2023年年度反洗钱工作总结

第69页共69页2023年年度反洗钱工作总结2023年年度反洗钱工作总结。202_年年度反洗钱工作总结202_年，我行在人行的正确领导下，站在2023年累积的珍贵经历上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，实在打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：一、注重领导，完善组织领导体系。一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，装备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、注重学习，进步反洗钱工作认识。一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行202_年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回忆2023年我行反洗钱工作、安排布署我行202_年反洗钱工作。反____小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析^p和报告重点可疑交易典型平安解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进展了汇编印刷，全行员工人手一册。三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进展了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都可以深化地领会反洗钱的精神和意义三、注重执行，完善反洗钱内控制度建立一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分施行细那么(试行)》、《xx反洗钱工作考核方法(试行)》、《关于标准核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。二是执行至上。如认真落实人行xx号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户根本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进展客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进展联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的反面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进展了两次反洗钱专项检查;202_年5月12日到202_年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建立和执行情况等进展了一次反洗钱工作专项审计四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识一是定点宣传。202_年我行分别在夷陵广场与步行街等地进展了7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，登载在了202_年8月13日《xx日报》周末版上，对进步社会的反洗钱认识起到了一定的作用。二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。三是结合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，承受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深化xx小学开展播送讲座，发动学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。202_年年度反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，进步xx信誉，促进xx业务的快速安康开展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查施行细那么》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》(粤xx[XX]106号)的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，获得了较好的成效。现将二○○七年反洗钱工作总结如下：一、精心构建完善领导组织体系我市xx为了做好反洗钱工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区xx的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了根据。二、加强学习，进步对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深化领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，进步管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保实在履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务才能强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查施行细那么》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》等。三、注重宣传，进步广阔群众对反洗钱工作的理解为了让广阔群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作获得了较好的成效。四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进展客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提早一天预约提现金额。严格监管和控制公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户施行严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进展大额现金收支和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进展总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。六、开展内部审查，进步反洗钱技能。202_年年度反洗钱工作总结202_年，为进一步进步我司对人民银行反洗钱有关工作的认识，普及反洗钱有关知识，营造有利于反洗钱工作的内部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我司202_年度反洗钱实际情况，对我司202_年度反洗钱工作总结及下年度方案如下：一、202_年完成的主要工作(一)内控制度建立与执行情况202_年在我司反洗钱工作领导小组全面负责和指导落实下，合规稽核部根据人民银行《金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类管理指引》的要求，修订了公司《国元期货反洗钱内部控制制度》并起草了《国元期货洗钱和恐惧融资及客户分类管理制度》及其操作规程，同年12月28日公司董事会审议通过了上述制度并报送人民银行备案。202_年公司各部门有效执行了反洗钱内部控制制度的各项要求，涵盖了各项业务管理中涉及洗钱活动的预防和监控措施，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作。(二)组织机构建立情况公司成立反洗钱工作领导小组，由总经理任组长、首席风险官任副组长。