精选某公司业务管理及管理知识培训

湖北省农村信用社联合社

综合业务系统介绍安贷宝业务1​主要内容业务简介基本约定业务流程交易处理管理重点及注意事项2​业务简介“安贷宝”是借贷者人身意外伤害保险业务的简称，省农村信用联社与太平洋人寿保险公司联合为贷款户推出的一种信贷保险产品。安贷宝业务是指市（县）联社与太平洋人寿保险公司签订代理关系合同，由市（县）联社所辖的办理贷款业务的金融机构网点在与借款人签订借款合同时，根据借款用途及借款人的意愿，可代为借款人办理“安贷宝借款人意外伤害保险”。

3​业务简介安贷宝业务系统的特点：电子实时出单交易操作简便凭证自动销号4​业务简介保险期间：保险期间由投保人与保险公司在投保时约定，并于保险单上载明，但最长不超过五年。保险金额：保险金额根据投保时借款人贷款合同所载借款金额确定，一般情况下保险金额与借款金额一致。5​业务简介保险费：保险费按照保险金额和约定的费率标准确定，在投保时一次性交纳。第一受益人：第一受益人为发放贷款的金融机构，受益额度为索赔当时被保险人依合同所载贷款合同的约定仍未偿还的贷款本息总额。归集账户：由保险公司在我社开立的保险费归集账户，全省统一开立一个归集账户。

6​业务简介安贷宝业务办理一般营业机构：能办理安贷宝业务的信用社网点机构。安贷宝业务管理营业机构：能办理安贷宝业务，同时负有安贷宝业务管理职能的信用社网点机构。7​主要内容业务简介基本约定业务流程交易处理管理重点及注意事项8​基本约定安贷宝缴款约定保险金额一般情况下与贷款金额一致,可以小于贷款金额，但系统控制不得大于贷款金额的120％（即可保20％的利息），且最高不超过100万。同一笔贷款可以对应多个被保险人(既办理多笔保单)，但多个被保险人保险金额总和必须符合上条规定。每一被保险人保险金额最低为人民币1000元系统中可处理保险金额最高为100万元，超过100万元系统提示“保险金额超限，不能办理”,需到保险公司办理。9​基本约定安贷宝缴款约定保险期限:系统中保险期限作参数控制，超过最长期限时，系统提示“保险期限超限，不能办理”。系统设置了“一年期安贷宝意外伤害保险”和“多年期安贷宝意外伤害保险”两个参数，对贷款期限≤1年的，选择“一年期安贷宝意外伤害保险”；超过一年的，选择“多年期安贷宝意外伤害保险”。10​基本约定系统只支持当日冲销处理.不支持隔日冲销处理，当日对帐后，当日不能冲销。安贷宝缴款撤销约定11​基本约定安贷宝一般营业机构业务主要包括安贷宝代收、查询、撤销。安贷宝管理营业机构具有一般代理网点业务，同时负责签到、签退、日终时归集营业网点票据信息与太保公司进行对帐。

安贷宝业务机构基本约定

12​基本约定系统中增加了“807安贷宝保单”凭证种类安贷宝业务保单作为重要空白凭证管理,使用时，由系统自动销号,其表外账务的记载由系统自动处理完成，柜员不需要手工填制表外付出凭证和选择交易进行记账。安贷宝业务凭证管理约定

13​基本约定

根据重空凭证在系统中的流向及其特点，实行“纵向逐级领缴、内部调拨”的管理方式。一、县联社为重要空白凭证的最初入口，凭证由县联社库管员领入；二、县联社库管员将凭证下发到下级网点库管员；三、网点库管员将凭证调拨到网点内各员工凭证箱内。安贷宝业务凭证管理约定

14​主要内容业务简介基本约定业务流程交易处理管理重点及注意事项15​业务基本处理流程

安贷宝管理机构业务流程图签到安贷宝业务办理签退主机对账

与太保系统对账

16​业务基本处理流程

安贷宝缴款业务处理流程客户提出投保需求柜员将投保单相关信息录入系统，发送到保险公司系统保险公司进行核保保险公司核保后返回保费等信息由客户确认并缴纳保险费打印保单、取款凭条、交易传票。保单打印后须加盖网点业务章同时由客户签字确认。17​业务基本处理流程

