贸易融资基础知识培训20111227课件

贸易融资基础知识培训外汇资金与贸易融资中心2011年12月主要内容1.基本问题——贸易融资是什么？

为什么需要贸易融资？

办理贸易融资的优势？2.贸易融资产品贸易融资是什么与一定的国际结算方式相结合，由银行向客户提供的与国际贸易相关的资金融通或信用便利。进口：延迟付汇出口：提前收汇“短、频、快”，进退方便KYC（了解客户）更有优势风险识别及可控度高合同交单建设银行境外银行进口商出口商发货结算方式之二：跟单托收寄单托收承付/放单付款解付合同开证申请建设银行境外银行进口商出口商发货结算方式之三：信用证发出信用证电文通知信用证寄单索汇付款赎单交单付款付款为什么需要贸易融资？客户为什么需要？结算需要转嫁风险美化财报节约财务成本增值服务更加便利客户也经常希望用流贷替代贸易融资，可是？而银行是否愿意提供流贷？不能只盯着看得见的收入贸易融资与国际结算发生额变动图

国际结算结售汇贸易融资贸易融资至关重要备货阶段生产阶段出货发运出口后进口开立即期信用证开立远期信用证“融货通”海陆仓业务提货担保提单背书信托收据贷款海外代付票据保付“融货通”现货仓付汇盈支付宝进口保理信用风险担保双汇达贸易融资产品家族表：进口类贸易融资产品家族表:出口类备货阶段生产阶段出货发运出口后出口订单融资打包贷款证票通供应链融资动产质押融资出口代付出口商业发票融资短期出口信用保险项下贷款出口信用保险项下应收账款买断出口融资易出口押汇出口议付福费廷出口退税一路通出口退税池融资出口打包贷款出口议付出口托收贷款远期证贴现/买入福费廷出口信用保险贷款出口发票融资进口进口开证提货担保信托收据贷款非证信托贷款海外代付付款保函新产品国际出口双保理直接保理船舶保理出口订单融资出口信用保险买断融资货押授信-“融货通”表内转表外-“证票通”进口票据保付退税池融资国际供应链授信速贸通应收账款池融资贸易融资产品不断丰富贸易融资额度分类大类分项额度小类分项额度授信产品非专项额度：进出口贸易融资类额度一类贸易融资额度信托收据额度开立即期信用证－无货权开立远期信用证信用证项下及非证项下信托收据贷款海外代付打包贷款额度出口订单融资及打包贷款出口商业发票融资额度出口商业发票融资二类贸易融资额度信用证开证额度开立即期信用证－有货权短期（3年以内）信用保险授信额度短期出口信用保险项下贷款出口押汇额度出口议付、信用证项下出口押汇出口退税融资额度出口退税池项下各类融资融货通额度海陆仓、保税仓、现货仓出口型贸易融资产品出货前融资产品：订单融资/打包贷款出货后融资产品：出口商业发票融资出口信保项下贷款/出口融资易与出口相关的融资产品：出口退税贷款签约/订单出口采购.加工备货发货出口收汇出货前融资赊销结算出货后融资出口贸易流程出口商业发票融资：出口商采用赊销（O/A）方式销售货物，并将应收账款转让给我行，我行按照应收账款的一定比例为其提供短期融资的产品。出口信保项下贷款：出口商采用赊销（O/A）方式销售货物，在其购买短期出口信用保险后，将应收账款转让给我行，我行按照应收账款的一定比例为其提供短期融资的产品。出口融资易：出口商采用赊销（O/A）方式销售货物，并将应收账款转让给我行，我行为其购买短期出口信用保险后，按照应收账款的一定比例为其提供短期融资的产品。出货后融资，即针对出口应收账款进行融资。期限：一般90-180天；融资比例：一般不超过发票额的80%；按照企业资质，我行可提供免担保、免抵押的融资款；商业发票融资：使客户可以提前结汇，规避汇率风险；出口信保项下贷款/出口融资易：使客户可以在规避风险，保障收汇的前提下获得我行融资支持。出口退税一路通

唯一的出口退税专用账户质押，退税款作为还款保证按照出口应退税额的一定比例在出口过程中提供的短期融资什么是“出口退税一路通”进口型贸易融资产品进货前融资产品：开立进口信用证进货后融资产品：信托收据贷款/海外代付与进口相关的融资产品：“融货通”海陆仓、现货仓付汇盈、代付宝、支付宝签订销售合同进口采购对外付汇销售款回笼进货前融资进货后融资进口贸易流程开立进口信用证：进口信用证是银行有条件的付款保证，它是我行根据开证申请人（进口商）的要求和指示，向出口商（受益人）开具的在规定的期限内、凭规定的单据支付一定金额的书面保证。包括即期可控货权、即期不可控货权及远期信用证。评级在BBB级（含）以上客户均可办理。AAA级客户可免担保；AA级客户可申请核准减免担保；A级客户原则上应缴纳20％保证金，剩余部分必须提供担保。以外币形式开立的远期信用证纳入外债指标管理。海外代付：指我行接受客户的申请，向我行海外分支机构或我行认可的其它银行提出申请，在信用证、进口代收、T/T付款等结算方式下为客户提供进口货款（包括预付货款）及非贸易项下款项的短期融资服务。客户在我行信用评级应为AA级或以上。纳入信托收据期限管理，外币融资纳入外债指标管理。进货后融资，即针对应付账款进行融资。期限：一般90-180天，超90天需要申请外债指标；融资比例：全额发放；按照企业资质可申请减免担保；可配套操作付汇盈、代付宝、支付宝等资金产品，对我行存款及中间业务收入有很大贡献。信托收据期限管理：一般客户超过90天（不含）但不超过180（含）、AAA级客户或总行级重点客户超过180天（不含）但不超过360天（含）的，由各一级分行国际业务部负责核准；超过上述期限的报总行核准。

外债指标管理：贸易项下短期外债指标由总行统一管理，信托收据期限超过90天的表外业务（开证及海外代付）即纳入外债指标管理。融货通：企业以自有或第三人合法所有且符合我行规定条件的货物动产或代表以上动产的货权凭证作质押，并