金融消费权益保护知识竞赛系统试题库完整

..金融消费权益保护知识竞赛系统题库题库分为判断题、单项选择题、多项选择题三个部分,共528题,其中：判断题128题、单项选择题200题、多项选择题200题。第一部分判断题1、活期存款按季结息,每季末月20日为结息日,按结息日中国人民银行挂牌定期利率计息。〔×2、大额可转让定期存单在存期内按照存单开户日银行挂牌公告的利率计息。〔√3、未到期的定期储蓄存款,全部提前支取的,按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利。〔√4、临时存款账户是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。〔×5、存款人应以实名开立银行结算账户,并对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责,法律、行政法规另有规定的除外。〔√6、境外<含港澳台地区>机构在境内从事经营活动的,或境内单位在异地从事临时活动的,持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件,经中国人民银行总行核准后可开立临时存款账户。〔×7、存款人为临时机构的,只能在其驻在地开立一个临时存款账户,不得开立其他银行结算账户。〔√8、单位通知存款的最低起存金额为人民币50万元或等值10万美元,最低支取金额为10万元人民币或等值1万美元。〔×9、临时挂失的有效期为10天,10天后口头挂失自动失效。〔×10、教育储蓄每一账户起存50元,本金合计最高限额为2万元。〔√11、长期贷款,系指贷款期限在10年〔不含10年以上的贷款。〔×12、自营贷款期限最长一般不得超过10年,超过10年应当报中国银行业监督管理委员会备案。〔×13、一般来说流动资金贷款的用途仅限于企业或个体工商户解决流动资金需要,而不得用于固定资产或股权方面的投资行为。〔√14、商业银行中间业务广义上讲"是指不构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行利息收入的业务"。〔×15、根据《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》,用现金缴税的,各商业银行不得以任何理由拒收,不得无故压票,应及时办理。〔√16、实时扣税是指纳税人、税务机关和纳税人开户银行签订三方协议后,由税务机关发起逐笔扣税信息,付款银行收到后予以扣款,并将回执实时返回税务机关。〔√17、金融机构发现假冒电子银行的非法活动后,应向公安部门报案,并向中国银监会报告。〔√18、保险公司不得委托没有取得经营保险代理业务许可证的商业银行网点开展代理保险业务。〔√19、账户贵金属买卖只允许用人民币进行交易,且首次开立贵金属账户必须先做买入贵金属交易。〔×20、债券型基金是以债券为主要投资对象,80%以上的基金资产投资于债券。〔√21、《中华人民XX国中国人民银行法》规定,人民币是我国的法定货币,由国务院统一印制、发行。〔×22、从20XX4月1日起,第二套人民币的纸分币停止流通。〔√23、利率是一定时期内利息额与本金的比率。〔√24、助学贷款是指银行向正在接受高等教育的在校学生及其直系亲属、法定监护人,或准备接受各类教育培训的自然人发放的人民币贷款业务。〔√25、推行财税库银横向联网电子缴税,财政部门、国税机关、人民银行、商业银行不向纳税人收取任何费用。〔√26、外汇一般具有可自由兑换性、普遍接受性、可偿性。〔√27、银行间外汇市场的交易时间为每个交易日的9点30分至16点。〔×28、对于个人携带外币现钞入境实行限额申报制管理,携入金额在等值10000美元以下〔含的,无须向海关办理申报；超过等值10000美元的,需向海关办理申报手续。〔×29、大额实时支付系统主要处理金额在规定起点以上的大额贷记支付业务和紧急的小额贷记支付业务。〔√30、金融IC卡是由银行业金融机构或支付机构发行的,采用集成电路技术,遵循国家金融行业标准,具有消费信用、转账结算、现金存取等全部金融功能,并具有承载其他商业服务和社会管理功能的金融工具。〔√31、从金融不稳定的角度理解金融稳定,不存在金融不稳定即为金融稳定。〔√32、非系统性金融风险是指由于内部的一些因素影响,使个别经济主体〔或金融机构遭受损失甚至倒闭的情形。〔×33、信用合作组织是由分散的小规模的商品生产者为配合和贯彻政府社会经济政策或意图为目的,获得某种服务,按照自愿、平等、互利的原则组织起来的一种经济组织上形式。〔×34、信用风险是指借款人的信用水平下降或无力履约的风险,主要是指债务人不能或不愿履行债务而给债权人造成损失的可能性。〔√35、实行电子缴税,纳税人可以一次完成纳税的整个过程,解决了纳税人在税务、银行部门之间多次往返的问题。〔√36、金融稳定是宏观经济平稳运行的重要保障。〔√37、中央银行具有维护金融稳定的天然职能是源于其具有：制定和实施货币政策、维护支付体系的安全和履行最后贷款人职能这三项职责。〔√38、现货交易是交易协议达成后立即办理交割的交易。如果交易协议达成后,在未来任意时间才办理交割的交易,称为期货交易。〔×39、金融业综合经营是指银行业、证券业、保险业和其他金融机构可以跨业经营、开展多元化的金融业务。〔×40、存款保险制度是指为了存款类金融机构建立专门的保险机构,投保成员机构定期向保险机构缴纳保费,当投保成员机构面临危机或倒闭时,由专门保险机构向其提供流动性资助或者代替倒闭机构在一定限度内对存款人予以赔付的制度。〔√41、如果个人对信用报告异议的最终处理结果仍有争议,还可以向中国人民银行征信中心申请在信用报告中加入个人声明。〔√42、个人信用报告查询是中国人民银行征信中心提供的一种服务,个人信息主体有权每年一次免费获取本人的信用报告。〔×43、商业银行只有在办理贷款、借记卡、信用卡、担保等业务时,或管理贷出款项、发出信用卡时才能查看个人信用报告。〔×44、中国人民银行是我国银行结算账户的监督管理部门。〔√45、商业汇票是出票人签发的,委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。由银行承兑的为银行承兑汇票,由银行以外的付款人承兑的为商业承兑汇票。〔√46、司法机关依照《中华人民XX国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。〔√47、发卡银行对贷记卡的取现授权为每卡每日累计取现不得超过3000元人民币。〔×48、人民币是我国境内唯一合法货币,具有无限法偿的能力。〔√49、凡办理人民币存取款业务的金融机构应无偿为公众兑换残缺、污损人民币,不得拒绝兑换。〔√50、假币一般分为两大类,分别是伪造币和变造币。〔√51、个人活期存款未到结息日清户时,按清户日挂牌公告的活期利率计息到清户前一日为止。〔√52、个人住房公积金贷款期限在1年以内〔含1年的实行合同利率,遇法定利率调整,分段计息。〔×53、从事广告业、桑拿、按摩、网吧以及其他国家产业政策不予鼓励的企业不能申请小额担保贷款。〔√54、城乡妇女在全省范围内自主创业的,均可在创业地申请小额担保贷款。〔√55、香港或澳门汇款人可通过当地参加行利用清算行或代理行渠道办理经常项目下向大陆汇款,收款人只能是汇款人。〔√56、直接融资和间接融资中都有金融中介机构介入资金融通。〔×57、上海黄金交易所是目前全国唯一有夜市的交易所。〔√58、上海黄金交易所黄金现货及延期产品完成开户后,可以自由选择参与现货实物品种买卖。〔√59、上海黄金交易所黄金现货延期交易业务采用预付交易保证金的交易形式,风险很小。〔×60、对劳动密集型小企业发放的小额担保贷款,其贷款利率由经办银行和借款企业根据中国人民银行规定的利率政策协商确定,不可高于基准利率。