2020年等级考试《基金法律法规》测试卷(第60套)1

第第1页2020年等级考试《基金法律法规》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。5、答案与解析在最后。姓名:考号:I得分I评卷人I一、单选题(共70题)1.基金销售渠道审慎调查不包括()。A.基金代销机构对基金管理人B.基金管理人对基金代销机构C.基金管理人和基金代销机构相互审慎调查D.基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查2.信息披露的原则主要体现在()上。A.对披露内容和披露形式的要求B.对披露制度和披露形式的要求C.对披露法规和披露形式的要求D.对披露法规和披露制度的要求3.出现下列()情形时，公开募集基金管理人的职责终止。I.被依法取消基金管理资格的II.被基金份额持有人大会解任m.被依法撤销w.依法宣告破产A.Ib.i、iic.i、n、mD.i、n、m、w.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.向投资人承诺收益B.进行基金投资人风险承受能力调查C.介绍投资人想要了解的基金产品情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品.基金管理公司变更()应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.持股5%以上股权的股东B.公司实际控制人C.其他重大事项D.以上都是6.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括()。A.证券公司B.证券投资咨询机构C.独立基金销售机构D.律师事务所7.基金信息披露的作用主要表现在以下方面()。I.有利于投资者的价值判断II.有利于防止利益冲突与利益输送m.有利于提高证券市场的效率w.能有效防止信息滥用A.iB.i、Ic.i、n、mD.i、n、m、w.下列判断有误的是()。A.信息不对称是市场存在的基础B.基金持有人与基金管理人之间是信托关系C.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产D.基金管理人、基金托管人可以将基金财产归入其固有财产.基金销售机构应当履行下列()义务。.向投资人充分揭示投资风险.向投资人销售合适的基金产品m.确保销售结算资金安全W.妥善保存登记数据A.IB.I、IIC.I、I、mD.i、n、m、w.下列关于证券交易所的描述，错误的是()。A.证券交易所属于基金自律组织B.证券交易所以营利为目的C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是()。A.集中体现基金监管的本质属性和根本价值B.具有基础性的特征C.具有宏观性的特征D.政府全面监管12.下列说法正确的是()。I.基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力的认可II.基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人持续合规情况的认可m.基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不作为对基金财产安全的保证w.基金业协会为私募基金办理登记备案构成对私募基金持续合规情况的认可A.IB.I、IC.I、I、mD.I、I、m、w13.资本市场是指以期限在()以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。a.半年B.一年C.三年D.五年.下列属于招募说明书的主要披露事项的是()。I.基金募集申请的核准文件名称和核准日期II基金份额的发售日期、价格、费用和期限m.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称w.基金资产的估值A.IB.I、IC.I、I、mD.I、I、m、w.以下哪项不是金融市场的构成要素()a.市场参与者B.交易场所C.金融工具D.金融交易的组织形式.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具?()A.可转换债券B.现金C.信用等级AA+级以下的企业债券D.股票.下列说法正确的是()。I.担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批.未经登记不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动.基金业协会通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续W.允许各类发行主体依法合规向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金A.IB.I、IC.I、I、Id.i、I、m、w.关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是()。A.不得违规承诺收益或者承担损失B.不得夸大或者片面宣传基金C.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.允许预测基金的投资业绩.柜台市场又可以称为()A.场外市场B.场内市场C.交易所市场D.区域股权市场20.下列基金类型中投资风险最低的是()。A.指数基金B.债券基金C.股票基金D.货币市场基金21.我国开放式基金认购采取下列收费模式()。I.前端收费模式.后端收费模式.不收费模式W.预收费模式A.IIIc.i、n、mD.i、n、m、w.投资合规性风险是指基金管理人()违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A.投资业务人员B.经理层C.董事D.股东.()应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。I.私募基金管理人II私募基金托管人m.私募基金销售机构w.证监会A.IB.I、IC.I、I、mD.I、I、m、w.我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是()。A.基金金泰B.基金开元C.华安创新D.南方稳健25.基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度，下列()不属于这些机制和制度。A.风险控制制度B.内部稽核监控制度C.基金公司投资决策委员会制度D.信息技术系统管理制度26.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是()。A.季度报告B.月度报告C.年度报告D.半年报告.当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括()。A.监管谈话B.出具警示函C.拘留D.暂停履行职务.()是“投资者适当性”原则的体现。A.合格投资者制度B.适度监管制度C.行政审批制度D.市场准入限制)。29.客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括()。A.电话服务中心B.“一对一”专人服务C.客户情绪体验D.互联网的应用30.下列关于守法合规的说法错误的是()A.基金从业人员接受基金监管机构的监管B.避免基金从业人员实施违法违规行为C.仅需要遵守国家法律D.避免为他人违法违规提供帮助31.不属于契约型私募基金合同必备条款的是()A.基金合同的效力、变更、解除与终止B.当事人及权利义务C.私募基金份额持有人大会及日常机构D.利润分配及亏损分担32.基金宣传推介材料要求报送的内容不包括()。A.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B.基金托管银行出具的基金业绩复核函C.基金评价机构出具的业绩表现报告D.基金管理公司督察长出具的合规意见书33.证券投资基金的参与主体包括()。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构和自律组织D.以上都是)。34.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是()。A.基金合同草案B.招募说明书草案C.上市公告书D.申请报告35.基金宣传推介材料必经的报备环节是()。A.基金销售业务的高管B.督察长C.所在地中国证监会派出机构D.以上都是36.道德规范的表现不能是()。A.公约B.行为准则C.守则D.法律37.按照投资对象不同，可将基金分为()。A.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、保本基金、ETF38.避险策略基金通常将大部分资金投资于()。A.与基金到期日一致的股票B.与基金到期日一致的货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券39.()只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。A.公募基金B.私募基金C.开放式基金D.封闭式基金.()是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A.LOFB.ETFC.QDII基金D.QFII基金.基金()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.管理人B.托管人C.份额持有人D.注册登记机构42.投资者()时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。A.在基金托管协议上签字B.在基金合同上签字C.与基金管理人达成共识D.缴纳基金份额认购款43.下列选项中属于商品基金的是()A.黄金ETF和黄金期货B.黄金ETF和商品期货ETFC.黄金期货和商品期货ETFD.黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF44.