领导小组全面负责组织、落实公司整体反洗钱工作规划，并督导各部门、分支机构落实反洗钱详细工作。公司合规稽核部为反洗钱详细工作的承当部门。合规部指派一名工作人员担任反洗钱专员，并详细负责反洗钱有关的经办工作。202_年我司反洗钱专员发生变动，由施睿变更为王子铭，变动情况已及时上报人民银行。(三)大额交易和可疑交易报告情况我司反洗钱专员高度重视可疑交易的报告工作，积极与各部门、各岗位人员联络，严格甄别日常交易中有大笔入金、出金;一次性大额短线交易;或大额频繁交易不活泼品种等异常交易行为，并严格关注。截止202_年12月31日，暂未发现大额交易或可疑交易的情况。(四)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况1、业务办理中客户身份识别情况(1)在开户环节对客户身份进展识别在办理开户业务时，我司要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完好地填写客户根本信息表格等材料。____开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。202_年我司所办理各项业务均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。(2)客户资料变更我司在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守反洗钱有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。202_年我司未为身份不明的客户办理业务或提供效劳。(3)客户风险等级划分对新开户客户进展风险等级评估，并填写《反洗钱客户风险等级划分标准表》。2、客户身份资料和交易记录保存情况公司严格按照《反洗钱内部控制制度》及其他标准性文件要求平安、准确、完好的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅客户有关资料。202_年我司未发生____被泄密情况。3、相关资料报送情况202_年我司及时采集反洗钱非现场监管报表数据，准确的将反洗钱非现场监管信息报送给人民银行营业管理部，未发生漏报、迟报等情况。二、202_年反洗钱工作方案(一)反洗钱宣传工作202_年我司将通过开展一次户外反洗钱宣传活动，充分发挥期货经营机构的反洗钱作用，进步公民及客户的反洗钱意识，增强其履行反洗钱义务的自觉性，防范有关洗钱风险的发生。同时，加强总部及分支机构间的反洗钱沟通和协调工作，进一步优化我司反洗钱工作的内部环境。1、宣传内容(1)反洗钱“一法四规”，包括《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类管理指引》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》、《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》等;(2)反洗钱根本常识：包括什么是洗钱;洗钱手段有哪些，重点关注期货市场洗钱有关手段;投资者反洗钱身份识别应具备的条件;投资者反洗钱风险等级划分如何开展;反洗钱监控系统操作等;(3)洗钱罪的犯罪构成及社会危害性，以及对社会、机构和个人会产生的不良影响。2、宣传时间由我司自行安排在202_年9或10月份进展宣传。3、宣传方式(1)利用横幅进展宣传。内容借以反洗钱标语口号，“维护金融秩序，遏制洗钱犯罪”、“打击洗钱、人人有责”等对社会公众普及宣传反洗钱有关知识，增强受众群体的反洗钱意识。(2)宣传折页和板报。反洗钱宣传折页和板报应阐释有关反洗钱知识及相关法律法规，宣传折页应放置在营业场所明显位置，方便客户取阅。(3)开展分支机构的柜面宣传。各营业部根据自身条件可通过营业部场所影像宣传设备定时播放反洗钱有关内容，并在客户开户时向客户介绍有关反洗钱知识及法律法规。(二)反洗钱培训工作分上下半年，对公司员工开展反洗钱有关培训工作，使员工掌握反洗钱法律、法规及公司内控制度的有关规定，强化公司和营业部反洗钱专员的工作职责，增强员工防范洗钱意识。1、培训内容加强反洗钱法律法规的学习。主要是反洗钱“一法四规”和《金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类管理指引》(以下简称“指引”)。今年方案将对《指引》的学习作为反洗钱培训业务的一项重要内容，并纳入全员业务培训方案中，由各级反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实。2、培训方式培训可以采用面授或视频的方式。内容主要为规划《指引》的落实工作，总结、研究、交流公司当前风险等级划分工作情况，明确对客户风险等级的控制和跟踪是公司反洗钱风险管理的重要内容。同时，保证参加培训人员深化领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同进步。以上为我司202_年度反洗钱工作总结及202_年度反洗钱宣传及培训工作方案。【以下为赠送相关文档】精选工作总结阅读保险反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，进步xx信誉，促进xx业务的快速安康开展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查施行细那么》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》〔粤xx［XX］106号〕的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，获得了较好的成效。现将二○○七年反洗钱工作总结如下：一、精心构建完善领导组织体系我市xx为了做好反洗钱工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区xx的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了根据。二、加强学习，进步对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深化领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，进步管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保实在履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务才能强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查施行细那么》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》等。三、注重宣传，进步广阔群众对反洗钱工作的理解为了让广阔群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作获得了较好的成效。四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人〔或连同代办人〕的有效身份证件进展核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进展客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元〔含〕的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提早一天预约提现金额。严格监管和控制公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户施行严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进展大额现金收支和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进展总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。