XXX企业资金集中管理解决方案课件

XXX企业资金集中管理系统解决方案

提纲资金集中管理的背景资金集中管理模式XXX企业资金管理解决方案金算盘VP.TM技术架构资金集中管理的背景企业集团的特征资源聚集整合性与管理协同性以及由此复合生成的整体竞争优势母、子公司及分子公司遵循统一规范，协调有序运行统一规范既有利于集团整体利益最大化，同时也要有利于分子公司个体利益最大化作为管理总部的母公司充分发挥核心主导功能企业集团财务管理

—财务管理基本对象：资金与价值运动范畴财务管理，简而言之，就是对资金运动和由资金运动所引发的财务关系的管理—企业集团财务管理对象特殊性企业集团资金运动涉及多个理财主体及不同层面，是一个及其复杂的复合式系统结构体系企业集团有优势财务资源支持，可以利用多种投、融资及利润分配手段资金可调剂弹性增大，企业抗风险能力加强财务关系复杂化企业集团的财务资源优势—具有广泛通畅的融资渠道以及可利用的多种多样的融资手段—具有广泛通畅的投资渠道以及可利用的多种多样的投资手段—集团内部有高效的财务预算机制“企业管理和监督以财务管理和监督为中心，财务管理和监督以资金管理和监督为中心，资金管理和监督以现金流量管理和监督为中心”资金管理的必要性—财务管理：树立以资金管理为中心的管理理念集团资金管理重点集中筹集资金取得资金成本最低的资金来源集中使用资金加速资金周转（特别是集团内），提高资金的使用效率确保集团战略目标的实施集团净现金流量最大化调整分部现金流量制定内部商品、劳务转移价格，协调各分部利益防范资金风险监控资金的使用监控各项投资、筹资活动资金控制的原则集中性原则：满足资本在最关键领域的优先分配，充分保证集团战略的体现时机性原则：资金投放的准时和及时协同性原则：不同职能之间的资金投入要保持合理比例；对不同产品之间的资金投放要保持合理比例；战术资金与战略资金之间要有合理比例；集团内部各部门之间的相互调剂、融通；与集团外部共同协调和投放资金，保证协同权变性原则：根据内外部环境的变化调整资金的的投放与管理求利性原则：尽可能将资金投放到提高企业盈利能力的项目上集团企业面临的资金管理问题下属单位多头开户，集团无法实施有效的监控资金账外循环，流向不清，缺乏有效控制内部资金闲置与短缺无法调节资金沉淀严重，占用不尽合理，周转缓慢资金使用效率低，资金风险大筹投资不能统筹规划，财务费用较高集团内部单位资金相互拖欠，内部结算周期长，成本高没有完善的资金预算，无法进行有效的资金计划与控制无法有效地利用银行的服务平台没有充分发挥总部的投资、融资功能及风险防范能力集团企业面临的资金管理问题资金分散多头开户，无法实施有效的监控；资金账外循环，流向不清；内部资金闲置与短缺无法调节；资金沉淀成员企业资金沉淀严重，占用不尽合理，周转缓慢，企业信用和盈利能力下降。资金使用效率低，资金风险大。信息失真对下属企业之间的资金拆借、“三角债”之间的关系缺乏必要的信息反馈渠道。各成员企业之间及与集团之间资金（财务）信息不能共享。…………资金集中管理模式资金集中管理模式资金集中管理模式—统收统支

企业的一切资金收付活动都集中在企业的财务部门，各分支机构或子公司不单独设立账户，一切现金支出都通过财务部门付出，现金收支的批准权高度集中在经营者或授权代表手中。资金集中管理模式统收统支特点资金高度集中有助于实现企业全面的收支平衡，提高现金的流转效率提高资金的沉淀，控制现金支出不利于调动各单位开源节流积极性及经营灵活性通常用于同城或相距不远的非独立核算的分支机构，如果要跨地域应用必须有先进完善的银行结算系统资金集中管理模式—拨付备用金资金集中管理模式拨付备用金特点下属机构具有一定的现金经营权超范围和标准的资金使用需要进行批准现金收入必须集中到集团财务部门下属单位不设独立的财务部门通常适用于同城或相距不远的非独立核算的分支机构资金集中管理模式结算中心通常是由企业集团内部设立的，办理内部各分子公司现金收付和往来结算业务的专门机构。资金集中管理模式内部银行内部银行是将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理机构。主要职责是进行企业或集团内部日常的往来结算和资金信贷、调拨、运筹。资金集中管理模式内部银行特点具有结算中心、货币发行中心、贷款中心和监管中心职能设立内部结算账户，通过内部银行办理往来结算发放内部贷款，进行银行化管理，实行有偿存贷制度，强化风险管理统一筹措资金设立存款账户和贷款账户，实行存贷分户管理资金集中管理模式财务公司是经营部分银行业务的非银行金融机构具有独立的法人实体地位业务范围包括经营抵押放款、外汇、联合贷款、包销债券、不动产抵押、财务及投资咨询等需要通过人民银行批准作为集团公司的子公司担负集团公司理财任务资金集中管理模式比较权利分配结算中心功能组织关系组织形式与银行的联系技术手段效果统收统支高度集中存放现金集团之中职能式紧密手工操作完全控制，僵硬拨付备用金部分灵活性报销中心集团之中职能式紧密手工操作适当灵活性结算中心集权、分权结合结算中心、现金调控中心、贷款中心集团之中事业部制半紧密通过银行网络或内部网络资金的有效均衡内部银行集权、分权结合结算中心、货币发行中心、贷款中心集团之中事业部制半紧密通过银行网络或内部网络银行化管理，资金使用高效财务公司分权投资中心、筹资中心、信息中心独立于集团或相互渗透非银行的金融机构松散与银行或其他金融机构联网完全市场化管理XXX企业模式示意图根据XXX企业实际情况画出框图资金管理机构及岗位设置根据XXX企业实际情况画出框图管理制度资金中心岗位职责资金中心业务流程规范资金中心票据管理办法资金中心档案管理办法货币资金管理办法资金结算办法账户管理办法资金授权审批办法信贷管理办法资金中心软件操作规范……应用效果极大减少银行账户贷款总量减少资金存量减少资金周转速度提高资金预算及监控能力提高财务费用降低在途资金减少内部拖欠减少银行信用度提高资金体外循环减少资金风险降低……XXX企业资金管理解决方案XXX企业资金管理目标实时查询和监控分子公司资金状况调节分子公司资金余缺资金预算管理通过信贷统一调度资金资金报表管理进行资金分析，产生资金分析报告建立资金预警系统