〔×61、我国最早的纸币产生于宋真宗年的XX,名曰"交子"。〔√62、第五套人民币50元纸币采用的是横、竖双号码。其中只有横号码有磁性。〔√63、办理假币收缴业务的人员,应当取得《反假货币上岗资格证书》。〔√64、发卡银行对贷记卡账户的存款、储值卡〔含ＩＣ卡的电子钱包内的币值不计付利息〔√65、再贴现是指贴现银行在需要资金时,将未到期的贴现票据再向中央银行办理贴现的票据转让行为。〔√66、银行卡按是否提供信用透支功能,分为信用卡和贷记卡。〔×67、银行本票是申请人将款项存银行,由银行签发给其凭以办理同一票据交换区域内转支取现金的票据。〔√68、贷款五级分类方法把贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类,后四类合称为不良贷款。〔×69、中国境内的机关,团体,企业事业单位,金融机构或其他机构向的中国境内注册的中外合资银行借入的外汇资金不视为外债。〔×70、当外汇市场外汇供大于求时,一国货币当局在外汇市场上购买外汇以阻止本币汇率的过度下跌。〔×71、单位银行结算账户是指存款人以单位名称开立的银行结算账户。〔√72、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户不纳入个人银行结算账户管理。〔×73、票据上的签章,为签名、盖章或者签名加盖章。〔√74、出票是指背书人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。〔×75、持票人行使追索权时,应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明.〔√76、持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的,仍享有民事权利,可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。〔√77、银行在核验支付密码正确后才能办理资金划转手续。〔√78、不同单位购买的支付密码器可以通用.〔×79、单位必须使用支付密码.〔×80、借记卡不具备透支功能。〔√81、银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料。〔√82、接受洗钱活动报案的侦查机关是中国人民银行。〔×83、反洗钱调查中临时冻结不得超过36小时。〔×84、反洗钱调查不只针对可疑交易活动。〔×85、反洗钱调查的权属本质上是一种行政权。〔√86、反洗钱调查的对象是所有涉及案件的当事人和其他相关单位和个人。〔×87、金融机构可以委托其他金融机构向客户销售金融产品。〔√88、票据诈骗、金融凭证诈骗罪,信用证诈骗罪,信用卡诈骗犯罪这四类诈骗均为金融诈骗犯罪。〔√89、融合阶段是洗钱过程中最弱、犯罪者最容易被侦查到的阶段。〔×90、中国人民银行是我国的反洗钱行政主管部门。〔√91、金银质地纪念币的铸造、发行由中国人民银行办理,其他任何单位不得铸造、仿造和发行。〔√92、可以为信用卡办理助农取款服务。〔×93、国家管理金银的机关为中华人民XX国对外经济贸易部,未经中华人民XX国对外经济贸易部批准,境内任何企业、单位不得擅自进口金银及其制品。〔×94、凡进口或者代理进口金银及其制品的企业和单位,在办理购付汇时,除提交有效单据外,还须提供中国人民银行总行准许进口金银的批件和工商营业执照,否则任何外汇指定银行均不得为其办理售付汇。〔√95、携带在中华人民XX国境内供应旅游者购买的金银饰品〔包括镶嵌饰品、工艺品、器皿等出境,中华人民XX国海关可直接放行。〔×96、第五套人民币100元、50元纸币上的光变面额数字被一些化学物质浸泡后可能会出现不变色现象。〔×97、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称假币,是指仿造、变造的货币。〔√98、不能兑换的残缺、污损人民币不得流通。〔√99、现行不宜流通人民币挑剔标准是执行《"七成新"纸币的基本标准》。〔×100、对不能兑换的残缺、污损人民币金融机构要作收缴处理。〔×101、收银员在受理金融IC卡,如果因为芯片或终端发生故障而无法通过芯片进行交易时,可通过磁条进行降级交易。〔√102、人民银行在XX省内开展了金融IC卡风险转移工作,即由收单商户承担降级交易所导致的全部风险损失,以此来引导收银员正确受理金融IC卡,减少降级交易。〔√103、金融IC卡降级交易处理时可能存在信息盗取和伪造盗刷问题。〔√104、随着我国金融IC卡受理环境的不断完善和银行卡芯片化迁移进程的不断深入,降级交易问题将被妥善解决。〔√105、持卡人使用电子现金进行的交易,不要求持卡人必须签名。〔√106、金融IC卡是否支持电子现金功能可以通过卡面是否印有UPCash标识来区分〔√107、金融IC卡具有"QuickPass闪付"标识,则表明卡片支持非接触式交易,〔√108、圈存也可称为充值,特指金融IC卡持卡人将其银行账户上的资金划转到金融IC卡电子现金支付工具中的过程。〔√109、"金融IC卡信息惠民工程"标识主要用于帮助金融IC卡持卡人识别自助受理终端的惠民服务相关信息,以获取更好的服务。〔√110、从通讯方式角度,金融IC卡可分为接触式IC卡、非接触式IC卡、双界面金融IC卡。〔√111、双界面金融IC卡,即将接触式IC卡和非接触式IC卡组合在一张卡片中。〔√112、金融IC卡具有可靠性高、安全性高、存储容量大的特点。〔√113、中国人民银行通过制定标准、搭建平台、引导试点、夯实基础、营造环境等多种方式,不断拓展金融IC卡在全国各地的行业应用。〔√114、XX省是全国关闭金融IC卡降级交易试点省份之一。〔√115、金融IC卡不能支持多行业应用。〔×116、电子现金可以挂失。〔×117、我国最新金融IC卡标准为《中国金融集成电路〔IC卡规范》〔JR/T0025-2010,即日常提到的PBOC2.0。〔×118、非接触式交易是卡片在一定距离范围靠近读写器表面,通过无线电波的传递来完成数据的读写操作,具有快速、安全的特点.〔√119、电子现金结合非接触式交易后特别适合快速支付领域,如快餐、票务、便利店等商户的要求。〔√120、推广金融IC卡有利于提高我国银行卡的整体风险防控能力,维护金融安全和社会稳定〔√121、推广金融IC卡有利于银行卡在各行业的拓展能力,实现"一卡多用"。〔√122、推广金融IC卡是一件便民惠民,方便老百姓支付的大事〔√123、推广金融IC卡有利于商户的结算,降低现金流的风险,减轻工作强度〔√124、推广金融IC卡有利于减轻市场现金压力〔√125、推广金融IC卡有利于防范假币〔√126、推广金融IC卡有利于提高交易的透明度,有利于政府部门的监管〔√127、推广金融IC卡有利于提升城市形象,促进城市信息化和金融信息化的结合〔√128、推广金融IC卡和国际支付体系接轨的要求。金融IC卡的应用具有广泛的社会效益和经济效益。〔√第二部分单项选择题1、第一个将总行设在中国领土上的外国银行是〔A。A.汇丰银行B.法兰西银行C.汇隆银行D.以上都不对2、我国第一家私人资本银行是〔B。A.中国通商银行B.信成银行C.信义银行D.以上都不对3、"劣币驱良币"现象的提出者是〔D。A.约翰·洛克B.大卫·休谟C.威廉·配第D.托马斯·格雷欣4、《中华人民XX国人民币管理条例》是于〔C起实施的。A.36800B.37012C.36647D.384735、金融机构在办理业务时发现假币,由该金融机构〔A业务人员当面予以收缴。A.至少2名B.至少3名C.至少4名D.至少1名6、持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的,可以向〔C申请鉴定。A.上级公安部门B.中国人民银行授权的鉴定机构C.