录入信息显示相关信息电脑核保客户核对确认缴费打印保单及发票发送到保险公司系统返回信息录入信息显示相关信息电脑核保客户核对确认缴费发送到保险公司系统返回信息安贷宝缴款业务处理流程图18​16:39:4716:39:4716:39Sunday,October30,2022本交易用于安贷宝业务保费试算及缴款。[62706]安贷宝业务系统主机对账17、空山新雨后，天气晚来秋。柜员重新再做一遍62701交易，输入原保单单证号(需要注意原保单单证号前面要补个'0')，看系统有什么提示信息，正常情况下应该报“该笔记录已缴款成功，请做(62710)交易进行重印单证”，接下来使用62710交易进行单证重印”

2.太保公司安贷宝业务专线:1520715868262700交易（安贷保代收）提示”与第三方通讯失败“或系统超时等待17:02:3117:02:3117:02Sunday,October30,2022安贷宝管理营业机构可以查询所有网点办理的安贷宝业务流水，安贷宝一般营业机构只能查询本网点办理的安贷宝业务流水。62700交易（安贷保代收）提示“被保险人年龄超限“安贷宝管理营业机构具有一般代理网点业务，同时负责签到、签退、日终时归集营业网点票据信息与太保公司进行对帐。[62700]安贷宝代收战略越精炼，就越容易被彻底地执行。[62704]安贷宝业务签到交易用原数据不变重新提交62700业务基本处理流程

安贷宝业务凭证处理流程图系统外县联社库管员领入退回网点库管员调拨上缴柜员领用缴回19​主要内容业务简介基本约定业务流程交易处理管理重点及注意事项20​交易处理[62700]安贷宝代收[62702]安贷宝缴款撤销交易[62703]安贷宝业务查询[62713]安贷宝业务明细资料查询[62704]安贷宝业务签到交易[62705]安贷宝业务签退交易[62706]安贷宝业务系统主机对账[62707]安贷宝业务与太保系统对账[62708]安贷宝业务汇总报表[62710]安贷宝保单重印21​交易处理[62700]安贷宝代收

本交易用于安贷宝业务保费试算及缴款。营业网点柜员根据客户填写的投保单在系统中录入相关信息，发送信息到太保系统，经过保险公司对信息有效性检查及电脑核保，如核保通过则返回保费信息，由客户确认并缴纳保险费同时向太保发送缴费成功信息。交易完成后打印保单、取款凭条、交易传票。保单须加盖网点业务章，并由客户签字确认。22​交易处理[62702]安贷宝缴款撤销交易

本交易用安贷宝缴款业务撤销，系统支持当日冲销处理，输入主机流水号时，系统自动提取已录入信息，供柜员进行确定，此交易需要主管柜员授权处理；（不支持隔日冲销处理，当日对帐后，当日不能冲销）。

23​交易处理[62703]安贷宝业务查询

交易用于安贷宝业务流水的查询或打印。柜员输入网点号，可查询或打印本网点当日业务流水安贷宝管理营业机构可以查询所有网点办理的安贷宝业务流水，安贷宝一般营业机构只能查询本网点办理的安贷宝业务流水。24​交易处理[62713]安贷宝业务明细资料查询