六、开展内部审查，进步反洗钱技能。证券反洗钱工作总结根据穗商银发字*号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都可以深化地领会反洗钱的精神和意义，结实树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个方法”来标准和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户答应证)及经办人身份证的真实性、完好性、合法性，并详细询问理解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进展核对并登记。二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。三、对现有的账户进展全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理方法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求个人或单位需提早一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户施行严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深化理解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违背反洗钱相关规定。在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用处与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。我部以打击非法证券、反洗钱宣传活动，以预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪，维护投资者合法权益为主题，开展宣传活动。时间：XX年10月8日星期五早上9：00-16：00，地点：东莞市东联农村信誉社所西城楼分社旁边。我部渠道营销全体成员和交易部员工参与宣传活动，大家同心协力开场布置现场，搭帐篷、摆放宣传资料，在活动现场悬挂横幅，上午9点我们的活动正式拉开序幕。员工为现场客户提供业务、反洗钱咨询，讲解“什么是洗钱”、“哪些是黑钱”、“怎样洗钱”等相关知识；围绕当前反洗钱的开展形势，介绍反洗钱根本知识以及公民反洗钱义务等，宣传反洗钱工作的重要意义，同时和社会公众〔尤其是客户〕深化讨论反洗钱工作的热点及难点问题，宣传相关部门反洗钱工作先进事例，从正面引导和教育社会公众，以进一步扩大反洗钱宣传的社会效果。活动人员通过派发宣传折页、宣传单张、调查问卷，力图让公民可以充分意识到反洗钱的重要性，积极与反洗钱等犯罪活动作斗争，维金融市场秩序。群众积极参与，理解相关反洗钱知识，索取反洗钱宣传资料。总结本次活动，到达了预期效果，让群众认识到反洗钱的相关知识以及对社会的影响，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。我部会继续加强对投资者的反洗钱宣传，加大反洗钱的宣传力度，让更多人理解并认识反洗钱活动，维护社会及金融秩序稳定。银行反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，进步xx信誉，促进xx业务的快速安康开展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查施行细那么》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》〔粤xx［XX］106号〕的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，获得了较好的成效。现将二○○七年反洗钱工作总结如下：一、精心构建完善领导组织体系我市xx为了做好反洗钱工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区xx的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了根据。二、加强学习，进步对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深化领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，进步管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保实在履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务才能强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查施行细那么》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》等。三、注重宣传，进步广阔群众对反洗钱工作的理解为了让广阔群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作获得了较好的成效。四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人〔或连同代办人〕的有效身份证件进展核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进展客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元〔含〕的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提早一天预约提现金额。严格监管和控制公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户施行严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进展大额现金收支和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进展总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。六、开展内部审查，进步反洗钱技能。本年稽查部门对全市辖下各网点都进展了内部审计。11月6-9日xx分行组织结合工作组对我行辖下网点进展突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深化学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。七、下一年工作方案〔一〕、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。〔二〕、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的根底上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完好的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的根底。〔三〕、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，进步反洗钱技能。只有深化领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的理解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，实在打击洗钱活动。反洗钱培训总结一、狠抓了反洗钱非现场监管的根底性工作。第一，结合宝鸡市反洗钱工作的实际情况，将反洗钱工作划分为“综合岗和非现场监管岗”，明确2个岗位反洗钱岗位职责和工作流程，制定了“宝鸡市反洗钱非现场监管岗位职责”以及工作流程。第二，为进一步加强对金融机构反洗钱工作的监视和管理，进步金融机构高管人员的反洗钱意识，强化内部管理，制定了《宝鸡中支反洗钱监管工作约见谈话制度》，进一步标准了反洗钱非现场监管工作，为今后更好地施行反洗钱非现场监管奠定了根底。