立足长远，考虑整体分步实施，稳步发展以我为主，内外结合先基础、后提高，先易后难资金管理解决方案策略

客户为中心完整实用性稳定性安全性科学先进性开放性可扩展性可维护性设计原则

对集团的现金流动做到事前预算、事中控制和事后分析，控制资金风险集中分子公司闲置资金，发挥集团资金整体优势掌握集团资金动态，发现资金缺口，便于及时调控开展集团内部贷款，降低集团财务费用开展内部结算，降低资金使用成本统一对外融资，降低集团融资成本规范投资行为，降低投资风险，创造更大投资收益

应用价值资金管理解决方案选择应用模式所考虑的因素：满足XXX企业管理要求XXX企业与分子公司资金应用模式的差异逐步推进资金管理深度资金集中管理满足独立核算单位的账户实名制要求降低账户风险满足XXX企业资金管理业务要求选择合作银行所能满足的账户管理模式考虑目前网络状况及安全要求资金中心方案资金结算中心财务管理系统全面预算管理系统商业银行网上银行系统决策支持系统进销存系统生产管理系统仓库项目成本管理系统资产管理系统数据仓库整体应用架构解决方案第一种渠道是企业集团内部的资金流动，包括存款、取款、贷款、还款、内部结算、内部拆借、跨中心结算、资金调拨；第二种渠道是资金中心与商业银行（或其他金融机构）之间的资金流动，包括现金存款、现金取款、融资贷款、融资还款等；第三种渠道是资金中心与往来单位的资金流动，包括收款、付款等。

机构设置

内部金融业务

融资和投资业务

结算业务

预算与分析

其他业务

账务管理

领导监控

电子报表

解决方案实时查询银行账户信息

通过统一查询界面，实时查询所有分子公司在不同合作银行的网上银行账户余额、发生明细等资金信息。数据传输服务

通过数据传输服务自动生成资金传输信息，利用VP平台的消息服务引擎实现分子公司资金信息自动发送、资金信息自动收集。

领导查询系统提供了对资金计划和执行情况的各种分析报表，包括：资金状况表、预算分析、资金预测和资金结构等分析表，以及单位存款余额、银行存款余额等业务报表。领导查询系统领导查询系统领导查询系统

资金智能分析系统是指通过对资金数据的收集、管理、分析以及转化，使数据成为可用的信息，从而获得必要的洞察力和理解力，更好地辅助决策和指导行动。资金智能分析资金智能分析按行业分析：资金智能分析按银行分析：资金智能分析资金管理要求统一计划统一结算统一筹措统一调度统一考核资金管理成功的保证专门的机构各级领导大力支持完善的流程和规范的制度分步应用，逐步深入与合作银行良好的配合金算盘VP.TM技术架构系统架构操作系统：Windows、Unix、Linux、OS2、AIX、Solaris

数据库：Oracle、SybaseSQLServer、DB2应用服务器：WebSphere、WebLogic、Oracle9iAS、Tomcat

东软金算盘VP平台JAVA硬件：各种小型机、PC服务器、PC机、PDA、Desktop、MobilePhone

9i平台型解决方案集团财务管理资金中心分销资源计划全面预算管理作业成本管理客户关系管理……行业知识库决策支持供应链管理行业解决方案系统架构浏览器/服务器架构（三层）客户端(浏览器)应用服务器(中间件、应用软件)数据服务器(数据库)硬件环境服务器：数据服务器与应用服务器分离采用专用服务器（非PC服务器）建议采用Windows2000Server操作系统采用适当的数据保护手段（如磁盘阵列，RAID5