中国人民银行D.当地金融机构7、中国第一家农村信用社成立于〔A。A.XX香河B.XXXXC.XX襄阳D.XXXX8、我国现行国有商业银行体制实行的是〔A。A.一级法人制B.层层控股制C.多级法人制D.股份制9、金融租赁公司的资本总额不得低于风险资产的〔A。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.2510、改革开放后,在我国北京设立的第一家外资银行代表处是〔A。A.日本输出入银行B.花旗银行C.汇丰银行D.荷兰银行11、目前我国票据贴现业务的主要票据是〔D。A.支票B.银行本票C.商业承兑汇票D.银行承兑汇票12、中国人民银行公开市场业务债券交易有〔C。A.股票B.公司债券C.回购和现券D.商业票据13、我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是〔A。A.货币供应量B.控制通货膨胀C.信贷规模D.充分就业14、下列哪种结算工具适用于异地先拿货款后发货的结算〔A？A.银行汇票B.商业汇票C.银行本票D.支票15、借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的贷款可划分为〔C。A.关注B.次级C.可疑D.损失16、票据贴现的期限最长不得超过〔B。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月17、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还贷款本息产生不利影响因素的贷款可划分为〔B。A.正常B.关注C.次级D.可疑18、在我国银行挂出的外汇牌价中〔B。A.现钞买入价总是高于现汇买入价B.现钞买入价总是低于现汇买入价C.现钞卖出价低于现汇卖出价D.现钞卖出价总是高于现汇卖出价19、《巴塞尔协议》规定了银行的资本充足率必须〔C。A.≥12%B.≥10%C.≥8%D.≥4%20、我国加入WTO后3年内,允许设立中外合资证券公司,但外资比例不得超过〔A。A.41642B.41641C.41702D.4164321、客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存〔D年。A.2B.3C.4D.522、以下哪些行为不是金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为〔B。A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.客户以正当理由拒绝更新客户基本信息的C.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的D.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的23、接受洗钱活动报案的侦查机关是哪个部门？〔CA.人民银行总行B.当地人民银行分支机构查询C.公安机关D.银监局24、在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时,〔B依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。A.商业银行B.中国人民银行C.公安机关D.银监局25、国务院反洗钱行政主管部门应在采取临时冻结措施之前或〔D小时之内,向有管辖权的侦查机关报案。A.12B.24C.36D.4826、反洗钱调查中临时冻结不得超过〔C小时。A.24B.36C.48D.1227、反洗钱调查中采取临时冻结措施应遵循的程序不包括什么？〔CA.报请批准B.书面通知C.走访调查D.决定报案28、下列哪项不是临时冻结的解除方式？〔AA.书面解除B.自动解除C.通知解除D.以上都不对29、下列哪项不属于破坏金融管理秩序罪〔BA.持有、使用假币B.逾期贷款未还C.非法吸收公众存款D.违法发放贷款30、下列哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？〔DA.恐怖犯罪B.贪污贿赂犯罪C.金融诈骗犯罪D.抢劫犯罪31、在同城范围内支票的提示付款期为自出票之日起〔D天。A.7B.8C.9D.1032、洗钱活动不包括下列哪个过程〔A？A.转移阶段B.处置阶段C.离析阶段D.融合阶段33、洗钱过程不具有哪项特征？〔DA.改变有关金钱的形式B.洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D.洗钱者能够控制洗钱的关键步骤34、我国反洗钱行政主管是哪个部门？〔AA.中国人民银行B.地方政府C.商业银行D.银监局35、下列哪项不是中国人民银行依法应履行的反洗钱监督管理职责？〔DA.负责人民币和外币反洗钱的资金监测B.在职责范围内调查可疑交易活动C.按照有关法律、行政法规的规定,与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料D.负责侦查所有涉及反洗钱案件的当事人和其他相关单位和个人36、反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时,其调查权来源于〔A。A.法律授权B.政府部门的授权C.侦查机关的委托D.政府机关的委托37、下列哪项不是反洗钱调查的适用条件？〔BA.反洗钱调查只针对可疑交易活动B.反洗钱调查只针对可疑交易活动主体C.可疑交易活动需要调查核实D.以上都不对38、下列哪项不是反洗钱调查中报案的适用条件？〔DA.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的B.可疑交易活动已经过反洗钱调查C.采取一定的形式报案。鉴于洗钱犯罪的专业性和复杂性,用书面形式报案,更有利于侦查机关全面准确了解情况D.经调查不属于人民银行调查范畴的39、反洗钱调查中临时冻结是指,〔C依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。A.公安机关B.检察机关C.中国人民银行D.银监会40、反洗钱调查的对象局限于〔C。A.承担反洗钱法律规定义务的行政机关B.所有涉及案件的行政机关C.承担反洗钱法律规定义务的金融机构D.所有涉及案件的当事人和其他相关单位和个人41、银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公司合作,通过共同的销售渠道向客户提供产品和服务称为〔B。A.基金理财产品B.银保理财产品C.国债投资产品D.人民币理财产品42、在某个市场买入〔或者卖出某一交割月份的某种商品合约的同时,在另一个市场上卖出〔或者买入同种商品相应的合约,以期利用两个市场的价差变动来获利的行为指〔C。A.跨品种套利B.跨地区套利C.跨市场套利D.跨国家套利43、储户认为储蓄存款利息支付有错误时,有权向〔B申请复核。A.中国人民银行B.经办的储蓄机构C.财政部D.银监会44、〔A应负责对银行报送的核准类银行结算账户的开户资料的合规性以及存款人开立基本存款账户的唯一性进行审核。A.中国人民银行B.银监会C.保监会D.证监会45、存款人在异地从事临时活动的,只能在其临时活动地开立一个〔A账户。A.临时存款B.基本存款C.专业存款D.一般存款46、〔B是为鼓励城乡居民以储蓄方式,为其子女接受非义务教育积蓄资金,促进教育事业发展而开办的储蓄。A.存款储蓄B.教育储蓄C.基金储蓄D.子女储蓄47、特定贷款,系指经〔C批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成国有独资商业银行发放的贷款。A.中国人民银行B.财政部C.