地位位。在实际际生活中中，合同同自由与与合同正正义是经经常发生生冲突的的，市场场经济需需要效率率的促进进，但效效率的提提高并不

15、不一定就就能导致致合同正正义的实实现，“效效率违约约”就是是最典型型的例子子。“效效率违约约”能使使资源得得到有效效地利用用，波斯斯那先生指指出“如如果(一一方当事事人)从从违约中中获得的的利益将将超过他他向另一一方做出出履行的的期待利利益，如如果损害害赔偿被被限制在在对期待待利益的的赔偿方方面，则则此种情情况将形形成对违违约的一一种刺激激，当事事人应该该违约。”由于这这种有效效的违约约使资源源转移到到了最有有能力利利用他的的人手中中，当事事人从违违约中获获得了利利益，社社会也从从中获利利，所以以当违约约能够实实现价值值最大化化的时候候，应当当鼓励这这种违约约，而不不应当考考虑违约约责任所所体

16、现的的公平正正义问题题。 这这样看来来，似乎乎合同只只要体现现了当事事人的意意思自由由就可以以鼓励当当事人去去违约。但只要要接合我我国的实实际情况况来看，就就会发现现这种理理论在我我国根本本实施不不通。在在我国“信信用危机机”已到到了严重重的地步步，整个个社会都都呼唤信信用制度度的重建建。要维维持交易易秩序，保保障经济济发展就就必须需需要一套套完整的的信用制制度。同同时我国国的市场场经济秩秩序并不不完善，如如果一味味的追求求合同自自由而不不考虑合合同的正正义，无无疑是鼓鼓励违约约，加重重了信用用危机，不不利于市市场经济济秩序的的建立;而且在在一系列列交易形形成的相相互联系系的交易易链中，某某一

17、个违违约将造造成交易易链的中中断，同同样也是是对社会会资源的的浪费，这这样说来来，认为为合同自自由不会会造成资资源浪费费也未必必尽然。如如此长此此以往，人人们在交交易中将将会互不不信任，处处于一种种尔虞我我诈的状状态，大大大阻碍碍了交易易的进行行，从根根本上说说也是违违反了效效率原则则。我国国在对合合同的价价值追求求上，应应充分注注意对合合同正义义的维护护，诚信信原则无无疑为此此提供了了理论和和现实的的依据。二、诚诚信原则则的效率率观任何资资源的供供给在一一定时期期内总是是有限的的，任何何一种资资源被用用于某一一特定的的生产或或消费都都有一定定的机会会成本(即因此此而丧失失用于其其他生产产或消

18、费费所可能能带来的的效用)。由于于稀缺性性和机会会成本的的客观存存在，人人类才努努力追求求资源配配置的效效率，并并把它作作为行为为选择的的标准之之一。(一)从裁判判案件的的角度来来说诚信原原则的功功能之一一就是授授予法官官以自由由裁量权权。因为为任何时时候任何何地区的的法律都都不可以以说是十十全十美美的，主主要可以以从以下下几个方方面分析析：1，法法律所囊囊括的范范围有限限，法律律并不能能涵盖人人们生活活的一切切领域。尤尤其是民民法，不不仅作为为裁判法法而且还还作为行行为法规规范指引引人们的的民事行行为。民民法在指指引人们们的民事事行为时时，不可可能面面面俱到，总总有遗漏漏之处。22，任何何一

19、部法法律的制制定，都都是立法法者根据据过去的的经验制制定的，适适用于未未来的行行为规范范，因此此可以毫毫不含糊糊的说，法法律在被被制定出出来的那那一刻就就已经过过时了。法法律在更更多情况况下体现现为经验验主义的的产物。 法律从从一开始始制定出出来就是是滞后的的，它已已经落后后了社会会现实，立立法者是是把过去去的经验验总结出出来来制制定法律律，所以以说法律律的滞后后性是它它固有的的弊端。33，语言言的固有有缺陷，如如果说当当出现以以上问题题后还可可以通过过司法解解释来弥弥补的话话，但司司法解释释无法解解决语言言固有的的缺陷性性，同样样的语言言在不同同的环境境下会有有不同的的含义。语语义的语语境性

20、也也是无法法跨越的的门槛。综上，法法律在任任何时候候都不会会是周全全的。如如果法官官基于以以上原因因而不对对案件做做出处理理的话，将将会使社社会的资资源大量量闲置，无无法确定定它的归归属来利利用。这这是通过过判决是是最优途途径。如如果不做做出判决决，纠纷纷将继续续持续下下去，那那么判决决对于僵僵持来说说是有效效率的，判判决的主主要目的的就是解解决纠纷纷，使社社会秩序序恢复到到有序状状态。诚诚信原则则作为一一项基本本原则一一方面既既对行为为人做出出权利义义务的指指引，同同时另一一方面也也对法官官授予自自由裁量量权。法法官可以以根据这这一原则则的授权权，直接接对案件件做出裁裁判。避避免了因因为找不