证券交易所属于基金的()。A.监管机构B.份额登记机构C.自律管理机构D.评价机构45.职业素质包括专业技能和()。A.道德素养B.教育背景C.表达能力D.执行能力46.美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供()等服务。I.投资基金II.财富管理m.信托服务w.退休产品A.i、n、mB.I、II、Wc.i、n、m、wD.i、m、w47.基金销售管理的重要内容与基础的是()。A.基金客户服务内容B.基金客户档案管理C.基金客户投诉处理D.基金客户跟踪评价48.开放式基金所特有的一种风险是()。A.市场风险B.合规风险C.巨额赎回风险D.管理风险49.基金管理人在基金发售()前，将相关资料登载在指定报刊和网站。A/日8.3日盯日0.10日50.2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其()进行了明确。I.登记备案.资金募集.投资方向W.投资运作A.Ib.i、ii、wc.i、n、mD.i、n、m、w51.货币资金来源于()。A.国有企业B.居民C.金融机构D.事业单位52.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括()。A.收取销售费用的项目B.收取销售费用的条件C.收取销售费用的方式D.收取销售费用的用途53.投资者进行ETF证券认购时需要具有()。A.沪、深B股或H股账户B.开放式基金账户C.沪、深A股证券账户D.封闭式基金账户.基金投资的有价证券不包括()。A.股票B.货币C.艺术品D.金融衍生工具.()不属于具体的基金客户服务流程。A.投资咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案56.根据运作方式分类，可以将基金分为()。A.契约型基金和公司型基金B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C.公募基金和私募基金D.封闭式基金和开放式基金.目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括()。A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397天的债券D.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括()。A.采取抽奖方式销售基金B.压低基金收费水平^擅自变更收费标准D.充分的风险提示.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式()。I.网上发售.网下发售.投资者认购W.机构包销A.IB.I、IIc.i、n、mD.i、n、m、w60.当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持()。A.基金管理公司利益优先的原则B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C.基金托管银行利益优先的原则D.基金份额持有人利益优先的原则61.()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.市场风险B.合规风险C.操作风险D.信用风险62.2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别()。I.股票基金II.债券基金m.货币市场基金w.基金中的基金A.IB.I、IIc.i、n、mD.i、n、mi、w63.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括()。A.基金财产的所有权B.剩余基金财产的分配权C.基金份额持有人大会的表决权D.基金份额的依法转让权64.关于基金的职业道德建设，说法正确的有()。A.只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了B.职业道德建设不需要社会各界的监督C.政府要建立必要的职业道德奖惩机制D.职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合65.以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定？()A.《证券投资基金销售管理办法》B.《证券投资基金信息披露管理办法》C.《公开募集证券投资基金运作管理办法》D.《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》66.银行代销基金具有下列()特点。I.基金产品和其他金融产品较全II.销售网点众多m.客户经理制度日渐完善w.专注于基金销售A.IB.I、IIc.i、n、mD.i、n、mi、w67.在日常运作中，我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。A.发起人协议B.公司章程C.基金托管协议D.基金合同68.基金信息披露的最根本、最重要的原则是()原则。A.时效性B.重要性C.真实性D.全面性69.基金信息披露义务人不包括()。A.基金管理人B.基金代销机构C.基金托管人D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人70.合规独立性不包括()。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性单选题答案：1：D2：A3：D4：A5：D6：D7：D8：D9：B10：B11：D12：C13：B14：D15：B16：B17：D18：D19：A20：D21：B22：A23：C24：C25：C26：C27：C28：A29：C30：C31：D32：C33：D34：C35：D36：D37：C38：D39：B40：C41：C42：D43：B44：C45：A46：C47：B48：C49：B50：B51：B52：D53：C54：C55：D56：D57：D58：D59：B60：D61：B62：D63：A64：D65：D66：C67：D68：C69：B70：D单选题相关解析：1：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。知识点：基金销售渠道审慎调查2：信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。3：知识点：掌握对基金管理人的监管内容；依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：口被依法取消基金管理资格；口被基金份额持有人大会解任；口依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；口基金合同约定的其他情形。4：基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。5：知识点：掌握对基金管理人的监管内容；基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。6：基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。知识点：基金市场服务机构7：知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；基金信息披露的作用主要表现在四个方面：（一）有利于投资者的价值判断：在基金份额的募集过程中，基金招募说明书等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。（二）有利于防止利益冲突与利益输送：资本市8：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。9：知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；（注意：第口项确保销售结算资金安全是“基金销售支付机构”的义务，不是“基金销售机构”。）10：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。11：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。知识点：基金监管的基本原则12：知识点：掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。13：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。14：招募说明书的主要披露事项包括：(1)招募说明书摘要。(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。(3)基金管理人、基金托管人的基本情况。(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。(6)基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。(8)基金资产的估值。(9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水15：金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。知识点：金融市场构成要素16：货币市场基金不得投资的金融工具包括：口股票；口可转换债券；①以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；口信用等级在AA+级以下的企业债券；□中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：口现金；口期限在1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单；口剩余期限在397天以内(含397天)的债券；□中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。