国务院D.银监会48、"工薪贷"的担保方式：〔CA.抵押贷款B.担保贷款C.信用贷款D.委托贷款49、一般客户个人汽车消费贷款期限原则上不应超过〔B年。A.2B.3C.4D.550、生源地助学贷款的最高限额为每人每学年〔D元。A.3000B.4000C.5000D.600051、持卡人可持信用卡在特约单位购物消费。单位卡不得用于〔B万元以上的商品交易、劳务供应款项的结算。A.5B.10C.15D.2052、〔A是指商业银行与政府部门、法人机构或其他组织签订合同建立差旅费用报销还款关系,为其工作人员提供日常商务支出和财务报销服务的信用卡。A.商务差旅卡B.商务采购卡C.商务出访卡D.商务旅游卡53、金融机构向〔B或其派出机构申请开办电子银行业务。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国证监会D.中国保监会54、网上银行又被称为〔A,因为它不受时间、空间限制,能够在任何时间、任何地点、以任何方式为客户提供金融服务。A."3A银行"B."3B银行"C."3C银行"D."3D银行"55、商业银行从事代理保险业务的销售人员,应当符合〔D规定的保险销售从业资格条件。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国证监会D.中国保监会56、通过商业银行网点直接向客户销售保险产品的人员,应当是持有〔C资格证书的商业银行销售人员。A.银行从业资格人员B.证券从业资格人员C.保险代理从业人员D.会计从业资格人员57、股票型基金是以股票为主要投资对象的基金。股票资产占基金净资产〔B以上。A.0.5B.0.6C.0.7D.0.858、跨市场ETF是指由〔A发起设立的,以复制的方法追踪成份股分别在深、沪两交易所上市的标的指数的基金。A.境内基金公司B.境外基金公司C.境内证券公司D.境外证券公司59、沪深300指数是从XX和上海证券市场中选取市值和交易量综合排名靠前的300只〔B作为样本编制而成的成份股指数。A.B股B.A股C.H股D.N股60、〔D是指以股票价格指数作为标的物的金融期货合约。A.外汇期货B.商品期货C.国债期货D.股指期货61、根据《征信业管理条例》的规定,征信机构对个人不良信息自不良行为或者事件终止之日〔一般为该笔贷款或信用卡欠款还清之日起保存〔D年；超过〔D年的,应当予以删除。A.2B.3C.4D.562、第一套人民币于〔B全部停止使用。A.36708B.20219C.39173D.2058563、第五套人民币面额：20元；正面图案：毛泽东同志头像；背面图案：〔CA.长江三峡B.泰山C.XX山水D.XX西湖64、中国人民银行自〔B年开始发行贵金属纪念币,〔B年开始发行普通纪念币。A.19781983B.19791984C.19791983D.1978,1984。65、个人信用信息基础数据库的网络覆盖全国各地,无论在哪里,您都可以到〔B。A.人民银行总行B.当地人民银行分支机构查询C.商业银行D.银监局66、〔B是由商业银行〔或发卡机构发行的具有支付结算、汇兑转账、储蓄、循环信贷等全部或部分功能的支付工具或信用凭证。A.汇票B.银行卡C.本票D.支票。67、个人信用报告主要包括基本信息、〔C、信用卡信息和查询信用报告的记录。A.存款信息B.法院判决信息C.贷款信息D.配偶信息。68、整存零取〔B元起存,存期分一年、三年、五年,支取本金分一个月、三个月、半年一次,由客户开户时约定。A.500B.1000C.5000D.1000069、个人信息主体有权每年〔B次免费获取本人的信用报告。A.一B.二C.三D.四70、能辨别面额,票面剩余〔D以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额全额兑换。A.三分之一〔含三分之一B.五分之四〔含五分之四C.三分之二〔含三分之二；D.四分之三〔含四分之三71、教育助学贷款一般最长期限不超过〔B年〔特例可达〔B年,可根据中国人民银行有关规定适当展期。A.6,10B.8,12C.8,10D.7,1272、对符合条件的妇女合伙经营和组织起来就业的,小额担保贷款经办金融机构可将人均最高额度提高至〔A万元、总额不超过〔A万元,实行"捆绑式"贷款。A.10,50B.15,50C.10,40D.15,5573、第四套人民币面额5元；正面图案：藏族、回族人物头像；背面图案为〔C。A.南海和南天一柱B.珠穆朗玛峰C.长江巫峡D.D黄河壶口瀑布74、以注册商标专用权出质的综合授信期限一般不超过〔B年,其间,贷款人可根据借款人生产经营状况的变化,适当调整综合授信额度,在授信额度内借款人可随借随还。A.2B.3C.4D.5。75、按照现行法律法规,〔D经理国库。A.财政部门B.商业银行C.银监D.中国人民银行76、外汇一般具有〔C、普遍接受性、可偿性的三个特征。A.价值性B.可收藏性C.可自由兑换性D.可比性77、境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回,按以下规定办理：在境内取得的经常项目合法人民币收入,凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料〔含税务凭证办理购汇；原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起〔B个月；对于当日累计兑换不超过等值〔B美元〔含以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值〔B美元〔含的兑换,可凭本人有效身份证件办理。A.125001000B.245001000C.24500500D.241000100078、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币〔C万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.50B.100C.200D.30079、被称为保密天堂的国家和地区,较为典型的有：瑞士、开曼、〔D、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国。A.美国B.日本C.卡塔尔D.巴拿马80、〔C,《中华人民XX国反洗钱法》出台。A.38961B.39083C.38991D.3935681、〔A是指经济主体在金融活动中遭受损失的不确定性或可能性。A.金融风险B.流动性风险C.信用风险D.利率风险82、维护金融稳定的工具不包括以下〔C。A.流动性支持B.资本账户管理C.审慎监管D.支付体系支持83、〔B是维护金融稳定的基础。A.经济增长B.政治保障C.金融监管D.金融机构相互协作84、货币政策的目标是〔A。A.保持币值稳定B.维护金融稳定C.防止通货膨胀D.促进经济增长85、〔C不属于政策性银行。A.国家开放银行B.中国进出口银行C.中国农业银行D.中国农业发展银行86、一般而言,如果交易协议达成后,在未来某一特定时间才办理交割的交易称为〔B。A.期权交易B.期货交易C.权证交易D.股票交易87、〔D是资金供给者向资金需求者〔通常是公司提供资金的所有权凭证。A.期货B.保险C.债券D.股票88、以下不属于保险功能的是〔D。A.经济补偿B.融通资金C.社会管理D.资源配置89、〔C是维护金融体系稳定的重要手段。A.经济增长B.政治保障C.金融监管D.金融机构相互协作90、〔A是金融安全网的重要组成部分,通常是指中央银行出于防范系统性风险的考虑,对金融机构提供流动性支持的一种制度安排。A.最后贷款人职能B.审慎监管职能C.存款准备金制度D.存款保险制度91、以下〔B是不属于中央银行履行最后贷款人职能的原则。A.中央银行提供的资金支持是短期的。