第三，对XX年度的非现场监管报表及有关资料，按照统一标准的形式，制作了“档案目录”，重新进展了装订，实现了“标准统一，标准管理”档案的目的。二、认真完成了前3个季度的3次非现场监管报表汇总和监管报告。面对反洗钱工作人员少、而1、2季度非现场监管报表采取人工汇总的情况，克制了被监管金融机构多达27家的现实，不厌其烦地催收报表，认真细致，一丝不苟汇总每一个数字，保证了非现场监管汇总表数字的准确可靠。在3季度施行金融机构新版非现场报表报送工作中，一是及时向各家金融机构拷贝了新版报表模版、人行和金融机构主报告机构代码，接口标准手册和分行有关文件等资料。二是制作了金融机构根本信息采集表，分发给金融机构，同时要求金融机构准确填写,做到系统中各单位组织机构代码标识唯一，确保了金融机构信息库的完好准确性。三是建立完善了各网点报表联络员机制，便于出现问题随时沟通联络，保证了新版报表报送推广工作的顺利开展。四是加大了新版报表审核力度，对金融机构提交的报表,严格按照统一格式和内容进展审核，发现报表数据填制错误或与实际业务明显不符的，经耐心讲解辅导后,让其返回重新填报，对于格式填制不标准的，与报送人员一起进展纠正，直至准确导入。这些措施的施行，使金融机构3季度报表填报质量较以前有了显著进步。三、施行了“反洗钱非现场监管信息补充报送通知”制定，用足用活反洗钱监管手段。为了进步各金融机构非现场监管报表数字的准确性，根据《反洗钱非现场监管方法》的有关规定，先后对非现场监管报表报送质量不高、存在明显问题的农信社宝鸡办事处、太平洋寿险宝鸡分公司、农业开展银行宝鸡分行、人民财产保险宝鸡公司、农业银行宝鸡分行5家金融机构，下发了5份《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》，“补报通知”不但起到了警示作用，而且促使金融机构重视了非现场监管报表和信息报送，报表质量有了根本性的改变。四、对2家金融机构进展了约见谈话。为了使各金融机构到达“认识问题，引起重视，积极配合，力争做好”的监管目的，8月份，针对XX年上半年反洗钱非现场监管报表报送情况和现场检查存在问题，对存在问题相对较多的农行岐山县支行和农行陇县支行2家县级金融机构的主管行长和反洗钱主管部门负责人进展了约见谈话，其管辖人行县支行主管反洗钱工作的副行长和反洗钱专干也一起参加了谈话。谈话会重点阐述了2家金融机构在反洗钱非现场和现场工作中存在的问题或违规事实，剖析存在问题的根、性质和可能造成的危害，认真听取了其就存在问题或违规事实的陈述和解释。并对这2家金融机构反洗钱工作提出了建议和要求，其详细为内容为：进步认识，加强领导；转变观念，躲避风险；加强根底工作，完善反洗钱工作机制；加强培训和教育，进步人员素质。五、开展了非现场监管报表的培训。为了更进一步做好金融机构非现场监管报表的报送工作，先后3次就非现场监管报表进展了业务培训。在3月份全市人行系统培训会上，重点对各县支行反洗钱专管员进展了非现场7张报表的要素填写培训；在7月份召开的以“迎奥运保平安”为主题的宝鸡市第5次金融机构联席会上，重点对各金融机构非现场报表的报送情况进展了讲评；10月份，举办了宝鸡市金融机构非现场监管报表专题培训班，培训采取演示讲解、现场解答等方式，对非现场监管报表的填报格式、填报内容、考前须知、上报时间等方面进展了详细、详细的讲解。使与会人员根本掌握了报表填报方法，为按时保质完成反洗钱非现场监管报表报送工作打下了根底。六、反洗钱宣传有特色，重实效。第一，新年伊始，反洗钱管理部门经过认真准备，反复修改，在宝鸡电信部门的大力协助下，为全行所有制作了装备彩铃，使打成为宣传反洗钱政策法规的一个阵地。这一创新的反洗钱宣传形式，不仅是在反洗钱工作中力求创新的新尝试，而且也将反洗钱宣传工作进步了一个新程度。从宣传效果来看，社会各界普遍感觉这样的反洗钱宣传形式，本钱低，效果好，简单易记，深化人心。第二，为了进一步增强社会各界的反洗钱意识，形成全民参与、共同遏制洗钱犯罪的良好社会气氛。9月份，宝鸡中支与工商银行宝鸡分行联手开展以“预防打击洗钱犯罪，营造绿色金融环境”为主题的反洗钱宣传周活动。由于宣传准备充分，内容丰富，现场前来观看展板和咨询的人员络绎不绝，各网点参加宣传人员统一着装，采用电子显示屏、悬挂横幅、张贴海报、现场讲解、散发反洗钱宣传折页等方式，向广阔群众宣传什么是洗钱，洗钱的社会危害性，反洗钱法律法规以及公民应承当的反洗钱义务等内容，使群众对反洗钱有了明确的认识，收到了预期的社会效果。七、加强了反洗钱非现场监管的调研工作。为了使反洗钱工作上程度，解决目前反洗钱工作中存在的实际问题，在搞好日常监管工作的同时，就反洗钱非现场监管的有关现实问题进展了深化调查和研究，撰写了《宝鸡市金融机构反洗钱非现场监管情况的调查报告》、《反洗钱非现场监管存在问题及对策》、《建议对反洗钱统计报表做适当调整》等3篇调研报告，3篇调研报告均被分行网站转载，其中，《建议对反洗钱统计报表做适当调整》被《宝鸡金融信息》采用。一年来，在反洗钱非现场监管工作中，虽然获得了一定的成绩，但间隔上级的要求还有很大的差距。XX年，将继续认真贯彻执行《反洗钱法》等反洗钱法律法规，认清形势，强化监管，不断开拓，为宝鸡市反洗钱工作获得更大成绩而不懈努力。反洗钱工作总结5篇反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，进步银行信誉，促进银行业务的快速安康开展的保证。一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训方案中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成联动的反洗钱培训、宣传良好场面。学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流，全面进步、掌握反洗钱根底知识和根本技能，进步识别可疑交易的才能，履行好此项重要职责。二、为增强对反洗钱工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。深化领悟反洗钱工作的重要性。强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保实在履行好这项重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。通过专题学习，进步了全体参培人员反洗钱业务知识，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和理解。每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警觉那些异常的大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和理解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用____、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进展，做到对洗钱犯罪的有效打击。三、注重宣传，进步广阔群众对反洗钱工作的理解我行于202_年12月进驻钟家庄镇，为了让广阔群众配合我行开展反洗工作，我行在202_年末度开展了一次反洗钱宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习，进步对反洗钱工作的认识。四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。每天都对每笔超过5万元〔含〕的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提早一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来，将把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和异常交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，实在打击洗钱活动。