21、不到相关关的法律律依据而而无法对对案件做做出裁判判的情形形出现的的情形。纠纠纷得以以迅速解解决，有有利于人人们对资资源从新新进行分分配，定定纷止争争，使资资源得以以最快的的速度投投入社会会发挥作作用。通通过这个个原则来来解释和和补充法法律的漏漏洞。(二)保障个个人预期期，促进进交易的的效率各国的的民事立立法虽然然都尽可可能的将将各种有有害于民民事的行行为纳入入其调整整范围，但但并不能能穷尽所所有的不不正当民民事行为为、垄断断行为和和其他不不公行为为。而法法律对于于民事案案件又不不得以法法无明文文规定为为由拒绝绝裁判，故故不得不不以其他他原则为为补充。在在此情况况下，英英美法以以衡平法法补充之之

22、，大陆陆法系则则以诚实实信用原原则补充充之。 为行为为人提供供行为准准则，只只要行为为人的行行为出于于善意，诚诚实且属属正当，那那么这种种行为即即使没有有得到法法律的明明确认可可，原则则上也不不会被法法律所禁禁止，为为行为人人提供一一个可资资借鉴的的标准和和尺度，有有利于行行为人更更有效的的从事法法律意义义的行为为，有效效地维护护自己的的权益。可可以说，诚诚信原则则除了指指导法官官判案外外还指导导人们的的民事行行为。从社会会学角度度来说，人人们之所所以能够够进行交交易就在在于相互互之间建建立了一一种信任任。我把把商品卖卖给你，你你再把钱钱给我，交交易完成成。我先先把商品品放心大大胆的交交到你手

23、手上，乃乃是基于于我相信信你会对对我支付付相应的的价款。如如果别人人都说你你耍无赖赖，是一一个不讲讲信用的的小人，恐恐怕我也也不会放放心的先先把商品品交给你你。也许许可以说说一手交交钱一手手交货能能阻止这这种情况况的出现现，但一一手交钱钱一手交交货不会会涵盖所所有的交交易领域域，而且且在此情情况下，由由于缺乏乏信任，卖卖方也有有可能怀怀疑买方方的钱是是不是真真钱，买买方怀疑疑卖方的的货是不不是假货货。所以以说信用用是市场场经济秩秩序的基基础。没没有信用用也就没没有商品品经济。信用秩秩序的主主要功能能在于建建立和保保持一种种可以大大致确定定的预期期，以便便利市场场交易主主体的相相互交往往和行为为

24、。只有有在确定定的预期期的情况况下。我我们才会会进行一一切社会会交往和和活动，我我们才会会放心大大胆的把把钱存入入银行，而而不担心心被国家家吞掉;我们才才会放心心的与人人交易，不不会担心心对方携携款(物物)私逃逃。由此此可见信信用在市市场经济济中的地地位有多多大。但但在现代代社会里里人们的的预期在在制度上上很难得得到保障障，以前前由于“熟熟人社会会”，人人口的流流动性小小，靠社社会的舆舆论和道道德观念念就可以以保障人人们的这这种预期期。但在在如今流流动性极极强的社社会中，单单靠道德德观念已已不能保保证，所所以人们们一方面面通过事事先了解解对方的的财产、声声誉确立立合理的的预期，另另一方面面在出

25、现现纠纷后后，法律律能提供供相关的的制度来来保障人人们的合合理预期期，于是是，诚信信原则有有了它的的现实的的土壤。可可以通过过诚信原原则这一一弹性条条款确立立相关的的法律制制度。任何制制度都必必须确定定资源配配置、产产出组合合和产出出分配。制制度本来来就是满满足社会会生活中中的人们们的欲望望和需要要而存在在的，当当资源可可以从新新配置以以设法解解决人们们的最大大利用，那那么它们们就应当当从新配配置制度度。诚信信原则的的确立可可以说是是在民法法制度上上保障人人们的合合理预期期。诚信信原则使使交易主主体吃了了一颗定定心丸，使使人们可可以放心心的从事事社会交交易，保保障了预预期，促促进了交交易，体体

26、现了法法律的效效率原则则。三、诚诚信原则则的未来来作为民民法帝王王条款的的诚信原原则未来来如何?这要结结合意思思自治原原则来看看。在债债法领域域，意思思自治原原则是最最基本的的原则，体体现了私私法的私私权性，但但诚信原原则的存存在却是是限制了了意思自自治原则则，所以以说两者者是一个个矛盾体体。我们们强调诚诚信是否否就是否否认意思思自治的的作用了了?我们们认为这这要结合合意思自自治来看看。从经经济学上上来看，意意思自治治应是完完全自由由的，它它要求：1、人人都是理理性的，每每个人都都能合理理预见自自己行为为的确定定性，都都能根据据客观情情况做出出切合实实际，符符合自己己利益最最大化的的决定。22、每个个人的法法律人格格都是平平等的而而且行为为自由。33、市场场竞争状状态是一一种完全全的竞争争，不受受任何其其他不良良因素的的影响。但但事实并并非如此此。我们们无法保保证每个个人都“GGoodd Faaithh”，而而且所有有市场主主体的协协议、契契约或制制度都不不可能是是十全十十美的，因因此市场场主体的的理性是是有限的的。而且且市场也也不是一一个全完完竞争的的市场，市市场会经经常受到到其他非非市场因因素的影影响。完完全的意意思自治治最起码码在现在在是不