把自贸“试验田”打造成金融开放“新高地”

把自贸“试验田”打造成金融开放“新高地”新时代，自贸区是我国对外开放的典范，而金融领域的开放创新则是其中重头戏之一。

随着自贸区的发展，金融在支持实体经济、扩大金融开放、放宽市场准入、便利化跨境资金流动、推进人民币国际化、防控金融风险等方面取得了一定成效，形成了诸多可向全国复制推广的“自贸试验区经验”，不断在我国金融开放制度上闯出新路子。自贸金改“结硕果”自2013年中国（上海）自由贸易试验区设立以来，我国自贸区经历六轮扩容，从无到有、从小到大，已覆盖全国21个省（市）、自治区，共涉及67个自贸区片区，形成了东西南北中皆有，沿海成片、内陆连线、层次多元的空间开放格局，组成了中国对外开放的新“雁阵”。

各个自贸区依据自身禀赋特征，战略定位各具特色。例如，上海自贸区旨在进一步探索中国的金融开放创新；广东自贸区突出粤港澳深度合作目标；福建自贸区彰显对台合作特色。

而自贸区金融领域的开放创新也围绕这些区域特征灵活展开。例如，上海自贸区从早期聚焦金融开放，到推动人民币国际化、利率市场化、外汇管理体制改革，再到加快融入全球化和国际金融市场；天津自贸区立足功能定位、特色产业，实现租赁专项创新政策多个全国“第一”，在全国率先开展跨境电商人民币集中收款业务，办理全国首单跨境人民币保理业务；南沙自贸区形成了跨境金融、航运金融、绿色金融、金融科技、融资租赁、商业保理、股权投资、期货交易等八大特色金融板块，并率先在全国开展跨境贸易投资高水平开放试点……

在体现灵活性的同时，金融创新的多样性也广泛展现。自贸试验区的金融开放创新覆盖了银行、证券、保险、租赁等主要金融业态，从政策性较强的外汇管理改革、利率市场化、人民币国际化到操作性较强的产品创新、服务模式创新、交易平台创新等都有较多突破，并且相当一部分金融创新是跨境领域多产品结合的综合化创新。

各地金融管理部门在坚持宏观审慎、风险可控的前提下，深耕金融创新“试验田”。各地自贸试验区逐步形成金融制度创新框架，为金融改革开放积累了经验。

——稳步提升人民币国际化水平。随着我国金融业双向开放的不断深入，人民币国际化和自贸试验区建设逐渐相互促进、有益补充。自贸试验区开放、便利的金融制度创新为人民币国际化提供了发力“土壤”，成为人民币国际化的加速器，稳步推动人民币国际化进程。

——稳妥推进资本项目高水平开放。自贸试验区金融改革的核心任务之一就是资本项目开放。以开放促改革，自贸试验区金融改革聚焦探索和推进资本项目可兑换，不断提高金融市场双向开放程度。

——持续赋能实体经济转型升级。自贸试验区金融创新各项措施着眼于支持经济结构调整和转型升级，以服务实体经济发展和促进投资贸易便利化为出发点和落脚点，通过改革红利、内需动力、创新活力等效应助推实体经济转型升级。多地亮晒“成绩单”2019年8月，上海自贸试验区临港新片区及山东、江苏、广西、河北、云南、黑龙江等6个自贸试验区设立运行，目前已满3年。它们的改革创新成绩单如何，有哪些新亮点？

“目前7个总体方案确定的713项试点任务已基本实施。各自贸试验区围绕战略定位和发展目标深入开展差别化、集成性制度创新，推出了一批深层次改革事项和高水平开放举措，发挥了示范引领作用。”近日，商务部新闻发言人束珏婷在商务部例行新闻发布会上表示，今年上半年，临港新片区实际使用外资70亿元，同比增长4.5倍。山东等6个自贸试验区进出口同比增长17.1%，高出全国7.7个百分点；实际使用外资同比增长23.5%，高出全国6.1个百分点。

设立三年来，这些自贸试验区在复制推广创新成果、重大项目落户、产业集聚、金融服务创新、稳外贸稳外资等众多方面取得亮眼成绩。例如，上海自贸试验区临港新片区围绕投资自由、贸易自由、资金自由、运输自由、人员从业自由和信息快捷联通，深入开展创新，制度体系不断完善。在投资、资金等方面，率先实施市场主体登记确认制，率先开展本外币合一跨境资金池试点等。再以山东自贸试验区青岛片区为例，3年来共形成226项改革创新成果，首创性占比达35%，2项在全国复制推广，7项获得国家部委备案，29项在全省复制推广。3年来，青岛片区外贸进出口年均增速36.9%，是全国外贸进出口平均增速的3倍以上。未来将迎“大机遇”

5月27日，2022中国（广西）自由贸易试验区海外招商合作大会在“云端”举行。2021年，我国外贸进出口规模创下6万亿美元的历史新高，实际使用外资保持增长。在我国加快构建新发展格局、推进服务贸易对外开放的大背景下，金融业对外开放正在加速，自贸试验区的金融开放与创新也将继续承担重要任务。

这是机遇也是挑战。未来我国自贸试验区的金融开放与创新如何迎来更大的突破？对此，上海金融与发展实验室副主任张湧指出，“十四五”期间，自贸试验区金融创新将围绕诸如继续推进资本项目可兑换等制度性改革、继续扩大金融对内对外开放、跨境金融、人民币跨境使用、特色金融创新、多元化金融服务、个人跨境投资、金融科技、金融监管改革等一些重点领域展开。

上海金融与发展实验室在其发布的《中国自贸试验区金融创新白皮书（2021）》（以下简称《白皮书》）中具体指出，在扩大金融对内对外开放方面，预计自贸区将继续试点和落地诸如降低金融机构准入门槛、扩大业务范围等开放措施，进一步完善金融机构体系，扩大金融市场规模，增强辐射力和溢出效应；同时，海南自贸港、上海临港新片区等地的特殊立法权限，也有助于更好地探索与国际金融市场接轨的市场体系、交易制度、监管制度等，扩大国际投资者参与程度，提高金融市场的国际化程度。

在人民币跨境使用方面，《白皮书》称，自贸试验区鼓励境外投资的政策及人民币国际化的持续推进，将提升人民币跨境金融服务能力；同时，可通过追踪管理自贸试验区人民币兑换使用情况并进行风险提示等措施，在风险可控的前提下，探索更大范围、更大规模的人民币跨境使用，拓展人民币跨境金融服务深度和广度。

那么，金融机构应如何服务好我国自贸试验区的金融开放与创新？对此，中国工商银行城市金融研究所副所长殷红表示，金融机构一是要关注金融服务实体经济。要深入了解自贸试验区相关客户的融资需求，通过金融创新引入境内外优质金融资金资源和资金服务，着力解决企业融资难、融资贵问题，从融资端助力企业降低经营成本，并积极为优质企业扬帆出海提供综合金融服务支持；二是要关注人民币国际化。要立足自贸试验区作为开放前沿的特点，服务人民币国际化战略，抓住人民币跨境使用范围不断扩