2023年反洗钱宣传工作总结为全面推进xx市金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，进步信誉社信誉，保证信誉支付的稳定，促进信誉社业务的快速安康开展，使社会公众广泛知晓和理解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会根底，根据人民银行xx市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，xx联社于XX年11月6日—12日在全市所辖网点开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，获得了较好的成效。一、加强学习，进步对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深化领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重了管理人员的学习，于XX年11月2日召开了由联社领导、中层干部、及各网点主办会计参加的反洗钱宣传活动发动会，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了人民银行丹江口市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，进步了对反洗钱工作的认识。二是有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“理解客户”的优势，进步其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保实在履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作，，通过与各商业银行及公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、培训班，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。培训过程中，请资深人士向农村信誉社反洗钱一线工作人员讲授当前国内外反洗钱形势与任务的同时，还传授了反洗钱的操作技术与方法。三是实在加强组织领导。从承当此项工作职能之初，市联主党组就明确要求全系统各级分支机构务必从维护国家经济、金融平安的高度来认识此项工作的重要性，将条件合适的干部配置到此项工作岗位上，并提出了“加强信合系统反洗钱____和队伍建立，培养出一批专业化、知识化的反洗钱专家”的人才战略和长远目的。为此，联社在会计科设置了反洗钱工作管理处，各社也按要求设置了工作岗位。为保证反洗钱队伍建立工作落到实处，联社领导屡次召开会议听取有关工作汇报，审议有关队伍建立的工作意见，并对全系统的人员培训方案作出了明确部署。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、专业知识对口、具有良好的计算机操作程度、业务才能强、熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。目前，全系统的反洗钱工作人员中，71.68％为中青年干部，67％以上人员在经济金融、法律、会计、计算机等专业获得专科以上的学位。二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。为确保反洗钱宣传周活动有序开展，丹江联社从构建组织体系、健全制度建立、强化监视管理等方面入手，全力构筑反洗钱平安防线。一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进展了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了丹江口市农村信誉社反洗钱工作领导小组，由一把手和分管主任任正副组长，设立反洗钱科；同时，各社也成立了相应的领导机构，装备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门详细负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。二是抓紧进展一系列制度建立。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导详细抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位；同时，结合丹江口市实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细那么；三是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进展整改。通过检查摸清情况，积累经历，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识；四是着力培养一支综合业务才能强的反洗钱专业队伍。丹江联社以开展“创立学习型单位”活动为契机，利用每周三下午，采取自学、座谈以及聘请专家授课方式对辖内相关业务人员进展反洗钱知识重点培训。此外，根据反洗钱工作的职责要求，认真拟订了全市反洗钱工作培训方案，在抓好联社机关培训工作的根底上，催促、指导和协助辖区各社分层次、分批次完成反洗钱业务培训。三、周密施行，做到了宣传活动形式与内容统一。一是在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于11月6日先后组织30名干部职工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广阔市民的好评。三是组织临柜人员系统地理解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我市农村信誉社财会部门还组织临柜人员系统地理解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析^p，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步进步了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。四是通过对各类客户在信誉社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工理解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析^p，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，进步了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动，使本次“金融机构反洗钱宣传周”活动获得了实效并获得了圆满成功。总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作到达了家喻户晓、深化人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会平安，也威胁国际政治经济体系的平安，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。但是，举办这次“反洗钱知识宣传周”活动在我市还是第一次，在活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些缺乏，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表如今工作人员对此项工作认识不够、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，不积极配合反洗钱工作等。