2022年第四季深圳营业部合规反洗钱考试

年第四季深圳营业部合规反洗钱考试

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1、客户风险等级初次划分工作，初评结果与复评结果不一致的，不论是采取何种初评方式，均应上报（）并由其确定最终评级结果。

A、分公司

B、营业部

C、合规管理总部

D、审计稽核部

2、各分公司、营业部应于每年（）月份向当地证监局报告本单位上年度反洗钱培训和宣传工作的开展落实情况。

A、4

B、3

C、2

D、1

3、网上业务经办单位为客户办理网上开户业务时，应严格遵循（）要求，落实审核工作。

A、《网上业务实施细则》

B、公司相关账户管理

C、公司回访制度

D、公司反洗钱制度

4、为强化合规管理，营销人员合规性考核占考核综合分比重不低于（）

A、15%

B、18%

C、20%

D、30%

5、根据《公司大额交易和可疑交易报告实施细则》，可疑交易事实陈述应写明交易的日期、（）、频率、来源、流向、用途、交易模式、交易方式等情况。

A、金额

B、笔数

C、时间

D、序号

6、以下（）行为构成操纵证券市场

A、不以成交为目的，频繁或者大量申报并撤销申报

B、利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易

C、对证券、发行人公开作出评价、预测或者投资建议，并进行反向证券交易

D、利用在其他相关市场的活动操纵证券市场

7、营业部合规专员为本单位反洗钱工作的第一责任人，营业部全体员工在各自所从事的业务/岗位中均负有履行反洗钱义务、配合开展反洗钱相关工作的职责。

对

错

8、以下（）活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

9、证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得（）。上述资料的保存期限不得少于二十年。

A、隐匿

B、伪造

C、篡改

D、毁损

10、当出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。

A、客户要求变更姓名或者名称

B、客户行为或者交易情况出现异常

C、金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的

D、先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的

11、金融机构反洗钱工作中的义务包括（）

A、建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B、客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录

C、向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D、保密和宣传培训业务

12、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。

对

错

13、证券公司认为客户购买金融产品不适当或无法判断适当性的，可以适当向其推介产品。

对

错

14、证券公司应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。

对

错

15、某证券公司客户经理A具有丰富的股票投资经验，且该公司正在为其申请投资顾问资格，该客户经理在营业部客户群内向客户推荐股票，该客户经理的行为不违规。

对

错

16、金融机构应当按照规定执行()报告制度。

大额交易

可疑交易

大额交易和可疑交易

17、“9.11”事件以后,我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将()列为洗钱犯罪的的上游犯罪。

金融诈骗

恐怖主义犯罪

商业贿赂

破坏金融稳定

18、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录()制度。

保存

保管

保密

19、根据客户的风险等级.对本单位风险等级最高的客户或者账户,至少每()进行一次审核。

3个月

半年

9个月

一年

20、在识别可疑交易时,对客户为单位进行累计计算时,应将某一客户(）累计计算。

在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易

在同一金融机构