本交易用于安贷宝业务的某一笔业务的查询或打印,柜员输入相关条件可查询到某一笔业务明细。25​交易处理[62704]安贷宝业务签到交易

本交易由安贷宝管理机构操作，用于安贷宝业务系统登录验证，登录成功后才能办理安贷宝业务。26​交易处理[62705]安贷宝业务签退交易

本交易由安贷宝业务管理机构操作，用于安贷宝业务系统签退，签退成功后不能办理缴款和缴款撤销等帐务性交易业务。

27​交易处理[62706]安贷宝业务系统主机对账

本交易由安贷宝业务管理机构操作，用于核对综合业务系统与中间业务平台中安贷宝业务缴费流水账是否相符。对帐时，中间业务平台根据主机产生的流水文件进行逐笔核对，不符的在柜员终端产生该笔流水的提示信息对帐时不主动将中间业务的流水修改成和主机一致。如果中间业务和主机对帐相符，系统提示“对帐成功，与主机记录相符”,回车后交易结束；如不符，系统提示”对账完成，但有警告信息需要查询”,回车后则显示相关的不符信息。28​交易处理[62707]安贷宝业务与太保系统对账本交易由安贷宝业务管理机构操作，用于核对综合业务系统与太保系统已成功缴费的业务总笔数、总金额以及明细信息是否相符，实际对帐的过程是由系统自动生成明细文件并传送至太保方。如果网点未进行安贷宝业务系统主机对账，则提示请先做安贷宝业务系统主机对账信息。只有完成安贷宝业务系统主机对账后才能与太保系统进行对账。对帐时代收网点必须结束当日交易。如果该日无业务，则提示“无相应记录”。进行明细对账，提示交易成功信息。29​交易处理[62708]安贷宝业务汇总报表

每月末出安贷宝业务汇总统计报表。上级网点统计辖内网点情况。只在安贷宝管理机构、县联社、市联社及省联社出汇总报表。30​交易处理[62710]安贷宝保单重印

交易功能：当安贷宝缴款交易因通讯故障，综合业务系统已记账，但太保系统未收到成功信息，未打印保单时,可执行本交易，系统会重新向太保系统发送成功信息，收到回执后打印保险单。31​交易处理[62710]安贷宝保单重印基本规定：

1、只能在综合业务系统已记账成功，但太保系统未成功，未打印单据情况下，使用本交易进行重印。2、如太保系统已成功的业务，柜员打印毁坏或其他原因打印失败，不能使用本交易进行重印。（注：如打印毁坏只能撤销后重新办理）3、系统控制只能对本柜员操作的业务进行重印。4、系统控制只能对当天的业务进行重印。5、系统控制只能对未打印凭证的交易重印一次。6、本交易打印凭证为原交易已销号单证。32​交易处理[62710]安贷宝保单重印柜员做“安贷宝代收”交易，系统提示“通讯故障”未打印凭证时，应先做62701“安贷宝缴款”交易，输入原保单号及发票号进行提交，根据系统提示进行操作：1、如系统提示“已记账成功，请使用62710[安贷宝保单重印]交易进行重印”，则使用62710交易，输入原交易保单单证号进行重印（注：打印凭证为原交易中已销号的保单及发票）；2、如系统提示“最小凭证号码为XXXXXXXX”，柜员查询中间业务内部账户（4204核算码）中该笔交易金额已冲销，则说明该笔业务，系统已自动冲正，柜员需重新做62700[安贷宝代收]交易进行缴款。

33​主要内容业务简介基本约定业务流程交易处理管理重点及注意事项34​管理重点及注意事项安贷宝管理机构业务管理要点

每日须进行安贷宝业务的签到及签退；每日业务签退后，必须进行主机对账及与太保系统进行对账，对账不符时及时进行核对及相应处理；每月末打印业务统计报表进行业务统计；制定《单证交接登记簿》，按期与太保单证管理人员做好单证交接工作。35​管理重点及注意事项注意事项

保单单证号：柜员输入12位保单单证号,柜员将保单单证右上角的条形码自右向左取12位即可。注：保单单证号指保单条形码下号码，从右向左取12位。36​管理重点及注意事项注意事项

保单单证号：柜员输入12位保单单证号,柜员将保单单证右上角的条形码自右向左取12位即可。注：保单单证号指保单条形码下号码，从右向左取12位。37​常见错误处理出错类型序号交易出错提示处理办法需要柜员自己尝试处理162700交易（安贷保代收）提示“保险金额超限”原因是”累计保险金额超过100万“，再次投保减少保额262700交易（安贷保代收）提示”与第三方通讯失败“或系统超时等待用原数据不变重新提交62700362700交易（安贷保代收）办理展期的贷款提示"该贷款帐户的合计投保金额已超过贷款金额"通过【62713】安贷宝业务明细资料查询交易查询该贷款人上一保单年度保险到期日，再在安贷宝代收交易中将本次保险的起始日期后推到上一保单年度保险到期日之后即可462700已正常完成，联动到62701交易(安贷宝业务缴款)，提交后一直无相应，显示“正在处理，请稍后...”这种情况绝大部分分为以下2种处理方式：