当然，反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，实在履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融平安2023年反洗钱工作总结2000字202_年反洗钱工作总结2000字一自开展反洗钱工作以来，XX银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反洗钱法》，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》等相关法律规定和XX银行的各项规章制度，在培训和宣传相结合的同时不断提升XX银行员工对反洗钱工作的认识，实在履行反洗钱业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力进步反洗钱工作程度。一、精心构建完善领导组织体系，为做好反洗钱工作奠定根底。为实在保证反洗钱各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反____小组，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据人行的工作要求，结合XX银行的实际情况，制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了组织保障。二、整章建制，健全和完善内控机制，为反洗钱工作提供制度支持。建立健全反洗钱的相关制度，一是制定并下发了《XX银行客户风险等级划分工作安排》《XX银行反洗钱业务制度汇编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析^p、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反____小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地进步反洗钱工作效率。三是要按照内控优先的原那么，实在加强内部控制制度的建立和落实，严格按照业务创新，科技支撑的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原那么，将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、标准化。三、严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺利开展提供人员保障。为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展，XX银行从以下几方面着手进展:1、深化领悟反洗钱工作的重要性。进步管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累，为反洗钱工作的顺利开展，做好准备。2、建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进展专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次承受培训人员近600人次。3、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些文化程度较高、业务才能强、熟悉反洗钱法等方面知识的机构人员安排到反洗钱工作岗位上来，从事反洗钱报告工作。四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。(一)建立事后监视审核制度，未进展核查的按严重差错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进展客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进展一户一档保管，并保证账户管理资料的完好性和合规性。(二)认真执行《人民币银行结算账户管理规定》，以理解你的客户原那么开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进展年检，近几年对公账户年检率均到达80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进展清理。二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息到达准确、真实。(三)结合人民银行202_年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[202_]254号文件的要求，结合反洗钱工作，认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为根据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进展处理，在合规、合法、合理的根底上，实在履行相应的反洗钱义务。五、认真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提早一天预约提现金额。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反洗钱监测系统共上报大额交易76万余笔，金额9370亿元;可疑交易76万余笔，金额4270亿元。通过以上举措，使XX银行反洗钱工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反洗钱宣传培训等方面获得了可喜进步，有效保障了XX银行合规、有序、安康开展。202_年反洗钱工作总结2000字二一、精心构建完善组织领导体系我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信誉社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，装备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门详细负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、加强学习，进步对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深化领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱发动会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，进步了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信誉社理解客户的优势，进步其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保实在履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，理解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务才能强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户答应证)及经办人身份证的真实性、完好性、合法性，并详细询问理解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进展核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。对现有的账户进展全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理方法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求个人或单位需提早一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户施行严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信誉联社员工的深化理解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违背反洗钱相关规定。