知识点：货币市场基金的投资对象与货币市场工具17：知识点：掌握非公开募集基金管理人登记事宜；我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动；但是，法律、行政法规另有规定的除外。基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。中国证监会18：知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的19：场外市场，又被称为“柜台市场”或“店头市场”，是分散在各个证券商柜台的市场，无集中交易场所和统一的交易制度。知识点：金融市场的构成要素20：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。21：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。22：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施：投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。23：知识点：掌握非公开募集基金的信息披露和报送制度；私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。24：我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。25：基金管理人需要建立有效的内部控制机制来保障双方的利益，构建良好的内部治理结构，制定完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，包括：口严格授权控制；口建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；口严格控制基金财产的财务风险；口建立完善的信息披露制度；口建立严格的信息技术系统管理制度；口强化内部监督稽核和风险管理系统。知识点：内部控制的基本概念及其含义26：会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。27：当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。28：合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。知识点：非公开募集基金募集行为的监管29：客户服务部门应用以下七种方式提供并优化客户服务：口电话服务中心；口邮寄服务；口自动传真、电子信箱与手机短信；口“一对一”专人服务；口互联网的应用；口微信和移动客户端的应用；口媒体和宣传手册的应用；口讲座、推介会和座谈会。知识点：基金客户服务提供方式30：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。知识点：守法合规31：契约型私募基金合同的必备条款应包括：声明与承诺；口私募基金的基本情况；私募基金的募集；私募基金的成立与备案；私募基金的申购、赎回与转让；当事人及权利义务；私募基金份额持有人大会及日常机构；私募基金份额的登记；私募基金的投资；私募基金的财产；交易及清算交收安排;私募基金财产的估值和会计核算；私募基金的费用与税收；私募基金的收益分配；信息披露与报告；风险揭示；基金合同的效力、变更、解除与终止;私募基金的清算；违约责任；争议的处理；其他事项。D项属于公司型基金章程和合伙协议的条款。知识点：非公开募集基金募集行32：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。33：知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。34：中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，即对报送的申请报告、基金合同草案、托管协议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。35：知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程：宣传推介材料审批报备流程：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。基金管理公司和基36：道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。知识点：道德的具体性37：根据投资对象可以将基金分为：口股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；口债券基金，是指主要以债券为投资对象的基金；口货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金；口混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金。口基金中的基金，是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。口另类投资基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的的基金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍38：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。39：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。40：QDII（合格境内机构投资者）基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。41：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。42：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。43：商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍44：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。知识点：基金市场监管机构和自律组织45：知识点：理解道德与职业道德的含义；职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。46：知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。47：基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。知识点：基金客户档案管理与保密48：知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。49：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。知识点：基金管理人的信息披露义务50：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。51：货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。个人居民是金融市场上主要的资金供给者52：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。53：投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深A股证券账户。54：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。C项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。知识点：投资基金的主要类别55：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。56：按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金.按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。57：按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：口现金。口1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单。口剩余期限在397天以内（含397天）的债券。口期限在1年以内（含1年）的债券回购。口期限在1年以内（含1年）的中央银行票据。口剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。58：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：口在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；口以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;①未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；口采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；①其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。知识点：基金销售费用具体规范59：知识点：了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。在发售方式上，主要有网上发售与网下发售