B.中央银行对任何流动性出现困难的金融机构都提供金融支持。C.中央银行执行惩罚性利率,促使风险机构为自己的不谨慎行为付出代价。D.要求借款机构提供优质抵押品或其他形式的可靠担保。92、紧急贷款是指中国人民银行为帮助发生支付危机的金融机构缓解支付压力、恢复信誉,防止出现〔C金融风险而发放的人民币贷款。A.流动性B.操作性C.系统性D.非系统性93、根据《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》的解释,民间借贷的利率可以适当高于银行的利率,各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握,但最高不得超过银行同类贷款利率的〔B〔包含利率本数。A.二倍B.四倍C.六倍D.八倍94、根据规定,未经国家有关主管部门批准向特定对象变相发行股票或者公司企业债券超过〔A人的属于擅自发行股票、债券。A.200B.300C.400D.50095、以下〔D不属于非法集资活动的常见手段。A.承诺高额回报B.虚假夸大投资项目C.以虚假宣传造势D.承诺适当利息分红96、维护金融稳定的一般框架是〔C。A.判断风险—分析风险—采取措施B.判断评估—监测分析—采取措施C.监测分析—判断评估—采取措施D.监测风险—判断风险—评估风险97、商业银行期限错配是指〔A。A.商业银行依靠短期存款来为长期存款融资进而产生的期限不匹配问题；B.商业银行由于发放长期贷款而使得短期流动性不足产生的问题了；C.商业银行为了调剂资金余缺通过同业拆借来解决流动性问题；D.商业银行表外业务影响银行当期损益而产生的问题。98、根据国际存款保险机构协会〔IADI的统计,到20XX底,全球已有〔B个国家和地区通过立法建立了存款保险制度。A.94B.95C.96D.9799、〔B中国保监会颁布了《保险保障基金管理办法》,以保险保障基金的形式初步建立了保险业投资者保护制度。A.38139B.38322C.38869D.39052100、〔D是指为维护金融稳定,经国务院批准,中国人民银行发放的用于防范和处置金融风险的再贷款。A.中央银行专项借款B.紧急贷款C.风险处置贷款D.金融稳定再贷款101、凡发生涉外收入的申报主体,应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日后〔B个工作日内办理款项的申报。A.3B.5C.10D.14102、单笔或者当日累计人民币交易〔B万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.10B.20C.30D.50103、人民币自1948年发行以来,至今已发行了〔C套纸币。A.3B.4C.5D.6104、支票影像交换系统可实现支票在什么范围内通用〔A。A.全国B.全省C.本地区D.境内外105、银行办理一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户开户手续后,应于开户之日起〔A个工作日内向人民银行当地分支行<即账户管理系统>报备。A.5B.7C.10D.15106、金融机构应当按规定建立客户身份资料交易记录保存制度,对客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存几年？〔CA.3B.4C.5D.6107、"洗钱罪"最早在我国法律规定上出现是哪年？〔BA.1992年B.1997年C.1999年D.20XX108、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,有何处罚规定？〔AA.由中国人民银行给予警告,并处以1000元以上5000元以下罚款B.由中国人民银行给予警告,并处以5000元以上10000元以下罚款C.由中国人民银行给予警告,并处以1000元以上10000元以下罚款D.由中国人民银行给予警告,并处以1000元以上50000元以下罚款109、银行卡被吞卡后,持卡人要注意保管好吞卡凭条,吞卡在〔A个工作日内,持有效身份证件及其他可以证明卡片持有者的材料到ATM所属网点办理领卡手续。A.3B.4C.5D.6110、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定：金融机构为自然人客户办理人民币单笔〔C万元以上或者外币等值〔C万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A.10；2B.5；2C.5；1D.15；3111、能辨别面额,票面剩余二分之一〔含二分之一至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的〔C兑换。A.七折B.全额C.一半D.八折112、持有人对被收缴货币的真伪存有异议,可以自收缴之日起〔A个工作日内,持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面申请鉴定。A.3B.4C.5D.6113、存款利率实行上限管理。目前,存款利率上限为存款基准利率的〔B倍。A.1B.1.1C.1.3D.1.5114、自〔B起,经国务院批准,中国人民银行决定全面放开贷款利率管制,即取消金融机构贷款利率0.7倍的下限。A.41395B.41475C.41487D.41509115、个人活期存款按季结息,按结息日挂牌活期利率计息,每季末月的〔B日为结息日。A.1B.20C.30D.15116、人民币各项贷款的计、结息方式由〔A确定。A.借贷双方协商B.借款人C.贷款人D.中国人民银行117、为配合国家宏观调控政策需要,经国务院批准,自〔A起,对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得税。A.39730B.39569C.39620D.39783118、目前上海黄金交易所共有黄金、XX和铂12个交易品种,交易时间〔C小时,是全国唯一有夜市的交易所。A.8B.9C.10D.12119、根据中国人民银行《关于进一步改进小额担保贷款管理推动创业促进就业的通知》规定,对符合贷款条件的自主创业者个人,贷款额度为不超过〔B万元。A.3B.5C.8D.10120、我国银行规定的最低还款额一般是应还金额的〔D%。A.15B.5C.20D.10121、目前,人民币存款利率管上限,存款利率上浮区间为存款基准利率的〔A倍；A.1.1B.1.2C.1.3D.1.4122、个人活期存款账户开户起存金额为〔A元。A.1B.5C.10D.100123、零存整取〔A元起存,存期分一年、三年、五年,没月存入金额固定。A.5B.10C.20D.30124、民间借贷的利率可以适当高于银行的利率,但最高不得超过银行同类贷款利率的〔B倍。超出此限度的,超出部分的利息不予保护。A.3B.4C.5D.6125、对符合贷款条件的自主创业者个人,小额担保贷款额度为不超过〔D万元。A.2B.3C.4D.5126、小额担保个人贷款的期限一般为不超过〔C年,借款提出展期且担保人同意继续提供担保的,可按规定展期一次,展期期限不得超过1年。A.0.5B.1C.2D.3127、自20XX1月1日起,对个人新发放的小额担保贷款,其贷款利率可在中国人民银行公布的同期贷款基准利率的基础上上浮〔A百分点。A.3B.4C.5D.6128、对利用小额担保贷款从事个体经营、合伙经营或组织起来就业的微利项目小额担保贷款由中央财政据实给予〔D贴息。A.0.25B.0.5C.0.75D.1129、基层劳动保障工作平台在〔B个工作日内负责审核个人小额担保贷款申请人的身份、就业状况和信誉等,在真实、全面了解借款人基本情况的基础上决定是否予以推荐上报人社部门。