1.柜员重新再做一遍62701交易，输入原保单单证号(需要注意原保单单证号前面要补个'0')，看系统有什么提示信息，正常情况下应该报“该笔记录已缴款成功，请做(62710)交易进行重印单证”，接下来使用62710交易进行单证重印”

2.该笔由于与保险系统通讯失败而自动冲正了。此时柜员可以通过62703交易查询该笔明细看这条记录后面是不是有个“已撤销”标志。如果是这种情况柜员再用一张新的保单重新做62700交易

如果以上2种方式都不能解决，与省网络中心联系

5本网点显示已签退，但其他网点正常由网点管理员先签退，再签到38​常见错误处理直接找当地保险专员，或者与省太保客服联系162700交易（安贷保代收）提示“被保险人被我司列入黑名单”交当地太保出具团体保险单(或个单)262700交易（安贷保代收）提示“被保险人姓名与系统姓名不一致”交省太保后台修改姓名,注意在输入姓名时不能由空格符号362700交易（安贷保代收）提示“被保险人年龄超限“不能承保462700交易（安贷保代收）第一次交易时输入保单单证号，系统提示“该凭证号已使用过”。第二次重做交易时输入下一张保单单证号，系统联动到62701交易(安贷宝业务缴款)时提示“不是当前最小单证号”省太保后台删除记录，原单证可继续使用5单证已使用，且已收费已生成保单号，未打印保单到当地太保中支柜面补打保单

与银行方联系，需要银行后台查看原因162700交易（安贷保代收）屡次提示”与第三方通讯失败“或系统一直处与等待状态与省网络中心联系39​同一笔贷款可以对应多个被保险人(既办理多笔保单)，但多个被保险人保险金额总和必须符合上条规定。5、系统控制只能对未打印凭证的交易重印一次。本交易用于安贷宝业务的某一笔业务的查询或打印,柜员输入相关条件可查询到某一笔业务明细。10月-2210月-22交易用于安贷宝业务流水的查询或打印。16:39:4716:39:4716:39Sunday,October30,2022原因是”累计保险金额超过100万“，再次投保减少保额只花一元钱的顾客，比花一百元的顾客，对生意的兴隆更具有根本性的影响力。保单须加盖网点业务章，并由客户签字确认。14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。归集账户：由保险公司在我社开立的保险费归集账户，全省统一开立一个归集账户。[62700]安贷宝代收（不支持隔日冲销处理，当日对帐后，当日不能冲销）。4:39:48下午4:39下午16:39:4810月-22省太保后台删除记录，原单证可继续使用1在企业内部，只有成本。管理重点及注意事项省中心咨询电话:85497396(卡部-业务资询)

