个人投资者风险承受能力评估问卷

V:1.0精细整理，仅供参考个人投资者风险承受能力评估问卷日期：20xx年X月个人投资者风险承受能力评估问卷

风险提示：证券投资可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。尊敬的投资者：为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考，不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。1.请问您的年龄处于：A．30岁以下；B．31-40岁；C．41-50岁；D．51-60岁；E．60岁以上。2.您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A．70%以上；B．50%-70%；C．30%－50%；D．10%－30%；E．10%以下。3.进行一项重大投资后，您通常会觉得：A．很高兴，对自己的决定很有信心；B．轻松，基本持乐观态度；C．基本没什么影响；D．比较担心投资结果；E．非常担心投资结果。4.如果您需要把大量现金整天携带在身的话，您是否会感到：A．非常焦虑；B．有点焦虑；C．完全不会焦虑。5.当您独自到外地游玩，遇到三岔路口，您会选择：A．仔细研究地图和路标；B．找别人问路；C．大致判断一下方向；D．也许会用掷骰子的方式来做决定。6.假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：A．全部投资于A；B．大部分投资于A；C．两种投资各一半；D．大部分投资于B；E．全部投资于B。7.假如您前期用25元购入一只股票，该股现在升到30元，而根据预测该股近期有一半机会升到35元，另一半机会跌到25元，您现在会：A．立刻卖出；B．部分卖出；C．继续持有；D．继续买入。8.同上题情况，该股现在已经跌到20元，而您估计该股近期有一半机会升回25元，另一半机会继续下跌到15元，您现在会：A．立刻卖出；B．部分卖出；C．继续持有；D．继续买入。9.当您进行投资时，您的首要目标是：A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险；B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低；C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险；D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险。10.您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验；B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导；C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策；D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易。11.您是否了解证券市场的相关知识：A．从来没有参与过证券交易，对投资知识完全不了解；B．学习过证券投资知识，但没有实际操作经验，不懂投资技巧；C．了解证券市场的投资知识，并且有过实际操作经验，懂得一些投资技巧；D．参与过多年的证券交易，投资知识丰富，具有一定的专业水平。12.您用于证券投资的资金不会用作其它用途的时间段为：A．短期——0到1年；B．中期——1到5年；C．长期——5年以上。

评估意见：您的风险承受能力评级属于：型

投资者签署：依据诚实守信的原则，本人如实填写了本问卷。本人已知晓自己的风险承受能力评估结果，并在做出投资决策前将认真阅读相关风险揭示书，了解投资产品和服务的风险级别。

投资者：（签名）经办人签署：评估日期：

风险承受能力评估结果确认模型1、根据投资者回答情况计算评估得分题评分表：序号123456789101112A319130001111B737353335335C955775557777D573

9777999

E191

9

总分：2、客户风险承受能力评估（1）五档分类标准

保守型相对保守型稳健型相对积极型积极型得分下限1125377387得分上限24367286100（2）三档分类标准

保守型稳健型积极型得分下限113773得分上限3672100

关于不同风险承受能力类型的说明按照五档分类标准保守型此类投资者对于投资产品的任何下跌都不愿意接受，甚至不能承受极小的资产波动，属于风险厌恶型的投资者，首要目的是保持投资的稳定性与资产的保值，这类投资者需要注意为达到上述目标回报率可能很低，以换取本金免于受损和较高的流动性。相对保守型此类投资者不愿意接受暂时的投资损失，关注本金的安全，往往是稍微有些风险厌恶型的投资者，首要投资目标是资产一定程度的增值，为了获得一定的收益能承受少许本金损失和波动，此类投资者可以承受少许的资产波动和本金损失风险。稳健性此类投资者愿意承担一定程度的风险，主要强调投资风险和资产增值之间的平衡，为了获得一定收益可以承受投资产品价格的波动，甚至可以承受一段时间内投资产品价格的下跌，此类投资者可以承受一定程度的资产波动风险和本金亏损风险。相对积极型此类投资者为了获得高回报的投资收益，能够承受投资产品价格的显著波动，主要投资目标是实现资产增值，为实现目标往往愿意承担相当程度的风险，此类投资者可以承受相当大的资产波动风险和本金亏损风险。积极型此类投资者能够承受投资产品价格的剧烈波动，也可以承担这种波动所带来的结果，投资目标主要是取得超额收益，为实现投资目标愿意冒更大的风险，此类投资者能够承担相当大的投资风险和更大的本金亏损风险。

按照三档分类标准保守型此类投资者不愿意接受暂时的投资损失或者极小的资产波动，关注本金的安全，往往属于风险厌恶型的投资者，首要投资目标是保持投资的稳定性与资产的保值，并在此基础上尽可能使资产一定程度的增值，不愿意承受或能承受少许本金的损失和波动。这类投资者需要注意为达到上述目标回报率可能很低，以换取本金免于受损和较高的流动性。稳健型此类投资者愿意承担一定程度的风险，主要强调投资风险和资产增值之间的平衡，主要投资目标是资产的增值，为了获得一定收益可以承受投资产品价格的波动，甚至可以承受一段时间内投资产品价格的下跌，此类投资者可以承受一定程度的资产波动风险和本金亏损风险。积极型此类投资者为了获得高回报的投资收益能够承受投资产品价格的剧烈波动，也可以承担这种波动所带来的结果，投资目标主要是取得超额收益，为实现投资目标愿意冒比较大的投资风险，此类投资者能够承担相当大的投资风险和本金亏损风险。

《个人投资者风险承受能力评估问卷（试行模板）》使用说明1．本问卷供证券公司为新开户的个人投资者（包括首次开立证券账户的个人投资者和从其他公司转户的个人投资者）初次评估时参考使用，是否使用本问卷由各公司根据具体情况自行决定，协会不做强制性要求。2.存量客户和机构客户的风险承受能力评估由各证券公司通过适当的方式自行完成，在对存量客户进行评估时，建议以交易数据分析为主，以填写问卷为辅。如需使用评估问卷，可以参考使用《个人投资者风险承受能力评估问卷（试行模板）》，也可以使用公司自身的个性化问卷。3．问卷的开篇是风险提示及对投资者的告知，评估机构在执行问卷调查时需提醒投资者仔细阅读。4．问卷的问题部分共计12个问题，评估机构在执行问卷调查时需提醒投资者根据自身情况如实回答，如投资者对问题内容有不理解的地方，由调查执行人负责解释说明。5．根据投资者对十二个问题的回答情况，参考后面风险承受能力评估结果确认模型中每题对应的得分，计算出总分后按照所属区间对应得出评估结果。6.调查执行人将评估结果填写在问卷下方，请客户仔细阅读声明内容后签字确认，同时评估执行人签字并填写评估日期。7.风险承受能力评估结果确认模型是对前面投资者回答情况的解读，是评估机构判断投资者风险承受能力的依据，属于后台部分，不