A.1B.3C.5D.10130、人社部门在〔B个工作日内复核审查个人小额担保贷款申请人身份、贷款用途等,出具资格认定证明,并将符合规定的借款申请人材料报送担保机构或直接报送经办银行。A.1B.3C.5D.10131、目前上海黄金交易所交易时间〔C小时。A.6B.8C.10D.12132、符合条件的劳动密集型小企业发放的小额担保贷款,由财政部门按中国人民银行公布的贷款基准利率的〔B给予贴息。A.0.25B.0.5C.0.75D.1133、试点企业收到跨境人民币款项时,应填写《涉外收入申报单》并于〔C个工作日内办理申报。A.1B.3C.5D.10134、持有XX居民身份证的个人可通过XX参加行利用清算行或代理行渠道办理经常项目下往来大陆汇款,包括以账户持有人为收款人〔同名汇款或者其他收款人的XX对大陆人民币汇款,每人每天不超过〔D元人民币。A.10000B.20000C.50000D.80000135、利率作为资金的价格,在金融资源配置中起着〔A调节作用。A.基础性B.决定性C.辅助性D.一般性136、利率市场化并不意味着利率的完全自由化,中央银行仍可以通过〔A操作影响市场基准利率。A.公开市场B.货币市场C.流通市场D.债券市场137、对符合条件的劳动密集型小企业,小额担保贷款额度不超过〔D万元。A.20B.50C.100D.200138、中、长期贷款利率由借贷双方按商业原则确定,可采用〔C的确定方式。A.基准利率B.市场利率C.固定利率D.浮动利率139、对符合贷款条件人员合伙经营与组织起来就业开办企业的,小额担保贷款可按人均5万元以内、总额不超过〔B万元的额度。A.10B.20C.25D.30140、个人住房公积金贷款期限在在1年以上的,遇法定利率调整,调整于〔D开始,按相应利率档次执行新的利率规定。A.利率调整日B.利率调整月末C.当年末D.下年初141、单位银行结算账户按用途分为〔DA.基本存款账户、一般存款账户B.专用存款账户、临时存款账户C.基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户D.基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户142、票据金额以中文大写和数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的后果是〔A。A.票据无效B.票据更改后有效C.票据金额以中文大写为依据D.票据金额以数码为依据143、票据权利是〔C。A.付款请求权B.追索权C.付款请求权和追索权D.请求追诉权144、持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起〔B。A.一年B.二年C.三年D.五年145、一台支付密码器最多可注册在不同银行开设的〔C个银行账号。A.10B.15C.20D.25146、银行卡按信息载体不同分为〔A。A.磁条卡、芯片〔ＩＣ卡B.磁条卡、感应卡C.感应卡、芯片〔ＩＣ卡D.感应卡、芯片〔ＩＣ卡、磁条卡147、储值卡的面值或卡内币值不得超过〔B元人民币。A.500B.1000C.1500D.2000148、持卡人在自动柜员机取款设定交易上限,每卡每日累计提款不得超过〔B元人民币。A.10000B.20000C.30000D.50000149、银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留〔A年备查。A.二B.三C.五D.十150、发卡银行对持卡人关于账务情况的查询和改正要求应当在〔D天内给予答复。A.7B.10C.15D.30151、持卡人出租或转借其信用卡及其账户的,发卡银行应当责令其改正,并对其处以〔D元人民币以内的罚款。A.100B.300C.500D.1000152、发卡银行对〔A内的币值不计付利息。A.贷记卡账户的存款B.借记卡〔不含储值卡账户的存款C.准贷记卡账户的存款D.准借记卡账户的存款153、贷记卡持卡人非现金交易享受哪些优惠条件？〔DA.免息还款期待遇B.最低还款额待遇C.延长还款期待遇D.免息还款期待遇、最低还款额待遇154、贷记卡免息还款期最长为〔C天。A.30B.45C.60D.90155、银行卡特约商户应按其行业类别支付银行卡刷卡手续费,基准手续费为0.78%的行业类别是〔C。A.餐饮类行业B.娱乐类行业C.一般类行业D.民生类行业156、影像交换系统参与者包括办理支票结算业务的〔A。A.银行业金融机构和票据交换所B.银行业金融机构C.票据交换所D.金融机构157、支票影像业务金额上限为〔D万元。A.10B.20C.30D.50158、在同城范围内支票的提示付款期为自出票之日起〔C天。A.3B.5C.10D.15159、票据交换所收到提出行提交的支票影像信息,应在〔A将支票影像信息提交影像交换系统。A.当日内B.二日内C.三日内D.一周内160、根据客户书面委托,保证在2小时内资金到账的加急即时业务,以上述规定收费标准为基数加收〔C。A.0.05B.0.1C.0.3D.0.5161、上海黄金交易所和〔B是经国务院批准开展黄金交易的交易所。A.XX证券交易所B.上海期货交易所C.中国人民银行D.海证券交易所162、携带金银及制品〔A克以上者,应向海关申报,并将申报单证交由海关办理物品进出境手续。A.50B.80C.100D.30163、〔D,国务院批准设立了上海黄金交易所。A.37194B.37529C.37530D.37559164、根据《个人外汇管理办法实施细则》,对个人结汇实行年度总额管理,年度总额为每人每年等值〔A万美元。A.5B.4C.3D.以上都不正确165、为提高流通人民币整洁度,维护人民币信誉,中国人民银行制定了《不宜流通人民币挑剔标准》,于〔B起执行。A.37622B.37987C.38353D.38718166、根据《境外外汇账户管理规定》,境内机构应当在境外外汇账户使用期限到期后〔A个工作日内,将境外外汇账户的银行销户通知书报外汇局备案,余额调回境内,并提供账户清单。A.30B.15C.60D.90167、纸币真伪的识别通常采用直观对比和仪器检测相结合的方法,即通常说的〔A。A.看、二摸、三听、四测B.一看、二听、三摸、四测C.一听、二看、三摸、四测D.一听、二看、三测、四摸168、金融机构在收缴假币过程中有下列哪种情节可以不立即报告当地公安机关。〔AA.一次性发现假人民币10张〔枚B.属于利用新的造假手段制造假币的；C.有制造贩卖假币线索的；D.持有人不配合金融机构收缴行为的。169、持有人对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起〔B个工作日内,持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A.1B.3C.5D.7170、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起２个工作日内,通知收缴单位报送需要鉴定的货币。收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起〔A个工作日内,将需要鉴定的货币送达鉴定单位。A.2B.4C.6D.5171、不宜流通人民币挑剔标准不正确的一项是〔AA.纸币票面缺少面积在30平方毫米以上。B.纸币票面裂口2处以上,长度每处超过5毫米；裂口1处,长度超过10毫米。C.纸币票面有纸质较绵软,起皱较明显,脱色、变色、变形,不能保持其票面防伪功能等情形之一。D.纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米；不超过2平方厘米,但遮盖了防伪特征之一。172、故意毁损人民币的,由公安机关给予警告,并处〔C元以下的罚款。