损失事件分类详表附录7

定义故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政交易品种未经授权（存在资金损失）头寸计价错误（故意）欺诈/信贷欺诈/假存款第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失，系统安全性违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤有组织的劳工行动一般责任（滑倒和坠落，等等）所有涉及歧视的事件2级目录未经授权的活动盗窃和欺诈黑客攻击损失劳资关系业务举例(3定义故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政交易品种未经授权（存在资金损失）头寸计价错误（故意）欺诈/信贷欺诈/假存款第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失，系统安全性违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤有组织的劳工行动一般责任（滑倒和坠落，等等）所有涉及歧视的事件2级目录未经授权的活动盗窃和欺诈黑客攻击损失劳资关系业务举例(3级目录)交易不报告（故意）盗窃/抢劫薪酬，福利，雇佣合同终止后的安排

附录7损失事件分类详表

事件类型(1级目录)

内部欺诈策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括性别/种族歧视事件

盗窃和欺诈盗窃/勒索/挪用公款/抢劫盗用资产恶意损毁资产伪造多户头支票欺诈走私窃取账户资金/假冒开户人/等等违规纳税/逃税（故意）贿赂/回扣内幕交易（不用企业的账户）

外部欺诈伪造多户头支票欺诈

166盗窃信息（存在资金损失）

就业政策和工作场所安全性赔付或者因性别/种族歧视事件导致的损失

安全性环境违反员工健康及安全规定事件工人的劳保开支

性别及种族歧视事件

灵睿文档

定义因疏忽未对特定客户履行份内义务（如信托责任和适适当性/披露问题（了解你的客户等）反垄断产品缺陷（未经授权等）未按规定审查客户超过客户的风险限额咨询业务产生的纠纷实体资产因自然灾害或其他事件丢失或毁坏导致的损外部原因（恐怖袭击、故意破坏）造成的人员伤业务中断或系统失败导致的损失交易处理或流程管理失败和因交易对手方及外部销售数据录入、维护或登载错误2级目录适当性，披露和信托责任灾害和其他事件系统交易认定，执行和维持业务举例(3级目录定义因疏忽未对特定客户履行份内义务（如信托责任和适适当性/披露问题（了解你的客户等）反垄断产品缺陷（未经授权等）未按规定审查客户超过客户的风险限额咨询业务产生的纠纷实体资产因自然灾害或其他事件丢失或毁坏导致的损外部原因（恐怖袭击、故意破坏）造成的人员伤业务中断或系统失败导致的损失交易处理或流程管理失败和因交易对手方及外部销售数据录入、维护或登载错误2级目录适当性，披露和信托责任灾害和其他事件系统交易认定，执行和维持业务举例(3级目录)违背信托责任/违反规章制度自然灾害损失

硬件错误传达信息

事件类型(1级目录)

客户，产品及业务操作当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失违规披露零售客户信息泄露私密冒险销售为多收手续费反复操作客户账户保密信息使用不当贷款人责任（LenderLiability）

不良的业务或市场行为不良交易/市场行为操纵市场内幕交易（不用企业的账户）未经当局批准的业务活动洗钱

产品瑕疵模型误差

客户选择，业务提起和风险暴露167

咨询业务

实体资产损坏失亡业务中断和系统失败软件电信动力输送损耗/中断

执行，交割及流程管理商关系导致的损失超过最后期限或未履行义务模型/系统误操作会计错误/交易方认定记录错误其他任务履行失误交割失败担保品管理失败交易相关数据维护

灵睿文档

定义未履行强制报告职责客户许可/免则声明缺失未经批准登录账户非客户对手方的失误外包2级目录业务举例定义未履行强制报告职责客户许可/免则声明缺失未经批准登录账户非客户对手方的失误外包2级目录业务举例(3级目录)

事件类型(1级目录)

监控和报告外部报告失准（导致损失）

招揽客户和文件记录法律文件缺失/不完备

个人/