今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用处与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。四、建议(一)加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。(二)完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。(三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作，进步反洗钱技能。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，实在预防洗钱风险。保险业反洗钱工作总结按上级公司转发总公司《关于开展反洗钱宣传活动的通知》的通知要求，我公司积极主动地开展以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题宣传活动。为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深化领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重内勤管理人员的学习，于202_年11月8日召开了由公司领导及内勤管理人员参加的反洗钱宣传活动发动会，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了上级公司下发的反洗钱培训课件，进步了对反洗钱工作的认识。二是有组织地开展业务培训。首先，202_年11月16日，以上级公司提供的培训幻灯片为主对城区营销伙伴、中介客户经理为主开展培训，区乡各效劳所伙伴由负责分管各效劳所的相关人员在下到区乡协助工作时，一并传达培训。其次，强化临柜人员反洗钱方面的培训。为确保实在履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。通过培训宣传，使大家认识到了什么是反洗钱；开展反洗钱工作的重要性和必要性；反洗钱法律法规和规章制度；公司在反洗钱工作中的主要义务；反洗钱法律责任等。其中对公司反洗钱工作的主要义务，分别从承保、保全、理赔等环节对相关岗人员提出了要求，结合地区的实际情况，对可疑交易报告管理方法进展学习，要求外勤人员在发现此类情况时及时报告。三是积极营造反洗钱宣传工作气氛。202_年12月1日，在收到上级公司下发的宣传海报后，第一时间在公司营业场所的醒目位置，张贴主题为“认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》”等海报；在柜面摆放《反洗钱知识26问》宣传折页，向客户宣传、讲解，获得了良好的效果。通过这次主题宣传活动，促进了公司员工对反洗钱义务工作的认识；同时也进步了公司在广阔客户群体心目中的社会地位；更重的是让进步了参与者的法律意识，到达了宣传的效果。为公司进一步开展反洗钱工作奠定了坚实的根底。XXX县支公司202_年12月9日保险公司、银行、反洗钱工作总结第1篇：保险公司上半年合规、反洗钱工作总结今年以来，安诚保险xx分公司着力打造以诚信为根底的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚决支持者、理论者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上标准化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：一、202_年上半年合规工作回忆上半年，我们xx安诚保险始终坚守合规经营，坚持走合规促开展，合规出效益之路，为有效将转方式、促标准、防风险、稳增长落实到详细工作中，将合规工作目的进一步详细化，年初，我们确立了13333总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。1、分公司及下属机构合规组织的建立情况；2、合规制度建立；3、合规风险管控情况；我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到实在的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进展评价打分，从收回的征询意见函反应情况来看，我司各机构均无违规处分情况，监管机构及保协对我司主动合规的做法给予充分的肯定。4、合规检查、催促、指导情况；合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理施行方案工作要求，一是全面推进小金库专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经历，建立健全长效机制，探究从头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建立和总结验收5个阶段。这项工作仍在进展中，我们警示大家不要有法不责众的意识，丢掉潜规那么，砸烂小金库，坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。5、合规培训开展情况。6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况；合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理理论来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步进步。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益进步，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打擦边球、走捷径来增加既得利益。行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规那么屡遭冲撞，如车险手续费给付早已打破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。二、上半年反洗钱工作总结回忆在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下：1、注重领导，完善组织领导体系。为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部详细负责反洗钱工作，在方案财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系，一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能获得实效。2、反洗钱内控制度建立与执行情况上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《xx分公司反洗钱内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法施行细那么》〔安保苏发［202_］73号〕、《反洗钱管理方法》〔安保苏发［202_］80号〕等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等详细做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的标准运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠根据。总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的防火墙，我司财务的反洗钱挑选系统，承保上反洗钱客户信息系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。3、反洗钱内部审计情况在反洗钱工作中，我们坚持按照总公司及南京人行的要求，认真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进展反洗钱审计，确保规定动作不走样。