85497042(软件科-技术支持)太保公司安贷宝业务专线:1520715868240​谢谢!41​1在企业内部，只有成本。21世纪，没有危机感是最大的危机。如果有一个项目，首先要考虑有没有人来做。如果没有人做，就要放弃，这是一个必要条件。20世纪是生产率的世纪，21世纪是质量的世纪，质量是和平占领市场最有效的武器。把一件简单的事做好就不简单，把每一件平凡的事做好就不平凡。自古以来的伟人，大多是抱着不屈不挠的精神，从逆境中挣扎奋斗过来的。28-11月-2220:4611月-22科学技术的进步将会给人们的生活带来巨大的影响，而人们要不断适应这种时代的变化，而不要坐等未来，失去自我发展的良好机2022/11/28会。2022/11/2820:46:57不只奖励成功，而且奖励失败。一个人想要成功，就要学会在机遇从头顶上飞过时跳起来抓住它。这样逮到机遇的机会就会增大。20:46:5720:4611月-22公平不是总存在的，在生活学习的各个方面总有一些不能如意的地方。但只要适应它，并坚持到底，总能收到意想不到的成效。花费数百元买一本书，便可以获得别人的智慧经验。然而，如果你全盘模仿，不加思考，那有时就会画虎不成反类犬。不能搞平均主义，平均主义惩罚表现好的，鼓励表现差的，得来的只是一支坏的职工队伍。11月-2220:46利人为利已的根基，商业经营上老是为自己着想，而不顾及到他人，利也就可能随之“飞”了。管理就是把复杂的问题简单化，把混乱的事情规范化。质量等于利润。11月-2220:4620:46:57失败并非坏事，一次失败能教会你许多，甚至比你大学里所学的还有用。喷泉的高度不会超过它的源头;一个人的事业也是这样，他的成就绝不会超过自己的信念。28-11月-22机会并不会自动地转化为钞票只花一元钱的顾客，比花一百元的顾客，对生意的兴隆更具有根本性的影响力。20:46:5719:1111月-22做事，不止是人家要我做才做，而是人家没要我做也争着去做。这样，才做得有趣味，也就会有收获。11月-2211月-22战略越精炼，就越容易被彻底地执行。他之所以为自己所领导的微软而感到自豪，是因为在这个团体中聚集了一大批与他一样热爱微软事业的人。2022/11/2820:46:57一个成功的决策，等于90%的信息加上10%的直觉。我们并不鄙弃一切有恶习的人，但我们鄙弃一点美德都没有的人。20.2.1811月-2220:4620:46:5711月-2211月-2220:4619:09:5820.2.1811月-2220:4620:46:5720:46:57在市场竞争的条件下，首先是员工素质的竞争。建立自信的最快最确实的方法，就是去做你害怕的事，直到你获得成功的经验。管理不是独裁，一个家公司的最高管理阶层必须有能力领导和管理员工。在没出现不同意见之前，不做出任何决策。8:46:57下午11月-22细节的不等式意味着1%的错误会导致100%的错误。第一，不许说竞争对手的坏话；第二，不许说竞争对手的坏话；第三，还是不许说竞争对手的坏话。加强用水设备管理，堵塞水的跑冒滴漏！我今天就要打败你，我不睡觉也要打败你，这是我们的文化。今后的世界，并不是以武力统治，而是以创意支配。省钱就是挣钱。8:46下午2022/11/2820:46失败是成大事者之母。创新就是创造一种资源。幸运之神会光顾世界上的每一个人，但如果她发现这个人并没有准备好要迎接她时，她就会从大门里走进来，然后从窗子里飞出去。一个有信念者所开发出的力量，大于99个只有兴趣者。产品质量是生产出来的，不是检验出来的。2022/11/2820:46:57将合适的人请上车，不合适的人请下车。2022/11/2820:46:57授权并信任才是有效的授权之道。领导者是能够将一群人带到他们自认为去不了的地方的人。谢谢各位！9、静夜四无邻，荒居旧业贫。。11月-2211月-22Monday,November28,202210、雨中黄叶树，灯下白头人。。20:46:5720:46:5720:4611/28/20228:46:57PM11、以我独沈久，愧君相见频。。11月-2220:46:5720:46Nov-2228-Nov-2212、故人江海别，几度隔山川。。20:46:5720:46:5720:46Monday,November28,202213、乍见翻疑梦，相悲各问年。。11月-2211月-2220:46:5720:46:57November28,202214、他乡生白发，旧国见青山。。28十一月20228:46:57下午20:46:5711月-2215、比不了得就不比，得不到的就不要。。。十一月228:46下午11月-2220:46November28,202216、行动出成果，工作出财富。。2022/11/2820:46:5720:46:5728November202217、做前，能够环视四周；做时，你只能或者最好沿着以脚为起点的射线向前。。8:46:57下午8:46下午20:46:5711月-229、没有失败，只有暂时停止成功！。11月-2211月-22Monday,November28,202210、很多事情努力了未必有结果，但是不努力却什么改变也没有。。20:46:5720:46:5720:4611/28/20228:46:57PM11、成功就是日复一日那一点点小小努力的积累。。11月-2220:46:5720:46Nov-2228-Nov-2212、世间成事，不求其绝对圆满，留一份不足，可得无限完美。。20:46:5720:46:5720:46Monday,November28,202213、不知香积寺，数里入云峰。。11月-2211月-2220:46:5720:46:57November28,202214、