A.2万B.5万C.1万D.3万173、《中华人民XX国人民币管理条例》自〔B起施行。A.33178B.36647C.36800D.37257174、第五套人民币100元、50元、和10元纸币上的"阴阳互补对印图案"是〔B。A.花卉B.古钱币C.文学D.人物头像175、第五套人民币20元纸币背面中间部位在紫外光下显现〔B色荧光图案。A.黄B.绿C.桔黄D.红176、截至20XX12月31日,第五套人民币共发行了〔B种面额纸币和〔B种面额的硬币。A.５、４B.６、３C.11、３D.12、4177、第五套人民币100元纸币的光变面额数字颜色变化是由：〔D。A.绿变金B.金变绿C.蓝变黄D.绿变蓝178、采集个人信息应当经〔A同意,未经本人同意不得采集。A.信息主体本人B.信息查询人C.第三方D.信息使用人179、信息提供者向征信机构提供个人不良信息,应当事先告知〔C。A.信息查询人B.第三方C.信息主体本人D.信息使用人180、中小企业集合票据,是指〔C个〔含以上、〔C个〔含以下具有法人资格的中小非金融企业,在银行间债券市场统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的,约定在一定期限还本付息的债务融资工具。A.2；5B.3；10C.2；10D.3；15181、在不良信息保存期限内,信息主体可以对不良信息作出说明,征信机构应当〔C记载。A.不予B.选择C.予以D.拒绝182、超短期融资券〔简称"SCP",是短期融资券的特殊形式,指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的,期限在〔B天以内的短期融资券。A.180B.270C.360D.540183、信用报告被人们喻为〔B。A.经济快车B.经济身份证C.经济名牌D.以上都是184、征信,记录您〔A的信用行为。A.过去B.现在C.未来D.以上都是185、征信就是〔D为您建立信用档案,依法采集、客观记录您的信用信息,并依法对外提供您信用报告的一种活动。A.金融机构B.担保公司C.当地政府D.专业化的独立的第三方机构186、征信信息的核心是〔C。A.配偶信息B.拥有的资产信息C.借钱还钱的负债信息D.诉讼信息187、信用,简单地说就是〔B。A.说话算数B.借钱还钱C.承诺D.交易188、在过去获得的信用交易以及在信用交易中正常履约的信息指的是〔A。A.正面信息B.评分信息C.负面信息D.基本信息189、在交易中作为交易的一方向对方承诺在未来偿还的前提下,对方向您提供资金、商品或服务的活动指的是〔C。A.征信交易B.易货交易C.信用交易D.服务交易190、个人的信用信息指的是〔D。A.考勤信息B.医疗信息C.存款信息D.是否履行了合同约定的义务191、个人信用信息基础数据库于〔C建成并正式全国联网运行。A.39052B.38869C.38718D.38353192、信息报告只能〔A的途径。A.通过本人授权、法定目的的、本人授权与法定目的相结合B.通过非本人授权、法定目的C.只能通过本人授权D.只能通过法人目的193、对个人信用信息的记录需要具有〔A。A.连续性和全面性B.真实性和全面性C.连续性和真实性D.及时性和正确性194、个人信用数据库日常的运行维护由中国人民银行〔C承担。A.北京营管部B.上海总部C.征信中心D.征信管理局195、个人信用数据库中最重要的信息是〔B。A.个人与个人之间的交易信息B.个人与银行之间的信贷交易信息C.个人身份信息D.住房公积金贷款信息196、人民银行从〔C年起面向大学生、普通借款人及社会公众等群体持续开展征信及相关金融知识的宣传教育。A.2003；B.2004；C.2005；D.2006197、《征信业管理条例》经中华人民XX国国务院第631号令自〔B起实施。A.41269B.41348C.41295D.以上都不对198、《征信业管理条例》规定,国务院征信业监督管理部门为〔A,依法对征信业进行监督管理。A.中国人民银行及其派出机构B.国家发改委及地方政府发改部门C.银行业监督管理委员会及其分支机构D.以上都是199、《征信业管理条例》规定设立经营个人征信业务的征信机构,主要股东信誉良好,最近〔B无重大违法违规记录。A.2年B.3年C.4年D.5年200、《征信业管理条例》规定设立经营个人征信业务的征信机构,注册资本不少于人民币〔C。A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.10000万元第三部分多项选择题1、利率通常分为〔BCD,分别用百分比、千分比、万分比表示。A.年利率B.月利率C.日利率D.旬利率2、银行办理住房贷款通常采用的分期还本付息方式包括：〔ACA.等额本息还款法B.差额本息还款法C.等额本金还款法D.差额本金还款法3、商业性个人住房贷款的计、结息方式和还款方式,由借贷双方协商确定,可在合同期内〔BCD调整,也可采用固定利率的确定方式。A.按日B.按月C.按季D.按年4、小额担保贷款对象为：〔ABCD、农村三类居民、经认定的劳动密集型小企业A.城镇登记失业人员B.复员转业退役军人C.高校毕业生D.刑释解教人员5、小额担保贷款用途限于符合贷款条件的〔ABC,开办经费和流动资金。A.就业再就业人员自谋职业B.自主创业或其合伙经营实体C.劳动密集型小企业D.国有企业6、符合申请小额担保贷款条件的自谋职业和自主创业人员向担保机构和经办银行提供的资料包括：〔ABCD、《小额担保贷款人员申请表》、小额担保贷款申请人基本情况及担保申请书人员申请、法律、法规规定的其他有效证件和证明材料A.个人《居民身份证》原件B.《营业执照》正副本原件C.特殊行业许可证原件D.《税务登记证》正副本原件7、下列属于直接融资的有：〔ABCDA.商业信用B.企业发行股票和债券C.企业之间直接借贷D.个人之间直接借贷8、目前债务融资工具主要有<>等覆盖短中长期的品种。A.短期融资券B.中期票据C.中小企业集合票据D.超级短期融资券9、目前,投资者可以通过〔ABC进行黄金投资。A.上海黄金交易所B.上海期货交易所C.商业银行D.农村信用社10、目前国内合法的黄金交易平台〔ABA.上海黄金交易所B.上海期货交易所C.商业银行D.农村信用社11、上海黄金交易所现货交易品种包括：〔ABCDA.Au99.95B.Au99.99C.Au50gD.Au100g12、实物黄金品种包括〔ABCD等黄金制品。A.金条B.金币C.金章D.金首饰13、实物黄金购买渠道包括：〔ABCDA.上海黄金交易所B.首饰店C.专业黄金制品销售公司D.商业银行柜台14、目前哪些是上海黄金交易所的交易品种？〔ABCA.黄金B.XXC.铂D.钛15、就业再就业小额担保贷款是指商业银行〔含农村信用社发放,由〔CD提供担保。A.公务员B.政府财政部门C.专门担保机构D.专项担保基金16、符合申请小额担保贷款条件的劳动密集型小企业向担保机构和经办银行提供的资料包括：〔ABCD、当年新招用的符合贷款条件的就业人员有效证件原件、企业盖章的职工花名册原件、企业与新招用的符合贷款条件的就业人员签订的劳动合同原件、企业为职工缴纳社会保险的凭证或社会保险经办机构盖章的企业为职工缴纳社会保险的记录原件、企业盖章的企业工资表〔工资支付凭证原件、需要提供的其他材料。A.劳动密集型小企业认定证明原件B.《营业执照》正副本原件C.《税务登记证》正副本原件D.《劳动密集型小企业小额担保贷款申请表》原件17、港澳人民币业务开办以来,业务涉及存款、兑换、〔ABCD等方面。A.银行卡B.人民币支票C.人民币债券D.汇款18、试点企业拟将出口人民币收入留存境外的,应当通过其结算银行向人民银行当地分支机构备案,备案内容包括留存境外的〔ABCD等信息。A.人民币资金金额B.开户银行C.账号D.用途及对应的出口报关单号19、内地居民持内地商业银行发行的个人人民币银行卡,可在香港用于购物及〔AB。