202_年5月9日，我司向总公司报送了《关于反洗钱工作内部检查的报告》，一是精心构建完善组织领导体系；二是制度执行及执行情况；三是可疑交易报送及相关情况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。4、反洗钱宣传与培训情况202_年10-11月是反洗钱宣传月，分公司与秦淮支公司结合举办宣传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做反洗钱宣传。公司围绕反洗钱法律法规的施行，结合工作实际，通过组织员工学____公司OA、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱知识；积极组织反洗钱工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进展反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，进步了反洗钱工作的根本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。5、配合监管情况今年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征求意见表恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进展评价，从各保协反应情况来年，他们都对我司合规工作进展积极评价，无违规被处分的情况。此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细理解我司履行反洗钱义务情况，并对我司反洗钱工作效能与质量进展现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进展检查，他们对我司反洗钱工作所获得的成效给予充分的肯定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进展反应，提出了有针对性的整改意见。6、保密义务履行情况我司在开展反洗钱工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对____和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况A、客户身份识别情况B、客户等级划分及客户身份档案保管对私客户根本信息主要根据是个人身份证件，对公客户根本信息主要根据是组织机构代码证书，各家中支公司都完好留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。同时，我司及时向人行报送《非现场监管》报表及总公司反洗钱相关报表。反洗钱工作存在的问题及整改措施1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少；基层机构掌握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难搜集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。三、下半年合规管理工作方案下半年，我们仍然要坚持合规促开展，合规出效益，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规。但凡总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参与，高效高质的做好规定动作。1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进展各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。2、加强合规培训、增强合规意识。加强合规者受益、违规者受罚的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以合规经营、风险防范实务标准和要求为根底，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深化化。3、强化合规管理、完善内控制度。为进一步强化职能部门管理和效劳，加强合规经营，夯实管理根底，完善梳理内控制度。，努力打造合规无小事、事事合规、人人合规的公司合规文化和合规管理长效机制。总之，我司合规及反洗钱工作虽然获得了阶段性成果，但我们深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而道远，上半年，我们将继续按照总公司及监管机构的要求，扎实做好合规的各项根底工作，为促进我司又好又快开展作出新的奉献。第2篇：202_年反洗钱工作总结202_年，反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行反洗钱法，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法等相关法律法规和公司的各项规章制度、在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识、日常工作中，实在履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力进步反洗钱识别程度。一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果(一)采取多种形式，宣传贯彻反洗钱法1、反洗钱培训：宣传贯彻反洗钱法。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵敏、有针对性的方式进展。培训主要围绕反洗钱法、反洗钱工作管理方法施行细那么及补充规定、业务管理反洗钱工作施行细那么及有关补充规定、等相关制度展开学习，主要目的是更深化的普及反洗钱根本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承当的法律责任等方面深化地讲解了反洗钱义务应承当的法律责任等深化浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度进步了大家对反洗钱工作的认识。认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司关于开展反洗钱宣传活动的通知》及市公司相关文件精神，9月我公司开展了以依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进展宣传，活动内容针对性较强，宣传到达较好效果。2、举办反洗钱知识考试。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法规制度，更好地履行反洗钱义务，我公司根据市公司要求并结合我公司详细情况，进展了反洗钱从业人员的理论知识程度和业务素质，有力地促进了反洗钱工作的开展。3、按市公司要求，及时对可疑交易进展登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表，根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进展人工识别，并逐笔保存可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。根据公司反洗钱工作要求，我公司对大额交易做好登记、及时上报反洗钱小组进展审核、识别，严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定；4、在202_年度反洗钱工作中，获得较好效果，我公司未发生一例反洗钱案件，这也说明了我公司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。〔二〕，加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度1、加强反洗钱工作内部管理制度的施行。以《反洗钱法》为工作指导方针，继续深化施行《反洗钱法工作管理施行细那么》将反洗钱责任明确到人到岗，确保公