《商业银行经营管理》考试大纲

《商业银行经营管理》考试大纲一、本课程的目的与要求通过本课程的讲授要达到的目的是：1、使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务，初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平；2、引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点，熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。由此，本课程在讲授过程中的重点应是有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践；有关商业银行的业务及具体操作，包括业务经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等。二、使用教材及教学参考书教材：《商业银行经营与管理》，周浩明等，上海交通大学出版社，2014年参考书目：《商业银行经营学》，戴国强，高等教育出版社，2012.《商业银行业务经营与管理》，李志辉，中国金融出版社，2010.《商业银行管理学》，彭建刚，中国金融出版社，2013三、课程适用专业:金融学四、课程考核的形式和方法1.考核形式：闭卷笔试。2.试题难易：基础题、综中等难度题、难度较大的试题的比例为60：30：10。五、课程考核目标按照金融管理与实务专业的人才培养目标、《商业银行经营管理教学大纲》所规范的知识、能力、素质要求，通过考试，检查学生是否比较系统地、熟练地掌握了金融学的基本概念、基本知识和基本理论，并了解与此相关的前沿问题，是否会运用金融学的基本知识和基本理论对现实问题做出有一定深度的分析。六、各章的要求及考核要点第一章导论【目的与要求】掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。【考核要点】1.商业银行的性质和基本职能2.商业银行的经营模式3.商业银行的功能4.商业银行经营的三性原则，以三者前关系5.商业银行的组织制度形式6.商业银行经营特点第二章商业银行资本管理【目的与要求】了解资本的构成，掌握银行资本的功能，明确衡量资本适宜度的方法和标准。把握《巴塞尔协议》的主要内容，了解银行资本管理的对策。【考核要点】

1.商业银行资本的内涵和功能

2.商业银行资本的构成

3.《巴塞尔协议》的主要内容

4.资本充足性的含义和计算5.银行资本筹集途径第三章商业银行的负债业务【目的与要求】掌握银行负债业务的概念、作用和种类，把握存款业务的种类、借款业务的种类，了解存款创新的内容。【考核要点】

1.商业银行负债的目的2.商业银行存款的含义和分类

3.商业银行其他的借款业务种类和含义

4.商业银行负债资金成本的含义和类型第四章商业银行资产业务【目的与要求】掌握商业银行资产的构成、贷款业务的分类、贷款程序；掌握商业银行证券投资的类型与风险管理。【考核要点】

1.商业银行现金资产构成2.商业银行现金资产管理的要求

3.商业银行现金资产管理的目的

4.商业银行贷款分类5.商业银行贷款业务创新动因和功能优势7.商业银行贷款程序8.企业贷款的信用风险分析9.消费贷的个人信用分析10.商业银行的投资目标和对象

第五章商业银行中间业务经营【目的与要求】掌握商业银行中间业务的含义和分类，商业银行开展支付结算业务的运作机制，掌握商业银行的代理业务、信息咨询业务及担保业务等。掌握商业银行开展金融衍生工具所产生的金融风险。【考核要点】

1.商业银行中间业务的含义，及产生原因2.商业银行主要的中间业务，如支付结算业务、代理业务、担保业务，衍生金融工具业务第六章商业银行国际业务【目的与要求】掌握商业银行国际业务的定义、目标、组织结构，以及商业银行的主要国际业务：国际融资业务、外汇买卖业务、国际贸易结算与融资方式等方面的基本理论和实物知识。【考核要点】

1.商业银行国际业务的含义和类型2.商业银行国际业务的组织机构3.国际结算工具4.国际结算的主要方式5.商业银行在国际结算中的作用6.国际信贷业务的种类7.外汇交易业务的种类第七章网络银行业务经营【目的与要求】熟悉与掌握网络银行的特点，网络银行的优势，网络银行发展存在的问题，了解网络银行业务活动与经营风险等。【考核要点】

1.网络银行的含义和特征2.网络银行与传统银行的优势比较3.网上银行发展存在的问题

4.网络银行基本业务5.网络银行的经营风险和监管

第八章商业银行风险管理【目的与要求】掌握商业银行风险的类型、风险管理的流程、风险管理体系、商业银行的信用风险、市场风险、操作风险的控制措施。【考核要点】

1.商业银行风险的含义和种类2.商业银行风险管理的流程3.商业银行风险管理体系5.商业银行信用风险管理

6.商业银行市场风险管理7.商业银行操作风险管理第九章商业银行营销管理【目的与要求】掌握商业银行营销管理的特征、掌握市场细分的方法，以及制定相应的营销组合策略。【考核要点】

1.商业银行营销的含义和特征2.商业银行营销服务的观念和构成3.商业银行营销策略4.商业银行客户关系营销的内容第十章商业银行的并购【目的与要求】掌握商业银行并购的成因、特点、流程、方法以及风险。【考核要点】

1.商业银行并购的含义和形式2.银行业并购的成因3.商业银行并购的新特征4.并购对银行的影响5.商业银行并购的流程第十一章商业银行财务分析【目的与要求】掌握商业银行财务报表的各项会计科目，财务指标和财务状况，通过分析报表，了解商业银行运营风险。【考核要点】

1.商业银行不同财务报表的主要含义和内容2.商业银行经营业绩分析方法第十二章商业银行经营