A.医疗B.餐饮C.证券投资D.房地产交易20、我国黄金零售市场已经放开,个人可以在黄金零售市场上购买〔ABA.实物黄金B.黄金制品C.纸黄金D.黄金期货21、在征信管理中,保护个人隐私的主要措施有：〔ABCDA.限定用途B.保障安全C.查询记录D.违规处罚22、个人信用报告主要包括以下哪些信息：〔ABCDA.基本信息B.贷款信息C.信用卡信息D.查询信用报告的记录23、个人用户对自己的信用报告有异议,可以通过哪些渠道反映出错信息,要求核查、处理。〔ABCA.由本人或委托他人向所在地中国人民银行分支行征信管理部门反映B.直接向中国人民银行征信中心反映C.委托直接涉及出错信息的商业银行经办机构反映D.向当地金融消费者权益管理部门反映24、个人信用报告中基本信息主要包括：〔ABCDA.姓名B.身份证号C.家庭住址D.工作单位25、限制征信机构采集个人信息包括,但征信机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不利后果,并取得其书面同意采集的除外。〔ABCDA.个人的收入、存款B.纳税数额C.有价证券D.不动产的信息26、中国现代化支付系统包括哪些业务应用系统？〔ABA.个人的收入大额支付系统B.小额批量支付系统C.支票影像交换系统D.国库集中支付系统27、金融机构反洗钱工作的原则有〔ABCA.合法审慎原则B.保密原则C.与司法机关、行政执法机关全面合作的原则D.公平原则28、反洗钱有哪些主要国际组织？〔ABCA.金融行动特别工作组B.联合国禁毒署C.国际刑警组织D.国际货币基金组织29、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供〔ABC等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。A.规定金额以上的现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.小额汇款30、银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的哪几方面进行认真审查？〔ABCA.真实性B.完整性C.合规性D.及时性31、公务卡由哪两种卡组成？〔ABA.单位公务卡B.个人贷记卡C.个人借记卡D.预付卡32、《中华人民XX国票据法》所称票据,是指。〔ABCA.汇票B.本票C.支票D.当票33、下列属于不宜流通人民币挑剔标准有〔ABCD。A.纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的。B.纸币票面裂口2处以上,长度每处超过5毫米的；裂口1处,长度超过10毫米的。C.纸币票面有纸质较绵软,起皱较明显,脱色、变色、变形,不能保持其票面防伪功能等情形之一的。D.纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的；不超过2平方厘米,但遮盖了防伪特征之一的。34、根据相关规定,禁止下列损害人民币的行为：〔ABCDA.故意毁损人民币；B.制作、仿制、买卖人民币图样；C.未经中国人民银行批准,在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样；D.中国人民银行规定的其他损害人民币的行为。包括：利用人民币进行商业装饰,制作商业广告,制作工艺品、商品,在喜庆、丧葬活动中抛撒人民币,或将人民币包装在商品中进行促销等。35、真假币可以采取〔ABC相结合的综合方法进行识别、鉴定。A.看B.摸C.听D.测36、日常生活中关于假币的处理方法:〔ABCDA.在日常生活中误收假币,不应再使用,应上缴当地银行或公安机关B.看到别人大量持有假币,应劝其上缴,或向公安机关报告C.发现有人制造、买卖假币,应掌握证据,向公安机关报告D.不声张,混入真币继续使用37、国家助学贷款的对象是指符合中央和地方财政贴息规定的全日制本、专科学生、研究生及攻读第二学士学位的高等学校在校学生。在校学生还须具备以下条件：〔ABCA.品德优良、学习认真B.同班同学或老师共两人对其身份提供证明C.保证毕业后在贷款未还清前向贷款行提供有效联系方式D.具有稳定的经济收入,能保证按期偿还贷款本息38、个人住房贷款有三种,分别是。〔ABCA.个人住房商业性贷款B.住房公积金贷款C.个人住房组合贷款D.个人经营贷款39、银行业金融机构各网点作为国库经收处,均应按照有关规定及时准确地收纳纳税人缴纳的国家预算收入款项,在提供金融服务过程中不得出现下列侵犯消费者权益的情况：〔ABCDA.向纳税人收取任何费用B.无理拒收纳税人缴纳的预算收入C.无理拒收纳税人缴纳的小额税款,特别是无理拒办未在本行开立存款账户或以现金缴税的纳税行为D.办理收入退税时,延迟将退付资金给纳税人40、凭证式储蓄国债与储蓄国债〔电子式相比,有哪些不同？〔ABCDA.申请购买手续不同B.债权记录方式不同C.付息方式不同D.兑付方式不同41、金融风险的形态多样,通常包括〔ABCDA.利率风险B..汇率风险C.政策风险D.国家风险42、以下〔ABCD是金融部门评估规划推行的基础。A.《货币与金融政策透明度良好行为准则》B.《有效银行监管的核心原则》C.《重要支付系统核心原则》D.《证券监管目标与原则》43、银行的功能和作用是〔ACDA.信用中介B.吸收存款C.支付中介D.金融服务44、我国的商业银行主要包括〔BCDA.政策性银行B.大型商业银行C.股份制商业银行D.城市、农村商业银行45、国际货币基金组织推荐的银行业鼓励类稳健性指标是〔ABCA.资本充足性B.资产构成及质量C.收益和利润分析D.市场风险敏感性46、属于银行业稳健性评估需要着重考察的关键指标有〔ABCDA.资本充足性B.资产质量C.管理稳健D.市场风险敏感度47、世界银行和国际货币基金组织推荐的证券业发展和结构指标有〔ABDA.证券投资基金B.资本市场C.融资规模D.竞争与集中48、从宏观上看,证券价格异常波动通过〔BC方面影响金融稳定。A.金融机构B.投资C.国际收支D.企业49、根据保险的实施形式不同可将保险分为〔AC。A.自愿保险B.财产保险C.强制保险D.人身保险50、金融监管模式有〔ABCD。A.统一监管B.分业监管C.机构监管D.功能监管51、金融稳定再贷款可分为〔ABCD。A.地方政府向中央专项借款；B.用于救助高风险金融机构的紧急贷款；C.用于退市金融机构个人债务和境外债务兑付等其他风险处置类再贷款；D.用于兑付人民银行自办金融机构个人债务的再贷款；其他再贷款。52、以下〔BCD属于非法或者变相吸收公众存款的条件。A.出资人与受资人之间,在国家法定金融机构之外,以取得高额利息与取得资金使用权并支付约定利息为目的而采用民间借贷、民间票据融资、民间有价证券融资和社会集资等形式暂时改变资金使用权的金融行为；B.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；C.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；D.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。53、以下属于非法集资活动的是〔BCDA.发行股票、债券等有价证券；B.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金；C.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金；D.不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金。54、短期资本流动不利于维护金融稳定的影响有〔ABC